“產(chǎn)教融合是新時代高校提升人才培養(yǎng)能力、人才培養(yǎng)質(zhì)量的有效路徑?；谪敃悓I(yè)高校傳統(tǒng)人才培養(yǎng)問題，運用“OSC”人才培養(yǎng)新理念，即開放合作(Openand Cooperative Paradigm)、資源整合(Strengthen Integrative Resources)和創(chuàng)新培養(yǎng)過程(Create Educational Process)，圍繞學校高素質(zhì)應用型人才培養(yǎng)定位，以培養(yǎng)服務區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展需要的家族財富管理特色緊缺人才為導向，產(chǎn)教深度融合[1]，構建“四方聯(lián)動、四環(huán)旋進、四維協(xié)同”家族財富管理特色人才培養(yǎng)模式。為新經(jīng)濟時代下，高校財會類專業(yè)特色建設提供實踐及示范價值。”

家族企業(yè)、高凈值人群財富傳承與管理已成為中國財富市場的重要課題，對高校財富管理專業(yè)人才培養(yǎng)提出新要求。浙江民營經(jīng)濟發(fā)達，中小企業(yè)居多。

文章研究如何培養(yǎng)家族財富管理特色緊缺人才，服務于家族企業(yè)最活躍、最發(fā)達浙江區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展，為家族企業(yè)提供專業(yè)化、個性化、高端化家族財富管理整體解決方案，創(chuàng)新家族財富管理模式，助力中國家族企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展與轉型升級，實現(xiàn)中國家族企業(yè)基業(yè)長青與財富傳承。高校通過校企協(xié)同[2]，在財務管理專業(yè)設立(家族財富管理)特色方向，面向區(qū)域經(jīng)濟新業(yè)態(tài)，新領域，培養(yǎng)家族財富管理特色人才。

一、家族財富管理專業(yè)人才需求緊缺性分析

01服務區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展，家族財富管理新興專業(yè)發(fā)展前景分析

本專業(yè)的職業(yè)發(fā)展前景非常廣闊。據(jù)瑞信研究院報告顯示，在2016年前后，中國超越日本成為全球第二大財富來源地，僅次于美國。中國財富管理市場發(fā)展的空間十分廣闊。

目前，我國的財富管理剛處于起步階段，受金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營所限，各個金融機構能為客戶提供的產(chǎn)品限制較多，選擇范圍也不廣。產(chǎn)品的缺乏使得財富管理在國內(nèi)開展并不順利。當前，我國多層次資本市場建設步伐明顯提速。目前中國各類金融機構(包括銀行、保險、證券、基金、信托等)、第三方財富管理機構、家族企業(yè)等單位從事財富管理的專業(yè)人士估計不到5萬人，已獲得CFP資格的僅幾百人?？梢?，財富管理行業(yè)未來發(fā)展前景廣闊。

02家族企業(yè)財富傳承、持續(xù)發(fā)展急需高素質(zhì)應用型財富管理人才

浙江是我國家族企業(yè)最活躍、最發(fā)達的地區(qū)，家族企業(yè)作為民營企業(yè)的主力軍，推動著經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。家族企業(yè)在創(chuàng)造產(chǎn)值、推動技術創(chuàng)新、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構、促進市場繁榮、緩解就業(yè)壓力、保持社會穩(wěn)定等方面都發(fā)揮著積極作用。然而，在全球經(jīng)濟一體化和全球市場共享化、國際國內(nèi)競爭的匯流下，越來越多家族企業(yè)發(fā)展遇到了交接班、經(jīng)濟增長放緩以及產(chǎn)業(yè)轉型升級三重挑戰(zhàn)，如何在順利交接班的同時，應對危機與波動的風險，實現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)成長，已經(jīng)成為它們的“時代課題”。對高校財富管理創(chuàng)新人才培養(yǎng)[3]提出新要求，迫切需要一批懂管理、能決策，善于進行資本運作、項目規(guī)劃、財富管理、風險防范的財富管理人才。

03家族企業(yè)交接班、基業(yè)長青急需高素質(zhì)復合型財富管理人才

據(jù)浙江地區(qū)的調(diào)查結果，浙江90%的民營企業(yè)采用家族制管理模式，改革開放后成長起來的民營企業(yè)家如今大多45歲以上，未來5~10年內(nèi)，將有80%的企業(yè)進入交接班階段。接班人成長體系的整體性缺失，已成為制約企業(yè)持續(xù)發(fā)展的最大瓶頸。同時，大多數(shù)民營企業(yè)處于產(chǎn)業(yè)價值鏈低端，面臨嚴峻的轉型升級壓力和生存危機。

因此，如何創(chuàng)造符合中國的企業(yè)轉型升級模式、財富管理模式和企業(yè)傳承模式已經(jīng)成為各級政府的一項重要工作。而目前高級財富管理專業(yè)人才的缺乏成為制約家族企業(yè)財富管理和傳承模式實現(xiàn)的關鍵因素。隨著科技化、數(shù)據(jù)化時代的到來，具備金融知識、高科技手段、人文素質(zhì)等方面綜合能力的家族財富管理人才將成為科技金融服務等行業(yè)的主力軍[4]。

