今年一季度，渣打集團(tuán)（2888.HK）旗下渣打銀行（中國(guó)）有限公司持續(xù)布局財(cái)富管理，賦能金融科技，獲得了客戶和市場(chǎng)的認(rèn)可。2月，渣打銀行憑借結(jié)構(gòu)性存款電子交易平臺(tái)斬獲有關(guān)“最佳科技方案”大獎(jiǎng)，顯示其在賦能科技金融、深耕財(cái)富管理領(lǐng)域不斷獲得客戶和專業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可。3月中旬，首發(fā)代理銷售博時(shí)基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“博時(shí)”）發(fā)行的“ESG量化投資”主題基金，同時(shí)渣打中國(guó)亦作為該基金的托管人以及首發(fā)階段在商業(yè)銀行渠道的獨(dú)家代銷機(jī)構(gòu)。

賦能科技金融 深耕財(cái)富管理

2023年2月底，渣打銀行在歐洲貨幣機(jī)構(gòu)投資者旗下SRP（Structured Retail Products Limited）舉辦的第四屆中國(guó)區(qū)年度獎(jiǎng)項(xiàng)儀式（SRP China Awards 2022）中，憑借結(jié)構(gòu)性存款電子交易平臺(tái)斬獲“最佳科技方案”大獎(jiǎng)。

渣打中國(guó)副行長(zhǎng)兼?zhèn)€人、私人及中小企業(yè)銀行部董事總經(jīng)理李峰表示：“非常榮幸能持續(xù)收獲業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可及信賴。隨著金融業(yè)數(shù)字化進(jìn)程不斷加速，科技的迭代逐步改變了銀行的服務(wù)模式，也為金融領(lǐng)域注入全新生命力。明者因時(shí)而變，知者隨事而制。渣打堅(jiān)持以創(chuàng)新為驅(qū)動(dòng)，積極洞察客戶需求，深耕數(shù)字化財(cái)富管理領(lǐng)域，將持續(xù)通過領(lǐng)先的數(shù)字平臺(tái)為客戶提供高效便捷的財(cái)富管理解決方案。”

渣打財(cái)富管理結(jié)構(gòu)性存款電子交易平臺(tái)的升級(jí)從設(shè)計(jì)之初，經(jīng)過不斷打磨完善，于2020年底正式升級(jí)亮相。它打破了傳統(tǒng)柜臺(tái)結(jié)構(gòu)性存款的認(rèn)購(gòu)形式，通過依托先進(jìn)的金融科技能力，實(shí)現(xiàn)了全業(yè)務(wù)流程智能化模式，讓客戶足不出戶即可輕松便捷地認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品。

據(jù)悉，作為亞洲首家開放式架構(gòu)的環(huán)球股票掛鉤結(jié)構(gòu)性存款電子平臺(tái)，通過先進(jìn)的API和微服務(wù)架構(gòu)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了投資者適當(dāng)性審核、風(fēng)險(xiǎn)管控及交易的全線上作業(yè)能力。同時(shí)，渣打也是亞洲首家可為客戶提供線上定制化產(chǎn)品實(shí)時(shí)詢價(jià)功能的結(jié)構(gòu)性存款電子平臺(tái)。客戶可從平臺(tái)整合的一組交易對(duì)手方處獲得透明公正的最佳報(bào)價(jià)。另外，端口界面的交互式產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及投資情景分析，可以幫助客戶更直觀的理解產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)披露。該平臺(tái)提供7x24全天候的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)服務(wù)，及5x12實(shí)時(shí)產(chǎn)品定制服務(wù)——客戶可以自主選擇產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、投資規(guī)模和涵蓋了全球15個(gè)主流市場(chǎng)的超1000個(gè)掛鉤標(biāo)的。

面對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的預(yù)期，與國(guó)外復(fù)雜環(huán)境下，渣打銀行將繼續(xù)立足市場(chǎng)深耕財(cái)富管理，憑借專業(yè)的投研實(shí)力，和優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品及平臺(tái)，助力高凈值人群把握投資機(jī)遇，共繪財(cái)富藍(lán)圖。

順應(yīng)時(shí)代 掘金ESG

具體而言，該產(chǎn)品在ESG主題的框架下，以量化投資為主要投資策略，通過基金管理人開發(fā)的量化模型進(jìn)行股票選擇并據(jù)此建構(gòu)股票投資組合。目前，該產(chǎn)品已獲第三方專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)晨星公司（Morning Star）的認(rèn)證，被標(biāo)記為可持續(xù)投資（Sustainable Investment）基金。

渣打中國(guó)財(cái)富管理部董事總經(jīng)理梁大偉表示：“針對(duì)2023年的投資市場(chǎng)環(huán)境，渣打提出以穩(wěn)健投資策略（S.A.F.E）來構(gòu)建基礎(chǔ)配置組合，其中E（Expand）意為擴(kuò)張，即建議通過另類策略在傳統(tǒng)資產(chǎn)以外進(jìn)行擴(kuò)張，如本次與博時(shí)合作的ESG量化投資。在投資部署方面，量化投資和ESG投資的優(yōu)勢(shì)疊加，將更好地發(fā)揮投資策略及投資程序的一致性和長(zhǎng)期可持續(xù)性，從而助力投資表現(xiàn)的持續(xù)穩(wěn)定性。”

據(jù)介紹，截至2023年3月15日，渣打中國(guó)在售的代銷基金及理財(cái)產(chǎn)品中，共有5只國(guó)內(nèi)基金以及15只理財(cái)產(chǎn)品所投向的境外標(biāo)的基金被晨星標(biāo)記為可持續(xù)投資基金。除基金類ESG主題投資產(chǎn)品之外，渣打中國(guó)還推出了ESG主題的市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)系列結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、個(gè)人可持續(xù)發(fā)展人民幣大額存單及可持續(xù)發(fā)展美元定存，以豐富的產(chǎn)品選擇助力個(gè)人客戶參與可持續(xù)發(fā)展的進(jìn)程。

此外，為推進(jìn)ESG投資的健康發(fā)展，渣打于2021年攜手包括博時(shí)在內(nèi)的8家境內(nèi)外知名資管機(jī)構(gòu)，共同簽署“ESG投資倡議”，推動(dòng)ESG投資在中國(guó)的實(shí)踐。在證券服務(wù)方面，渣打銀行早在1992年便在中國(guó)開設(shè)了托管業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)規(guī)模在各類跨境投資計(jì)劃（QDII, QFII, CIBM）中均位于前列。2018年10月，渣打中國(guó)成為第一家也是當(dāng)時(shí)唯一一家獲得證券投資基金托管牌照的外資銀行，迄今已托管了約25家本地頭部基金公司和券商的產(chǎn)品，并于2021年成功完成首單公募基金托管。

面對(duì)復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境，渣打銀行財(cái)富管理秉承著“睿見有道 財(cái)富無界”的主張，以全瞻性投資視角，環(huán)球網(wǎng)絡(luò)和視野，為投資者指引方向。同時(shí)順應(yīng)時(shí)代脈搏，深入洞察客戶需求，構(gòu)建“開放式”全市場(chǎng)平臺(tái)，破除機(jī)構(gòu)藩籬，通過“優(yōu)中選優(yōu)”的產(chǎn)品甄選機(jī)制，打造“一站式”解決方案，定制財(cái)富管理策略。以更高格局和視野，助力客戶成就財(cái)富大業(yè)。