財(cái)聯(lián)社3月31日訊（記者 黃靖斯）財(cái)富管理轉(zhuǎn)型離不開(kāi)專業(yè)的產(chǎn)品體系和扎實(shí)的買(mǎi)方服務(wù)，對(duì)于走精品化路線的中小券商而言，如何依托自身資源稟賦，打造特色化的財(cái)富管理品牌仍是行業(yè)難題。

在這一點(diǎn)上，粵開(kāi)證券的破題思路或許值得借鑒，其中頗具代表性的就是公司的“粵管家”財(cái)富管理品牌。3月28日，粵開(kāi)證券正式發(fā)布“粵管家”財(cái)富管理品牌。發(fā)布會(huì)上，粵開(kāi)證券副總裁雷杰對(duì)“粵管家”進(jìn)行了全面介紹。

從目標(biāo)客群看，“粵管家”主要包括中高端客戶和企業(yè)客戶，涵蓋的兩大服務(wù)板塊，一是針對(duì)中高凈值客戶的私人財(cái)富管理服務(wù)體系，包括“粵私享”定制服務(wù)體系、“粵星選”精選產(chǎn)品體系、“粵投顧”咨詢服務(wù)體系；二是面向企業(yè)客戶的一站式綜合金融服務(wù)方案。

提升財(cái)富管理品牌辨識(shí)度，深耕一站式綜合金融服務(wù)，今年來(lái)，或上線，或升級(jí)，券商打造財(cái)富管理品牌步履不停，如安信證券“財(cái)富私享+”、海通證券“通合魔方”、中航證券“七星翎雲(yún)”等。此外，也有不少券商透露了今年將對(duì)財(cái)富管理品牌進(jìn)行版本迭代的計(jì)劃。整體來(lái)看，盡管券商財(cái)富管理品牌各有側(cè)重，但主要圍繞金融產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、高凈值客戶展開(kāi)。

券商為何在打造財(cái)富管理品牌上不遺余力？華創(chuàng)證券非銀首席徐康對(duì)此表示，設(shè)立財(cái)富管理品牌是證券公司深化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的路徑探索之一，獨(dú)立的品牌標(biāo)識(shí)有助于公司從客戶需求出發(fā)，與傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)做出功能區(qū)分，完善產(chǎn)品及服務(wù)體系，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)。

五大維度拆解“粵管家”特色標(biāo)簽

作為廣州本土的精品型券商，粵開(kāi)證券在財(cái)富管理業(yè)務(wù)的布局上也頗具特色標(biāo)簽，定位是“粵港澳大灣區(qū)精品財(cái)富管理專家”，意在通過(guò)與股東廣開(kāi)控股協(xié)同發(fā)力，依托個(gè)人業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全面的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，以及憑借機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)力中小機(jī)構(gòu)客戶，打造差異化優(yōu)勢(shì)。

在品牌發(fā)布會(huì)上，粵開(kāi)證券黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)嚴(yán)亦斌表達(dá)了公司發(fā)力財(cái)富管理業(yè)務(wù)的初心和決心，他表示粵開(kāi)證券堅(jiān)持“實(shí)體經(jīng)濟(jì)為主和制造業(yè)當(dāng)家”，就是要融入國(guó)家發(fā)展大局，發(fā)揮資金撬動(dòng)和資源配置的“活水”作用，為企業(yè)解決融資難、融資貴的問(wèn)題，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供寶貴的資金血脈支持。

隨著“粵管家”正式亮相，粵開(kāi)證券在財(cái)富管理的差異化布局也迎來(lái)了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。

“粵管家”差異化特色如何體現(xiàn)？雷杰表示，“粵管家”將以服務(wù)為導(dǎo)向，主打精品化私人管家式服務(wù)；以配置為核心，打造優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)合作生態(tài)；以投研為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)投研、投資、投行三投聯(lián)動(dòng)，通過(guò)整合金融服務(wù)資源，用心做好客戶的財(cái)富管家。

雷杰從五大維度對(duì)“粵管家”的特色進(jìn)行全面拆解。

一是財(cái)富管理產(chǎn)品體系如何搭建?！盎浌芗摇钡摹敖鹱炙碑a(chǎn)品體系由下而上分別是，收益憑證類產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)品、公募/私募/FOF類產(chǎn)品、股權(quán)類產(chǎn)品和定制產(chǎn)品。而股權(quán)投資又是其中的特色，主要依托股東優(yōu)勢(shì)，整合VC/PE資源，為高凈值客戶和企業(yè)客戶提供稀缺股權(quán)投資及REITs等另類投資機(jī)會(huì)。

二是如何通過(guò)FOF產(chǎn)品分層級(jí)開(kāi)展多元化配置?！盎浌芗摇盕OF產(chǎn)品分為穩(wěn)健型、平衡型和進(jìn)取型三大系列，以進(jìn)取型為例，其底層資產(chǎn)配置包括了量化多頭策略、主觀多頭策略、CTA策略及相對(duì)價(jià)值策略，力爭(zhēng)為客戶實(shí)現(xiàn)更多超額收益。

