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目前國內(nèi)基金接近3000只，對(duì)投資者來說，可謂是眼花繚亂，那些長(zhǎng)短不一的基金名字更令人晦澀難懂，不過萬變不離其宗，我們大致可用七種分類方式加以區(qū)別。（讀者可重點(diǎn)關(guān)注第七種類型）
他們分別是，募資對(duì)象、發(fā)行方式、發(fā)行主體、投資區(qū)域、投資標(biāo)的物及操作方式來區(qū)分。知道這些概念，就可以輕易地掌握市場(chǎng)上絕大部分基金！
以下就來詳細(xì)說明：
一、以募資對(duì)象來區(qū)分，可以分成“公募基金”與“私募基金”兩種
一般普通投資者主要的投資標(biāo)的是“公募基金”，美國叫“共同基金”，英國和中國香港地區(qū)稱之為“單位信托基金”，這類基金最大的特點(diǎn)就是：“向非特定的投資人，公開的募集資金”，所以這類基金的資金來源就是我們一般民眾，特性就是投資的門檻比較低，信息也相對(duì)較公開。
而“私募基金”的主要特征是：“向特定的投資人，私下募集資金”。與公募基金剛好相反，是只有跟少數(shù)特定人來募資的基金類別，投資的門檻比較高，其實(shí)也沒有對(duì)一般普通投資者銷售，所以一般來說我們也不會(huì)接觸到這類基金的信息。
順便補(bǔ)充一點(diǎn)，好萊塢在華爾街拍了許多跟金融相關(guān)的電影，大家都小有耳聞的“對(duì)沖基金或避險(xiǎn)基金”其實(shí)就是私募基金的一種。
二、以發(fā)行方式來區(qū)分，可以分成“封閉式基金”與“開放式基金”兩種
封閉式基金最大的特色是：“基金發(fā)行總額固定”，也有可能會(huì)到期。且發(fā)行后的交易都會(huì)在“二級(jí)市場(chǎng)”進(jìn)行，也就是證券交易市場(chǎng)，不是直接向基金公司申購和贖回。所以就跟股票一樣，如果你想要買進(jìn)一定數(shù)量的封閉式基金，就要有另一個(gè)投資人愿意賣出對(duì)等數(shù)量才會(huì)成交。也正因?yàn)檫@種特性，所以它會(huì)有兩種不同的價(jià)格，一個(gè)是他在市場(chǎng)上的成交價(jià)格，即買賣的“市場(chǎng)價(jià)”，另一個(gè)是基金本身的投資組合價(jià)值，稱為“凈值”，要特別留意哦。
相反的，開放式基金最大的特色是：“基金發(fā)行總額不固定”，所以基金的規(guī)模會(huì)因?yàn)橥顿Y人每天申購或贖回的數(shù)量差異，而有所不同。而現(xiàn)在市場(chǎng)上大部分的公募基金都是開放式基金，交易的對(duì)象是基金公司，也稱為“初級(jí)市場(chǎng)”交易，所以不會(huì)有買不到或賣不出去的問題。這點(diǎn)就跟封閉式基金不一樣，因?yàn)榻灰资袌?chǎng)的不同，開放式基金每天只有一個(gè)價(jià)格，就是基金本身的價(jià)值，也就是“凈值”。
需要注意的是，介于開放式和封閉式兩類基金之間，還有一種類型的基金叫做“定開式基金”，顧名思義，即基金公司會(huì)不定期公布可以進(jìn)行申購、贖回的時(shí)間。也就是說，你想加倉或減倉某一只基金，必須等到規(guī)定的時(shí)間點(diǎn)才能執(zhí)行操作。比如，某只基金規(guī)定每月12個(gè)月開放（一般只有幾天時(shí)間），投資者便可以在這幾天進(jìn)行申購或贖回操作，一旦錯(cuò)過這個(gè)點(diǎn)，只能再等12個(gè)月后。
另外，還需要注意的是，最近兩年公募基金行業(yè)出現(xiàn)了一些特殊的創(chuàng)新基金品種，比如持有期基金。這類基金應(yīng)該是繼“定期開放+封閉運(yùn)作”的定開式基金后的另一種受到機(jī)構(gòu)和投資者認(rèn)可的基金類型。
所謂“持有期基金”就是在持有期滿之后投資者可以隨時(shí)贖回的基金。該類基金最大的特點(diǎn)就是，可以隨時(shí)申購、定投，但在買入后在持有期內(nèi)不可贖回，持有期滿后可隨時(shí)贖回。比如，某只基金買入后持有期為1年，這也意味著在一年之內(nèi)投資者不可以贖回，只能等1年期滿后方可贖回。
三、以管理方式來區(qū)分，可以分成“主動(dòng)型基金”與“被動(dòng)型基金”
主動(dòng)型基金，是由基金經(jīng)理主觀地決定投資的標(biāo)的是什么，投資的策略和進(jìn)出市場(chǎng)的時(shí)間也由基金經(jīng)理決定，這類基金的目的是要取得超越市場(chǎng)指數(shù)的績(jī)效表現(xiàn)為目標(biāo)。而市面上大部分的公募基金，都是主動(dòng)型基金。
被動(dòng)型基金，并非通過基金經(jīng)理主觀的判斷，而是依照想要追蹤的市場(chǎng)大盤指數(shù)，按其成分與權(quán)重，建構(gòu)一個(gè)模擬出特定指數(shù)績(jī)效的投資組合，例如滬深300指數(shù)、道瓊指數(shù)或S&P500指數(shù)等，目的是賺取與大盤相同的績(jī)效，因此被動(dòng)型管理的公募基金，也稱作“指數(shù)型基金”。
此外，還有一種被動(dòng)型基金就是交易所買賣基金（ETF），ETF的特征與指數(shù)型基金相同，不過同時(shí)具備開放型和封閉型基金的性質(zhì)，且交易方式不同于公募基金，而是在交易所買賣，與股票的交易方式一樣。
四、以發(fā)行主體來區(qū)分，可以分成“境內(nèi)基金”與“境外基金”
境內(nèi)基金，顧名思義就是該基金是由“注冊(cè)在國內(nèi)”的基金公司所發(fā)行的，銷售的對(duì)象以國內(nèi)的投資者為主，受到國內(nèi)相關(guān)法律監(jiān)督，而投資的范圍可以是國內(nèi)或海外。
境外基金則是由“注冊(cè)于國外”的基金公司所發(fā)行的，通過國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)當(dāng)總代理，把國外發(fā)行的基金引進(jìn)國內(nèi)銷售給投資者。
