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#頭條創(chuàng)作挑戰(zhàn)賽#
嚴選海外成熟買方市場的觀點、理念和工具，并結(jié)合海川研究中心對于中國買方市場的觀察和理解，支持中國買方市場不斷蛻變。——中國家族辦公室手冊
過去一年，和每個人一樣，家族辦公室面臨著疫情在全球的大流行，我們看到了通貨膨脹的肆虐、利率飆升，經(jīng)濟衰退的前景迫在眉睫。盡管如此，家族辦公室在艱難的環(huán)境下依然游刃有余地應(yīng)對。
作為擁有現(xiàn)金儲備和耐心的靈活實體，家族辦公室適應(yīng)變化的能力比許多大型組織更快，同時有能力利用市場波動帶來的交易機會進行投機、進一步增加財富。這再次說明，確保家族財富得到妥善管理，實現(xiàn)財富的保障和傳承并最終分配給下一代，最好的方式之一就是設(shè)立家族辦公室。
然而，現(xiàn)實中的威脅并不會因為進入新年而減少。2023年家族辦公室的發(fā)展趨勢將在很大程度上由通脹及其對全球經(jīng)濟的影響主導(dǎo)。所有這些都會影響家族辦公室的思考、投資和運營方式。
為了幫助家族辦公室防范風(fēng)險、降低不確定性并平穩(wěn)運行，海川慧富繼續(xù)帶來精品報告解讀系列，分享海外研究機構(gòu)Campden Wealth近期發(fā)布的《北美家族辦公室報告（2022）》，梳理2023年家族辦公室的重要發(fā)展趨勢。
?一、投資風(fēng)險是家族辦公室的最大威脅
Campden Wealth的報告顯示，2022年超過3/4的北美家族實現(xiàn)財富增長，超過一半的家族辦公室管理的資產(chǎn)實現(xiàn)增長。北美家族辦公室的投資表現(xiàn)優(yōu)于全球同行，平均投資組合回報率為15%，而亞太地區(qū)和歐洲分別為10%和13%。盡管表現(xiàn)相對較好，但報告發(fā)現(xiàn)，隨著高通脹持續(xù)存在，家族辦公室對2023年的經(jīng)濟前景越來越悲觀。
根據(jù)花旗私人銀行(Citi Private Bank)的一項調(diào)查，通脹是家族辦公室值得關(guān)注的問題。Campden Wealth的報告顯示，81%的受訪者表示，投資風(fēng)險是家族辦公室面臨的最大威脅。
隨著通脹和利率的急劇上升，家族辦公室對經(jīng)濟前景的看法在過去一年里惡化了。不過，盡管有新冠疫情，但他們的投資表現(xiàn)近年來一直很強勁。這表明，家族辦公室已經(jīng)做好了應(yīng)對動蕩經(jīng)濟狀況的準備。他們是靈活的投資者，擁有充足的現(xiàn)金儲備、多樣化的投資組合。因此他們能夠駕馭經(jīng)濟的狂風(fēng)巨浪，同時也能從機會交易中獲利。
?二、多元化投資組合應(yīng)對通脹
現(xiàn)在是重新考慮戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(SAA)的好時機。在目前的通脹環(huán)境下，持有現(xiàn)金和固定收益資產(chǎn)不會產(chǎn)生家族辦公室預(yù)期的回報。
匯豐私人銀行和財富管理全球首席投資官威廉?賽爾斯表示，多元化的投資組合包括股票、黃金和房地產(chǎn)等實物資產(chǎn)，是防范通脹的良好長期對沖工具。在核心投資組合之外，家族辦公室可以將投資回報與特定的通脹驅(qū)動因素保持一致。例如，他們可以考慮投資于自動化開發(fā)或具有強大利潤率能力的優(yōu)質(zhì)公司。
