“我工作太忙了，沒有精力管家族信托的投資，有你們專業(yè)團隊管理，我就放心了”。近日，企業(yè)家張先生通過平安私人銀行設(shè)立了“荃心”家族信托，在為其提供全方位傳承服務(wù)的基礎(chǔ)上，還提供省時、省心的投資組合管理服務(wù)，助力家族信托資產(chǎn)的保值增值。

去年7月，平安私人銀行聯(lián)合平安信托對咨詢型家族信托進行升級，推出“荃心”家族信托，在相同市場環(huán)境和投配條件下，在復(fù)雜的市場環(huán)境和重大風(fēng)險事件中，嚴(yán)格控制回撤，70%的賬戶收益率排名前15%，90%的賬戶排名前25%。

一站式投配服務(wù)助力客戶省心、省時

截至2021年末，家族信托存量規(guī)模已達3494.81億元；2022年1月，家族信托規(guī)模新增128.99億元，較上月增長33.54％，創(chuàng)近一年內(nèi)新高。平安私人銀行聯(lián)合福布斯中國發(fā)布的《2020中國家族辦公室白皮書》顯示，家族信托在具有不同特征的被調(diào)研者心中都是首選的家族財富傳承工具，其“風(fēng)險隔離”、“永續(xù)傳承”、“激勵約束后代”等積極功能已經(jīng)獲得高凈值客戶群體的普遍認(rèn)可。

當(dāng)前，在市場環(huán)境復(fù)雜多變的背景下，家族信托投資功能在高凈值人群財富增值保值方面的獨特作用愈發(fā)受到重視，這也是家族信托得以長久延續(xù)的“源頭活水”?！败跣摹毕盗屑易逍磐袆t針對因工作繁忙等原因不便主動開展投資決策，而又有傳承等綜合需求的超高凈值客群，設(shè)立門檻為現(xiàn)金1000萬元，期限不低于5年。

據(jù)介紹，除具備普通家族信托在基礎(chǔ)保障、風(fēng)險隔離、財富傳承、公益慈善方面的完善功能外， “荃心”家族信托最大的優(yōu)勢是以投資能力見長。依托平安集團綜合金融的優(yōu)勢，平安私人銀行在研究方面可以得到買方、賣方、實業(yè)等多角度的信息和經(jīng)驗，覆蓋市場上主流投顧和策略，并與明星管理人保持緊密溝通及深入合作。

如何為繁忙企業(yè)家客群提供量身定制的一站式投配服務(wù)，平安私人銀行投入相對更多的精力在客戶的需求梳理、風(fēng)險評估和方案規(guī)劃的過程，針對每一位頂級私行客戶，都量身定制專屬的投資配置方案，并在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控流程下，由專業(yè)團隊獨立運營，提供科學(xué)優(yōu)化的全流程投配服務(wù)。使客戶無需再為選產(chǎn)品、搶額度和繁瑣的認(rèn)購流程而感到困擾。

市場上真正具有投資能力的機構(gòu)和優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，從來都是稀缺的。

對于“荃心”家族信托，平安私人銀行可以確保在滿足賬戶投資條件的基礎(chǔ)上，獲取并配置優(yōu)質(zhì)機構(gòu)的稀缺產(chǎn)品，并在平安私人銀行體系內(nèi)實現(xiàn)優(yōu)先供應(yīng)和私募認(rèn)購費減免。

平安私人銀行相關(guān)負責(zé)人表示，“荃心”家族信托以風(fēng)險為導(dǎo)向，策略配置為出發(fā)點，通過優(yōu)選優(yōu)質(zhì)管理人和優(yōu)勢策略，來進行合理化的分散化投資，致力于以客戶長期穩(wěn)健的投資目標(biāo)。

“對于‘荃心’這種高端定制的服務(wù)，最關(guān)鍵的還是在于量身定制，構(gòu)建保障家族基業(yè)長青的長期服務(wù)，而不是一味追逐短期收益。”該負責(zé)人表示，我們也將投后管理納入重點工作，既包含對每個客戶的賬戶進行日常的檢視和定期的報告，也包含與底層標(biāo)的管理人的策略、市場觀點溝通，綜合判斷并進行定期倉位調(diào)整、投資標(biāo)的優(yōu)選和組合再平衡。

家族信托長期以來依賴個性化定制，服務(wù)半徑有限。 “荃心”家族信托已采用業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的全線上的方式，通過平安口袋銀行App即可發(fā)起申請，并完成包括材料申報、跟進流程、視訊雙錄、合同簽署和賬戶檢視的全流程線上操作。目前已落地的“荃心”家族信托中，設(shè)立流程全周期最快9個工作日，追加流程最快3個工作日。

提供“1+1+N”頂級私行專屬服務(wù)

“荃心”家族信托正好契合中年企業(yè)家張先生的需求：夫妻和睦、兒女雙全，但因工作繁忙，很少有精力照顧家庭。投資方面，雖有意愿參與多元金融產(chǎn)品的投資，但同樣無暇研究和操作，一直以來，資產(chǎn)并未得到有效打理。

了解客戶背景后，平安私人銀行組建了“1+1+N”頂級私行專屬服務(wù)模式的敏捷團隊，為張先生提供了家族信托、慈善信托、有品權(quán)益等全方位的綜合解決方案。

首先，協(xié)助張先生設(shè)立“荃心”系列家族信托，在滿足其基礎(chǔ)保障、風(fēng)險隔離、財富傳承需求外，依托平安私人銀行多元多策略的全貨架產(chǎn)品體系， 為張先生提供了包含諸多優(yōu)質(zhì)管理人稀缺產(chǎn)品，符合其進取型的風(fēng)險偏好，并減免認(rèn)購費。

其次，針對張先生在公益方面的需求，協(xié)助其設(shè)立了慈善信托，同樣采用了和“荃心”系列相同的投資組合管理模式。基于監(jiān)管對慈善信托的風(fēng)險控制要求，及客戶每年的慈善規(guī)劃安排，設(shè)定了平衡型的投資配置方案，并提升了張先生個人及企業(yè)的社會聲望及影響力。

“荃心”系列家族信托是平安私人銀行針對超高凈值客群推出的財富管理和傳承綜合解決方案。截至2021年底，平安私人銀行客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達1.4萬億，位列國內(nèi)私人銀行業(yè)第一梯隊；家族信托及保險金信托新設(shè)立規(guī)模380.17億元，同比增長88.6%。平安私人銀行秉承中國平安“專業(yè)，讓生活更簡單”的服務(wù)宗旨和“省心、省時、省錢”的理念，依托“五位一體”新模式，打造專業(yè)的金融顧問，提供有溫度的陪伴式服務(wù)。