招商證券總裁吳宗敏

近日，由證券時(shí)報(bào)社主辦的“2022年中國金融機(jī)構(gòu)年度峰會(huì)”在深圳舉行。

會(huì)上，結(jié)合當(dāng)前資本市場(chǎng)與證券行業(yè)的最新發(fā)展趨勢(shì)，招商證券總裁吳宗敏就證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展分享了自己的思考與探索。他表示，黨的二十大對(duì)資本市場(chǎng)和證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展，都提出了新的、更高的要求，服務(wù)中國特色現(xiàn)代資本市場(chǎng)建設(shè)，已成為業(yè)內(nèi)同仁新時(shí)代共同的使命任務(wù)。

高質(zhì)量發(fā)展的“必有之義”

黨的二十大提出了要加快構(gòu)建新發(fā)展格局、著力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的任務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略部署，強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，這為資本市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展指明了前進(jìn)方向、提供了根本遵循。吳宗敏認(rèn)為，在加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代資本市場(chǎng)的大背景下，證券公司高質(zhì)量發(fā)展應(yīng)當(dāng)包含四個(gè)“必有之義”。

一是必須堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)。黨的領(lǐng)導(dǎo)是中國特色社會(huì)主義金融工作最本質(zhì)的特征，是證券公司高質(zhì)量發(fā)展的“根”和“魂”。新時(shí)期證券公司的高質(zhì)量發(fā)展，最重要的就是要將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，充分發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用，為證券公司的戰(zhàn)略發(fā)展把關(guān)定向，不斷推動(dòng)黨建與業(yè)務(wù)深度融合，打造高質(zhì)量發(fā)展的“紅色引擎”。

二是必須堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的初心。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是發(fā)展資本市場(chǎng)的初心使命，也是證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的宗旨本質(zhì)。新時(shí)期證券公司的高質(zhì)量發(fā)展，應(yīng)當(dāng)緊緊圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、提升服務(wù)質(zhì)量、創(chuàng)新產(chǎn)品工具，更好服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展、科技自立自強(qiáng)，國內(nèi)國際“雙循環(huán)”發(fā)展、雙碳目標(biāo)及鄉(xiāng)村振興等國家戰(zhàn)略，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的深度、廣度和規(guī)模。

三是必須堅(jiān)持人民金融的本色。只有把“人民對(duì)美好生活的向往”作為奮斗目標(biāo)，金融發(fā)展才有源頭活水。在高質(zhì)量發(fā)展的過程中，證券公司應(yīng)當(dāng)始終堅(jiān)持金融為民，全面提升投資者服務(wù)質(zhì)量，加大投資者保護(hù)力度，拓展投資者教育廣度；不斷提升證券服務(wù)的適應(yīng)性、普惠性，更好滿足人民群眾對(duì)資本市場(chǎng)的多樣化金融服務(wù)需求，讓資本市場(chǎng)的發(fā)展成果更多惠及人民群眾。

四是必須堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營是證券公司日常經(jīng)營不可逾越的底線，是行業(yè)生存與高質(zhì)量發(fā)展的“壓艙石”。為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，證券公司必須始終把合規(guī)風(fēng)控?cái)[在更加突出的位置，全面理解并正確處理合規(guī)風(fēng)控與可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，持續(xù)推動(dòng)依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)已經(jīng)具備

“當(dāng)前，證券行業(yè)推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展具備充分的條件、擁有良好的‘土壤環(huán)境’?！眳亲诿舯硎?，黨的十八大以來，我國深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，資本市場(chǎng)全面深化改革成就卓著。證券行業(yè)也在發(fā)展規(guī)模、業(yè)務(wù)生態(tài)、經(jīng)營模式等方面都發(fā)生了深刻的變化，為持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

一是行業(yè)經(jīng)營規(guī)模顯著提升。過去十年，證券行業(yè)在監(jiān)管的支持下，通過資本市場(chǎng)、并購重組、內(nèi)生發(fā)展等方式不斷做大做強(qiáng)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，證券行業(yè)總資產(chǎn)10.59萬億元，凈資產(chǎn)2.57萬億元，較2012年末分別增長5.2倍、2.7倍。2021年全行業(yè)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入5024.10億元，凈利潤1911.19億元，較2012年度分別增長2.9倍、4.8倍；2015年至2021年，共有22家券商成功登陸資本市場(chǎng)。

二是行業(yè)發(fā)展生態(tài)顯著改善。過去十年間，新《證券法》、《刑法修正案（十一）》正式實(shí)施，一系列事關(guān)長遠(yuǎn)發(fā)展的法律法規(guī)相繼出臺(tái)，為塑造健康的行業(yè)生態(tài)奠定了重要法律基礎(chǔ)，也推動(dòng)了全行業(yè)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的逐步健全。資本市場(chǎng)全面貫徹“零容忍”方針，強(qiáng)化對(duì)欺詐發(fā)行、財(cái)務(wù)造假等嚴(yán)重違法行為的打擊；以注冊(cè)制改革為龍頭，各項(xiàng)基礎(chǔ)制度進(jìn)一步完善；行業(yè)文化建設(shè)也取得質(zhì)的突破，“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”逐步成為行業(yè)共識(shí)。

