12月20-21日，平安私人銀行2022年度峰會(huì)在海南三亞舉行。在為期兩天時(shí)間里，超過300位企業(yè)家及金融界、經(jīng)濟(jì)學(xué)界、文化界的大咖，就宏觀趨勢(shì)、投資看點(diǎn)、家族傳承、心靈成長等話題進(jìn)行了分享交流。

這場線下峰會(huì)是在特殊的時(shí)間點(diǎn)舉行的。進(jìn)入12月，中國疫情防控政策持續(xù)調(diào)整優(yōu)化，最大限度減少疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的影響成為共識(shí)。近日，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議召開，為2023年中國經(jīng)濟(jì)指明方向。

在這樣的背景下，信心，是這場年度峰會(huì)的關(guān)鍵詞。對(duì)于2023年宏觀經(jīng)濟(jì)展望，尤其是資本市場的前景，與會(huì)經(jīng)濟(jì)專家表現(xiàn)出了充分信心。

同樣表現(xiàn)出信心的還有峰會(huì)主辦方平安私人銀行。他們的信心除了來自于篤定看好宏觀經(jīng)濟(jì)前景，還來自于自身塑造的差異化核心競爭力。而透過這場峰會(huì)，外界感受到是平安私人銀行三大進(jìn)階，不僅重新定義了私行服務(wù)，也樹立了行業(yè)內(nèi)新標(biāo)桿。

能力進(jìn)階：更懂客戶的財(cái)富管家

峰會(huì)期間，來自橡樹資本、KKR、PIMCO、淡水泉、高毅資產(chǎn)、南方基金、鵬揚(yáng)基金等機(jī)構(gòu)的多位資深從業(yè)者，為與會(huì)者分享了投資錦囊，他們也都是平安私人銀行在私募公募領(lǐng)域的合作伙伴。

霍華德·馬克斯分享

為何能擁有如此高規(guī)格的“朋友圈”，甚至能做到在代銷選品上“掐尖”，頂級(jí)的“產(chǎn)品力”是平安私人銀行強(qiáng)勢(shì)突圍的關(guān)鍵。

在平安私人銀行的業(yè)務(wù)邏輯里，產(chǎn)品力不只是從全球市場精選出優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，還要把他們匹配給合適的客戶，并做好配置、追蹤和陪伴。這是一個(gè)長期、持續(xù)、動(dòng)態(tài)的過程。

圓桌對(duì)話

在私募產(chǎn)品上，平安私人銀行設(shè)置了一套完整、嚴(yán)格的私募公司和產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，以及合作機(jī)構(gòu)篩選標(biāo)準(zhǔn)，通過定性、定量、同類對(duì)比多維度嚴(yán)格考察合作機(jī)構(gòu)，真正做到了嚴(yán)選市場排名前1%私募機(jī)構(gòu)。

公募方面，平安私人銀行獨(dú)創(chuàng)了“MASTERS”評(píng)價(jià)體系，通過基金經(jīng)理與市場風(fēng)格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合。

平安私人銀行優(yōu)選的開放式貨架上不止有公募和私募。今年，平安私人銀行還上線了銀行理財(cái)?shù)膬?yōu)選。從客戶角度出發(fā)，除了平安理財(cái)，平安私人銀行還與中銀理財(cái)、光大理財(cái)、交銀理財(cái)、招銀理財(cái)、工銀理財(cái)?shù)缺姸嚆y行理財(cái)子公司合作，主動(dòng)到市場優(yōu)選理財(cái)產(chǎn)品。

如何做一位更懂客戶的財(cái)富管家？平安私人銀行拿到了密鑰。

據(jù)了解，平安私人銀行會(huì)根據(jù)市場變化及時(shí)地進(jìn)行策略調(diào)整，動(dòng)態(tài)地根據(jù)客戶的生命周期去做不同的資產(chǎn)配置，以確保把合適的產(chǎn)品推薦給客戶。同時(shí)，也會(huì)通過跨資產(chǎn)、跨策略的配置達(dá)到流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡。

此外，平安私人銀行還自主開發(fā)了一套客戶財(cái)富健康度模式。在該模式下，平安私人銀行可通過穿透底層資產(chǎn)投向，依托于宏觀政經(jīng)環(huán)境與量化模型，構(gòu)建出全生命周期的大類配置建議，以幫助客戶檢視資產(chǎn)配置是否合理、健康。