04財富管理機構多元發(fā)展、競爭加劇急需高素質(zhì)復合型財富管理人才

隨著中國高凈值人群規(guī)模持續(xù)擴大和市場競爭的逐步深化，各類理財機構都已開始確立了一定服務高端財富管理市場的業(yè)務。當前財富管理機構包括中資銀行、外資銀行、券商、基金公司、信托公司和第三方獨立理財機構等，未來隨著開展財富管理業(yè)務的機構不斷增多，市場競爭格局逐步深化，從業(yè)人員應該具備全面的社會、經(jīng)濟和法律知識，熟悉銀行、證券、稅務、等方面的運作，擁有豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗和良好的人際交往能力，復合型人才還非常短缺。

05高凈值人群高速增長、財富聚集急需高素質(zhì)復合型財富管理人才

貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布《2017中國私人財富報告》顯示，2016年中國個人可投資資產(chǎn)1000萬元以上的高凈值人群規(guī)模已達到158萬人，與2014年相比，增加了約50萬人，2014—2016年的年均復合增長率為21%，相比2012年人群數(shù)量實現(xiàn)翻倍。中國持續(xù)高速增長的中國私人財富市場，百萬高凈值人群，迫切需要科學有效地多元化資產(chǎn)配置、財富管理，滿足區(qū)域市場發(fā)展需求。

二、家族財富管理特色人才培養(yǎng)存在問題

01高校傳統(tǒng)財富管理

傳統(tǒng)高校財富管理人才培養(yǎng)面臨規(guī)格單一，定位泛化，服務區(qū)域經(jīng)濟契合度低，家族財富管理特色人才緊缺，校企合作缺乏長效機制等問題。

02浙江高校家族財富管理特色人才培養(yǎng)空缺問題

浙江同類高校近三年家族財富管理特色人才培養(yǎng)空缺。傳統(tǒng)特色人才培養(yǎng)面臨體系不完善、培養(yǎng)過程不完整，培養(yǎng)課程滯后于行業(yè)、企業(yè)發(fā)展需求等問題。

03財富管理特色人才培養(yǎng)產(chǎn)融合低的問題

高校特色人才培養(yǎng)產(chǎn)教融合度，社會服務層次低、特色人才培養(yǎng)師資欠缺，學科研究與人才培養(yǎng)互動不夠等問題。

04家族財富管理人才需求能力匹配度不強的問題

傳統(tǒng)特色人才培養(yǎng)路徑實現(xiàn)單一，家族企業(yè)對財富的傳承與管理對財會人才的素質(zhì)、能力結構提出了全新要求，單一培養(yǎng)路徑使當前財務管理人才能力與企業(yè)對復合型人才需求有較大差距。為此，要深度培養(yǎng)學生掌握財富管理、法律、決策等知識與能力。

三、構建“四四四”式家族財富管理特色人才培養(yǎng)模式

01圍繞特色人才培養(yǎng)模式，設計“四方聯(lián)動”特色人才培養(yǎng)機制

基于OSC開放合作、資源整合及創(chuàng)新培養(yǎng)過程的產(chǎn)教融合，校企融通的培養(yǎng)理念，寧波財經(jīng)學院與企業(yè)合作，共同持股組建“家族財富管理研究院”。設立財務管理(家族財富管理)專業(yè)方向，學校聯(lián)合研究院、家族企業(yè)、第三方財富管理機構，四方聯(lián)動，深度合作，成立特色人才培養(yǎng)理事會，協(xié)同培養(yǎng)家族財富管理特色人才。浙江省是家族企業(yè)高度集中的地區(qū)，當前正面臨企業(yè)轉型升級的壓力和家族財富傳承的需要，特色人才定位符合區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展要求。

02服務區(qū)域經(jīng)濟轉型發(fā)展，構建“四環(huán)旋進”特色人才培養(yǎng)方案

新經(jīng)濟時代，經(jīng)濟轉型發(fā)展對專業(yè)化財富管理人才提出新要求。家族企業(yè)的發(fā)展，遇到了交接班、經(jīng)濟增長放緩以及產(chǎn)業(yè)轉型升級三重挑戰(zhàn)，更急需具備資本運作、財富管理、風險防范等方面能力的高素質(zhì)財富管理人才。面向企業(yè)發(fā)展新需要，特色人才培養(yǎng)方案持續(xù)優(yōu)化調(diào)整，進一步明確專業(yè)定位，完善培養(yǎng)人才的知識結構，構建了“家族財富管理概論”特色基礎課、“家族企業(yè)治理”“家族資產(chǎn)配置”“家族基金運作”特色核心課、“家族財富管理法律與案例”特色拓展課、“家族財富管理綜合實踐”特色實踐課四環(huán)旋進特色人才培養(yǎng)體系。

