4月14日，匯豐集團宣布，在中國內地市場正式啟動大財富管理矩陣策略，加速投入把握中國財富市場機遇，這標志著外資金融機構首次加入大財富管理賽道。新策略將整合匯豐旗下機構在內地的渠道、產品、服務和技術，強化全價值鏈協(xié)同發(fā)展，提高中國這一全球戰(zhàn)略性市場在匯豐亞洲財富管理業(yè)務板塊的比重。

作為內地最大的金融業(yè)外商投資者，匯豐集團全面布局內地市場，是唯一擁有商業(yè)銀行、保險、基金、證券、金融科技等業(yè)務實體的國際金融機構。2022年，匯豐集團自身業(yè)務在中國內地的稅前利潤達十億美元。

匯豐財富管理及個人銀行業(yè)務全球行政總裁馬勵濤（Nuno Matos）表示：“中國不斷推進高水平對外開放，持續(xù)推動全球經(jīng)濟增長，為全球財富管理行業(yè)發(fā)展帶來了廣闊的新機遇。中國市場是匯豐全球財富管理版圖中非常重要的構成。新策略將有力支持集團在中國內地的實體機構發(fā)揮各自專長，實現(xiàn)財富管理業(yè)務的協(xié)同發(fā)展，為客戶創(chuàng)造更大的價值?！?/p>強化協(xié)同發(fā)展，提升綜合服務質效

新策略將圍繞財富管理業(yè)務全價值鏈進行布局，從三個層面強化協(xié)同發(fā)展，提升綜合服務質效。一是渠道端：匯豐中國通過“環(huán)球私人銀行”和“卓越理財”兩大服務品牌提供包括財富管理、信貸、外匯等在內的全面銀行服務；同時，匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務通過移動數(shù)字工具，擴大客群觸達范圍，開拓業(yè)務增長新賽道。二是產品與服務端：利用匯豐人壽、匯豐晉信、匯豐前海證券在保險、基金和證券領域的專業(yè)能力，對接新興富裕人群及高凈值客戶在個人及家庭財富、健康養(yǎng)老保障等多維度需求，還可以為其企業(yè)提供員工福利金融化服務，并連接投資銀行業(yè)務，定制全價值鏈解決方案。三是數(shù)字賦能：匯豐金融科技為集團內持牌金融機構提供科技創(chuàng)新和業(yè)務支持，貫穿前、中、后臺以及大數(shù)據(jù)、AI、云計算等基礎設施建設，現(xiàn)已實現(xiàn)從獲客、留存、促活、轉化到轉推薦的全生命周期賦能。

匯豐銀行（中國）有限公司財富管理及個人銀行業(yè)務總監(jiān)及匯豐集團中國大財富管理矩陣策略負責人孫丹瑩表示：“中國居民的資產配置結構日趨金融化、多元化、全球化。面對全球市場波動加劇、世界經(jīng)濟存在諸多不確定因素等挑戰(zhàn)，綜合性的國際財富管理機構能夠在市場洞察、產品研發(fā)、服務能力、數(shù)智化創(chuàng)新等方面發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢，精準定位客戶需求，協(xié)助投資者更好地穿越市場周期，連接海內外財富機遇?！?/p>將在內地持續(xù)廣納賢才

匯豐集團將在內地持續(xù)廣納賢才，加速布局財富管理業(yè)務。此前，匯豐已在人才方面加大投入。2022年，匯豐中國招聘了400多名員工，以支持財富管理和私人銀行業(yè)務的快速發(fā)展；私人財富規(guī)劃師已到崗1,300人，預計2025年將增至3,000人。隨著新策略的落地，內部還將打通人才鏈條，建立完善的大財富人才培養(yǎng)體系，為業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展提供高層次復合型人才支撐。

發(fā)力數(shù)字渠道建設

作為中國首家外商獨資金融科技公司，匯豐金融科技致力推動“人的溫度+科技智能”的融合，通過創(chuàng)新的數(shù)字化服務平臺及解決方案，將家庭賬本管理和財商教育等融入養(yǎng)老、保障、購房、教育等民生應用場景，賦能財富管理業(yè)務。此外，匯豐集團已完成對領先的健康科技平臺上海鎂信健康科技股份有限公司的投資，雙方將合作開發(fā)新的健康解決方案。

全面升級傳承規(guī)劃方案

經(jīng)歷了數(shù)十年經(jīng)濟高速發(fā)展，中國“創(chuàng)富一代”即將迎來首次代際傳承關鍵期。新策略啟動當日，匯豐中國宣布全面升級環(huán)球私人銀行傳承規(guī)劃解決方案，包括推出家族信托咨詢服務。依托集團在亞太地區(qū)近80年的家族傳承服務經(jīng)驗，并攜手法律、稅務、教育等不同領域的外部合作伙伴，匯豐中國將為高凈值人群提供涵蓋家族信托咨詢、風險規(guī)劃、國際教育以及慈善咨詢等傳承場景的一體化服務，進一步提升差異化服務能力。

在家族信托的設立及存續(xù)期間，匯豐中國私人銀行將協(xié)助客戶對家族信托相關事務進行協(xié)調溝通、就信托財產的投資、管理提供戰(zhàn)略性及規(guī)劃性宏觀意見等，滿足客戶對家庭財富的規(guī)劃傳承、管理配置和保護隔離等多元化需求。匯豐中國私人銀行此前已將服務拓展至“北上廣深”及成都、杭州六個城市。

文/北京青年報記者 程婕

編輯/田野