2020年《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜近日揭曉。一直以來上榜的中國企業(yè)以國有企業(yè)為主，近年來隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，中國的民營企業(yè)也開始在這一榜單上嶄露頭角并穩(wěn)步前進(jìn)，中國的家族財(cái)富管理行業(yè)也應(yīng)運(yùn)而生。普華永道近期發(fā)布的《先行一步，制勝藍(lán)海：中國家族財(cái)富管理揚(yáng)帆起航》報(bào)告指出，全球家族財(cái)富管理市場呈現(xiàn)三大趨勢——持續(xù)擴(kuò)大，增勢強(qiáng)勁；2020年家族財(cái)富避險(xiǎn)需求凸顯；數(shù)字經(jīng)濟(jì)將引領(lǐng)家族財(cái)富管理變革。同時(shí)，中國家族財(cái)富管理市場未來有望成為全球焦點(diǎn)。

普華永道中國家族企業(yè)和私人財(cái)富稅務(wù)策劃主管合伙人王志偉指出：

在全球經(jīng)濟(jì)下行壓力加大的背景下，家族財(cái)富所面臨的環(huán)境更加錯綜復(fù)雜。超高凈值人群對財(cái)富保護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的需求將持續(xù)提升。在家族金融資產(chǎn)保護(hù)方面，多元資產(chǎn)配置成為其核心關(guān)注點(diǎn)；在家族非金融資產(chǎn)保護(hù)方面，客戶開始重視通過信托架構(gòu)和保險(xiǎn)籌劃等方式構(gòu)建家族財(cái)富的安全屋；在家族企業(yè)資產(chǎn)保護(hù)方面，企業(yè)家將通過資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化，不斷增強(qiáng)企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

在中國，改革開放40多年來民營企業(yè)蓬勃發(fā)展。以企業(yè)家為主的中國超高凈值人群快速增長，財(cái)富快速積累。超高凈值家族的財(cái)富管理需求也不斷被激發(fā)。2020年福布斯第34期全球億萬富豪榜顯示，中國內(nèi)地有389位富豪上榜，財(cái)富總額達(dá)1.2 萬億美元。中國的家族財(cái)富管理市場將有望成為亞太地區(qū)乃至全球最具發(fā)展?jié)摿Φ摹八{(lán)?！敝?。

報(bào)告參考國際上對超高凈值客戶的定義，結(jié)合中國社會及經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，將可投資金融資產(chǎn)在5 000 萬人民幣以上的超高凈值客戶定義為家族財(cái)富管理客戶。這部分客戶絕大部分為民營家族企業(yè)家。他們對家族積累的財(cái)富管理需求已經(jīng)從單一的資產(chǎn)增值向資產(chǎn)安全、傳承等多元發(fā)展，同時(shí)希望通過有效的家族財(cái)富管理形成家族與企業(yè)的協(xié)同發(fā)展和長治久安。國際領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)大多已建立成熟的家族財(cái)富管理服務(wù)體系。目前中國家族財(cái)富管理市場仍處于起步階段，客戶對綜合性服務(wù)的訴求強(qiáng)烈，這一市場充滿了機(jī)遇與挑戰(zhàn) 。

普華永道中國銀行、證券、資管行業(yè)管理咨詢主管合伙人秦政認(rèn)為：“家族財(cái)富管理客戶的需求往往多元、復(fù)雜，如投資、資產(chǎn)配置、家族治理、企業(yè)治理等訴求，國內(nèi)單一金融機(jī)構(gòu)難以全方位滿足。通過整合內(nèi)外資源，建立完整的家族財(cái)富管理生態(tài)圈，才能形成綜合解決方案，提升客戶粘性，贏得客戶信任。未來家族財(cái)富管理市場不再是單一機(jī)構(gòu)間的競爭，而是家族財(cái)富管理服務(wù)生態(tài)圈內(nèi)的協(xié)同發(fā)展?！?/p>來源：周到