財(cái)聯(lián)社1月29日訊（記者 黃靖斯）數(shù)字化時(shí)代，新技術(shù)的應(yīng)用和創(chuàng)新無(wú)疑是決定證券公司金融科技交付水平的勝負(fù)手，也為券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型這場(chǎng)“軍備競(jìng)賽”中提供了降維打擊的致勝能力。

2022年，證券行業(yè)掀起了趨勢(shì)明顯的上云潮流。作為一種新型技術(shù)，云原生對(duì)券商原有的研發(fā)、管理、運(yùn)維等傳統(tǒng)模式帶來(lái)沖擊。辦公云、研發(fā)測(cè)試云、生產(chǎn)云、托管云、行業(yè)云乃至混合云……盡管上云、用云方式各異，但基于自身實(shí)際情況與云原生技術(shù)的特點(diǎn)綜合制定改造路線是降低風(fēng)險(xiǎn)、保證效率、節(jié)約成本的最優(yōu)解，已逐步成為行業(yè)共識(shí)。

2022年，券商跨境衍生品業(yè)務(wù)更頻繁地進(jìn)入公眾視野，這些新業(yè)務(wù)和新趨勢(shì)對(duì)證券公司的數(shù)字化水平也提出了更高的要求，從基礎(chǔ)設(shè)施、系統(tǒng)支持、業(yè)技融合、服務(wù)能力到人員配備，各大證券公司也因此展開(kāi)了場(chǎng)外衍生品交易業(yè)務(wù)新一輪的信息化建設(shè)。

2022年，“數(shù)據(jù)就是資產(chǎn)”的觀念進(jìn)一步被行業(yè)認(rèn)知和認(rèn)可，但如何激發(fā)數(shù)據(jù)資產(chǎn)要素潛能的命題仍待探索——完善數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)、制度體系，打造公司級(jí)高質(zhì)量數(shù)據(jù)底座，強(qiáng)化數(shù)據(jù)匯聚、海量計(jì)算、分析挖掘和數(shù)據(jù)服務(wù)能力，在充分釋放數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值過(guò)程中缺一不可。

未來(lái)，證券行業(yè)將面臨更復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境，如何運(yùn)用數(shù)字化的手段帶來(lái)業(yè)務(wù)模式的革新再造、客戶體驗(yàn)的極致響應(yīng)、運(yùn)營(yíng)管理的轉(zhuǎn)型升級(jí)，也將是各券商不斷探索的長(zhǎng)期命題。從券商的實(shí)踐和反饋來(lái)看，安全保障與自主可控、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的敏捷程度、科技業(yè)務(wù)加速融合、具備在線思考力的系統(tǒng)平臺(tái)、金融科技行業(yè)生態(tài)共建等等都將成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)力重點(diǎn)。

積極擁抱云原生實(shí)現(xiàn)降本增效

作為科技側(cè)自我進(jìn)化的系統(tǒng)性工程，云原生技術(shù)正在深刻地改變證券公司上云和用云的方式。如何選擇最適合企業(yè)發(fā)展的云原生方案以及利用云原生技術(shù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型及降本增效等，已成為券商IT負(fù)責(zé)人2022年重點(diǎn)關(guān)注的方向。

招商證券主要是結(jié)合行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀與技術(shù)調(diào)研情況確定云原生建設(shè)方案，在具體轉(zhuǎn)型路線中，從技術(shù)兼容性與業(yè)務(wù)效率兩方面對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行定級(jí)分類，確定系統(tǒng)改造方式與改造優(yōu)先級(jí)。高改造優(yōu)先級(jí)系統(tǒng)基于云原生技術(shù)進(jìn)行全面重構(gòu)；中優(yōu)先級(jí)系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)針對(duì)性解決交付效率問(wèn)題或架構(gòu)缺陷；低優(yōu)先級(jí)系統(tǒng)從提高系統(tǒng)可觀測(cè)性、可維護(hù)性進(jìn)行輕量?jī)?yōu)化。

