《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》

主講：葉琳媛老師18課時

課程背景：

財(cái)富保全與傳承是當(dāng)下中高端人士在家庭資產(chǎn)配置中的一個重要需求，面對各類金融資產(chǎn)屬性，擁有法律屬性，能實(shí)現(xiàn)三權(quán)分立，就顯得尤為重要了，而他益類金融產(chǎn)品（人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、家族信托）就能很好的滿足客戶的配置需求，為之有效實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)定向傳承、婚姻資產(chǎn)保全、各類稅務(wù)籌劃、家企資產(chǎn)隔離等保全與傳承的功能。

重塑銀行客戶經(jīng)理需要為客戶想而想，為客戶急而急的工作理念，針對客戶的家庭結(jié)構(gòu)、行業(yè)背景和資產(chǎn)來源等維度設(shè)計(jì)獨(dú)一無二的專屬的資產(chǎn)配置建議，從中快速提升人壽保險(xiǎn)或者他益信托業(yè)務(wù)銷售技能是必不可少的板塊。

課程目標(biāo)：

1. 通過課程幫助理財(cái)經(jīng)理重構(gòu)一系列銷售流程中的重點(diǎn)和難點(diǎn)，內(nèi)容分層設(shè)計(jì)、重在實(shí)操；

2. 通過從法律、稅務(wù)等角度分析資產(chǎn)配置中的基本原則，幫助學(xué)員清晰的認(rèn)識到主動安排與被動安排之區(qū)別；

3. 學(xué)員能結(jié)合客戶需求，有針對性地把人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、家族信托等復(fù)雜產(chǎn)品熟練掌握，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位；

4. 以產(chǎn)品功能定位與資產(chǎn)配置相結(jié)合，賦予產(chǎn)品具有更強(qiáng)生命力、吸引力，合理引導(dǎo)客戶展開有針對性的配置方案。

課程收益：

1. 通過“學(xué)+練”的方式，促使學(xué)員能快速熟練掌握：保險(xiǎn)營銷技能、資產(chǎn)配置邏輯以及他益類金融產(chǎn)品在高凈值家庭資產(chǎn)配置中的功用與意義；

2. 掌握風(fēng)險(xiǎn)管理中人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托以及家族信托，對于高凈人士家庭資產(chǎn)配置中的價值所在，結(jié)合產(chǎn)品化解人性弱點(diǎn)；

3. 學(xué)員能靈活運(yùn)用本行的人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托以及家族信托等產(chǎn)品體系，合理為客戶配置資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶未來目標(biāo)，強(qiáng)化客戶粘合度的同時也能牢牢鎖定AUM，并在合理的情況下，更能持續(xù)引進(jìn)行外資金為最終目標(biāo)，來實(shí)現(xiàn)后期多次營銷。

課程對象：理財(cái)經(jīng)理、私行經(jīng)理

課程方式：

線下授課 + 實(shí)操精講

線上授課 + 實(shí)操精講

課程大綱：

一、高凈值人士家庭資產(chǎn)配置邏輯重構(gòu)

二、各類客群專題分享