隨著資管新規(guī)正式落地實施，各類資管機構積極推進財富管理轉型，北京銀行上海分行牢牢把握“零售轉型”主方向，高度重視財富管理業(yè)務發(fā)展，以數(shù)字化轉型為統(tǒng)領，持續(xù)夯實以客戶體驗和價值創(chuàng)造為基礎的新零售大財富管理戰(zhàn)略體系，著重在“兒童金融、人才金融、養(yǎng)老金融”等方面發(fā)力，為客戶提供全生命周期、全生態(tài)的綜合金融服務。

全方位打造場景化 定制化 多元化產(chǎn)品布局

全面凈值化時代，北京銀行持續(xù)探索差異化的產(chǎn)品線布局，建設了以產(chǎn)品和服務為縱軸，以客群和場景為橫軸的多橫多縱產(chǎn)品定制體系，逐步建立行業(yè)領先的專屬產(chǎn)品定制能力。

2022年6月1日，北京銀行正式推出“京螢計劃”兒童綜合金融服務方案。該方案聚焦青少年兒童客群，從兒童特色卡片、專屬產(chǎn)品、兒童俱樂部三大板塊切入，集“趣味、實踐、守護、陪伴、成長”于一體，打通線上、線下立體化服務渠道，提升少年兒童的自主參與感、成長自豪感與實踐成就感，以優(yōu)質的金融服務打造一流的兒童金融服務品牌，助力少年兒童茁壯成長。

為推動兒童金融特色品牌建設，北京銀行上海分行隆重推出“小京俠”特色活動，同步打造“京行陪你成長課”系列線上直播課程。課程涵蓋專為青少年兒童定制的動手及學習課、STEAM雙語趣味動手科學主題直播課、原版英語電影短篇賞析、英語原版書分級閱讀課程等，持續(xù)豐富著京苗俱樂部會員權益和活動內容。北京銀行上海分行始終秉承“真誠 所以信賴”的服務理念，持續(xù)創(chuàng)新兒童金融服務，為青少年兒童提供一個良好的學習交流平臺，助力青少年兒童健康成長。

作為首批獲得開辦個人養(yǎng)老金業(yè)務的銀行之一，北京銀行持續(xù)強化普惠財富管理，不斷完善個人養(yǎng)老金全流程一站式服務，從專一賬戶、專享產(chǎn)品、專業(yè)團隊、專屬服務、專設管理等方面，打造“樂享人生”養(yǎng)老金融生態(tài)服務體系。

北京銀行上海分行積極響應國家養(yǎng)老政策，高度重視個人養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展，基于“伴您一生”的服務理念，第一時間成功啟動個人養(yǎng)老金業(yè)務，成立專項業(yè)務團隊與應急處理團隊，全員培訓專業(yè)賦能，從多渠道、多形式、多方位角度服務個人養(yǎng)老金的需求客戶，落實科技賦能，為客戶全面提供專業(yè)的線上咨詢，線下點對點上門等服務。

全方位升級專業(yè)化 綜合化 特色化服務體系

圍繞打造客戶財富服務“主辦銀行”，北京銀行持續(xù)深化客戶分層管理體系以及“財富廿四品”服務品牌項下的增值服務體系和客戶活動體系。為此，北京銀行在專業(yè)化人員隊伍、平臺搭建等方面加快投入，不斷提升財富管理業(yè)務“軟實力”。憑借高品質服務，北京銀行被評為“2022卓越競爭力財富管理與私人銀行”獎。

北京銀行上海分行深耕私行領域特色，全方位提供涵蓋全品類、各領域的投資產(chǎn)品和投資配置規(guī)劃，同時配備專屬“1+1+N”的財富管理與投資顧問團隊，幫助客戶拓寬投資視野、豐富投資渠道。結合高凈值客群在家族財富管理、保障和傳承方面的個性化需求，量身打造金融服務解決方案，充分滿足從大眾客戶到高凈值客戶的財富管理需求。

全方位運用創(chuàng)新化 數(shù)字化 智能化財富科技

北京銀行主動擁抱財富管理新時代，將數(shù)字創(chuàng)新能力建設擺在突出位置，不斷深化金融科技在財富管理業(yè)務中的有效運用。在“移動優(yōu)先”發(fā)展戰(zhàn)略引領下，將網(wǎng)上銀行與手機銀行功能打通，“京彩生活”APP重構財富版塊，為財富客群打造線上財富顧問專享服務，同步推出全新資訊頻道，配備智能產(chǎn)品推薦，形成了“金融+資訊”多元服務體系。

當前，北京銀行“京彩生活”手機銀行于2021年升級至6.0版本，在域內手機銀行App，已經(jīng)形成餐飲、觀影、出行等消費場景服務矩陣。北京銀行上海分行圍繞品牌化活動進行流量經(jīng)營探索，充分挖掘并滿足客戶場景需求，形成具有分行本地特色的生態(tài)服務體系，做大、做活客群規(guī)模。

為提升財富管理交易的便捷性，北京銀行上海分行通過數(shù)字化運營及人工服務相結合的維護方式，打造線上、線下360度多層級、多場景、多維度綜合客戶體驗。北京銀行上海分行通過“掌上銀行家”手機APP，為大眾客戶和高凈值客戶提供專屬的服務平臺和產(chǎn)品營銷陣地；另外，借助數(shù)字化賦能，北京銀行為客戶提供了財富體檢、財富報告等服務，增強了服務體驗。特別是在疫情封控期間，“掌上銀行家”APP讓理財經(jīng)理足不出戶，為客戶提供全方面的金融服務。

面向未來，北京銀行上海分行將牢牢把握時代發(fā)展新規(guī)律，持續(xù)發(fā)力零售轉型，以“數(shù)字京行”戰(zhàn)略為引領，努力實現(xiàn)“產(chǎn)品供應平臺化”“私行業(yè)務專業(yè)化”“科技賦能數(shù)字化”“客戶體驗陪伴化”目標，專注鍛造財富管理核心競爭力。