2022年廣發(fā)證券則加快了云原生2.0的落地步伐，主要分為三步走：

一是針對(duì)單一復(fù)雜的業(yè)務(wù)系統(tǒng)解耦，服務(wù)解耦成若干簡(jiǎn)單程序，實(shí)現(xiàn)組件獨(dú)立開(kāi)發(fā)、更新與部署；支持異構(gòu)語(yǔ)言與架構(gòu)，服務(wù)治理能力下沉到基礎(chǔ)設(shè)施，服務(wù)網(wǎng)格以基礎(chǔ)設(shè)施的方式提供無(wú)侵入的連接控制、安全、可監(jiān)測(cè)性、灰度發(fā)布等治理能力。

二是推動(dòng)DevOps落地，構(gòu)建自動(dòng)化發(fā)布管道和CI工具，支持應(yīng)用快速部署到生產(chǎn)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)應(yīng)用頻繁發(fā)布、快速交付、快速反饋、降低發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。目前，廣發(fā)證券建立了自動(dòng)化流水線超過(guò)1300條，每天構(gòu)建600多次，輸出制品約1200份。

三是踐行應(yīng)用系統(tǒng)容器化，構(gòu)建統(tǒng)一的容器底座，支撐龐大的容器化業(yè)務(wù)部署。目前，廣發(fā)證券建立了若干容器集群，容器數(shù)量超過(guò)5000個(gè)，日均處理服務(wù)請(qǐng)求數(shù)超過(guò)4億次。

中金財(cái)富采取的行動(dòng)是，將互聯(lián)網(wǎng)云原生技術(shù)架構(gòu)與原技術(shù)架構(gòu)進(jìn)行有機(jī)融合，實(shí)現(xiàn)包含私有云、容器云及公有云的混合IT基礎(chǔ)設(shè)施的統(tǒng)一管控，上線全棧私有云平臺(tái)，并設(shè)計(jì)相適應(yīng)運(yùn)行管控體系，構(gòu)建了更加敏捷開(kāi)放安全的敏捷設(shè)施、應(yīng)用組件及交付架構(gòu)，支持多數(shù)字化團(tuán)隊(duì)并行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的快速實(shí)現(xiàn)和迭代更新，并實(shí)現(xiàn)對(duì)質(zhì)量、源代碼安全等管控。

海通證券的經(jīng)驗(yàn)是，由專門的平臺(tái)部門建設(shè)，交由應(yīng)用開(kāi)發(fā)部門使用，做到技術(shù)平臺(tái)、業(yè)務(wù)應(yīng)用分離建設(shè)，相互配合；對(duì)于云原生的各項(xiàng)具體技術(shù)，根據(jù)直接面向研發(fā)和作為技術(shù)底座兩種特點(diǎn)，分別采取自主研發(fā)、合作研發(fā)等建設(shè)策略推進(jìn)。

在具體的推進(jìn)思路上，海通證券認(rèn)為要實(shí)現(xiàn)“二化”。一是實(shí)現(xiàn)應(yīng)用服務(wù)交付自助化，研發(fā)人員可自助使用DevOps平臺(tái)提升流水線交付能力，申請(qǐng)中間件PaaS平臺(tái)快速獲取中間件、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)，申請(qǐng)公共技術(shù)服務(wù)促進(jìn)技術(shù)共享等；二是實(shí)現(xiàn)應(yīng)用研發(fā)標(biāo)準(zhǔn)化，增強(qiáng)開(kāi)發(fā)規(guī)范，基于云原生提供的各種技術(shù)服務(wù)在最大程度上覆蓋公司現(xiàn)有的研發(fā)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范。

國(guó)信證券也從四方面為行業(yè)貢獻(xiàn)了云原生建設(shè)的有益實(shí)踐。一是加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型公司通過(guò)云原生特有的彈性響應(yīng)、快速迭代、分布式部署等特點(diǎn)，業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型效率提升20%以上；二是實(shí)現(xiàn)降本增效目的，云原生可顯著降低采購(gòu)資本支出（CAPEX）和持續(xù)運(yùn)營(yíng)成本支出（OPEX），預(yù)計(jì)可為企業(yè)降低10%以上的IT投入；三是提升企業(yè)協(xié)作能力；四是系統(tǒng)安全性逐步提升，同時(shí)容易集成國(guó)產(chǎn)化芯片及業(yè)務(wù)遷移，實(shí)現(xiàn)信創(chuàng)的總體目標(biāo)，信創(chuàng)比例超過(guò)30%。