服務(wù)進(jìn)階：平安家族辦公室再升級(jí)

近年來，中國高凈值人群在私人銀行選擇上更加成熟，從過去單純產(chǎn)品需求導(dǎo)向轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務(wù)需求，這要求私人銀行要能夠全面、有前瞻性地理解客戶需求，在市場機(jī)遇把握能力上更為嫻熟。

目前，圍繞著超高凈值客戶“個(gè)人、家族、企業(yè)”多維需求，平安私人銀行提供了個(gè)性化、定制化、綜合化的解決方案，打造國內(nèi)首個(gè)頂級(jí)私行服務(wù)體系。

個(gè)人方面，尊享權(quán)益升級(jí)，打造“醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益，滿足客戶稀缺性非金融服務(wù)需求，成為私行服務(wù)重要軟實(shí)力。

平安私人銀行的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益依托平安集團(tuán)大健康生態(tài)圈的醫(yī)療資源，打通外部國際一流醫(yī)療資源，能夠?yàn)榭蛻籼峁┟t(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排等資源，并通過“家庭賬戶”實(shí)現(xiàn)權(quán)益在家庭成員中的共享，通過“隨身顧問”確保客戶全流程體驗(yàn)。

除了呵護(hù)客戶及其家人，平安私人銀行推出包括慈善規(guī)劃、公益活動(dòng)和平安公益線上捐贈(zèng)在內(nèi)的慈善服務(wù)權(quán)益，幫助客戶以更專業(yè)、更可持續(xù)的方式實(shí)現(xiàn)公益心愿，助力共同富裕。正和島首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王林在峰會(huì)演講中對(duì)平安私人銀行的慈善服務(wù)給予高度評(píng)價(jià)，認(rèn)為私行客戶可以把善念、善想、善行通過平安私人銀行集中起來，由水滴變成溪流，溪流變成江河，源源不斷的注入到它應(yīng)該注入的地方。

面對(duì)家族傳承需求，平安私人銀行發(fā)布“平安家族辦公室”品牌。

值得一提的是，此次峰會(huì)上，平安家族辦公室迎來全新升級(jí)，為家族提煉核心價(jià)值觀形成“家族憲章”，以此為導(dǎo)向，搭建財(cái)富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、企業(yè)智庫、法稅籌劃等六個(gè)領(lǐng)域家族辦公室。

平安家族辦公室升級(jí)儀式

除了財(cái)富的傳承，平安私人銀行還在國內(nèi)率先推出家風(fēng)傳承解決方案。

平安私人銀行家族辦公室負(fù)責(zé)人賈敏表示，平安家族辦公室從頂層設(shè)計(jì)上一站式滿足家族整體需求，以體系化專業(yè)方案為基石，給客戶帶來長周期的深度陪伴服務(wù)，助力中國家族家業(yè)常青。

在企業(yè)方面，平安私人銀行推出一站式綜合金融方案，針對(duì)企業(yè)特定場景需求，面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營，推出包括員工激勵(lì)、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺(tái)等服務(wù)；并通過在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會(huì)為企業(yè)家量身定制金融服務(wù)、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營賦能、社會(huì)價(jià)值賦能。

當(dāng)前，深入推進(jìn)能源革命，努力實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和的雙碳目標(biāo)，已成為各相關(guān)行業(yè)的共識(shí)。平安私人銀行還踐行“私行+投行”戰(zhàn)略，聯(lián)動(dòng)對(duì)公部門舉辦新能源分論壇，助力綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

格局進(jìn)階：催生私行市場新突破

本次峰會(huì)的主題是“平安傳家守望家國長盛”，這背后不僅體現(xiàn)了平安私人銀行以客戶為中心，還體現(xiàn)了對(duì)國家戰(zhàn)略的響應(yīng)，對(duì)于“家國長盛”的信仰?！凹覈L盛”也是平安私人銀行希望攜手客戶共創(chuàng)的價(jià)值觀。

