課程簡(jiǎn)介：本課程是王自生老師的版權(quán)課程，他結(jié)合大量的國(guó)內(nèi)外實(shí)戰(zhàn)案例，首先在高凈值客戶財(cái)富管理，財(cái)富傳承和資產(chǎn)配置方面進(jìn)行理念導(dǎo)入，客戶需求挖掘，資產(chǎn)配置方案以及營(yíng)銷話術(shù)等方面訓(xùn)練。采用其獨(dú)創(chuàng)的“政商-稅商-法商”的“三商”型客戶需求架構(gòu)，輔助以客戶需求分析的思維導(dǎo)圖和九宮格，讓銀行和保險(xiǎn)業(yè)客戶經(jīng)理能根據(jù)高凈值客戶的實(shí)際需求，迅速找到大額保險(xiǎn)方面的需求，從而提升客戶經(jīng)理的專業(yè)營(yíng)銷能力和個(gè)人影響力。

一．第一單元（第一天上午）：理念導(dǎo)入和案例分享

1. 理念導(dǎo)入：對(duì)于高凈值客戶及其家庭而言，他們需要一種全方位的家族財(cái)富管理方案，家族財(cái)富管理不僅是一種產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，更是一種理念。

2. 期繳大額保單從何而來案例分享：財(cái)富管理經(jīng)常面對(duì)的問題

3. 高凈值客戶財(cái)富管理的特點(diǎn)

4. 從黑天鵝到灰犀牛情形下的財(cái)富管理

5. 財(cái)產(chǎn)保護(hù)中的問題和案例分享

6. 財(cái)富傳承的五大風(fēng)險(xiǎn)和案例分享

7. 國(guó)內(nèi)國(guó)際避稅和案例分享：“范冰冰”事件與高凈值人群稅收政策變局

8. 財(cái)富傳承的三大主流工具分析：遺囑，信托和保險(xiǎn)

9. 各種財(cái)富管理工具的安排流程

10. 保險(xiǎn)的三大作用——道德制高點(diǎn)

二．第二單元（第一天下午）：資產(chǎn)的保全技術(shù)（政商方面），隔離技術(shù)（稅商方面）和掌控技術(shù)（法商方面）與客戶大額壽險(xiǎn)保單需求挖掘

1.客戶需求挖掘四大步驟和財(cái)務(wù)體檢

2.九宮格提問和問題導(dǎo)圖技術(shù)

3.六類客戶的需求挖掘和提問話術(shù)

3.1、家庭風(fēng)險(xiǎn)要防范

3.2、品質(zhì)生活要保全

3.3、家業(yè)企業(yè)要隔離

3.4、婚姻財(cái)產(chǎn)要留住

3.5、家庭財(cái)富要傳承

3.6、移民稅務(wù)要規(guī)劃

4.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃中的資產(chǎn)保全技術(shù)和大額壽險(xiǎn)保單需求挖掘

5.遺產(chǎn)稅開征的可能性解讀

6.企業(yè)資產(chǎn)和家庭資產(chǎn)的隔離技術(shù)和保單需求挖掘，企業(yè)債務(wù)牽連家業(yè)的諸多情形

7.房地產(chǎn)稅法擴(kuò)大范圍，房地產(chǎn)稅的主要模式以及對(duì)高凈值人群的影響

8.家庭婚姻，子女成家中的資產(chǎn)掌控技術(shù)和大額壽險(xiǎn)保單需求挖掘

9.人壽保險(xiǎn)的法律解讀

10.綜合案例分享：企業(yè)主的財(cái)富管理，傳統(tǒng)思維vs法商思維，思維導(dǎo)圖的運(yùn)用

三．第三單元（第二天上午）：全球資產(chǎn)配置和CRS背景下的避稅技術(shù)和保險(xiǎn)規(guī)劃

1.房?jī)r(jià)趨頂后的全球資產(chǎn)配置

2.避險(xiǎn)移民中的資產(chǎn)配置

3.全球遺產(chǎn)稅和中美聯(lián)合追稅法案FATCA

4.中國(guó)版CRS解讀：《非居民金融賬戶涉稅信息調(diào)查管理辦法》

5.CRS背景下的境外資產(chǎn)配置和避稅，富人稅時(shí)代節(jié)稅的三大策略

7.資產(chǎn)配置模板與科學(xué)的保險(xiǎn)規(guī)劃，生命價(jià)值法計(jì)算保額

8.財(cái)富管理情景模擬案例發(fā)放

四．第四單元（第二天下午）：各小組案例研討PK和點(diǎn)評(píng)

1. 小組案例研討:

1.1、企業(yè)債務(wù)與家庭債務(wù)隔離--保險(xiǎn)工具應(yīng)用

1.2、股東債務(wù)危機(jī)的護(hù)身符—大額保單的應(yīng)用

1.3、股東和睦的潤(rùn)滑劑---- 股東互保的架構(gòu)設(shè)計(jì)

1.4、一山不容二虎的企業(yè)架構(gòu)設(shè)計(jì)和保險(xiǎn)工具應(yīng)用

1.5、合伙人意外離世，繼承人接盤公司陷僵局—人壽保單在股權(quán)傳承中的應(yīng)用

2.講師點(diǎn)評(píng)：保險(xiǎn)資產(chǎn)配置規(guī)劃和營(yíng)銷話術(shù)的改進(jìn)

