財(cái)聯(lián)社2月11日訊（記者高艷云）時(shí)隔不到1個(gè)月，又有2家頭部券商因反洗錢違規(guī)遭罰。

2月10日，央行披露2023年首批罰單，罰單總數(shù)達(dá)15張，涉及2家券商、1家銀行，以及按照“雙罰”（罰機(jī)構(gòu)、罰責(zé)任人）原則處罰的12名相關(guān)責(zé)任人，罰款總額達(dá)3596.6萬元。

3家機(jī)構(gòu)分別是分別是中信證券、中信建投證券、江蘇銀行，中信證券與中信建投分別被罰1376萬元、1388萬元，江蘇銀行被罰773.6萬元。

3家機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人受罰金額較大的原因，主要是由于存在多個(gè)反洗錢違規(guī)行為。兩家券商涉及的反洗錢違規(guī)行為包括，存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶等。

兩頭部券商及責(zé)任人被罰超2800萬

中信證券、中信建投證券為行業(yè)頭部券商，疊加負(fù)責(zé)人罰款金額，兩家頭部券商所涉及的罰單金額高達(dá)2808.5萬元。

據(jù)央行披露的行政處罰公示，中信證券違法行為類型是存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等3項(xiàng)違法行為。

4名相關(guān)責(zé)任人為嚴(yán)高劍、李軍、陳朝云、徐強(qiáng)，分別被處以罰款10.5萬元、4.5萬元、3.5萬元、2.5萬元。

嚴(yán)高劍為時(shí)任中信證券財(cái)富管委會(huì)運(yùn)營管理部執(zhí)行總經(jīng)理，李軍為時(shí)任中信證券信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理，陳朝云為時(shí)任中信證券合規(guī)部總監(jiān)、徐強(qiáng)為時(shí)任中信證券資管業(yè)務(wù)運(yùn)營管理部執(zhí)行總經(jīng)理。

中信建投證券的違法行為類型是因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶等3項(xiàng)違法行為。

4名相關(guān)責(zé)任人為丁建強(qiáng)、張昕帆、曹露丹、李寧，所涉及的罰款金額分別為7萬元、7萬元、6萬元、3.5萬元。

丁建強(qiáng)為時(shí)任中信建投證券法律合規(guī)部行政負(fù)責(zé)人，張昕帆為時(shí)任中信建投證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管委會(huì)主任委員，曹露丹為時(shí)任中信建投證券資管部合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)，李寧為時(shí)任中信建投證券信息技術(shù)部業(yè)務(wù)綜合管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。

兩月內(nèi)3家頭部券商因反洗錢違規(guī)遭罰

疊加今年1月初國泰君安的罰單，今年開年不到兩個(gè)月的時(shí)間，已有3家頭部券商因反洗錢違規(guī)遭罰，相較往年似有增多之勢。

1月12日，央行上?？偛抗倬W(wǎng)行政處罰公示顯示，國泰君安因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被央行上海分行處以罰款95萬元。

作為時(shí)任國泰君安法律合規(guī)部總經(jīng)理王吉學(xué)，因?qū)┚惨陨线`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，同被處以罰款4.25萬元。

去年，券商因反洗錢被罰，也多有發(fā)生。

2022年9月，廣發(fā)證券福建分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被央行福州中心支行處以57萬元罰款。

時(shí)任廣發(fā)證券福建分公司負(fù)責(zé)人卓文被處3萬元罰款，財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人林楷然被處1.5萬元罰款，柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營部負(fù)責(zé)人沈娜娟被處3萬元罰款。

2022年6月，據(jù)香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，因沒有遵守有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，光大證券全資子公司光大證券(香港)有限公司，被公開譴責(zé)并罰款380萬港元。

同是去年6月，海通證券寧波解放北路證券營業(yè)部因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被央行寧波市中心支行罰款30萬元，時(shí)任該營業(yè)部總經(jīng)理梅文勝、合規(guī)總監(jiān)陳小萍均分別被罰2.5萬元。

2022年2月，中天證券因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被央行沈陽分行罰款137.1萬元。

時(shí)任中天證券合規(guī)法律部總經(jīng)理李偉東被罰2.1萬元，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部總經(jīng)理徐秋炯被罰3.1萬元。

同是去年2月，國信證券因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行深圳市中心支行罰款105萬元。時(shí)任國信證券集中運(yùn)營總部總經(jīng)理胡忠孝被罰4.25萬元、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部副總裁謝青被罰1.5萬元。

監(jiān)管層壓實(shí)反洗錢責(zé)任

從近年監(jiān)管層對(duì)反洗錢相關(guān)法規(guī)的制定來看，以央行為首的監(jiān)管層，始終對(duì)反洗錢違規(guī)施以高壓。

近年1月初，證監(jiān)會(huì)正式對(duì)外發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（正式稿），并將于今年2月28日起施行。正式版的《管理辦法》新增明確了券商在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)。

此前發(fā)布的《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法(2022年修正)》第九條規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。

去年10月28日，央行行長易綱在所作的《國務(wù)院關(guān)于金融工作情況的報(bào)告》中提到，未來將加強(qiáng)金融法治建設(shè)，包括反洗錢法等重要基礎(chǔ)性法律。此外，還將進(jìn)一步提升金融監(jiān)管有效性，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法和監(jiān)管效能，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，依法監(jiān)管、依法行政，保持行政處罰高壓態(tài)勢，嚴(yán)厲打擊金融犯罪。

在央行反洗錢局召開反洗錢監(jiān)管評(píng)估暨形勢通報(bào)會(huì)上，該會(huì)議提出，下一步，央行將重點(diǎn)加快推進(jìn)反洗錢法律制度修訂、完善風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管體系、加強(qiáng)反洗錢日常監(jiān)管和溝通，調(diào)動(dòng)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性，引導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)更好地把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為反洗錢履職的根本目標(biāo)。

早前，深圳證監(jiān)局曾圍繞反洗錢對(duì)券商提出了明確要求。

一是完善反洗錢治理機(jī)制建設(shè)，提升治理層、管理層反洗錢職責(zé)意識(shí)，完善反洗錢工作組織體系，加大反洗錢資源投入。

二是摒棄形式合規(guī)的思維誤區(qū)，完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，立足業(yè)務(wù)實(shí)際，構(gòu)建務(wù)實(shí)有效的反洗錢內(nèi)控體系。

三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢能力建設(shè)，建立完善風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，優(yōu)化反洗錢資源配置結(jié)構(gòu)，提高反洗錢效率效果。

四是重視反洗錢信息系統(tǒng)適配性建設(shè)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，持續(xù)完善交易監(jiān)測系統(tǒng)，保證交易監(jiān)測系統(tǒng)與實(shí)際業(yè)務(wù)情況相匹配。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 高艷云