7月15日上午，由新湖財(cái)富投資管理有限公司、植信投資研究院聯(lián)合主辦的《中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2020-2021）》發(fā)布會于京隆重舉辦，與會嘉賓共同見證植信投資研究院重磅報(bào)告的發(fā)布，論道中國財(cái)富管理新未來。

此次盛會系植信投資研究院首次發(fā)布年度中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展報(bào)告，該報(bào)告旨在推動(dòng)各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)勇?lián)?zé)任，助力居民財(cái)富逆勢增長，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)全面復(fù)蘇。發(fā)布會集行業(yè)協(xié)會、金融研究機(jī)構(gòu)、投資界專家、家族基金等200余位行業(yè)領(lǐng)軍人物，中國銀行業(yè)協(xié)會專職副會長潘光偉、新湖財(cái)富董事長曲光發(fā)表致辭演講，分享財(cái)富管理行業(yè)高智識洞見。植信投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長連平教授對報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行了深入解讀。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心研究員聶俊峰、中國社科院金融所銀行研究室副主任王增武、招聯(lián)金融首席研究員董希淼及行業(yè)內(nèi)頂級私募團(tuán)隊(duì)大佬列席圓桌論壇，與會分享精彩發(fā)言和真知灼見。

新湖財(cái)富董事長曲光

發(fā)布會特邀央級媒體新華網(wǎng)全程直播，并吸引了40余家主流媒體和財(cái)經(jīng)媒體參會，圍繞未來中國財(cái)富管理市場的發(fā)展趨勢和機(jī)遇、資產(chǎn)新規(guī)最后過渡期中國財(cái)富管理市場上各類資管機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型方向、今年下半年二級市場的投資機(jī)遇等熱點(diǎn)話題同與會嘉賓進(jìn)行了深入交流和熱烈探討，連平教授圍繞金融市場熱點(diǎn)以及廣大投資者關(guān)注的焦點(diǎn)問題回答了記者的提問。

洞察行業(yè)趨勢 夯實(shí)發(fā)展基石

中國銀行業(yè)協(xié)會專職副會長潘光偉在致辭中充分肯定《中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2020-2021）》是一份高質(zhì)量的財(cái)富管理研究成果，對行業(yè)有一定的借鑒意義和參考價(jià)值。他指出，當(dāng)前我國財(cái)富管理行業(yè)正步入改革轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)深入貫徹新發(fā)展理念，加強(qiáng)在合規(guī)內(nèi)控、資產(chǎn)配置、普惠金融服務(wù)、特色化經(jīng)營、金融科技、金融人才等六大方面的能力建設(shè)，滿足客戶更加綜合化、專業(yè)化、個(gè)性化的財(cái)富需求，將財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展融入到整個(gè)經(jīng)濟(jì)、社會和文化趨勢中去。期待財(cái)富管理機(jī)構(gòu)秉承“受人之托，代客理財(cái)”初衷，在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助力居民財(cái)富增值保值，豐富金融產(chǎn)品供給，保護(hù)投資者合法權(quán)益方面守正創(chuàng)新、久久為功，共同推動(dòng)我國財(cái)富管理行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

發(fā)布會上，植信投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長連平教授從宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢到財(cái)富管理市場核心增長策略，對報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行了全面、深入、系統(tǒng)的解讀。他認(rèn)為，該報(bào)告將有助于推動(dòng)行業(yè)共同打造規(guī)模和質(zhì)量全球首屈一指的高成長財(cái)富管理市場，并對監(jiān)管機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、消費(fèi)者三方均具有重要價(jià)值和意義，不僅為監(jiān)管機(jī)構(gòu)謀劃行業(yè)長期發(fā)展規(guī)范提供政策參考，同時(shí)協(xié)同各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營、加快轉(zhuǎn)型，全面提升財(cái)富管理服務(wù)水平，有助于發(fā)揮更大的效能保護(hù)投資者權(quán)益。

2021年是資管新規(guī)出臺三周年，也是資管新規(guī)過渡期的最后一年。發(fā)布會上，連平教授表示，2021年財(cái)富管理市場將呈現(xiàn)九大發(fā)展趨勢。

一是市場規(guī)模很可能出現(xiàn)以穩(wěn)為主、穩(wěn)中有進(jìn)的格局，各財(cái)富管理子行業(yè)的發(fā)展將保持相對平衡。二是行業(yè)整體加快向“買方投顧”角色轉(zhuǎn)變，不斷增強(qiáng)投研能力和基礎(chǔ)服務(wù)能力。三是跨境、跨市場資產(chǎn)配置需求走強(qiáng)，更多機(jī)構(gòu)會整合內(nèi)外資源，提供覆蓋全市場、全球資產(chǎn)的配置方案。四是大中型機(jī)構(gòu)舉集團(tuán)之力做強(qiáng)財(cái)富管理平臺，提供個(gè)性化、一站式的財(cái)富管理服務(wù)。五是不同行業(yè)機(jī)構(gòu)“外部抱團(tuán)”揚(yáng)長補(bǔ)短，2021將有更多機(jī)構(gòu)探索形式多樣的戰(zhàn)略合作。六是“固收+”、再平衡等策略大行其道，“再平衡”成為2021年重要的配置策略之一。七是碳中和、綠色及ESG主題乘“熱”而上，更多ESG主體產(chǎn)品將陸續(xù)推出。八是公募REITs產(chǎn)品迎來爆發(fā)式增長，成為支持國家和地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重要工具。九是第三支柱養(yǎng)老產(chǎn)品邁入規(guī)范發(fā)展時(shí)代，規(guī)范秩序和創(chuàng)新試點(diǎn)并舉推動(dòng)產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步前行。

