12月14日，資本邦了解到，12月12日，陽(yáng)光人壽攜手胡潤(rùn)百富調(diào)研院聯(lián)合發(fā)布《2021中國(guó)高凈值人群財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理白皮書(shū)》(下稱：《白皮書(shū)》)。

據(jù)悉，此次調(diào)研將擁有1000萬(wàn)人民幣及以上資產(chǎn)的中國(guó)家庭，定義為“高凈值家庭”。

胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)胡潤(rùn)表示：“我們關(guān)注高凈值人群，因?yàn)樗麄儎?chuàng)造財(cái)富的經(jīng)驗(yàn)非常豐富，在財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理上也有更超前的意識(shí)和行動(dòng)，這可以給大家?guī)?lái)一些啟發(fā)。現(xiàn)在的外部市場(chǎng)和政策變化都非?？?，比如碳中和、逆全球化、房產(chǎn)調(diào)控、疫情波動(dòng)等等，都和企業(yè)發(fā)展緊密相關(guān)?！?/p>《白皮書(shū)》顯示，在家庭和個(gè)人的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)中，高凈值人群對(duì)財(cái)富的長(zhǎng)期增值保值普遍有較高要求，47%的受訪對(duì)象擔(dān)心“家庭資產(chǎn)增速太慢”，39%擔(dān)心“缺少對(duì)財(cái)富的傳承規(guī)劃”。

與此同時(shí)，超過(guò)三分之一的高凈值人群表示自己“缺少對(duì)財(cái)富的專業(yè)規(guī)劃”(36%)?！安贿M(jìn)則退”是高凈值人群積極進(jìn)行財(cái)富創(chuàng)造和財(cái)富管理的持久動(dòng)力，但是缺乏滿意的投資渠道也是很多人手持財(cái)富卻仍然感到迷茫的原因。

37%的高凈值人群認(rèn)為疫情的發(fā)生使自己心態(tài)更加保守，“求穩(wěn)”是被普遍提及的追求。在高凈值家庭中，有34%的資金被用于流動(dòng)型資金配置，僅有2%的高凈值人群自認(rèn)是“激進(jìn)型”投資者。

在家庭資產(chǎn)配置方面，高凈值家庭34%的投資資金用于流動(dòng)型金融工具配置。而除流動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品外，88%的高凈值人群家庭還廣泛配置壽險(xiǎn)、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等安全型產(chǎn)品，以及股票、黃金等高回報(bào)投資型產(chǎn)品；70%的高凈值人群家庭配置重疾險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等保障型產(chǎn)品；45%的高凈值人群家庭在珠寶、古董、藝術(shù)品、紅酒等特殊型產(chǎn)品有資金投入。

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