12月20-21日，平安私人銀行2022年度峰會在海南三亞舉行。在為期兩天時間里，超過300位企業(yè)家及金融界、經(jīng)濟學界、文化界的大咖，就宏觀趨勢、投資看點、家族傳承、心靈成長等話題進行了分享交流。

這場線下峰會是在特殊的時間點舉行的。進入12月，中國疫情防控政策持續(xù)調(diào)整優(yōu)化，最大限度減少疫情對經(jīng)濟社會發(fā)展的影響成為共識。近日，中央經(jīng)濟工作會議召開，為2023年中國經(jīng)濟指明方向。

在這樣的背景下，信心，是這場年度峰會的關鍵詞。對于2023年宏觀經(jīng)濟展望，尤其是資本市場的前景，與會經(jīng)濟專家表現(xiàn)出了充分信心。

同樣表現(xiàn)出信心的還有峰會主辦方平安私人銀行。他們的信心除了來自于篤定看好宏觀經(jīng)濟前景，還來自于自身塑造的差異化核心競爭力。而透過這場峰會，外界感受到是平安私人銀行三大進階，不僅重新定義了私行服務，也樹立了行業(yè)內(nèi)新標桿。

能力進階：更懂客戶的財富管家

峰會期間，來自橡樹資本、KKR、PIMCO、淡水泉、高毅資產(chǎn)、南方基金、鵬揚基金等機構(gòu)的多位資深從業(yè)者，為與會者分享了投資錦囊，他們也都是平安私人銀行在私募公募領域的合作伙伴。

霍華德·馬克斯分享

為何能擁有如此高規(guī)格的“朋友圈”，甚至能做到在代銷選品上“掐尖”，頂級的“產(chǎn)品力”是平安私人銀行強勢突圍的關鍵。

在平安私人銀行的業(yè)務邏輯里，產(chǎn)品力不只是從全球市場精選出優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，還要把他們匹配給合適的客戶，并做好配置、追蹤和陪伴。這是一個長期、持續(xù)、動態(tài)的過程。

圓桌對話

在私募產(chǎn)品上，平安私人銀行設置了一套完整、嚴格的私募公司和產(chǎn)品評價體系，以及合作機構(gòu)篩選標準，通過定性、定量、同類對比多維度嚴格考察合作機構(gòu)，真正做到了嚴選市場排名前1%私募機構(gòu)。

公募方面，平安私人銀行獨創(chuàng)了“MASTERS”評價體系，通過基金經(jīng)理與市場風格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合。

平安私人銀行優(yōu)選的開放式貨架上不止有公募和私募。今年，平安私人銀行還上線了銀行理財?shù)膬?yōu)選。從客戶角度出發(fā)，除了平安理財，平安私人銀行還與中銀理財、光大理財、交銀理財、招銀理財、工銀理財?shù)缺姸嚆y行理財子公司合作，主動到市場優(yōu)選理財產(chǎn)品。

如何做一位更懂客戶的財富管家？平安私人銀行拿到了密鑰。

據(jù)了解，平安私人銀行會根據(jù)市場變化及時地進行策略調(diào)整，動態(tài)地根據(jù)客戶的生命周期去做不同的資產(chǎn)配置，以確保把合適的產(chǎn)品推薦給客戶。同時，也會通過跨資產(chǎn)、跨策略的配置達到流動性、風險和收益的平衡。

此外，平安私人銀行還自主開發(fā)了一套客戶財富健康度模式。在該模式下，平安私人銀行可通過穿透底層資產(chǎn)投向，依托于宏觀政經(jīng)環(huán)境與量化模型，構(gòu)建出全生命周期的大類配置建議，以幫助客戶檢視資產(chǎn)配置是否合理、健康。

服務進階：平安家族辦公室再升級

近年來，中國高凈值人群在私人銀行選擇上更加成熟，從過去單純產(chǎn)品需求導向轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務需求，這要求私人銀行要能夠全面、有前瞻性地理解客戶需求，在市場機遇把握能力上更為嫻熟。

目前，圍繞著超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求，平安私人銀行提供了個性化、定制化、綜合化的解決方案，打造國內(nèi)首個頂級私行服務體系。

個人方面，尊享權(quán)益升級，打造“醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益，滿足客戶稀缺性非金融服務需求，成為私行服務重要軟實力。

平安私人銀行的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益依托平安集團大健康生態(tài)圈的醫(yī)療資源，打通外部國際一流醫(yī)療資源，能夠為客戶提供名醫(yī)門診預約及陪診、名醫(yī)住院安排等資源，并通過“家庭賬戶”實現(xiàn)權(quán)益在家庭成員中的共享，通過“隨身顧問”確保客戶全流程體驗。

除了呵護客戶及其家人，平安私人銀行推出包括慈善規(guī)劃、公益活動和平安公益線上捐贈在內(nèi)的慈善服務權(quán)益，幫助客戶以更專業(yè)、更可持續(xù)的方式實現(xiàn)公益心愿，助力共同富裕。正和島首席經(jīng)濟學家王林在峰會演講中對平安私人銀行的慈善服務給予高度評價，認為私行客戶可以把善念、善想、善行通過平安私人銀行集中起來，由水滴變成溪流，溪流變成江河，源源不斷的注入到它應該注入的地方。