Campden Wealth調(diào)查的4個家族辦公室中有3個在2022年投資于醫(yī)療保健，39%的受訪者計劃在2023年增加投資。其他最有可能增加配置的領(lǐng)域是人工智能，40%的人計劃增加配置，還有綠色科技(35%)和生物技術(shù)(34%)。
家族辦公室發(fā)現(xiàn)私募市場可以很好地對沖通脹，因為這增加了對私人債務(wù)、私募股權(quán)和房地產(chǎn)的敞口。
?三、私募股權(quán)/直接投資崛起，固定收益落后
根據(jù)摩根士丹利的一項分析，私募股權(quán)、風(fēng)險投資、私人信貸、私人房地產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施投資的表現(xiàn)歷來都好于公開市場。家族辦公室平均將約45%的投資組合分配給另類資產(chǎn)。
根據(jù)瑞銀的一份報告，超過80%的家族辦公室投資于私募股權(quán)。每年都有越來越多的家辦進行直接投資，私募股權(quán)的平均配置持續(xù)上升，從2019年的平均16%上升到2021年的21%。
對于固定收益，29%的人計劃大幅或適度減少對發(fā)達市場固定收益的投資。63%的受訪者表示，他們不再認為高質(zhì)量的固定收益有助于資產(chǎn)配置多元化。私募投資增加的原因很簡單，瑞銀的另一項調(diào)查顯示，在可能增加私募股權(quán)配置的家族中，74%的受訪者認為這些投資的表現(xiàn)將繼續(xù)好于上市股票。
家族辦公室喜歡直接投資的原因包括：更好的控制；呼吁創(chuàng)業(yè)家族以更親力親為的方式進行投資；降低費用。
同樣，許多募集資金的機構(gòu)將家族辦公室視為良好的合作伙伴，原因在于：家族辦公室具有長期投資視野，投資方式更靈活，決策制定直接且快速。
?四、混合辦公成為新常態(tài)
疫情還沒有結(jié)束，但疫苗和更好的治療方法幫助人們恢復(fù)了一定程度的正常生活。人們回到辦公室，但不再是疫情前那樣。
根據(jù)咨詢公司的一項民意調(diào)查，64%的家族辦公室采用了混合辦公模式，14%的家族辦公室提供全職遠程工作，22%的家族辦公室恢復(fù)了全職辦公，78%的人每周至少在家工作一次。提供靈活的工作時間不再僅僅是從其他公司中脫穎而出的一種方式，而僅僅是為了滿足行業(yè)規(guī)范。
盡管如此，面對面的人際溝通仍然是經(jīng)營家族辦公室所需的信任和關(guān)系建立的重要組成部分。因此，定期面對面的會議至關(guān)重要。
?五、對加密貨幣的興趣和懷疑與日俱增
隨著FTX的崩潰，市場對比特幣和其他加密貨幣的未來持懷疑態(tài)度。
77%的家族辦公室表示對數(shù)字資產(chǎn)感興趣，有1/5的家族辦公室投資于加密貨幣。盡管許多家辦愿意投資于不同的資產(chǎn)類別并承擔(dān)風(fēng)險，但承擔(dān)太多風(fēng)險是不明智的，尤其是在財富保值是家族辦公室的核心目標的情況下。
如果財富保值是家辦的目標，考慮到FTX的崩潰和加密貨幣市場的高波動，單一家辦和聯(lián)合家族辦公室應(yīng)該只將一小部分資產(chǎn)投向加密貨幣。
?六、ESG和可持續(xù)投資的增長
家族辦公室認識到，在解決環(huán)境問題時，只是依靠政府行動是不夠的。
報告提到，2020年家族辦公室平均將投資組合的16%用于可持續(xù)投資。2022年，這一數(shù)字增長到了20%。五年后，這一數(shù)字預(yù)計將升至31%。