針對快速發(fā)展的第三方財(cái)富管理行業(yè)，連平教授著重指出，第三方財(cái)富管理行業(yè)正在逐漸摒棄粗放型發(fā)展模式，轉(zhuǎn)向以高質(zhì)量服務(wù)為特色的集約化發(fā)展之路；行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)已形成了較強(qiáng)的綜合服務(wù)能力，并且在慈善公益等領(lǐng)域助推高凈值群體實(shí)現(xiàn)自身社會價(jià)值。按照當(dāng)前行業(yè)的快速增長趨勢判斷，第三方財(cái)富管理行業(yè)到2030年累計(jì)資產(chǎn)規(guī)模將超過30萬億，有望成為與銀行理財(cái)、公募基金等傳統(tǒng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)比肩的新生力量。第三方財(cái)富管理行業(yè)的長足發(fā)展，將有助于更好地滿足我國高凈值人群日益增長的財(cái)富管理需求，同時(shí)也將為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出更多貢獻(xiàn)。

科學(xué)的財(cái)富管理實(shí)踐 助力財(cái)富生長每一步

財(cái)富管理要以專業(yè)的行業(yè)研究為基礎(chǔ)，更要以科學(xué)的實(shí)踐為支撐。知行合一，方能將務(wù)實(shí)可期的資產(chǎn)配置策略落到實(shí)處，助力投資者的財(cái)富穩(wěn)健增長。作為財(cái)富管理行業(yè)多年的一線實(shí)踐者，曲光董事長從實(shí)踐的角度分享了私人銀行發(fā)展的真知灼見。

曲光董事長致辭中表示，中國財(cái)富管理市場將迎來新的“黃金十年”，好的資產(chǎn)配置策略是實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長的關(guān)鍵所在。今年是資管新規(guī)出臺三周年，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)都在積極轉(zhuǎn)型，尋找新的藍(lán)海。為廣大客戶提供國際水平的私人銀行服務(wù)，為行業(yè)分享最新的投資研究成果，是新湖財(cái)富和植信投資研究院義不容辭的責(zé)任。未來，我們必將緊跟國家經(jīng)濟(jì)政策、緊跟監(jiān)管導(dǎo)向，不斷提高服務(wù)水平，繼續(xù)在資產(chǎn)配置、家族辦公室、定制保險(xiǎn)、高端醫(yī)療等領(lǐng)域給客戶帶來新的、更好的體驗(yàn)，向著“做最好的私人銀行”的戰(zhàn)略目標(biāo)矢志前行。

面對新的環(huán)境，中國財(cái)富管理市場將會出現(xiàn)哪些機(jī)遇與挑戰(zhàn)？以“轉(zhuǎn)型背景下的中國財(cái)富管理市場”為主題的圓桌論壇中，匯集精彩觀點(diǎn)、硬核思考，為廣大投資者及財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供了更加務(wù)實(shí)可行的建議。善羿者謀大勢，善治者謀全局，七位圓桌嘉賓分別就未來5-15年中國財(cái)富管理市場的發(fā)展趨勢和機(jī)遇進(jìn)行了深入探討，并指出中國財(cái)富管理市場將迎來“黃金十年”，銀行、資管、保險(xiǎn)、財(cái)富管理平臺等紛紛基于自身資源稟賦立足長遠(yuǎn)，瞄準(zhǔn)行業(yè)孕育的巨大機(jī)會，富裕和高凈值及以上客戶財(cái)富增長加速，客層內(nèi)需分化加劇、客群細(xì)分經(jīng)營刻不容緩。

作為我國第三方財(cái)富管理行業(yè)的頭部機(jī)構(gòu)，新湖財(cái)富深耕財(cái)富管理、健康管理、公益新湖三大生態(tài)圈，這不僅是一種理念，更是一套專業(yè)、周密、完善的服務(wù)體系，致力于為高凈值客戶進(jìn)行財(cái)富管理的同時(shí)，還為行業(yè)及高凈值客戶提供務(wù)實(shí)可期的投資建議。在新湖財(cái)富的大力支持下，植信投資研究院致力于打造財(cái)富管理特色鮮明的一流專業(yè)智庫，為中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展提供前瞻性研究成果。研究院于2020年3月在上海掛牌成立，由交通銀行前首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平教授領(lǐng)銜。研究院下設(shè)宏觀研究、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理三個(gè)研究中心，形成了“以宏觀研究為基礎(chǔ)，以資產(chǎn)配置為核心，以財(cái)富管理為特色”的戰(zhàn)略布局。成立一年多來，對外發(fā)布各類報(bào)告逾200篇，覆蓋了宏觀經(jīng)濟(jì)、財(cái)政政策、貨幣政策、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理、房地產(chǎn)、監(jiān)管政策等熱點(diǎn)領(lǐng)域，一批有深度的研究成果引起了市場、政府和監(jiān)管的廣泛關(guān)注。