財(cái)聯(lián)社1月23日訊（記者 黃靖斯）2022年，券商發(fā)力金融科技步入“新基建”時(shí)代，行業(yè)已不滿足于研發(fā)零碎孤立的算法、工具和平臺(tái)，而是試圖構(gòu)建體系化的數(shù)智金融服務(wù)能力，通過戰(zhàn)略、組織、思維、文化、工具、模式等來全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

2022年，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和信息安全建設(shè)取得扎實(shí)成效。盡管具體發(fā)力方向各有側(cè)重點(diǎn)，但提升客戶體驗(yàn)、降本增效、賦能業(yè)務(wù)發(fā)展、推動(dòng)業(yè)務(wù)和技術(shù)融合、實(shí)現(xiàn)自主可控能力、建設(shè)數(shù)字化人才梯隊(duì)、保障安全運(yùn)行、量化交易服務(wù)成為行業(yè)關(guān)注的高頻發(fā)力點(diǎn)。

2022年，證券行業(yè)復(fù)合型、高端型、專家型金融科技人才一將難求。在培育多層次數(shù)字化人才梯隊(duì)上，證券公司各顯神通，比如優(yōu)化人才引進(jìn)模式，拓寬人才晉升通道，強(qiáng)化隊(duì)伍能力建設(shè)，再比如依托多元化人才激勵(lì)機(jī)制，營(yíng)造濃厚的創(chuàng)新文化氛圍等諸多形式。

2022年，保障系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行依然是上述布局的根本要求和大前提。對(duì)證券公司而言，在當(dāng)前數(shù)字化全面滲透、信息技術(shù)架構(gòu)快速變革、軟件迭代頻率越來越快等不確定性的大背景下，保障業(yè)務(wù)的安全性、穩(wěn)定性和連續(xù)性就好比“給高速飛奔的火車換輪子”，需要從管理制度、基礎(chǔ)設(shè)施、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、應(yīng)急管理、技術(shù)保障、宣傳教育等方面進(jìn)行保駕護(hù)航。

無(wú)論是打造堅(jiān)實(shí)的數(shù)字技術(shù)底座，還是培育多元化金融科技人才梯隊(duì)，或是構(gòu)建智慧安全運(yùn)營(yíng)體系，過去的2022年，證券行業(yè)的金融科技硬實(shí)力已從局部賦能轉(zhuǎn)變?yōu)槿尜x能，甚至部分引領(lǐng)券商業(yè)務(wù)發(fā)展，逐步提升公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深度和廣度。

券商2022數(shù)字化轉(zhuǎn)型高頻發(fā)力點(diǎn)

2022年，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)度幾何？有哪些具體且高頻的發(fā)力方向？

在投入方向上，廣發(fā)證券聚焦于改善產(chǎn)品和服務(wù)能力、改善用戶體驗(yàn)、增加業(yè)務(wù)收入和降低成本、加強(qiáng)風(fēng)控和提升效率、尋找新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)和突破點(diǎn)，以數(shù)字化賦能各業(yè)務(wù)及職能領(lǐng)域，同時(shí)加大對(duì)數(shù)字中臺(tái)的建設(shè)投入，持續(xù)推進(jìn)中臺(tái)戰(zhàn)略落地，進(jìn)一步為數(shù)字化轉(zhuǎn)型夯實(shí)基礎(chǔ)。

賦能買方投顧服務(wù)是中金財(cái)富數(shù)字化轉(zhuǎn)型的顯著標(biāo)簽，志在通過“數(shù)字化獲客及運(yùn)營(yíng)”實(shí)現(xiàn)跨越式業(yè)務(wù)增長(zhǎng)目標(biāo)。通過客戶360、產(chǎn)品360模塊為投顧提供更好的KYC及KYP洞察，以RITAS投研投管平臺(tái)打造?體化投、研、顧、銷解決方案，沉淀產(chǎn)品與解決方案多年專業(yè)積累，推動(dòng)買方投顧服務(wù)線上化、規(guī)?；l(fā)展。

