12月13日下午，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)與東方證券聯(lián)合開設(shè)的《財(cái)富管理與基金投資顧問》系列課程開講第八課。為讓同學(xué)們對金融行業(yè)的工作有更深入的理解，建立與金融產(chǎn)品選擇相關(guān)的初步概念，東方證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品部總經(jīng)理李欣先生詳細(xì)介紹了財(cái)富管理視角下的金融產(chǎn)品引入與運(yùn)營。

李欣，上海交通大學(xué)碩士，曾任湘財(cái)證券金融產(chǎn)品部總經(jīng)理。2020年3月加入東方證券，現(xiàn)任財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品部總經(jīng)理。同時(shí)擔(dān)任公司場外市場管理委員會(huì)專業(yè)委員、金融產(chǎn)品評審委員會(huì)委員等職務(wù)。

本次課程采用線上授課形式，課程伊始，李欣老師向同學(xué)們介紹了行業(yè)發(fā)展背景與歷程，回顧了中國基金發(fā)展史、基金行業(yè)年度大事件、公募基金發(fā)展階段與規(guī)模、券商財(cái)富管理發(fā)展。李老師表示，我國資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)逐漸向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，但與發(fā)達(dá)市場及全球平均水平相比，仍有較大提升空間，我國居民財(cái)富管理需求處于上升期間。為了讓同學(xué)們更好地理解券商在財(cái)富管理行業(yè)中所充當(dāng)?shù)慕巧?，李老師將其比作橋梁和醫(yī)生，券商像橋梁一樣連接著客戶和金融產(chǎn)品，并需要根據(jù)客戶的需求為其挑選恰當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，即對癥下藥。隨后，李老師指出當(dāng)前的服務(wù)理念已發(fā)生了較大的轉(zhuǎn)變，主要從賣方模式向買方模式轉(zhuǎn)移。

隨后，李老師重點(diǎn)介紹了金融產(chǎn)品引入與運(yùn)營。李老師以證券公司為例，介紹了金融產(chǎn)品引入與運(yùn)營的五個(gè)流程：管理人對接與評價(jià)、代銷協(xié)議簽署、代銷系統(tǒng)對接、產(chǎn)品上線、銷售推動(dòng)協(xié)助，并分別介紹了公募基金和私募基金的引入流程和分析框架。李老師指出，金融產(chǎn)品需要重視持續(xù)運(yùn)營，包括系統(tǒng)對接和產(chǎn)品維護(hù)。

第三部分是基金投資的長期主義。李老師希望投資人都能具備長期投資的理念，而不是只想賺快錢。李老師深入剖析了當(dāng)前“基金賺錢”但“基民不賺錢”的現(xiàn)狀，其原因包括市場波動(dòng)、投資理念與行為。李老師認(rèn)為，根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的指引，在實(shí)際業(yè)務(wù)中應(yīng)做到以下四點(diǎn)：堅(jiān)持長期理念、重視保有規(guī)模、不搞短期激勵(lì)、加大持營考核。

結(jié)合當(dāng)前熱點(diǎn)，李老師向同學(xué)們介紹了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。李老師詳細(xì)介紹了我國三支柱養(yǎng)老金體系——基本養(yǎng)老、企/職業(yè)年金、個(gè)人養(yǎng)老金，并將中國和美國的養(yǎng)老金結(jié)構(gòu)進(jìn)行了比較，指出中國的養(yǎng)老金結(jié)構(gòu)重點(diǎn)會(huì)逐漸向第二、第三支柱轉(zhuǎn)移。隨后，李老師簡要介紹了個(gè)人養(yǎng)老金運(yùn)作模式和主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)。結(jié)合本課程金融產(chǎn)品運(yùn)營重點(diǎn)內(nèi)容，李老師就如何參與個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)進(jìn)行了深入分析。

最后，李老師分享了他從業(yè)多年來最喜歡的四本書——《基金》、《中國證券市場基本概念辯誤》、《閑不住的手》以及《你不知道的中國股市那些事》。分享結(jié)束后，同學(xué)們積極提問，李欣老師基于多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)細(xì)致地解答了同學(xué)們的困惑，同學(xué)們表示收獲頗豐。

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