03校企深度融合共陪共育，打造“四維協(xié)同”特色人才培養(yǎng)平臺

打造校、企、研究院共同規(guī)劃、共同建設、共同管理、共享成果的特色課程開發(fā)、教材編寫、教學改革、師資協(xié)同的四大特色人才培養(yǎng)實現(xiàn)平臺[5]。

04學科引領教學科研融合，強化研究提升特色人才培養(yǎng)質(zhì)量

校企協(xié)同成立家族財富管理研究院，研究院隸屬于財富管理學院，實行理事會領導下的院長負責制。培育家族財富管理特色學科，在全國率先打造成為集“科學研究、人才培養(yǎng)、咨詢服務”等于一體的專業(yè)化、高端化、市場化的家族財富管理研究機構，構建了三個特色學科研究方向與研究團隊，學科研究與人才培養(yǎng)互動，實現(xiàn)特色人才培養(yǎng)質(zhì)量及教師教學質(zhì)量雙提升。

05緊貼地方行業(yè)發(fā)展需求，共建資源加強成果社會服務水平

學校、研究院、家族企業(yè)、第三方財富管理機構四方聯(lián)動，共建特色人才培養(yǎng)、特色學科研究資源，結合浙江省家族企業(yè)實際，把培養(yǎng)及研究成果應用于家族財富管理實踐，發(fā)布年度《家族財富管理行業(yè)發(fā)展研究報告》，加強社會培訓，提供專業(yè)化、個性化、高端化家族財富管理整體解決方案，助力中國家族企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展與轉型升級，實現(xiàn)中國家族企業(yè)基業(yè)長青與財富傳承。提升特色人才培養(yǎng)社會服務水平。

四、多維度構建產(chǎn)教融合特色人才培養(yǎng)評價體系

構建科學有效的產(chǎn)教融合評價體系，不但能促進特色人才培養(yǎng)能力、人才培養(yǎng)質(zhì)量雙提升，且可更好地實現(xiàn)人才培養(yǎng)目標達成度。學校通過家族財富管理特色人才培養(yǎng)改革與實踐，建立了產(chǎn)教融合，校企協(xié)同長效機制，制定產(chǎn)教融合評價指導意見，從產(chǎn)教融合的規(guī)劃、組織、管理、過程監(jiān)督和效果檢測等角度建立評價框架，明確評價標準、評價原則和評價流程進而形成產(chǎn)教融合評價系，有效強化了教育鏈與產(chǎn)業(yè)鏈互通互融。

01人才培養(yǎng)目標達成度

人才培養(yǎng)目標達成度是校企合作、產(chǎn)教融合評價的核心要素[6]，包括人才培養(yǎng)模式、專業(yè)建設、課程與教材建設、教學模式創(chuàng)新、教學資源建設，就業(yè)情況等六個方面，主要從人才培養(yǎng)的專業(yè)教學過程進行評價，注重企業(yè)在教育教學中的重要作用與地位，促使校企在教育教學中的深度融合。

02機制敏捷度與模式實現(xiàn)度

產(chǎn)教融合機制適應學校特色人才培養(yǎng)及區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展需要的敏捷度；校企協(xié)同共建研究院，建設特色學科、特色人才培養(yǎng)及社會服務實現(xiàn)度及主要建設成果。

03社會服務認同度

學科專業(yè)融合度是校企合作、產(chǎn)教融合的社會服務評價要素，主要從科研平臺、科研團隊建設、科研項目聯(lián)合開發(fā)、學生開發(fā)產(chǎn)品、企業(yè)員工培訓五個方面評價校企互相交融的技術服務、教學過程的融合程度。

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參考文獻

[1]柳友榮，項桂娥，王劍程.應用型本科院校產(chǎn)教融合模式及其影響因素研究[J].中國高教研究,2015(5):64-68.

[2]陳年友.產(chǎn)教融合的內(nèi)涵與實現(xiàn)途徑.中國高?？萍?2014(8):40-42.

[3]馬海泉,薛嬌.教科文融合:全面提升高等教育質(zhì)量的必由之路——趙沁平教授訪談[J],中國高?？萍?2012(1):8-11.

[4]李克紅,創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)財務管理人才培養(yǎng)模式淺析[J].財會與會計,2017(1):55-56.

[5]殷俊明,楊政.復合型財務管理人才培養(yǎng)探索與實踐[J].財會通訊,2011(12):130-132.

[6]王丹中.產(chǎn)教融合視閾下高職院校協(xié)同育人機制探索[J].中國高等教育,2014(21):47-49.

免責聲明

文章出處：《寧波教育學院學報》

第一作者簡介：李繁(1977-)，男，內(nèi)蒙古呼和浩特人，副教授，研究方向：產(chǎn)教融合特色人才培養(yǎng)

責任編輯：何靜

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