本報記者 于典 石英婧 上海報道

“中國當(dāng)下正處于財富管理的轉(zhuǎn)折時期。希望這份報告可以幫助社會各界理解中國式家族辦公室這一服務(wù)，挖掘中國式家族辦公室的價值內(nèi)涵，以及如何幫助中國超高凈值家庭在新的財富趨勢下構(gòu)建幸福財富，把握個人、家庭與社會的可持續(xù)發(fā)展?！比涨埃鷿櫚俑欢麻L兼首席調(diào)研官胡潤在上海表示。

據(jù)悉，瑞士瑞聯(lián)（Union Bancaire Privée，UBP）與胡潤研究院近日聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》（2022 Chinese Family Office Industry Trends Report）。這份報告是首次定義了“中國式家族辦公室”這一概念，重點研究剖析了中國家族辦公室的現(xiàn)狀。

一體化服務(wù)、ESG投資等為四個值得關(guān)注的方向

報告核心發(fā)現(xiàn)，83%的超高凈值家庭財富管理首要目標(biāo)是“家族財富傳承”，其次是“財富安全保障”（74%），82%的從業(yè)者認(rèn)為“財富規(guī)劃”是中國式家族辦公室需具備的核心競爭力，其次是資產(chǎn)規(guī)劃（55%）和專業(yè)咨詢服務(wù)（36%），一體化服務(wù)、ESG投資、社會影響力和未來合作生態(tài)圈被認(rèn)為是中國式家族辦公室未來值得關(guān)注的四個發(fā)展方向，以新能源和人工智能行業(yè)為主的硬科技（71%）、以醫(yī)療產(chǎn)品和健康管理咨詢?yōu)橹鞯拇蠼】担?7%）被認(rèn)為是未來兩大熱點投資方向。

伴隨著中國改革開放40余年，加入WTO 20余年，中國私人財富快速增長且正處于第一代向第二代傳承的過程中?！?021胡潤財富報告》顯示，截至2021年1月1日，中國擁有億元人民幣總財富的“超高凈值家庭”數(shù)量達到13.3萬戶；擁有3000萬美元總財富的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達到8.9萬戶。中國富裕家庭總財富達160萬億元，其中可投資資產(chǎn)達49萬億元。預(yù)計有18萬億元財富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬億元財富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬億元財富將在30年內(nèi)傳承給下一代。

對此，瑞士瑞聯(lián)亞洲區(qū)首席執(zhí)行官貝名康表示：“通過這份結(jié)合我們承傳自瑞士的卓見，以及胡潤百富對中國家族辦公室市場的認(rèn)識，我們期望成為中國家族和其家族辦公室領(lǐng)導(dǎo)團隊的長期智囊?！?/p>最緊迫的需求是“頂層設(shè)計”

據(jù)悉，家族辦公室的外在表象是家族守門人，其內(nèi)涵價值在于時間價值和社會價值。

家族守門人即以家族需求為核心。家族辦公室的主要功能是負(fù)責(zé)治理及管理家族的有形資產(chǎn)（財富和家族企業(yè)）和無形資產(chǎn)（人力資本和社會資本），業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為可以概括為四個維度：家財管理、家業(yè)管理、家人管理和家風(fēng)建設(shè)。

值得注意的是，二十大報告提出“加強家庭家教家風(fēng)建設(shè)”。家風(fēng)建設(shè)也是家族辦公室核心功能之一，包括家族慈善資金的規(guī)劃和慈善活動的管理等。家族辦公室高質(zhì)量的服務(wù)助力企業(yè)家家族有形資產(chǎn)和無形資產(chǎn)得到有序的規(guī)劃傳承，其將建立穩(wěn)健經(jīng)營的長遠(yuǎn)信心，更好地發(fā)揮企業(yè)家精神，從而在社會高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮更大的價值，促進財富創(chuàng)造、社會共富的正循環(huán)。

而中國私人財富快速增長且正處于第一代向第二代傳承的過程中，最緊迫的需求是“頂層設(shè)計”，這是中國式家族辦公室的核心功能?！柏敻粋鞒小保?3%）、“財富安全保障”（74%）是超高凈值家庭對于財富管理的重要目標(biāo)。中國式家族辦公室在幫助企業(yè)家管理家族事業(yè)和財富方面起到了不可或缺的作用。

值得關(guān)注的是，白皮書指出，未來投資方向看好硬科技、大健康等熱點方向，在投資理念中融入ESG策略。調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，硬科技（71%）、大健康（67%）被認(rèn)為是未來兩大熱點投資方向。在硬科技方向中，業(yè)內(nèi)人士最看好新能源（87%）和人工智能（80%）等行業(yè)的投資。疫情防控常態(tài)化下，大健康產(chǎn)業(yè)持續(xù)被看好，其中熱點方向分別是醫(yī)療產(chǎn)品（64%）、健康管理和咨詢（64%）、醫(yī)療/保健器械（57%）。

（編輯：石英婧校對：顏京寧）