可持續(xù)投資的增加在一定程度上是因為下一代，也就是家族中的年輕成員。隨著老一輩人退休，年輕家族成員在管理家族辦公室方面擁有更大的影響力。2022年，37%的北美家族辦公室從事可持續(xù)投資，這一比例高于2021年的34%和2019年的26%。作為擁有巨大影響力的投資者，他們可以對大型科技公司和社交媒體提出更高的要求。
?七、管理與科技的關(guān)系
無論是通過使用科技還是投資科技，家族辦公室都會從科技進步中受益。當社交隔離迫使許多人在家工作時，云平臺和視頻會議應(yīng)用程序等基礎(chǔ)使遠程工作成為可能，同時最大限度降低負面影響。
家辦還通過公開股票、風(fēng)險投資或私募股權(quán)投資科技行業(yè)，因此獲得了豐厚的回報。但是科技并不完美。數(shù)據(jù)隱私，對社交媒體平臺的質(zhì)疑，虛假信息的傳播……是否應(yīng)該對它們加強監(jiān)管？有什么更多選擇？
家族辦公室應(yīng)該具有社會責(zé)任意識，在享受回報的同時，投資于提升自身價值的公司。
?八、網(wǎng)絡(luò)安全擔(dān)憂
根據(jù)Northern Trust的家族辦公室基準調(diào)查，網(wǎng)絡(luò)安全是全球家辦最關(guān)切的問題。
這并非毫無根據(jù)。在接受調(diào)查的78家全球家族辦公室中，96%的受訪者表示他們至少經(jīng)歷過一次網(wǎng)絡(luò)安全攻擊。根據(jù)調(diào)查，32%的家族辦公室在網(wǎng)絡(luò)攻擊中遭受過損失。有一個案例，某家族辦公室損失了1000萬美元。48%的受訪者沒有制定網(wǎng)絡(luò)安全計劃。
與傳統(tǒng)的財富和資產(chǎn)管理公司相比，家族辦公室受到的監(jiān)管通常較少，因此在數(shù)據(jù)安全和IT風(fēng)險控制方面的措施較少。這些發(fā)現(xiàn)再次印證了網(wǎng)絡(luò)罪犯攻擊家族辦公室的原因，他們針對的是擁有大筆資金且網(wǎng)絡(luò)安全薄弱的實體。
?九、家族繼承計劃已在進行中
報告發(fā)現(xiàn)，在北美家族辦公室中，有30%的下一代已經(jīng)接管他們家族的運營，27%的人預(yù)計將在未來十年內(nèi)接管。家族權(quán)力交接反映了代際財富轉(zhuǎn)移的大趨勢。
研究公司Cerulli Associates預(yù)測，2021年至2045年間代際傳承的總財富將達到84.4萬億美元。然而，只有33%的家族辦公室制定了核心成員繼任計劃，40%的家族辦公室認為他們還沒有找到足夠資格接班的下一代成員。
在美國和西歐的成熟市場，尋找合適的服務(wù)提供商來管理這些財富往往是件好事，那里的法律和金融框架更適合這些家族的情況。如果當?shù)胤刹蛔阋蕴幚砑易宄蓡T之間的財富分配，那么挑戰(zhàn)就在于繼任計劃本身。Campden Wealth稱，在12-24個月內(nèi)建立這樣的計劃是當務(wù)之急，69%的人計劃在15年內(nèi)進行代際財富轉(zhuǎn)移。
無論全球哪個地區(qū)，傳承并不總是一帆風(fēng)順：年輕一代對經(jīng)營家族辦公室缺乏興趣或資格；老一輩人不愿放棄控制權(quán)；在投資戰(zhàn)略上的代際分歧；對家族辦公室的運作方式不信任。
?十、家族辦公室需要技術(shù)升級、控制成本
家族辦公室運營成本持續(xù)上升并不新鮮。成本上升、回報減少損害了利潤率，家族辦公室外包是降低成本和提高運營效率的一種方式，利用第三方的技術(shù)和專業(yè)知識可以降低與內(nèi)部職能相關(guān)的風(fēng)險。
