隨著2023年的到來，我國個人財富管理行業(yè)也將迎來下一個新征程。日前，安永中國在發(fā)布的《面向個人財富管理市場機遇，共迎新起點、共赴新征程》中表示，全新的個人財富管理市場正在被清晰地塑造。本報告由兩個部分組成，分別為新起點篇和新征程篇，報告從定位與方向、需求與供給以及多種能力觀察這幾大方面出發(fā)，描繪未來我國個人財富管理市場圍繞助力實現(xiàn)共同富裕的方向和服務(wù)于廣大人民群眾的方針。 從促進(jìn)財富管理市場健康運轉(zhuǎn)、增強財富管理功能、助力資本市場繁榮三個方面在經(jīng)濟(jì)和社會的發(fā)展中發(fā)揮作用。

01. 新起點篇：賽道顯現(xiàn)，共迎個人財富管理市場新起點

數(shù)據(jù)顯示，近十年來，城鎮(zhèn)居民的人均可支配收入增長近一倍，農(nóng)村居民的人均可支配收入增長近1.3倍。伴隨居民收入的持續(xù)增長，很多家庭已經(jīng)完成積累財富。對于手上的“余錢”，如何守得住、用得好、可持續(xù)，如何確保個人及家庭財富狀況的健康度與安全性成為了大眾的新問題。此外，確保對育幼、就醫(yī)、居住、養(yǎng)老等人生不同階段的重要需求提供足夠的財富支撐，確保財富得以穩(wěn)健、長期地保值增值，這是大眾完成了財富積累之后，對于財富的新態(tài)度、新需求，也是新的財富管理市場被塑造的基礎(chǔ)。

結(jié)合國家和監(jiān)管層面的方向引導(dǎo)，本報告進(jìn)一步對新的個人財富管理市場進(jìn)行刻畫：緊扣一個方向，服務(wù)全量群體，發(fā)揮三大作用。一個方向指的是是新的個人財富管理市場要助力實現(xiàn)共同富裕。個人財富管理市場的服務(wù)對象是廣大人民群眾，尤其是普惠群體。個人財富管理市場需要發(fā)揮三大作用：

1） 一是持續(xù)進(jìn)行市場教育，面向大眾培育正確的財富管理理念，傳遞適當(dāng)?shù)呢敻还芾砑寄?，促進(jìn)財富管理市場的健康、規(guī)范運轉(zhuǎn)；

2.）二是增強財富管理功能，豐富多元化的財富管理方式，強化專業(yè)服務(wù)能力，幫助大眾管理好個人與家庭的財富，實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

3.）三是從財富管理市場健康發(fā)展的角度促進(jìn)資本市場的繁榮，助力中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

02. 新征程篇：蓄勢待發(fā)，共赴個人財富管理市場新征程

報告認(rèn)為，個人財富管理市場的參與主體需要在產(chǎn)品能力、經(jīng)營能力、投資能力、風(fēng)控能力、數(shù)字化能力五個方面做好能力準(zhǔn)備，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點選擇能力構(gòu)建的側(cè)重點，形成自身在財富管理市場中的競爭力。

此外，大眾在財富管理方面的需求逐步多樣化，并且存在三個值得關(guān)注的特點：

1）需要關(guān)注需求的適配性；

2）需要幫助大眾熨平波動、穿越周期、兌現(xiàn)長期收益；

3）熱點需求主題突出。

為了服務(wù)好個人財富管理市場，供給側(cè)的各類參與主體，例如公募基金公司、銀行等財富管理機構(gòu)也需要明確自身服務(wù)財富市場的定位與價值主張，聚焦差異化的細(xì)分市場和細(xì)分客戶群體精耕細(xì)作，進(jìn)而做出“精品”，共同塑造個人財富管理市場百花齊放的繁榮，共同迎接個人財富管理市場蘊含的NextWave新機遇。