海通證券主要開展以“敏捷化、平臺(tái)化、智能化、生態(tài)化”為特點(diǎn)的金融科技平臺(tái)建設(shè)，2022年度預(yù)計(jì)將超過13億元（2021年協(xié)會(huì)口徑為12億元）。在IT投入不斷加碼的同時(shí)，其投入結(jié)構(gòu)也不斷優(yōu)化，用于自主研發(fā)的投入呈現(xiàn)顯著增加的態(tài)勢(shì)，自主可控能力不斷增強(qiáng)。

2022年，國(guó)信證券發(fā)布了明確的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作方案，確定數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)是“三提兩降”，即“提升業(yè)務(wù)能力、提高效率、提高客戶滿意度；降低風(fēng)險(xiǎn)、降低成本”，同時(shí)引領(lǐng)公司沿著“數(shù)字化”“智慧化”“敏捷化”“生態(tài)化”四個(gè)戰(zhàn)略方向推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

銀河證券也進(jìn)一步加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作步伐，除了持續(xù)加大IT投入、擴(kuò)大IT人員規(guī)模、夯實(shí)數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施外，重點(diǎn)在構(gòu)建智能中臺(tái)、構(gòu)建專業(yè)策略交易全鏈條平臺(tái)服務(wù)體系、建設(shè)機(jī)器人流程自動(dòng)化平臺(tái)（RPA）、構(gòu)建基于知識(shí)圖譜的集團(tuán)派系識(shí)別能力、引入機(jī)房智能巡檢機(jī)器人、推動(dòng)云生態(tài)建設(shè)等方面加強(qiáng)金融科技應(yīng)用創(chuàng)新。

招商證券則圍繞戰(zhàn)略領(lǐng)導(dǎo)力、端、客戶與業(yè)務(wù)價(jià)值、中臺(tái)及底座，構(gòu)建了具有招證特色的數(shù)字化戰(zhàn)略布局，為業(yè)務(wù)發(fā)展深度賦能。如上線深市FPGA期權(quán)做市交易系統(tǒng)，促進(jìn)業(yè)務(wù)的盈利轉(zhuǎn)換率提升3.2倍；托管私募TA技術(shù)升級(jí)，清算效率提升10倍；新一代場(chǎng)外衍生品平臺(tái)完成多空收益互換全鏈路自研，并實(shí)現(xiàn)全品種和全流程電子化管理，審批速度提升近一倍。

量化交易“軍備競(jìng)賽”不斷升溫

2022年，自主研發(fā)和自主掌控低延時(shí)相關(guān)產(chǎn)品和技術(shù)能力有助于提升券商的業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，越發(fā)成為行業(yè)共識(shí)。從多家券商的投入力度來看，在一眾金融科技發(fā)力點(diǎn)中，追逐超低延遲的“軍備競(jìng)賽”不斷升溫。

以中泰證券XTP極速交易平臺(tái)為例，2022年以來，XTP經(jīng)歷了超過20次重大升級(jí)、上百次日常升級(jí)。1月，金橋行情節(jié)點(diǎn)上線，AlgoX算法平臺(tái)支持兩融業(yè)務(wù)；5月，XTP支持滬深新債券交易規(guī)則優(yōu)化；6月，RiskX支持多審核模式；7月，XTP參與上交所競(jìng)價(jià)流式網(wǎng)關(guān)首批上線；9月，支持滬深交易所新增期權(quán)合約品種上市等等。目前XTP已覆蓋90%、300多家主流量化私募，客戶資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)700多億元，交易額超過9萬(wàn)億。

在介紹XTP的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)時(shí)，中泰證券金融科技委員會(huì)主任何波這么形容：“保守的技術(shù)并不能帶來穩(wěn)定的系統(tǒng)，我們應(yīng)該積極擁抱更先進(jìn)的架構(gòu)，把高可用和低延時(shí)整合起來，因此XTP近年來做了云原生方面的很多探索。除了核心模塊外，中泰證券XTP全面云原生化?！?/p>廣發(fā)證券也分享了在構(gòu)建多層次、低時(shí)延量化交易解決方案上的心得。一是常設(shè)“低時(shí)延專項(xiàng)技術(shù)敏捷工作小組”，進(jìn)行課題共研、協(xié)同作戰(zhàn)、聯(lián)合優(yōu)化；二是優(yōu)化分層，交易鏈路上交易所網(wǎng)關(guān)系統(tǒng)、行情系統(tǒng)、策略系統(tǒng)和柜臺(tái)系統(tǒng)逐個(gè)迭代優(yōu)化；三是優(yōu)化測(cè)量準(zhǔn)繩，建設(shè)時(shí)延分析系統(tǒng)，對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行高精度的時(shí)延測(cè)量監(jiān)控；四是建設(shè)專用的“低時(shí)延實(shí)驗(yàn)室”環(huán)境。