不過私人財富行業(yè)采用科技變革的速度一直很慢。普華永道的家辦負責(zé)人Danielle Valkner表示，盡管家族辦公室曾因成本和復(fù)雜性問題而對軟件升級猶豫不決，但基于云的軟件即服務(wù)(SaaS)解決方案的數(shù)量更實惠，更容易實施。
瑞銀的一項調(diào)查顯示，87%的家辦受訪者認為人工智能(AI)將成為全球商業(yè)中最大的顛覆性力量。當人工智能的能力完全實現(xiàn)時，它可以比人類更快、更高效地執(zhí)行任務(wù)。關(guān)鍵是要看看人工智能如何解放人類的時間，以專注于更高價值的、面向客戶的活動。
日常的自動化手工任務(wù)是家辦另一個與技術(shù)相關(guān)的機會。曾經(jīng)由人類完成的可預(yù)測和可重復(fù)的任務(wù)現(xiàn)在由機器人完成。這使員工能夠?qū)Ｗ⒂趦r值更高的活動。
?總結(jié)
通脹是一個熱門話題，經(jīng)濟壓力影響著2023年家族辦公室的許多趨勢。投資戰(zhàn)略的變化、社會責(zé)任意識的提高、以及技術(shù)、自動化和外包只是當前環(huán)境的一部分。直接投資和影響力投資的上升趨勢在新冠疫情之前就已經(jīng)開始。
繼任規(guī)劃問題和不斷上升的運營成本也是如此。網(wǎng)絡(luò)安全仍然是一個熱門話題。雖然這些風(fēng)險不會消失，但如果有適當?shù)挠媱澓托袆?，家族辦公室可以采取措施緩解這種風(fēng)險。
總體而言，對于富裕家族來說，家族辦公室仍將是一種可行和可取的方式，可以保障長期的財富增長和傳承。盡管存在一些挑戰(zhàn)，但家族辦公室前景可期。
本文整理自調(diào)查報告等公開信息，僅作為知識分享，如有版權(quán)問題，請聯(lián)系小編進行刪除。
本文由海川慧富旗下海川HighTrust首發(fā)。
提示：海川慧富和海川匯富并非同一主體。
嚴選海外成熟買方市場的觀點、理念和工具，并結(jié)合海川研究中心對于中國買方市場的觀察和理解，支持中國買方市場不斷蛻變。——中國家族辦公室手冊過去一年，和每個人一樣，家族辦公室面臨著疫情在全球的大流行，我們看到了通貨膨脹的肆虐、利率飆升，經(jīng)濟衰退的前景迫在眉睫。盡管如此，家族辦公室在艱難的環(huán)境下依然游刃有余地應(yīng)對。
作為擁有現(xiàn)金儲備和耐心的靈活實體，家族辦公室適應(yīng)變化的能力比許多大型組織更快，同時有能力利用市場波動帶來的交易機會進行投機、進一步增加財富。這再次說明，確保家族財富得到妥善管理，實現(xiàn)財富的保障和傳承并最終分配給下一代，最好的方式之一就是設(shè)立家族辦公室。
然而，現(xiàn)實中的威脅并不會因為進入新年而減少。2023年家族辦公室的發(fā)展趨勢將在很大程度上由通脹及其對全球經(jīng)濟的影響主導(dǎo)。所有這些都會影響家族辦公室的思考、投資和運營方式。
為了幫助家族辦公室防范風(fēng)險、降低不確定性并平穩(wěn)運行，海川慧富繼續(xù)帶來精品報告解讀系列，分享海外研究機構(gòu)Campden Wealth近期發(fā)布的《北美家族辦公室報告（2022）》，梳理2023年家族辦公室的重要發(fā)展趨勢。
?一、投資風(fēng)險是家族辦公室的最大威脅
Campden Wealth的報告顯示，2022年超過3/4的北美家族實現(xiàn)財富增長，超過一半的家族辦公室管理的資產(chǎn)實現(xiàn)增長。北美家族辦公室的投資表現(xiàn)優(yōu)于全球同行，平均投資組合回報率為15%，而亞太地區(qū)和歐洲分別為10%和13%。盡管表現(xiàn)相對較好，但報告發(fā)現(xiàn)，隨著高通脹持續(xù)存在，家族辦公室對2023年的經(jīng)濟前景越來越悲觀。
