近年來，財富管理行業(yè)的開放趨勢正在加速。包括近期上線“財富號”的工行在內(nèi)，招行、浦發(fā)等10家銀行已開始搭建“財富號”等開放平臺。而率先推出“財富號”的螞蟻財富已接入超150家機(jī)構(gòu)，并探索開放生態(tài)服務(wù)體系，幫助機(jī)構(gòu)為用戶更高效提供“顧”的服務(wù)。

開放趨勢加速，10家銀行上線“財富號”

一位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，開放是財富管理行業(yè)的必然趨勢。代銷機(jī)構(gòu)通過推出“財富號”，引入資管機(jī)構(gòu)線上“開店”，一方面能幫助資管機(jī)構(gòu)拓寬線上化運營和服務(wù)渠道，另一方面也能豐富自身的產(chǎn)品體系和服務(wù)生態(tài)，提升用戶體驗。

基于互聯(lián)網(wǎng)科技基因，螞蟻財富、天天基金等率先走上了開放之路。2017年，螞蟻財富最先推出“財富號”，幫助基金公司等機(jī)構(gòu)線上化運營。數(shù)據(jù)顯示，已有超150家機(jī)構(gòu)入駐螞蟻財富“財富號”。

去年以來，銀行也開始紛紛 “加碼”財富開放平臺。2021年，招商銀行和平安銀行相繼推出“招財號”和“銀基開放平臺”，寧波銀行、中信銀行也在年底推出“財富號”和“幸福號”。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前包括工行在內(nèi)已有10家銀行上線財富開放平臺。

上述業(yè)內(nèi)人士表示，“財富號”上線邁出了第一步。隨著財富管理行業(yè)從賣方到買方視角轉(zhuǎn)變，財富開放平臺還將不斷為機(jī)構(gòu)提供更多元、高效的服務(wù)矩陣，豐富用戶陪伴等服務(wù)。

螞蟻財富開放2.0，助力機(jī)構(gòu)加深“顧”服務(wù)

記者注意到，在11月15日的2022年中國資產(chǎn)管理年會上，螞蟻財富開放平臺負(fù)責(zé)人申遠(yuǎn)表示，作為機(jī)構(gòu)服務(wù)者，螞蟻財富的開放1.0階段是幫助機(jī)構(gòu)更高效地為用戶提供“投”的能力，把優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品搬上平臺；2.0階段通過開放生態(tài)服務(wù)體系，幫助機(jī)構(gòu)為用戶更多元地提供“顧”的服務(wù)，引導(dǎo)用戶理財行為更專業(yè)、理性。

據(jù)介紹，螞蟻財富在‘顧’的服務(wù)上做了多種嘗試，除財富號之外，還提供了理財直播、智能理財助理支小寶、理財社區(qū)、粉絲服務(wù)體系等服務(wù)矩陣和能力，服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，更高效服務(wù)用戶。其中，2022年機(jī)構(gòu)在螞蟻財富平臺上的直播次數(shù)超20000場。

伴隨與機(jī)構(gòu)的開放共建，用戶的投資觀念也在逐漸變化。數(shù)據(jù)顯示，螞蟻財富平臺上非貨幣基金用戶的持有時長從271天增至322天。觀看直播的用戶比未看過的用戶持有時長增加30天，定投行為也提升了15%。過去兩年，智能理財助理支小寶服務(wù)過的用戶，“收益風(fēng)險比”相較沒有服務(wù)的用戶也提升了10%。