課程簡介：本課程是王自生老師的版權(quán)課程，他結(jié)合大量的國內(nèi)外實戰(zhàn)案例，首先在高凈值客戶財富管理，財富傳承和資產(chǎn)配置方面進行理念導(dǎo)入，客戶需求挖掘，資產(chǎn)配置方案以及營銷話術(shù)等方面訓(xùn)練。采用其獨創(chuàng)的“政商-稅商-法商”的“三商”型客戶需求架構(gòu)，輔助以客戶需求分析的思維導(dǎo)圖和九宮格，讓銀行和保險業(yè)客戶經(jīng)理能根據(jù)高凈值客戶的實際需求，迅速找到大額保險方面的需求，從而提升客戶經(jīng)理的專業(yè)營銷能力和個人影響力。

一．第一單元（第一天上午）：理念導(dǎo)入和案例分享

1. 理念導(dǎo)入：對于高凈值客戶及其家庭而言，他們需要一種全方位的家族財富管理方案，家族財富管理不僅是一種產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，更是一種理念。

2. 期繳大額保單從何而來案例分享：財富管理經(jīng)常面對的問題

3. 高凈值客戶財富管理的特點

4. 從黑天鵝到灰犀牛情形下的財富管理

5. 財產(chǎn)保護中的問題和案例分享

6. 財富傳承的五大風(fēng)險和案例分享

7. 國內(nèi)國際避稅和案例分享：“范冰冰”事件與高凈值人群稅收政策變局

8. 財富傳承的三大主流工具分析：遺囑，信托和保險

9. 各種財富管理工具的安排流程

10. 保險的三大作用——道德制高點

二．第二單元（第一天下午）：資產(chǎn)的保全技術(shù)（政商方面），隔離技術(shù)（稅商方面）和掌控技術(shù)（法商方面）與客戶大額壽險保單需求挖掘

1.客戶需求挖掘四大步驟和財務(wù)體檢

2.九宮格提問和問題導(dǎo)圖技術(shù)

3.六類客戶的需求挖掘和提問話術(shù)

3.1、家庭風(fēng)險要防范

3.2、品質(zhì)生活要保全

3.3、家業(yè)企業(yè)要隔離

3.4、婚姻財產(chǎn)要留住

3.5、家庭財富要傳承

3.6、移民稅務(wù)要規(guī)劃

4.財產(chǎn)傳承規(guī)劃中的資產(chǎn)保全技術(shù)和大額壽險保單需求挖掘

5.遺產(chǎn)稅開征的可能性解讀

6.企業(yè)資產(chǎn)和家庭資產(chǎn)的隔離技術(shù)和保單需求挖掘，企業(yè)債務(wù)牽連家業(yè)的諸多情形

7.房地產(chǎn)稅法擴大范圍，房地產(chǎn)稅的主要模式以及對高凈值人群的影響

8.家庭婚姻，子女成家中的資產(chǎn)掌控技術(shù)和大額壽險保單需求挖掘

9.人壽保險的法律解讀

10.綜合案例分享：企業(yè)主的財富管理，傳統(tǒng)思維vs法商思維，思維導(dǎo)圖的運用

三．第三單元（第二天上午）：全球資產(chǎn)配置和CRS背景下的避稅技術(shù)和保險規(guī)劃

1.房價趨頂后的全球資產(chǎn)配置

2.避險移民中的資產(chǎn)配置

3.全球遺產(chǎn)稅和中美聯(lián)合追稅法案FATCA

4.中國版CRS解讀：《非居民金融賬戶涉稅信息調(diào)查管理辦法》

5.CRS背景下的境外資產(chǎn)配置和避稅，富人稅時代節(jié)稅的三大策略

7.資產(chǎn)配置模板與科學(xué)的保險規(guī)劃，生命價值法計算保額

8.財富管理情景模擬案例發(fā)放

四．第四單元（第二天下午）：各小組案例研討PK和點評

1. 小組案例研討:

1.1、企業(yè)債務(wù)與家庭債務(wù)隔離--保險工具應(yīng)用

1.2、股東債務(wù)危機的護身符—大額保單的應(yīng)用

1.3、股東和睦的潤滑劑---- 股東互保的架構(gòu)設(shè)計

1.4、一山不容二虎的企業(yè)架構(gòu)設(shè)計和保險工具應(yīng)用

1.5、合伙人意外離世，繼承人接盤公司陷僵局—人壽保單在股權(quán)傳承中的應(yīng)用

2.講師點評：保險資產(chǎn)配置規(guī)劃和營銷話術(shù)的改進

3.課程總結(jié)：發(fā)現(xiàn)機會，因人而變；提升專業(yè)，持續(xù)影響。

王自生老師授課現(xiàn)場

王自生老師授課現(xiàn)場

王自生老師介紹

l 上海同富銀行管理研究院執(zhí)行院長，場景化行動學(xué)習(xí)倡導(dǎo)者；著有《從心始 行必成-銀行績效提升案例集》一書；

l 績效教練，英國促動師協(xié)會認證促動師，國際TOP認證引導(dǎo)師，國際金融理財專家，美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會（RFPI）中國理事會理事。

l 曾多次擔(dān)任福布斯全國優(yōu)選理財師大賽評委，2018年度第一財經(jīng)最佳理財培訓(xùn)師。

王自生老師從2005年起作為美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)（RFPI）中國理事會理事致力于將國外的先進理財理念與方法引進和推廣并助推RFP理財師資格認證在中國的發(fā)展，參與編寫了國際注冊財務(wù)策劃師學(xué)會（RFPI）教材《財務(wù)策劃基礎(chǔ)》《稅務(wù)和退休規(guī)劃》《投資規(guī)劃》等數(shù)十萬字，主持開發(fā)出專業(yè)的理財軟件“滾雪球”理財師專家系統(tǒng)。

王老師提出的一套全新訓(xùn)練模式——“3-5-5-8場景化行動學(xué)習(xí)落地操作法”。運用王自生老師自創(chuàng)的“三發(fā)”理念，即“發(fā)動一閃念，發(fā)散兩思維，發(fā)揮三優(yōu)勢”，圍繞五大典型場景，如服務(wù)場景，零售客戶營銷場景，高凈值客戶營銷場景，對公客戶營銷場景，管理場景等場景里發(fā)生的實際案例，通過“場景再現(xiàn)——情景解讀——心模重構(gòu)——計劃點評——績效追蹤”五大環(huán)節(jié)，最后加上總結(jié)的陽明心學(xué)八大操作心法，讓管理學(xué)習(xí)實現(xiàn)“真實案例上講堂，解讀場景還真相。心模重構(gòu)拿計劃，追蹤績效有方向”。這樣確實讓學(xué)習(xí)落地場景，讓培訓(xùn)產(chǎn)生績效。王老師在學(xué)習(xí)技術(shù)上，不斷實踐聯(lián)想的復(fù)盤技術(shù)，悅享會讀書技術(shù)，管理教練技術(shù)和行動學(xué)習(xí)技術(shù)。

王老師專注于銀行零售業(yè)務(wù)和分支行，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型建設(shè)等細分領(lǐng)域，近十年來從事職業(yè)教育和管理咨詢工作，受眾學(xué)員過十萬人。他先后開發(fā)出《用行動學(xué)習(xí)給新常態(tài)下的銀行帶來業(yè)績突破》，《颶風(fēng)行動銀保業(yè)績提升》，《銀行績效管理優(yōu)化現(xiàn)場輔導(dǎo)》等項目——直接將先進營銷理念和管理技能落地，幫助金融機構(gòu)從業(yè)人員提升績效。管理課程方面有《從心出發(fā)，續(xù)航人生——中年員工續(xù)航能力提升》，《支行行長領(lǐng)導(dǎo)力和執(zhí)行力綜合提升》，《贏在大堂——網(wǎng)點主任現(xiàn)場管理綜合能力提升》，《幸福行動工作坊》等。營銷課程方面有《理財顧問式銷售》，《客群分類下的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓(xùn)練》，《財富管理師的三大營銷法寶》，《財務(wù)5度練就財富管理師的硬功》，《理財教練》等眾多實戰(zhàn)型課程。

他曾經(jīng)服務(wù)過的企業(yè)

建設(shè)銀行湖北省分行，建設(shè)銀行湖南省分行，建設(shè)銀行江西省分行，建設(shè)銀行吉林省分行，建設(shè)銀行河南省分行，建設(shè)銀行四川省分行，建設(shè)銀行安徽省分行，農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行，農(nóng)業(yè)銀行湖南省分行，農(nóng)業(yè)銀行合肥市分行，中國銀行湖北省分行，中國銀行三峽分行，中信銀行淄博分行，建設(shè)銀行廈門市分行，交通銀行廈門分行，民生銀行武漢分行，荊門農(nóng)商行，建信人壽湖北省公司，建信人壽河南省公司，建信人壽四川省公司，建信人壽江蘇省公司，建信人壽湖南省公司，中國人壽，新華保險，太平人壽，泰康人壽，中國平安等。