根據(jù)花旗私人銀行(Citi Private Bank)的一項調(diào)查，通脹是家族辦公室值得關(guān)注的問題。Campden Wealth的報告顯示，81%的受訪者表示，投資風(fēng)險是家族辦公室面臨的最大威脅。
隨著通脹和利率的急劇上升，家族辦公室對經(jīng)濟前景的看法在過去一年里惡化了。不過，盡管有新冠疫情，但他們的投資表現(xiàn)近年來一直很強勁。這表明，家族辦公室已經(jīng)做好了應(yīng)對動蕩經(jīng)濟狀況的準備。他們是靈活的投資者，擁有充足的現(xiàn)金儲備、多樣化的投資組合。因此他們能夠駕馭經(jīng)濟的狂風(fēng)巨浪，同時也能從機會交易中獲利。
?二、多元化投資組合應(yīng)對通脹
現(xiàn)在是重新考慮戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(SAA)的好時機。在目前的通脹環(huán)境下，持有現(xiàn)金和固定收益資產(chǎn)不會產(chǎn)生家族辦公室預(yù)期的回報。
匯豐私人銀行和財富管理全球首席投資官威廉?賽爾斯表示，多元化的投資組合包括股票、黃金和房地產(chǎn)等實物資產(chǎn)，是防范通脹的良好長期對沖工具。在核心投資組合之外，家族辦公室可以將投資回報與特定的通脹驅(qū)動因素保持一致。例如，他們可以考慮投資于自動化開發(fā)或具有強大利潤率能力的優(yōu)質(zhì)公司。
Campden Wealth調(diào)查的4個家族辦公室中有3個在2022年投資于醫(yī)療保健，39%的受訪者計劃在2023年增加投資。其他最有可能增加配置的領(lǐng)域是人工智能，40%的人計劃增加配置，還有綠色科技(35%)和生物技術(shù)(34%)。
家族辦公室發(fā)現(xiàn)私募市場可以很好地對沖通脹，因為這增加了對私人債務(wù)、私募股權(quán)和房地產(chǎn)的敞口。
?三、私募股權(quán)/直接投資崛起，固定收益落后
根據(jù)摩根士丹利的一項分析，私募股權(quán)、風(fēng)險投資、私人信貸、私人房地產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施投資的表現(xiàn)歷來都好于公開市場。家族辦公室平均將約45%的投資組合分配給另類資產(chǎn)。
根據(jù)瑞銀的一份報告，超過80%的家族辦公室投資于私募股權(quán)。每年都有越來越多的家辦進行直接投資，私募股權(quán)的平均配置持續(xù)上升，從2019年的平均16%上升到2021年的21%。
對于固定收益，29%的人計劃大幅或適度減少對發(fā)達市場固定收益的投資。63%的受訪者表示，他們不再認為高質(zhì)量的固定收益有助于資產(chǎn)配置多元化。私募投資增加的原因很簡單，瑞銀的另一項調(diào)查顯示，在可能增加私募股權(quán)配置的家族中，74%的受訪者認為這些投資的表現(xiàn)將繼續(xù)好于上市股票。
家族辦公室喜歡直接投資的原因包括：更好的控制；呼吁創(chuàng)業(yè)家族以更親力親為的方式進行投資；降低費用。
同樣，許多募集資金的機構(gòu)將家族辦公室視為良好的合作伙伴，原因在于：家族辦公室具有長期投資視野，投資方式更靈活，決策制定直接且快速。
?四、混合辦公成為新常態(tài)