在為機(jī)構(gòu)客群提供個(gè)性化的策略系統(tǒng)解決方案上，海通證券也總結(jié)了三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。一是構(gòu)建完備技術(shù)生態(tài)，逐步形成了一套“極速行情+策略系統(tǒng)+多層次極速柜臺(tái)”的技術(shù)體系；二是提升技術(shù)底座能級(jí)，如滬深優(yōu)質(zhì)托管機(jī)房和高性能服務(wù)器設(shè)備等，引入滬深兩地高速專線，全鏈路使用低延時(shí)交換機(jī)；三是組建了跨條線的機(jī)構(gòu)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。

招商證券介紹了在量化交易系統(tǒng)布局上的三個(gè)做法。一是全鏈路持續(xù)優(yōu)化，構(gòu)建“五位一體”的全鏈路低延遲交易體系，分別從分解客戶交易模式、提高基礎(chǔ)硬件投入、調(diào)優(yōu)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)、加速軟件性能優(yōu)化、網(wǎng)元級(jí)設(shè)備融合等方向不斷改進(jìn)；二是擁抱新技術(shù)，將硬件加速技術(shù)成功推廣到了交易和策略加速領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)了滬深期權(quán)做市交易業(yè)務(wù)全量由FPGA系統(tǒng)承載；三是自主可控，構(gòu)建統(tǒng)一的低時(shí)延交易框架sphere和FPGA金融交易框架，無(wú)論是軟件或是硬件，均基于統(tǒng)一框架自主設(shè)計(jì)和編碼實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)100%自主可控的基礎(chǔ)上。

外引+內(nèi)培打造數(shù)字化人才梯隊(duì)

在技術(shù)密集型的證券行業(yè)，券商對(duì)高端、專業(yè)、復(fù)合型數(shù)字化人才普遍是求賢若渴。在中證協(xié)日前下發(fā)的《網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》征求意見稿中，重視人才培養(yǎng)作為網(wǎng)絡(luò)和信息安全的一大組織保障也被重點(diǎn)提及，具體包括完善從業(yè)人員結(jié)構(gòu)、核心人才的挖掘、青年人才儲(chǔ)備、健全培訓(xùn)體系、增加發(fā)展機(jī)會(huì)等等。

在人才儲(chǔ)備上，2022年，廣發(fā)證券共引進(jìn)了約140名數(shù)字化人才，互聯(lián)網(wǎng)大廠背景的占比約50%。海通證券也高度重視應(yīng)屆生招聘工作，集團(tuán)IT隊(duì)伍2022年共計(jì)新增60余人，其中開發(fā)人員占比達(dá)70%。目前國(guó)信證券已組建超過800人的金融科技隊(duì)伍，金融科技人才在員工總數(shù)中的占比約為7%。招商證券的存量人才儲(chǔ)備也相近，現(xiàn)有金融科技人才超790人。

值得一提的是，2022年券商均有意識(shí)地加大了對(duì)金融科技人才的招聘力度，比如國(guó)泰君安校招單獨(dú)開辟了“數(shù)字化人才專場(chǎng)”；申萬(wàn)宏源證券也設(shè)置了金融科技校招專場(chǎng)；德邦證券則專門推出“夢(mèng)想極客”2023屆金融科技校園招聘；東方財(cái)富校招順勢(shì)推出“技術(shù)牛人計(jì)劃”；國(guó)信證券校招也加大了IT相關(guān)專業(yè)招聘投入，并參與深圳金融科技協(xié)會(huì)的校企聯(lián)合招聘。