平衡安全、效率、成本，規(guī)劃先行和敏捷迭代是銀河證券在云原生布局上的總體思路。具體包括：

一是規(guī)劃先行，清楚掌握業(yè)務(wù)需求，合理制定遠(yuǎn)期、中期、短期目標(biāo)，分步驟實(shí)施，并借助開(kāi)源社區(qū)技術(shù)沉淀，助力券商云原生建設(shè)。

二是敏捷迭代，技術(shù)落地小步快跑，及時(shí)響應(yīng)業(yè)務(wù)需求反饋，緊跟行業(yè)發(fā)展和技術(shù)演進(jìn)方向。

多位一體完善數(shù)據(jù)治理體系

數(shù)據(jù)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)，在一定程度上決定著企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的高度。隨著數(shù)據(jù)被列為生產(chǎn)要素，證券行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)治理也越來(lái)越重視。這當(dāng)中，既包括積極搭建數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)，建立健全數(shù)據(jù)治理制度，也包括推進(jìn)基礎(chǔ)平臺(tái)工具建設(shè)，釋放數(shù)據(jù)資源價(jià)值。

國(guó)泰君安打造了公司級(jí)高質(zhì)量數(shù)據(jù)底座，完成集團(tuán)全部主要系統(tǒng)元數(shù)據(jù)自動(dòng)化采集和匯聚，持續(xù)開(kāi)展高價(jià)值數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)及物理入湖；研究并發(fā)布數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)服務(wù)工具權(quán)限管理等三類基礎(chǔ)性制度，以及數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量、模型、安全、元數(shù)據(jù)、底座6項(xiàng)實(shí)施細(xì)則；且全面梳理并發(fā)布集團(tuán)全景客戶標(biāo)簽體系及主要經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。

國(guó)信證券建設(shè)了統(tǒng)一的數(shù)據(jù)分析能力共享平臺(tái)，提供數(shù)據(jù)匯聚、海量計(jì)算、分析挖掘和數(shù)據(jù)服務(wù)能力。公司數(shù)據(jù)中臺(tái)管理超過(guò)1萬(wàn)個(gè)任務(wù)的編排、調(diào)度和監(jiān)控，超過(guò)500TB的數(shù)據(jù)規(guī)模，實(shí)現(xiàn)了將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)資產(chǎn)，在經(jīng)營(yíng)分析輔助業(yè)務(wù)決策、數(shù)據(jù)支持提升運(yùn)營(yíng)管理效率、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)線上運(yùn)營(yíng)加速用戶增長(zhǎng)、客戶分析助力投顧服務(wù)數(shù)字化、數(shù)據(jù)分析賦能量化投研、大數(shù)據(jù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力六個(gè)方面全面體現(xiàn)數(shù)據(jù)價(jià)值。

銀河證券認(rèn)為，未來(lái)數(shù)據(jù)要素價(jià)值將進(jìn)一步凸顯，公司將不斷健全數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)、制度體系，推動(dòng)行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，建立科學(xué)有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制，確保數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)可控。逐步建立數(shù)據(jù)確權(quán)和共享機(jī)制，充分促進(jìn)數(shù)據(jù)在行業(yè)機(jī)構(gòu)間共享使用。同時(shí)豐富數(shù)據(jù)來(lái)源，強(qiáng)化數(shù)據(jù)模型建設(shè)，逐步建成以大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)為主的多層次、多形式、全方位數(shù)據(jù)服務(wù)能力，推動(dòng)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。

跨境衍生品交易開(kāi)啟新一輪信息化建設(shè)

隨著跨境場(chǎng)外業(yè)務(wù)的日益增長(zhǎng)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)靈活、掛鉤業(yè)務(wù)品種豐富、覆蓋的交易場(chǎng)所多樣化，對(duì)產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)、資產(chǎn)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管控、交易對(duì)沖、多層次的監(jiān)管報(bào)備都提出了很高的要求。在技術(shù)側(cè)，為滿足快速變化的場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)訴求，證券公司更需要構(gòu)建一套集場(chǎng)外衍生品簿記管理、場(chǎng)外對(duì)沖交易、合約清算、聯(lián)合風(fēng)控等為一體的場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)平臺(tái)。