面對家族傳承需求，平安私人銀行發(fā)布“平安家族辦公室”品牌。

值得一提的是，此次峰會上，平安家族辦公室迎來全新升級，為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”，以此為導向，搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、企業(yè)智庫、法稅籌劃等六個領域家族辦公室。

平安家族辦公室升級儀式

除了財富的傳承，平安私人銀行還在國內(nèi)率先推出家風傳承解決方案。

平安私人銀行家族辦公室負責人賈敏表示，平安家族辦公室從頂層設計上一站式滿足家族整體需求，以體系化專業(yè)方案為基石，給客戶帶來長周期的深度陪伴服務，助力中國家族家業(yè)常青。

在企業(yè)方面，平安私人銀行推出一站式綜合金融方案，針對企業(yè)特定場景需求，面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營，推出包括員工激勵、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺等服務；并通過在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會為企業(yè)家量身定制金融服務、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營賦能、社會價值賦能。

當前，深入推進能源革命，努力實現(xiàn)碳達峰、碳中和的雙碳目標，已成為各相關行業(yè)的共識。平安私人銀行還踐行“私行+投行”戰(zhàn)略，聯(lián)動對公部門舉辦新能源分論壇，助力綠色經(jīng)濟發(fā)展。

格局進階：催生私行市場新突破

本次峰會的主題是“平安傳家守望家國長盛”，這背后不僅體現(xiàn)了平安私人銀行以客戶為中心，還體現(xiàn)了對國家戰(zhàn)略的響應，對于“家國長盛”的信仰?！凹覈L盛”也是平安私人銀行希望攜手客戶共創(chuàng)的價值觀。

在此主題下，此次峰會除了能看到平安私人銀行高規(guī)格機構(gòu)“朋友圈”及全新升級的平安家族辦公室，我們能看到平安私人銀行將慈善服務作為王牌權(quán)益之一，將企業(yè)級服務作為核心服務之一。

當前，在共同富裕、慈善公益、服務實體、雙碳等背景下，“守望家國長盛”也被賦予了更多內(nèi)涵，個人、家庭、國家三方命運相關、休戚與共。

同時，此次峰會也能看到專門設置的“人文情懷”板塊，邀請健康、哲學、心理學等領域?qū)＜曳窒?。企業(yè)家是私人銀行客戶重要的構(gòu)成，肩負著個人、家庭和企業(yè)多重責任。諸多不確定性之下，他們承受的壓力更大。也因此，保持樂觀、上突破顯得尤為重要。

此次峰會上，美國醫(yī)學科學院國際院士、南京醫(yī)科大學康復醫(yī)學院名譽院長勵建安，結(jié)合自身運動經(jīng)歷，提醒在場客戶注重健康規(guī)劃。勵建安總結(jié)主動健康和積極面對老齡化，需要做好合理的運動、合理的營養(yǎng)和合理的心態(tài)三件重要的事情，得到與會者高度認同。

勵建安分享

經(jīng)濟重啟當前，企業(yè)家該如何重塑人生的意義？中國人民大學哲學院教授劉瑋建議企業(yè)家可以從自身出發(fā)，建立包括家庭、核心團隊、員工、同行、社會、國家的意義之網(wǎng)。劉瑋指出，做企業(yè)為了滿足別人的需要，實現(xiàn)了價值，企業(yè)家的意義正是如此，做有價值的事，真正服務到有需求的人。

劉瑋分享

著名心理學家武志紅把企業(yè)家的歷程稱之為“英雄之旅”，他從探尋內(nèi)心使命出發(fā)，幫助企業(yè)家更好地認識世界與修煉內(nèi)心，并提出企業(yè)家管理好預期，降服自戀、警惕沉溺在想象中等具體解決方案。

武志紅分享

事實上，這些嘉賓所講的內(nèi)容也是平安私人銀行為客戶提供的康養(yǎng)、心理等大健康服務權(quán)益以及企業(yè)家精神弘揚的一部分，這也成為平安私人銀行區(qū)別與其他私行的服務亮點，塑造了差異化核心競爭力。是否在這些領域有所布局，不僅考驗著一家金融企業(yè)不斷擴寬服務邊界的能力，也考驗著沉下心來修煉長期內(nèi)功的定力。

在這次峰會上，平安私人銀行總裁洪帥也描繪了對于客戶的“五心”服務，以專業(yè)的資產(chǎn)配置給財富保值增值帶來安心，以有溫度的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益給家人的健康帶來舒心，以博愛的慈善規(guī)劃實現(xiàn)客戶的善心，以齊全的綜合金融服務，讓客戶對企業(yè)發(fā)展寬心，以周全的家族辦公室服務，讓客戶對家族傳承感到放心。

私人銀行業(yè)務具有跨市場、跨領域、跨周期特點，其發(fā)展高度是一家銀行各項綜合能力的體現(xiàn)。在這樣的背景下，平安私人銀行三大進階，實際上是向行業(yè)輸出了“平安私行樣本”，在打造行業(yè)新標準、新天花板同時，也催生私行市場新突破。