“但從招聘的情況來看，今年市場(chǎng)上互聯(lián)網(wǎng)、金融科技、數(shù)字化等復(fù)合背景的候選人供給較以往有一定增長(zhǎng)，但高端人才招聘難的問題依然存在?！睆V發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言。

在數(shù)字化人才隊(duì)伍建設(shè)上，廣發(fā)證券以冰山理論為模型，從業(yè)績(jī)、行為表現(xiàn)和潛在能力三個(gè)大的維度出發(fā)，沉淀了880個(gè)專業(yè)技能指標(biāo)，衍生出6個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景，助力企業(yè)精準(zhǔn)評(píng)定人才。公司還根據(jù)人才畫像，對(duì)不同層次的人才設(shè)定不同的培訓(xùn)體系，以強(qiáng)化企業(yè)數(shù)字化技能，在“721”法則構(gòu)建的培訓(xùn)體系即70%在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，20%向他人學(xué)習(xí)，10%參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

在健全培訓(xùn)體系上，中金財(cái)富重點(diǎn)做了四件事情。一是推出金融科技序列專屬培養(yǎng)體系；二是培養(yǎng)并認(rèn)證內(nèi)部講師，開發(fā)金融科技專屬課程，為培訓(xùn)提供師資和教材；三是通過入職即指定導(dǎo)師，并進(jìn)行帶教計(jì)劃督導(dǎo)；四是增加線下培訓(xùn)密度，注重DevOps專家、敏捷教練、數(shù)字產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)，比如組織數(shù)字產(chǎn)品人才線下工作坊，提升產(chǎn)品管理人才的勝任力。

國(guó)信證券逐步完善研發(fā)、架構(gòu)、產(chǎn)品、運(yùn)營(yíng)、測(cè)試、項(xiàng)目管理等專業(yè)序列發(fā)展體系，不僅為各個(gè)IT細(xì)分領(lǐng)域提供一定數(shù)量的網(wǎng)絡(luò)課程，鼓勵(lì)員工積極參與深港澳金融科技師專才計(jì)劃，同步也為人工智能、產(chǎn)品、架構(gòu)等新型崗位員工創(chuàng)造“走出去”的機(jī)會(huì)。此外，舉辦金融科技文化節(jié)也是國(guó)信證券在文化上構(gòu)建多元人才機(jī)制的有益嘗試。

招商證券則圍繞知識(shí)、技能、能力三位一體建設(shè)金融科技人才專業(yè)化隊(duì)伍，建立專業(yè)領(lǐng)域任職標(biāo)準(zhǔn)模型、人崗匹配評(píng)估模型以及人才專業(yè)能力成長(zhǎng)和培養(yǎng)路線圖。此外，為強(qiáng)化數(shù)字化轉(zhuǎn)型的組織保障，招商證券大力推行數(shù)字化產(chǎn)品經(jīng)理制，完成組建60余人的產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍，通過考核、運(yùn)營(yíng)、招聘、培訓(xùn)等機(jī)制的建立及運(yùn)作提升產(chǎn)品經(jīng)理的綜合能力。

多管齊下提高網(wǎng)絡(luò)安全“免疫力”

安全是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的第一生命線，尤其在當(dāng)前日益嚴(yán)峻的內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)安全形勢(shì)下。為持續(xù)推動(dòng)安全防御體系升級(jí)，證券公司主要從管理制度、基礎(chǔ)設(shè)施、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、應(yīng)急管理、技術(shù)保障、宣傳教育等方面多管齊下為公司系統(tǒng)安全運(yùn)行保駕護(hù)航，形成全面的網(wǎng)絡(luò)安全“免疫力”。

在強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)信息安全全局性建設(shè)上，中金財(cái)富已將網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，相關(guān)內(nèi)控部門參與重要系統(tǒng)立項(xiàng)、重大測(cè)試及變更等風(fēng)險(xiǎn)審查工作。此外，公司也通過流程、工具、監(jiān)控體系等多方位完善代碼安全、數(shù)據(jù)安全及基礎(chǔ)設(shè)施安全防護(hù)體系。

