財聯(lián)社1月16日訊（記者 林堅）中國人民銀行上?？偛抗倬W(wǎng)行政處罰公示顯示，1月12日，國泰君安因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告，被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣95萬元。

此外，作為時任國泰君安法律合規(guī)部總經(jīng)理王吉學對國泰君安以上違法違規(guī)行為負有責任，因而也被處以罰款人民幣4.25萬元。

圖為中國人民銀行上?？偛抗倬W(wǎng)行政處罰公示

反洗錢罰單鮮見，頭部券商因何而罰？

據(jù)財聯(lián)社記者觀察，反洗錢仍為央行近階段的管理重點，央行在反洗錢領域處罰的主要違法違規(guī)行為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務/保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。不過，近年來，券商因反洗錢工作不到位等違法違規(guī)行為被出具罰單其實并不常見。

2020年2月，華泰證券收到中國人民銀行《行政處罰決定書》（銀罰字 [2020]23 號）。中國人民銀行對海通證券未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的行為處880萬元罰款，未按照規(guī)定報送可疑交易報告的行為處90萬元罰款，與身份不明的客戶進行交易的行為處40萬元，合計罰款1010萬元。

2021年4月7日，中國人民銀行西安分行出具《行政處罰決定書》（（西銀）罰字〔2021〕第01號），就公司反洗錢業(yè)務存在未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分的行為、存在未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施的行為、存在未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為等事項分別處以20.7萬元、20萬元、30.4萬元罰款。

在2015年1月至2017年2月期間，光大證券沒有實施充足及有效的制度和管控措施，以防范及減低與第三者存款相關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險，2022年6月，香港證監(jiān)會譴責光大證香港公司并處以380萬港元罰款。光大證券香港公司已認真對照監(jiān)管要求，完成相關問題整改并實施有效的管控措施。

如今這一監(jiān)管力度或會得到進一步加強。記者留意到，證監(jiān)會近日正式對外發(fā)布了《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》（正式稿），并將于今年2月28日起施行。正式版的《管理辦法》相較于2019年發(fā)布的征求意見稿整體差異不大，但新增明確了券商在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中，應當依法履行反洗錢義務。這意味著未來在反洗錢方面，將進一步壓實券商責任，監(jiān)管也會相應有所動作。

而在此前的2022年1月，央行、公安部等聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，在全國范圍內(nèi)推動開展打擊治理洗錢違反犯罪三年行動。與此同時，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，要求金融機構(gòu)強化客戶盡職調(diào)查。

中國人民銀行行長易綱在2022年10月28日所作的《國務院關于金融工作情況的報告》中提到，未來將加強金融法治建設，包括反洗錢法等重要基礎性法律。此外，還將進一步提升金融監(jiān)管有效性，彌補監(jiān)管短板，強化金融風險源頭管控，強化監(jiān)管執(zhí)法和監(jiān)管效能，嚴格履行監(jiān)管職責，依法監(jiān)管、依法行政，保持行政處罰高壓態(tài)勢，嚴厲打擊金融犯罪。

在人民銀行反洗錢局召開反洗錢監(jiān)管評估暨形勢通報會上，該會議提出，下一步，人民銀行將重點加快推進反洗錢法律制度修訂、完善風險為本監(jiān)管體系、加強反洗錢日常監(jiān)管和溝通，調(diào)動義務機構(gòu)反洗錢工作的積極性和主動性，引導義務機構(gòu)更好地把防控洗錢風險作為反洗錢履職的根本目標。

可以看到，此次國泰君安及有關責任人被罰便是監(jiān)管表態(tài)的題中之義。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢工作制度，積極履行反洗錢工作職責，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責，

被罰95萬元，合規(guī)負責人擔責

記者留意到，國泰君安在2022年7月修訂的公司章程中明確了合規(guī)總監(jiān)的職能，其中提到，公司合規(guī)總監(jiān)對內(nèi)向董事會負責并報告工作，對外向監(jiān)管機構(gòu)報告公司合規(guī)狀況，主要履行職責之一是協(xié)助董事會和高級管理人員建立和執(zhí)行反洗錢制度，指導和督促有關部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

國泰君安在其工作報告中提到，公司堅信風險管理是券商的首要核心競爭力。自成立以來，國泰君安堅守穩(wěn)健合規(guī)的經(jīng)營價值觀、堅持穩(wěn)健合規(guī)的企業(yè)文化，建立了全面有效的風險管理和內(nèi)部控制體系，通過完善的風險管理制度、科學的風險管理模式和方法、先進的風險管理手段準確識別和有效管理風險，推動了本集團長期持續(xù)全面發(fā)展。

國泰君安還表示，著力構(gòu)建“業(yè)務單位、合規(guī)風控、稽核審計”三道防線，推動形成一整套科學完備、運行高效、集約專業(yè)的集團化全面合規(guī)風控管理體系，全面筑牢高質(zhì)量發(fā)展生命線。全面筑牢高質(zhì)量發(fā)展生命線。報告期內(nèi)，集團持續(xù)優(yōu)化分類分級審核機制，強化全面風險預判預警和應對能力，持續(xù)提升集團化合規(guī)風險管理水平。

國泰君安在多處表示，公司各項合規(guī)管理日常工作平穩(wěn)有序開展。但隨著反洗錢罰單的出爐，公司全面合規(guī)風控管理體系是否有瑕疵，有待進一步觀察以及后續(xù)檢驗。

財聯(lián)社記者留意到，深圳證監(jiān)局曾圍繞反洗錢對券商提出了明確要求，這對于被罰券商或有借鑒意義：

一是完善反洗錢治理機制建設，提升治理層、管理層反洗錢職責意識，完善反洗錢工作組織體系，加大反洗錢資源投入；

二是摒棄形式合規(guī)的思維誤區(qū)，完善反洗錢內(nèi)控機制建設，立足業(yè)務實際，構(gòu)建務實有效的反洗錢內(nèi)控體系；

三是加強風險為本反洗錢能力建設，建立完善風險自評估制度，優(yōu)化反洗錢資源配置結(jié)構(gòu)，提高反洗錢效率效果；

四是重視反洗錢信息系統(tǒng)適配性建設，結(jié)合自身業(yè)務實際，持續(xù)完善交易監(jiān)測系統(tǒng)，保證交易監(jiān)測系統(tǒng)與實際業(yè)務情況相匹配。

本文源自財聯(lián)社記者 林堅