3.課程總結(jié)：發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)，因人而變；提升專業(yè)，持續(xù)影響。

王自生老師授課現(xiàn)場(chǎng)

王自生老師授課現(xiàn)場(chǎng)

王自生老師介紹

l 上海同富銀行管理研究院執(zhí)行院長(zhǎng)，場(chǎng)景化行動(dòng)學(xué)習(xí)倡導(dǎo)者；著有《從心始 行必成-銀行績(jī)效提升案例集》一書；

l 績(jī)效教練，英國(guó)促動(dòng)師協(xié)會(huì)認(rèn)證促動(dòng)師，國(guó)際TOP認(rèn)證引導(dǎo)師，國(guó)際金融理財(cái)專家，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)（RFPI）中國(guó)理事會(huì)理事。

l 曾多次擔(dān)任福布斯全國(guó)優(yōu)選理財(cái)師大賽評(píng)委，2018年度第一財(cái)經(jīng)最佳理財(cái)培訓(xùn)師。

王自生老師從2005年起作為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)（RFPI）中國(guó)理事會(huì)理事致力于將國(guó)外的先進(jìn)理財(cái)理念與方法引進(jìn)和推廣并助推RFP理財(cái)師資格認(rèn)證在中國(guó)的發(fā)展，參與編寫了國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)（RFPI）教材《財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)》《稅務(wù)和退休規(guī)劃》《投資規(guī)劃》等數(shù)十萬字，主持開發(fā)出專業(yè)的理財(cái)軟件“滾雪球”理財(cái)師專家系統(tǒng)。

王老師提出的一套全新訓(xùn)練模式——“3-5-5-8場(chǎng)景化行動(dòng)學(xué)習(xí)落地操作法”。運(yùn)用王自生老師自創(chuàng)的“三發(fā)”理念，即“發(fā)動(dòng)一閃念，發(fā)散兩思維，發(fā)揮三優(yōu)勢(shì)”，圍繞五大典型場(chǎng)景，如服務(wù)場(chǎng)景，零售客戶營(yíng)銷場(chǎng)景，高凈值客戶營(yíng)銷場(chǎng)景，對(duì)公客戶營(yíng)銷場(chǎng)景，管理場(chǎng)景等場(chǎng)景里發(fā)生的實(shí)際案例，通過“場(chǎng)景再現(xiàn)——情景解讀——心模重構(gòu)——計(jì)劃點(diǎn)評(píng)——績(jī)效追蹤”五大環(huán)節(jié)，最后加上總結(jié)的陽明心學(xué)八大操作心法，讓管理學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)“真實(shí)案例上講堂，解讀場(chǎng)景還真相。心模重構(gòu)拿計(jì)劃，追蹤績(jī)效有方向”。這樣確實(shí)讓學(xué)習(xí)落地場(chǎng)景，讓培訓(xùn)產(chǎn)生績(jī)效。王老師在學(xué)習(xí)技術(shù)上，不斷實(shí)踐聯(lián)想的復(fù)盤技術(shù)，悅享會(huì)讀書技術(shù)，管理教練技術(shù)和行動(dòng)學(xué)習(xí)技術(shù)。

王老師專注于銀行零售業(yè)務(wù)和分支行，網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型建設(shè)等細(xì)分領(lǐng)域，近十年來從事職業(yè)教育和管理咨詢工作，受眾學(xué)員過十萬人。他先后開發(fā)出《用行動(dòng)學(xué)習(xí)給新常態(tài)下的銀行帶來業(yè)績(jī)突破》，《颶風(fēng)行動(dòng)銀保業(yè)績(jī)提升》，《銀行績(jī)效管理優(yōu)化現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)》等項(xiàng)目——直接將先進(jìn)營(yíng)銷理念和管理技能落地，幫助金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員提升績(jī)效。管理課程方面有《從心出發(fā)，續(xù)航人生——中年員工續(xù)航能力提升》，《支行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)力和執(zhí)行力綜合提升》，《贏在大堂——網(wǎng)點(diǎn)主任現(xiàn)場(chǎng)管理綜合能力提升》，《幸福行動(dòng)工作坊》等。營(yíng)銷課程方面有《理財(cái)顧問式銷售》，《客群分類下的資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》，《財(cái)富管理師的三大營(yíng)銷法寶》，《財(cái)務(wù)5度練就財(cái)富管理師的硬功》，《理財(cái)教練》等眾多實(shí)戰(zhàn)型課程。

他曾經(jīng)服務(wù)過的企業(yè)

建設(shè)銀行湖北省分行，建設(shè)銀行湖南省分行，建設(shè)銀行江西省分行，建設(shè)銀行吉林省分行，建設(shè)銀行河南省分行，建設(shè)銀行四川省分行，建設(shè)銀行安徽省分行，農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行，農(nóng)業(yè)銀行湖南省分行，農(nóng)業(yè)銀行合肥市分行，中國(guó)銀行湖北省分行，中國(guó)銀行三峽分行，中信銀行淄博分行，建設(shè)銀行廈門市分行，交通銀行廈門分行，民生銀行武漢分行，荊門農(nóng)商行，建信人壽湖北省公司，建信人壽河南省公司，建信人壽四川省公司，建信人壽江蘇省公司，建信人壽湖南省公司，中國(guó)人壽，新華保險(xiǎn)，太平人壽，泰康人壽，中國(guó)平安等。