疫情還沒有結(jié)束，但疫苗和更好的治療方法幫助人們恢復(fù)了一定程度的正常生活。人們回到辦公室，但不再是疫情前那樣。
根據(jù)咨詢公司的一項民意調(diào)查，64%的家族辦公室采用了混合辦公模式，14%的家族辦公室提供全職遠程工作，22%的家族辦公室恢復(fù)了全職辦公，78%的人每周至少在家工作一次。提供靈活的工作時間不再僅僅是從其他公司中脫穎而出的一種方式，而僅僅是為了滿足行業(yè)規(guī)范。
盡管如此，面對面的人際溝通仍然是經(jīng)營家族辦公室所需的信任和關(guān)系建立的重要組成部分。因此，定期面對面的會議至關(guān)重要。
?五、對加密貨幣的興趣和懷疑與日俱增
隨著FTX的崩潰，市場對比特幣和其他加密貨幣的未來持懷疑態(tài)度。
77%的家族辦公室表示對數(shù)字資產(chǎn)感興趣，有1/5的家族辦公室投資于加密貨幣。盡管許多家辦愿意投資于不同的資產(chǎn)類別并承擔(dān)風(fēng)險，但承擔(dān)太多風(fēng)險是不明智的，尤其是在財富保值是家族辦公室的核心目標的情況下。
如果財富保值是家辦的目標，考慮到FTX的崩潰和加密貨幣市場的高波動，單一家辦和聯(lián)合家族辦公室應(yīng)該只將一小部分資產(chǎn)投向加密貨幣。
?六、ESG和可持續(xù)投資的增長
家族辦公室認識到，在解決環(huán)境問題時，只是依靠政府行動是不夠的。
報告提到，2020年家族辦公室平均將投資組合的16%用于可持續(xù)投資。2022年，這一數(shù)字增長到了20%。五年后，這一數(shù)字預(yù)計將升至31%。
可持續(xù)投資的增加在一定程度上是因為下一代，也就是家族中的年輕成員。隨著老一輩人退休，年輕家族成員在管理家族辦公室方面擁有更大的影響力。2022年，37%的北美家族辦公室從事可持續(xù)投資，這一比例高于2021年的34%和2019年的26%。作為擁有巨大影響力的投資者，他們可以對大型科技公司和社交媒體提出更高的要求。
?七、管理與科技的關(guān)系
無論是通過使用科技還是投資科技，家族辦公室都會從科技進步中受益。當社交隔離迫使許多人在家工作時，云平臺和視頻會議應(yīng)用程序等基礎(chǔ)使遠程工作成為可能，同時最大限度降低負面影響。
家辦還通過公開股票、風(fēng)險投資或私募股權(quán)投資科技行業(yè)，因此獲得了豐厚的回報。但是科技并不完美。數(shù)據(jù)隱私，對社交媒體平臺的質(zhì)疑，虛假信息的傳播……是否應(yīng)該對它們加強監(jiān)管？有什么更多選擇？
家族辦公室應(yīng)該具有社會責(zé)任意識，在享受回報的同時，投資于提升自身價值的公司。
?八、網(wǎng)絡(luò)安全擔(dān)憂
根據(jù)Northern Trust的家族辦公室基準調(diào)查，網(wǎng)絡(luò)安全是全球家辦最關(guān)切的問題。
這并非毫無根據(jù)。在接受調(diào)查的78家全球家族辦公室中，96%的受訪者表示他們至少經(jīng)歷過一次網(wǎng)絡(luò)安全攻擊。根據(jù)調(diào)查，32%的家族辦公室在網(wǎng)絡(luò)攻擊中遭受過損失。有一個案例，某家族辦公室損失了1000萬美元。48%的受訪者沒有制定網(wǎng)絡(luò)安全計劃。
與傳統(tǒng)的財富和資產(chǎn)管理公司相比，家族辦公室受到的監(jiān)管通常較少，因此在數(shù)據(jù)安全和IT風(fēng)險控制方面的措施較少。這些發(fā)現(xiàn)再次印證了網(wǎng)絡(luò)罪犯攻擊家族辦公室的原因，他們針對的是擁有大筆資金且網(wǎng)絡(luò)安全薄弱的實體。