五、以投資區(qū)域是否在本國來區(qū)分，可以分成“國內(nèi)基金”與“海外基金”
這一個(gè)分類要跟第四個(gè)境內(nèi)與境外基金作區(qū)分?！熬硟?nèi)、境外”指的是基金發(fā)行公司的注冊(cè)地；而“國內(nèi)、海外”則是指基金資產(chǎn)的投資地區(qū)。
六、以投資區(qū)域的集中度來區(qū)分，可以分成“單一型國家”、“區(qū)域型”與“全球型”，以及“產(chǎn)業(yè)型”等分類
單一國家型基金，顧名思義就是投資的范圍在一個(gè)國家內(nèi)，例如：該基金僅投資“美國”或是“印度”股票的基金。同理，區(qū)域型基金就是投資范圍在某個(gè)區(qū)域，如歐洲、亞洲、中南美洲或新興市場(chǎng)等。
而全球型基金的投資范圍最廣，布局全球，就是買進(jìn)一只基金，你就可以投資到美國、日本、歐洲、亞洲等眾多國家的市場(chǎng)，也可以說，買入全球型基金，你就把世界握在手里！
至于產(chǎn)業(yè)型基金，顧名思義，這類基金的投資標(biāo)的都集中于某個(gè)產(chǎn)業(yè)中，例如XX原油基金，指的就是該基金主要投資在國際能源相關(guān)的大公司，如石油、天然氣探勘與開采公司、煉油公司以及油品服務(wù)公司等相關(guān)產(chǎn)業(yè)；另外也有像科技或生物制藥產(chǎn)業(yè)相關(guān)的基金類別。
七、以投資標(biāo)的物來區(qū)分，可以分成以下幾種類型的基金
這個(gè)分類比較重要，這是我們?nèi)粘Ｍ顿Y中常見的公募基金分類，主要根據(jù)晨星中國公募基金（非QDII）進(jìn)行分類，有七個(gè)大類：
1. 股票型基金
主要投資于股票類資產(chǎn)的基金。一般地，其股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%；且其股票投資占資產(chǎn)比例的下限不低于60%。
2. 混合型基金
1）激進(jìn)配置型基金
投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥70%。
2）標(biāo)準(zhǔn)混合型基金
投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；其股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例<70%。其固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例<50%。
3）保守混合型基金
投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；其固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥50%。
3. 可轉(zhuǎn)債基金
主要投資于可轉(zhuǎn)換公司債券（包括可分離交易可轉(zhuǎn)債）的基金，其債券投資占產(chǎn)凈值的比例≥70%，投資于股票和權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%。
4. 債券型基金
1）激進(jìn)債券型基金
主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，純股票投資占資產(chǎn)凈值的比例不超過20%；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥10%。
2）普通債券型基金
主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，純股票投資占資產(chǎn)凈值的比例不超過20%；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例<10%，且不符合短債基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。
3）純債基金
主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，不投資于權(quán)益類資產(chǎn)或可轉(zhuǎn)換公司債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外），且不符合短債基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。
4）短債基金
主要投資于債券的基金，僅投資于固定收益類金融工具，且組合久期不超過3年。
5. 貨幣市場(chǎng)基金
主要投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金，貨幣市場(chǎng)工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)等。
6. 保本基金
基金招募說明書中明確規(guī)定相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資人提供本金或收益的保障。
7. 其它
不屬于以上任何分類；或由于使用特殊策略而不適合與以上分類的基金進(jìn)行收益與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
備注：固定收益類資產(chǎn)=現(xiàn)金+債券；可轉(zhuǎn)債=50%股票+50%債券
晨星基金分類方法（Morningstar Category）以分析基金的投資組合為基礎(chǔ)，而不是僅僅按照基金名稱或招募說明書關(guān)于投資范圍和投資比例的描述進(jìn)行分類。該方法多年來不斷發(fā)展完善，為投資人挑選基金、認(rèn)識(shí)基金的風(fēng)險(xiǎn)并構(gòu)造自己的基金組合提供了支持，并成為行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。