具體而言，代碼安全方面，發(fā)布中金財(cái)富業(yè)務(wù)上線安全檢測(cè)流程規(guī)范；數(shù)據(jù)安全方面，以數(shù)據(jù)分級(jí)為基礎(chǔ)，構(gòu)建面向數(shù)據(jù)全生命周期的分級(jí)分類防護(hù)體系；基礎(chǔ)設(shè)施方面，為云原生基礎(chǔ)設(shè)施構(gòu)建一套牢固的監(jiān)控體系，實(shí)現(xiàn)了對(duì)大數(shù)據(jù)、云原生、微服務(wù)等組件進(jìn)行基礎(chǔ)資源監(jiān)控（包括CPU、內(nèi)存、磁盤、文件系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)）全方位監(jiān)控和端到端鏈路監(jiān)控。

廣發(fā)證券則打造了企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)連續(xù)性保障體系、數(shù)字化天網(wǎng)感知能力、數(shù)字化應(yīng)急指揮中心等安全運(yùn)行保障體系。其一，圍繞軟件生命周期設(shè)置了全流程的技術(shù)管理機(jī)制，包括系統(tǒng)設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)的TC（技術(shù)架構(gòu)委員會(huì)），變更環(huán)節(jié)的CAB（變更咨詢委員會(huì)）等等；其二，打造了“監(jiān)管控析”的運(yùn)維中臺(tái)，構(gòu)建人機(jī)協(xié)同的智能運(yùn)維模式；其三，以ECC（企業(yè)總控中心）為基礎(chǔ)，利用運(yùn)維數(shù)據(jù)中臺(tái)與智能化算法，實(shí)現(xiàn)IT運(yùn)行感知與業(yè)務(wù)可用性感知的天網(wǎng)感知能力。

海通證券也分享了四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，一是高度重視信息系統(tǒng)的高可用建設(shè)、性能容量管理以及應(yīng)急預(yù)案建設(shè)與演練；二是夯實(shí)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)，建立起了一套穩(wěn)定成熟的科技運(yùn)營(yíng)體系；三是提升智能運(yùn)維能級(jí)，通過一體化智能運(yùn)維平臺(tái)、機(jī)房巡檢機(jī)器人、運(yùn)維數(shù)字員工等科技手段，實(shí)現(xiàn)例行運(yùn)維作業(yè)全天自動(dòng)化運(yùn)行、生產(chǎn)系統(tǒng)7*24小時(shí)智能監(jiān)控全覆蓋；四是強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全保障，比如定期開展全員安全培訓(xùn)，提升員工安全技能，強(qiáng)化全員安全意識(shí)。

國(guó)信證券總體秉持“預(yù)防為主，管理與技術(shù)并重”的安全運(yùn)行的總體方針。在管理體系方面，建立了完備的組織保障體系和運(yùn)維管理體系，完善了一二三線梯隊(duì)式專業(yè)技術(shù)團(tuán)隊(duì)，并強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)和技術(shù)的普及；在技術(shù)保障方面，夯實(shí)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的IT基礎(chǔ)資源底座，初步建立了以運(yùn)維大數(shù)據(jù)平臺(tái)為中心的全方位、立體化監(jiān)控體系和容量評(píng)估體系，以及覆蓋網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、數(shù)據(jù)庫(kù)和應(yīng)用交付層面的運(yùn)維自動(dòng)化體系，構(gòu)筑了主動(dòng)防御安全技術(shù)體系。

中泰證券也構(gòu)建了專門的安全運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，結(jié)合日常工作經(jīng)驗(yàn)積累、內(nèi)訓(xùn)及內(nèi)外部競(jìng)賽不斷提升團(tuán)隊(duì)實(shí)戰(zhàn)水平；其次，以網(wǎng)絡(luò)安全大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)以及安全運(yùn)營(yíng)支撐平臺(tái)為抓手，逐步實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)安全的態(tài)勢(shì)感知能力；此外，公司也通過線上化安全事件管理、漏洞管理、情報(bào)管理、應(yīng)急管理流程，建立和完善安全度量指標(biāo)，持續(xù)提升網(wǎng)絡(luò)安全工作的自動(dòng)化和可視化能力。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 黃靖斯