在此主題下，此次峰會(huì)除了能看到平安私人銀行高規(guī)格機(jī)構(gòu)“朋友圈”及全新升級(jí)的平安家族辦公室，我們能看到平安私人銀行將慈善服務(wù)作為王牌權(quán)益之一，將企業(yè)級(jí)服務(wù)作為核心服務(wù)之一。

當(dāng)前，在共同富裕、慈善公益、服務(wù)實(shí)體、雙碳等背景下，“守望家國長盛”也被賦予了更多內(nèi)涵，個(gè)人、家庭、國家三方命運(yùn)相關(guān)、休戚與共。

同時(shí)，此次峰會(huì)也能看到專門設(shè)置的“人文情懷”板塊，邀請(qǐng)健康、哲學(xué)、心理學(xué)等領(lǐng)域?qū)＜曳窒?。企業(yè)家是私人銀行客戶重要的構(gòu)成，肩負(fù)著個(gè)人、家庭和企業(yè)多重責(zé)任。諸多不確定性之下，他們承受的壓力更大。也因此，保持樂觀、上突破顯得尤為重要。

此次峰會(huì)上，美國醫(yī)學(xué)科學(xué)院國際院士、南京醫(yī)科大學(xué)康復(fù)醫(yī)學(xué)院名譽(yù)院長勵(lì)建安，結(jié)合自身運(yùn)動(dòng)經(jīng)歷，提醒在場客戶注重健康規(guī)劃。勵(lì)建安總結(jié)主動(dòng)健康和積極面對(duì)老齡化，需要做好合理的運(yùn)動(dòng)、合理的營養(yǎng)和合理的心態(tài)三件重要的事情，得到與會(huì)者高度認(rèn)同。

勵(lì)建安分享

經(jīng)濟(jì)重啟當(dāng)前，企業(yè)家該如何重塑人生的意義？中國人民大學(xué)哲學(xué)院教授劉瑋建議企業(yè)家可以從自身出發(fā)，建立包括家庭、核心團(tuán)隊(duì)、員工、同行、社會(huì)、國家的意義之網(wǎng)。劉瑋指出，做企業(yè)為了滿足別人的需要，實(shí)現(xiàn)了價(jià)值，企業(yè)家的意義正是如此，做有價(jià)值的事，真正服務(wù)到有需求的人。

劉瑋分享

著名心理學(xué)家武志紅把企業(yè)家的歷程稱之為“英雄之旅”，他從探尋內(nèi)心使命出發(fā)，幫助企業(yè)家更好地認(rèn)識(shí)世界與修煉內(nèi)心，并提出企業(yè)家管理好預(yù)期，降服自戀、警惕沉溺在想象中等具體解決方案。

武志紅分享

事實(shí)上，這些嘉賓所講的內(nèi)容也是平安私人銀行為客戶提供的康養(yǎng)、心理等大健康服務(wù)權(quán)益以及企業(yè)家精神弘揚(yáng)的一部分，這也成為平安私人銀行區(qū)別與其他私行的服務(wù)亮點(diǎn)，塑造了差異化核心競爭力。是否在這些領(lǐng)域有所布局，不僅考驗(yàn)著一家金融企業(yè)不斷擴(kuò)寬服務(wù)邊界的能力，也考驗(yàn)著沉下心來修煉長期內(nèi)功的定力。

在這次峰會(huì)上，平安私人銀行總裁洪帥也描繪了對(duì)于客戶的“五心”服務(wù)，以專業(yè)的資產(chǎn)配置給財(cái)富保值增值帶來安心，以有溫度的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益給家人的健康帶來舒心，以博愛的慈善規(guī)劃實(shí)現(xiàn)客戶的善心，以齊全的綜合金融服務(wù)，讓客戶對(duì)企業(yè)發(fā)展寬心，以周全的家族辦公室服務(wù)，讓客戶對(duì)家族傳承感到放心。

私人銀行業(yè)務(wù)具有跨市場、跨領(lǐng)域、跨周期特點(diǎn)，其發(fā)展高度是一家銀行各項(xiàng)綜合能力的體現(xiàn)。在這樣的背景下，平安私人銀行三大進(jìn)階，實(shí)際上是向行業(yè)輸出了“平安私行樣本”，在打造行業(yè)新標(biāo)準(zhǔn)、新天花板同時(shí)，也催生私行市場新突破。