三是行業(yè)業(yè)務(wù)模式顯著優(yōu)化。十年來，在資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新的大背景下，券商的特色化發(fā)展步伐不斷加快，已初步形成“頭部券商綜合實(shí)力強(qiáng)勁、中小券商在細(xì)分領(lǐng)域特色化發(fā)展”的新格局。證券行業(yè)金融服務(wù)能力顯著提升、收入更趨豐富多元，行業(yè)“靠天吃飯”的情況得到了很大改變，穩(wěn)定經(jīng)營的能力顯著增強(qiáng)。

打出高質(zhì)量發(fā)展“組合拳”

結(jié)合招商證券近些年的經(jīng)營實(shí)踐，吳宗敏還從抓轉(zhuǎn)型、鑄優(yōu)勢(shì)、強(qiáng)科技、促協(xié)同、控風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)方面，分享了招商證券在推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展方面的探索。

一是加快轉(zhuǎn)型，提升“以客戶為中心”的專業(yè)服務(wù)能力。包括全面提升面向私人客戶的財(cái)富管理服務(wù)能力；把握機(jī)構(gòu)化發(fā)展趨勢(shì)，著力構(gòu)建面向機(jī)構(gòu)客戶的大機(jī)構(gòu)綜合服務(wù)能力；以及強(qiáng)化投行引擎，不斷增強(qiáng)面向企業(yè)客戶的現(xiàn)代投行專業(yè)服務(wù)能力。

二是打造優(yōu)勢(shì)，突出特色金融發(fā)展競爭力。圍繞國家大局和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需，結(jié)合自身資源稟賦，招商證券錨定科技金融、綠色金融、普惠金融三大重點(diǎn)發(fā)力，打造特色金融競爭力。也即加快發(fā)展科技金融，服務(wù)科技自立自強(qiáng)；加快發(fā)展綠色金融，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳發(fā)展；加快發(fā)展普惠金融，提高中小企業(yè)服務(wù)水平。

三是科技驅(qū)動(dòng)，加快數(shù)字化發(fā)展步伐。招商證券堅(jiān)持科技驅(qū)動(dòng)，把數(shù)字化作為業(yè)務(wù)競爭的“利器”、管理創(chuàng)新的“抓手”、轉(zhuǎn)型變革的“標(biāo)配”，加快推進(jìn)科技與業(yè)務(wù)的深度融合，通過科技激發(fā)創(chuàng)新發(fā)展的新活力；通過“組織、制度、流程、技術(shù)”循環(huán)迭代優(yōu)化，推動(dòng)以客戶為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型；積極應(yīng)用科技手段提高生產(chǎn)力、優(yōu)化客戶體驗(yàn)，以科技創(chuàng)新賦能現(xiàn)代投行建設(shè)、助力高質(zhì)量發(fā)展。

四是協(xié)同制勝，增強(qiáng)一站式綜合服務(wù)能力。隨著客戶對(duì)證券公司的金融服務(wù)需求日趨復(fù)雜多樣，招商證券從更好滿足客戶的多元綜合服務(wù)需求出發(fā)，通過管理機(jī)制變革、實(shí)施客戶經(jīng)理制等多種方式，構(gòu)建深度協(xié)同、敏捷高效的組織體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)平臺(tái)、專業(yè)人員、數(shù)據(jù)信息等互聯(lián)互通，從而更高效地整合各業(yè)務(wù)條線的資源與服務(wù)，為客戶提供高質(zhì)量的一站式綜合金融服務(wù)。

五是嚴(yán)守底線，夯實(shí)穩(wěn)健經(jīng)營基礎(chǔ)。招商證券始終把合規(guī)與風(fēng)控能力建設(shè)扛在肩上，將內(nèi)控管理融入經(jīng)營全過程、各環(huán)節(jié)，筑牢合規(guī)和風(fēng)控根基。“與高質(zhì)量發(fā)展的要求相比，我們還有很長的路要走，不能有半絲松懈?！眳亲诿魪?qiáng)調(diào)，招商證券將緊盯投行質(zhì)量控制、員工合規(guī)執(zhí)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，教育員工知敬畏、存戒懼，持續(xù)完善合規(guī)風(fēng)控管理的體制機(jī)制，扎好“籬笆”、筑好“墻”，為高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)支撐。

責(zé)編：李雪峰

校對(duì)：姚遠(yuǎn)