針對(duì)這些新的挑戰(zhàn)，銀河證券提出了三點(diǎn)建議：一是要堅(jiān)持金融科技人員的超前配備，堅(jiān)持信息技術(shù)的飽和式投入；二是重點(diǎn)推進(jìn)金融科技與業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合；三是在技術(shù)架構(gòu)方面加強(qiáng)中臺(tái)能力沉淀，強(qiáng)化前端系統(tǒng)協(xié)同，提升自研比例；四是需加快構(gòu)建跨境交易服務(wù)能力，促進(jìn)國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)。

此外，招商證券也注意到，跨境場(chǎng)外業(yè)務(wù)在交易形式上，從場(chǎng)外交易詢報(bào)價(jià)交易開(kāi)始往DMA直通式交易轉(zhuǎn)變，從常速往極速轉(zhuǎn)變，場(chǎng)外業(yè)務(wù)也出現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)化的趨勢(shì)。

基于此，招商證券及時(shí)建設(shè)完成全球接入的交易DMA通道、極速化的行情和訂單處理、并行計(jì)算的實(shí)時(shí)風(fēng)控系統(tǒng)、靈活的多資產(chǎn)定價(jià)引擎等多項(xiàng)基礎(chǔ)設(shè)施；另外，系統(tǒng)支持方面，公司通過(guò)自主研發(fā)及引入建設(shè)系統(tǒng)的方式滿足機(jī)構(gòu)客戶靈活多樣化系統(tǒng)需求，通過(guò)自主建設(shè)PB交易、網(wǎng)廳交易快速滿足機(jī)構(gòu)客戶交易需求，并通過(guò)引入建設(shè)特定的量化策略系統(tǒng)滿足機(jī)構(gòu)客戶個(gè)性化的交易需求。

海通證券在這方面的做法是，依托自身在客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)研究、金融科技等領(lǐng)域的深厚積累，通過(guò)聯(lián)通公司內(nèi)部各衍生品業(yè)務(wù)鏈，構(gòu)建了覆蓋權(quán)益、固收標(biāo)的收益互換、場(chǎng)外期權(quán)多資產(chǎn)類別，以及多交易結(jié)構(gòu)的場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)平臺(tái)。

在場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)領(lǐng)域，廣發(fā)證券也自主研發(fā)了全鏈路場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)系統(tǒng)，助力提升在場(chǎng)外衍生品的定價(jià)能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力，實(shí)現(xiàn)了期權(quán)業(yè)務(wù)、互換業(yè)務(wù)的整體功能閉環(huán)，處于行業(yè)領(lǐng)先水平。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型將是系統(tǒng)性長(zhǎng)期性工程

從云原生浪潮加速來(lái)襲，到數(shù)據(jù)治理價(jià)值不斷開(kāi)發(fā)，2022年實(shí)踐證明，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的一體化戰(zhàn)略舉措，這當(dāng)中意識(shí)轉(zhuǎn)變、工作方式方法轉(zhuǎn)變、產(chǎn)品與服務(wù)升級(jí)、組織與人才升級(jí)、能力與響應(yīng)速度升級(jí)等環(huán)環(huán)相扣，并非簡(jiǎn)單地上系統(tǒng)、線上化就能實(shí)現(xiàn)。

對(duì)此，多家證券公司也提及對(duì)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型未來(lái)發(fā)展方向的構(gòu)思和研判。

廣發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人打了個(gè)比方：“數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個(gè)完整的回路，沒(méi)有明確的終點(diǎn)，如同螺旋上升的增長(zhǎng)飛輪，需要推動(dòng)它不斷運(yùn)轉(zhuǎn)、不斷升級(jí)。”對(duì)于未來(lái)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)力重點(diǎn)，廣發(fā)證券認(rèn)為應(yīng)始終堅(jiān)持以客戶為中心，為客戶資產(chǎn)增值、保值，多渠道、全方位經(jīng)營(yíng)，通過(guò)平臺(tái)化提升業(yè)務(wù)協(xié)同程度，充份發(fā)揮內(nèi)部資源優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破、模式升級(jí)、管理升級(jí)。