?九、家族繼承計劃已在進行中
報告發(fā)現(xiàn)，在北美家族辦公室中，有30%的下一代已經(jīng)接管他們家族的運營，27%的人預(yù)計將在未來十年內(nèi)接管。家族權(quán)力交接反映了代際財富轉(zhuǎn)移的大趨勢。
研究公司Cerulli Associates預(yù)測，2021年至2045年間代際傳承的總財富將達到84.4萬億美元。然而，只有33%的家族辦公室制定了核心成員繼任計劃，40%的家族辦公室認為他們還沒有找到足夠資格接班的下一代成員。
在美國和西歐的成熟市場，尋找合適的服務(wù)提供商來管理這些財富往往是件好事，那里的法律和金融框架更適合這些家族的情況。如果當?shù)胤刹蛔阋蕴幚砑易宄蓡T之間的財富分配，那么挑戰(zhàn)就在于繼任計劃本身。Campden Wealth稱，在12-24個月內(nèi)建立這樣的計劃是當務(wù)之急，69%的人計劃在15年內(nèi)進行代際財富轉(zhuǎn)移。
無論全球哪個地區(qū)，傳承并不總是一帆風(fēng)順：年輕一代對經(jīng)營家族辦公室缺乏興趣或資格；老一輩人不愿放棄控制權(quán)；在投資戰(zhàn)略上的代際分歧；對家族辦公室的運作方式不信任。
?十、家族辦公室需要技術(shù)升級、控制成本
家族辦公室運營成本持續(xù)上升并不新鮮。成本上升、回報減少損害了利潤率，家族辦公室外包是降低成本和提高運營效率的一種方式，利用第三方的技術(shù)和專業(yè)知識可以降低與內(nèi)部職能相關(guān)的風(fēng)險。
不過私人財富行業(yè)采用科技變革的速度一直很慢。普華永道的家辦負責(zé)人Danielle Valkner表示，盡管家族辦公室曾因成本和復(fù)雜性問題而對軟件升級猶豫不決，但基于云的軟件即服務(wù)(SaaS)解決方案的數(shù)量更實惠，更容易實施。
瑞銀的一項調(diào)查顯示，87%的家辦受訪者認為人工智能(AI)將成為全球商業(yè)中最大的顛覆性力量。當人工智能的能力完全實現(xiàn)時，它可以比人類更快、更高效地執(zhí)行任務(wù)。關(guān)鍵是要看看人工智能如何解放人類的時間，以專注于更高價值的、面向客戶的活動。
日常的自動化手工任務(wù)是家辦另一個與技術(shù)相關(guān)的機會。曾經(jīng)由人類完成的可預(yù)測和可重復(fù)的任務(wù)現(xiàn)在由機器人完成。這使員工能夠?qū)Ｗ⒂趦r值更高的活動。
?總結(jié)
通脹是一個熱門話題，經(jīng)濟壓力影響著2023年家族辦公室的許多趨勢。投資戰(zhàn)略的變化、社會責(zé)任意識的提高、以及技術(shù)、自動化和外包只是當前環(huán)境的一部分。直接投資和影響力投資的上升趨勢在新冠疫情之前就已經(jīng)開始。
繼任規(guī)劃問題和不斷上升的運營成本也是如此。網(wǎng)絡(luò)安全仍然是一個熱門話題。雖然這些風(fēng)險不會消失，但如果有適當?shù)挠媱澓托袆?，家族辦公室可以采取措施緩解這種風(fēng)險。
總體而言，對于富裕家族來說，家族辦公室仍將是一種可行和可取的方式，可以保障長期的財富增長和傳承。盡管存在一些挑戰(zhàn)，但家族辦公室前景可期。
本文整理自調(diào)查報告等公開信息，僅作為知識分享，如有版權(quán)問題，請聯(lián)系小編進行刪除。
本文由海川慧富旗下海川HighTrust首發(fā)。
提示：海川慧富和海川匯富并非同一主體。
