12月29日晚，上海財經(jīng)大學(xué)與東方證券聯(lián)合開設(shè)的《財富管理與基金投資顧問》第十二講，也是最后一講順利開課，主題為《證券公司財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的商業(yè)模式》，由東方證券副總裁、財富管理業(yè)務(wù)部總經(jīng)理徐海寧女士主講。

徐海寧，香港城市大學(xué)工商管理學(xué)博士，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院EMBA研究生，現(xiàn)任東方證券副總裁、財富管理業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。2017~2019年連續(xù)三年蟬聯(lián)證券時報“中國財富管理領(lǐng)軍人物君鼎獎”，曾榮膺“上海領(lǐng)軍金才”、“上海市巾幗建功標兵”、“中國券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)先鋒領(lǐng)袖”等稱號。2019年12月出版專著《科創(chuàng)板實務(wù)操作全解碼》，主持并完成中國證券業(yè)協(xié)會重點課題《買方投顧創(chuàng)新支持證券公司財富管理中轉(zhuǎn)型突圍的應(yīng)用研究》等多項研究，在券商財富管理業(yè)務(wù)方面具有豐富的理論知識和實踐經(jīng)驗。

課程伊始，徐海寧老師闡述了《財富管理與基金投資顧問》課程的開設(shè)背景。近十年，中國資本市場尤其是財富管理行業(yè)發(fā)生了深刻的變化，中國居民財富管理需求爆發(fā)性增長，但財經(jīng)類院校在財富管理以及基金投資顧問方面的課程相對較少，因此，本著為行業(yè)培養(yǎng)更多專業(yè)化的財富管理人才的宗旨，以及東方證券與上海財大長期良好的合作基礎(chǔ)，開設(shè)了《財富管理與基金投資顧問》課程。徐老師表示，希望通過這十二堂課，同學(xué)們能夠?qū)ω敻还芾碛腥暗恼J知，能夠建立起對財富管理事業(yè)的熱愛，積極地投身到這項事業(yè)中去。

課程共六個部分：全球財富管理市場概括、全球財富管理機構(gòu)商業(yè)模式、國內(nèi)財富管理行業(yè)發(fā)展大背景、國內(nèi)財富管理機構(gòu)業(yè)務(wù)模式、東方證券財富管理業(yè)務(wù)實踐以及思考與體會六部分。首先，徐老師指出了財富管理的本質(zhì)是金融服務(wù)，目的是滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶有效降低風(fēng)險，實現(xiàn)財富保值、增值傳承。

接著徐老師指出，全球財富管理機構(gòu)可分為綜合金融機構(gòu)、三方財富管理，其業(yè)務(wù)類型和覆蓋范圍非常廣闊，并以摩根士丹利、瑞銀集團、嘉信理財三個典型機構(gòu)為例詳細介紹了全球財富管理機構(gòu)的商業(yè)模式。她表示，在經(jīng)濟增長和居民財富的快速累積、中國的財富管理行業(yè)的發(fā)展、第三支柱養(yǎng)老保障體系的建立、財富代際傳承、資本市場的基礎(chǔ)性制度改革大背景下，財富管理具有廣闊的市場空間。但目前的市場形態(tài)是客戶的體驗不好，客戶的投資成本高，客戶賺不到錢，缺乏長期的陪伴。

國內(nèi)的財富管理機構(gòu)的業(yè)務(wù)模式，目前以賣方模式為主。2019年基金公募基金投顧試點推出之后，逐漸轉(zhuǎn)向為買方服務(wù)模式。徐老師簡述了東方證券的業(yè)務(wù)實踐，東方證券經(jīng)過了20多年的發(fā)展，奠定了其在資產(chǎn)管理和證券投資方面的核心競爭力，未來將堅持轉(zhuǎn)型發(fā)展，守正創(chuàng)新，大力推進基金投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展，實現(xiàn)買方中介的業(yè)務(wù)定位。

課程臨近結(jié)束，結(jié)合本次課程對財富管理行業(yè)、券商、客戶端等方面的學(xué)習(xí)內(nèi)容，再從專業(yè)本身到職業(yè)規(guī)劃，從理財咨詢到求職技巧，同學(xué)們向徐海寧老師提問。徐海寧老師一一解答，并肯定同學(xué)們的好學(xué)精神?！八欣硭斎坏默F(xiàn)在，都是曾經(jīng)不可思議的未來”，徐老師鼓勵同學(xué)們要敢于想象，一切皆有可能，我們要相信未來，不斷創(chuàng)造未來。

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