但上述負(fù)責(zé)人也提到數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果的滯后性，“需要看到數(shù)字化對(duì)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)可能會(huì)存在延遲效應(yīng)，要獲得成功就要緊扣業(yè)務(wù)目標(biāo)，這要求持續(xù)關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)結(jié)果目標(biāo)、關(guān)鍵過(guò)程指標(biāo)，不斷找出可提升點(diǎn)、差異競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)點(diǎn)，并制定針對(duì)性的有效落地舉措?！?/p>中金財(cái)富也提到了關(guān)于行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的幾點(diǎn)構(gòu)想。一是繼續(xù)推進(jìn)組織和業(yè)務(wù)的敏捷數(shù)字化轉(zhuǎn)型，高效響應(yīng)變化的業(yè)務(wù)市場(chǎng)需求；二是打造數(shù)據(jù)基礎(chǔ)及應(yīng)用能力，充分挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，強(qiáng)化數(shù)據(jù)底座、數(shù)據(jù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)治理與服務(wù)建設(shè)，高效沉淀和應(yīng)用數(shù)據(jù)資產(chǎn)，充分激發(fā)和釋放數(shù)據(jù)價(jià)值轉(zhuǎn)化力；三是進(jìn)一步強(qiáng)化安全保障與自主可控，保障生產(chǎn)安全與業(yè)務(wù)連續(xù)性開(kāi)展，夯實(shí)自研能力，提升數(shù)字化應(yīng)用自主可控水平，把握核心技術(shù)與數(shù)字化能力競(jìng)爭(zhēng)力。

海通證券則提到數(shù)字化轉(zhuǎn)型未來(lái)的五個(gè)“化”。一是科技業(yè)務(wù)融合化，基于數(shù)字化思維重構(gòu)業(yè)務(wù)流程、設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)景將成為必然選擇；二是數(shù)據(jù)要素資產(chǎn)化，比如建立數(shù)據(jù)資產(chǎn)目錄、完善數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、提升數(shù)據(jù)質(zhì)量、加強(qiáng)數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘；三是信息系統(tǒng)智能化，重點(diǎn)是打造具備在線思考力的系統(tǒng)平臺(tái)，此外業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)合作層次也將上升到智能產(chǎn)品體系之間；四是創(chuàng)新開(kāi)放生態(tài)化，與同業(yè)、科技公司、科研機(jī)構(gòu)等在科技創(chuàng)新、技術(shù)攻關(guān)、場(chǎng)景應(yīng)用等方面的合作。

國(guó)信證券認(rèn)為重構(gòu)技術(shù)平臺(tái)體系，夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型底座將成為券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型未來(lái)發(fā)展重點(diǎn)之一。比如應(yīng)提升IT資源保障等級(jí)和運(yùn)行管理模式，形成強(qiáng)大云計(jì)算能力、大數(shù)據(jù)處理能力并提升系統(tǒng)運(yùn)行管理水平；以平臺(tái)化思維建立業(yè)務(wù)中臺(tái)，加速數(shù)字化賦能業(yè)務(wù)與管理運(yùn)營(yíng)；構(gòu)建自動(dòng)化、一體化、有彈性的交付平臺(tái)，以技術(shù)敏捷提升和保障業(yè)務(wù)敏捷等。

銀河證券認(rèn)為數(shù)字化未來(lái)在催生新業(yè)態(tài)，助力證券公司搶占業(yè)務(wù)藍(lán)海方面將功不可沒(méi)。具體可從以下三種模式進(jìn)行探索：一是智能型業(yè)務(wù)創(chuàng)新，利用大數(shù)據(jù)與人工智能等技術(shù)打造重大的產(chǎn)品、服務(wù)、工具創(chuàng)新，通過(guò)突破性創(chuàng)新和引領(lǐng)行業(yè)變革來(lái)獲取超額利潤(rùn)；二是技術(shù)輸出型，將券商自有系統(tǒng)平臺(tái)或技術(shù)能力向業(yè)界輸出，通過(guò)產(chǎn)品銷售、技術(shù)服務(wù)或運(yùn)維支持等獲取收益，類似銀行系金融科技子公司；三是開(kāi)放平臺(tái)型，允許同業(yè)在平臺(tái)進(jìn)行展業(yè)，構(gòu)建平臺(tái)型生態(tài)，通過(guò)做大客戶體量與資產(chǎn)規(guī)模來(lái)增加自身的競(jìng)爭(zhēng)力和收入。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 黃靖斯