財(cái)聯(lián)社4月5日訊（記者成孟琦）券商開始賣保險(xiǎn)了？

在香港，的確如此。在一個以港漂為主的投資群里，記者發(fā)現(xiàn)一則投資峰會的宣傳海報(bào)，主講海外保障，講者多半是富途高管?！案煌疽查_始在香港賣保險(xiǎn)了”這也是群內(nèi)的集中疑問。

隨后有群友介紹，華泰國際、盈立等機(jī)構(gòu)也有相關(guān)業(yè)務(wù)。記者在香港主流招聘網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)招聘保險(xiǎn)銷售的中外資機(jī)構(gòu)眾多，諸如匯豐、東亞、交銀、中銀、興證國際、光大國際、大新銀行等近期都在更新相關(guān)職位的招聘。

對于在港的互聯(lián)網(wǎng)券商和中資機(jī)構(gòu)紛紛發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，券商銷售保險(xiǎn)并非新鮮事，保險(xiǎn)是香港市民最為熟悉的金融產(chǎn)品，由于牌照申請相對容易，大部分券商和銀行都可以開展相關(guān)業(yè)務(wù)。而此項(xiàng)業(yè)務(wù)傭金較基金銷售及證券買賣都更為優(yōu)厚，中資機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)券商進(jìn)場屬“后知后覺”，最近兩年港股大市缺乏行情，證券交易收入驟減，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)可以作為收入補(bǔ)充，并幫不少證券行渡過難關(guān)。

是渡過難關(guān)還是戰(zhàn)局升級？

在一個由港漂組成的投資群里，一場沒有標(biāo)明組織者的投資策略峰會海報(bào)被分享出來，但此峰會的主要講題為“海外保障與傳承”，講者近半數(shù)為富途證券高管，包括董事、私人財(cái)富中心董事總經(jīng)理和信托董事。此外，也有中信里昂股權(quán)衍生品銷售主管、國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室研究員、普華永道私人財(cái)富總監(jiān)等嘉賓分享相關(guān)觀點(diǎn)。但活動地點(diǎn)及相關(guān)報(bào)名細(xì)節(jié)則需“詳詢專業(yè)顧問”。

投資峰會

在互聯(lián)網(wǎng)證券行業(yè)工作的群友向記者證實(shí)，最近香港市場上，多家依靠互聯(lián)網(wǎng)展業(yè)的證券機(jī)構(gòu)都開展起保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有些還正在招聘此類工作人員。這位群友向記者展示了華泰國際APP里重疾險(xiǎn)首年保費(fèi)優(yōu)惠活動的截圖，還向記者吐槽，近期也被老板要求報(bào)考保險(xiǎn)從業(yè)資格考試，而其本職工作是證券開戶及客戶維護(hù)。

據(jù)悉，華泰國際推廣的重疾險(xiǎn)為來自中國人壽海外的危疾安護(hù)保障計(jì)劃，此優(yōu)惠僅針對活動期間新開戶且入金的客戶。

華泰國際的優(yōu)惠活動

有業(yè)內(nèi)人士向記者解釋，私享會海報(bào)里涉及的“傳承與保障”應(yīng)為大額人壽保單，除一定程度的分紅外，被保人身故后還能獲得一筆賠償，將按照保險(xiǎn)條款分配給指定受益人。而華泰國際APP里的重疾險(xiǎn)則相對年度保費(fèi)較低，保單繳款期更長，通常長達(dá)25-30年，而銷售機(jī)構(gòu)每年都會獲得一定比例的收入，所以才會有首年保費(fèi)“免費(fèi)”這樣的大額優(yōu)惠。

對于中資券商及互聯(lián)網(wǎng)券商紛紛入局，業(yè)內(nèi)人士表示，中資機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)券商在大財(cái)富管理業(yè)務(wù)中各具優(yōu)勢，暫時還不能完全預(yù)估這些機(jī)構(gòu)的加入會對保險(xiǎn)行業(yè)帶來何種變化，但這些機(jī)構(gòu)進(jìn)入香港證券行業(yè)后的發(fā)展具有一定參考性。

券商里的保險(xiǎn)銷售專員是干啥的？

根據(jù)記者在香港主流招聘網(wǎng)站的查詢，近期不少中外資機(jī)構(gòu)都在招聘保險(xiǎn)銷售服務(wù)專員，這是一份怎樣的工作？主要職責(zé)與待遇又是怎樣呢？

興證國際將此職位放在財(cái)富管理部門，主要工作職責(zé)在招聘中被歸納為：為潛在客戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)服務(wù)（包括人壽保險(xiǎn)、強(qiáng)積金保險(xiǎn)和一般保險(xiǎn)等）；積極回應(yīng)客戶各種咨詢，跟進(jìn)并提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)及售后服務(wù)。而任職要求為銀行及金融服務(wù)相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷；通過香港保險(xiǎn)從業(yè)資格第 1、2、3、4、5項(xiàng)考試；及10年保險(xiǎn)行業(yè)銷售及營銷經(jīng)驗(yàn)。

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