央廣網(wǎng)北京3月25日消息（記者夏青）據(jù)中央廣播電視總臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲《天下財(cái)經(jīng)》報(bào)道，24日，中國數(shù)字金融合作論壇與中國人民大學(xué)國際貨幣研究所聯(lián)合發(fā)布《中國財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告（2022）》，并列出2022年財(cái)富管理能力百強(qiáng)機(jī)構(gòu)。從數(shù)量上看，前100強(qiáng)中，銀行上榜65家，依然處于絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)代，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)也呈現(xiàn)出多元格局?！秷?bào)告》發(fā)布了2022年財(cái)富管理能力百強(qiáng)機(jī)構(gòu)。從數(shù)量上看，前100家機(jī)構(gòu)中，銀行上榜65家，依然處于絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位；另外有18家券商、10家第三方互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)、6家基金公司和1家保險(xiǎn)公司入圍。

中國人民大學(xué)國際貨幣研究所副所長(zhǎng)宋科表示，2022年，機(jī)構(gòu)整體財(cái)富管理能力有所提升。在目前的財(cái)富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商、第三方機(jī)構(gòu)等作為有益補(bǔ)充，多元財(cái)富管理格局逐漸成熟。

宋科表示：“通過開展線上的平臺(tái)建設(shè)，打造線上線下全渠道的服務(wù)能力，通過線上渠道的集約化、智能化運(yùn)營和線下渠道的綜合化、特色化運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)更全面的客戶覆蓋，提升客戶服務(wù)的廣度、深度以及效率。線上可以借助金融科技整合現(xiàn)有的服務(wù)渠道，使產(chǎn)品直達(dá)客戶，同時(shí)也可以協(xié)同全渠道的營銷資源，提升客戶線上的數(shù)字化體驗(yàn)，優(yōu)化數(shù)字化的營銷模式?！?/p>《報(bào)告》認(rèn)為，銀行作為財(cái)富管理行業(yè)中流砥柱，在金融科技方面的投入持續(xù)加大。券商在市場(chǎng)占有率持續(xù)擴(kuò)張的同時(shí)，已初步建立數(shù)字化財(cái)富管理生態(tài)。第三方機(jī)構(gòu)則依托技術(shù)優(yōu)勢(shì)，通過搭建開放平臺(tái)助力合作機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

不過，在中國數(shù)字金融合作論壇秘書長(zhǎng)張健華看來，數(shù)據(jù)是財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心要素，通過數(shù)據(jù)，才能對(duì)客戶精準(zhǔn)畫像，然后才能精準(zhǔn)營銷，個(gè)性化匹配產(chǎn)品。

張健華表示：“在數(shù)字化時(shí)代，很多時(shí)候可以做到個(gè)性化。一個(gè)人可能就是一個(gè)策略，甚至是一個(gè)定價(jià)，客戶分類，精準(zhǔn)化營銷。產(chǎn)品多元，是精準(zhǔn)化營銷的一個(gè)重要抓手。因?yàn)槲覀兺ㄟ^對(duì)市場(chǎng)的分析，對(duì)大數(shù)據(jù)的深度挖掘，其實(shí)是可以開發(fā)出來不同的產(chǎn)品。服務(wù)的品類會(huì)更多，也能夠滿足更多客戶的不同需要?！?/p>《報(bào)告》認(rèn)為，財(cái)富管理行業(yè)的開放共建成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然趨勢(shì)，各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，通過開放合作實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。

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