三是如何形成覆蓋全市場(chǎng)、全資產(chǎn)的優(yōu)秀產(chǎn)品貨架。據(jù)了解，“粵星選”主要依托兩大產(chǎn)品篩選思路，一是自上而下，結(jié)合宏觀形勢(shì)，根據(jù)投資策略進(jìn)行多資產(chǎn)配置；二是自下而上，優(yōu)選公司標(biāo)的，精選底層產(chǎn)品，最大化投資收益。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)管理人評(píng)價(jià)、投資策略、績(jī)效評(píng)估、投研能力、風(fēng)險(xiǎn)控制和運(yùn)營(yíng)支持六個(gè)維度進(jìn)行產(chǎn)品嚴(yán)選。

四是如何提供有溫度的全場(chǎng)景投資顧問(wèn)服務(wù)。以“粵投顧”全場(chǎng)景投顧服務(wù)為例，“粵管家”將提供包括熱點(diǎn)資訊、線上直播、投資報(bào)告會(huì)、賬戶診斷、決策工具、智能盯盤(pán)、漲中寶等，打造一對(duì)一陪伴式投資顧問(wèn)服務(wù)。

五是在企業(yè)客戶服務(wù)上有何特色。依托股東優(yōu)勢(shì)為企業(yè)提供投融資服務(wù)是“粵管家”企業(yè)綜合金融服務(wù)的一大標(biāo)簽，比如在廣開(kāi)控股及子公司長(zhǎng)期深耕的科技戰(zhàn)略投資領(lǐng)域，為企業(yè)提供VC/PE融資到公司IPO全生命周期的投融資顧問(wèn)服務(wù)。

券商發(fā)力三大業(yè)務(wù)打造財(cái)富管理品牌

從早期的“中金50”，到“廣發(fā)私人財(cái)富”、安信“財(cái)富私享+”，再到如今的“粵管家”，不難發(fā)現(xiàn)，證券行業(yè)對(duì)于打造自家的財(cái)富管理品牌格外熱衷。盡管各個(gè)品牌看起來(lái)五花八門(mén)，但其背后無(wú)不貫穿財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展大勢(shì)、公司業(yè)務(wù)發(fā)展邏輯、客戶核心需求。

一是為布局買(mǎi)方投顧建立金融產(chǎn)品體系。

中金財(cái)富的“50系列”就是典型代表，經(jīng)過(guò)十余年沉淀，憑借更扎實(shí)的資產(chǎn)配置能力作為基底，如今的“50系列”已經(jīng)成為中金財(cái)富在券商財(cái)富管理的一面鮮明旗幟。

2020年8月，興業(yè)證券推出“興證心選”產(chǎn)品品牌，以買(mǎi)方視角構(gòu)建產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，旨在做金融產(chǎn)品的精品店；2021年11月，“興證心選”迎來(lái)2.0全面升級(jí)。

2023年1月，海通證券“通合魔方”金融產(chǎn)品服務(wù)品牌首次亮相，從了解投資需求、了解金融產(chǎn)品、了解市場(chǎng)狀態(tài)出發(fā)，打造涵蓋產(chǎn)品、服務(wù)、系統(tǒng)、陪伴的金融產(chǎn)品服務(wù)體系。

二是為搶灘高凈值客戶而發(fā)布私人財(cái)富管理品牌。

廣發(fā)證券于2021年正式對(duì)外推出“廣發(fā)私人財(cái)富”品牌，專注于向高凈值客戶提供以點(diǎn)帶面，涵蓋客戶家庭、企業(yè)的個(gè)性化、綜合化財(cái)富管理解決方案。據(jù)了解，廣發(fā)證券或?qū)⒃诮衲陮?duì)“廣發(fā)私人財(cái)富”進(jìn)行品牌升級(jí)。

2022年1月，銀河證券推出“銀河金熠尊享服務(wù)”，為中高端客戶打造的以財(cái)富管理為核心的綜合金融解決，方案包括了以穩(wěn)健、平衡、進(jìn)取3類組合為主的標(biāo)準(zhǔn)化配置；充分了解用戶需求，度身定制專屬方案的定制化配置；以及由專業(yè)投顧提供的一對(duì)一專屬服務(wù)等。

2023年3月，安信證券財(cái)富管理體系迎來(lái)全新升級(jí)，以“財(cái)富私享+”為品牌，推出了私人財(cái)富客戶交流活動(dòng)，以高客私享的服務(wù)體驗(yàn)、“+”的開(kāi)放心態(tài)，去連接客戶的需求，搭建高端人群品質(zhì)生活共享平臺(tái)，滿足客戶個(gè)人、家庭、企業(yè)等不同層面的金融需求。

三是隨著A股投資機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)不斷發(fā)展，私募管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)需求大幅攀升，且整體呈現(xiàn)不斷趨于綜合化、全面化的特點(diǎn)，證券公司據(jù)此紛紛推出各自私募服務(wù)品牌。

華西證券2020年初正式推出了“金華彩私募賦能服務(wù)體系”，圍繞資金服務(wù)、投研服務(wù)、專業(yè)交易體系、量化中心定制服務(wù)、收益賦能工具等主線，為私募機(jī)構(gòu)提供全方位的發(fā)展支持。

2022年11月，國(guó)信證券發(fā)布GTrade+私募服務(wù)品牌，幫助私募機(jī)構(gòu)與國(guó)信證券生態(tài)資源中的資本、技術(shù)、業(yè)務(wù)場(chǎng)景等實(shí)現(xiàn)橋接，以共同成長(zhǎng)的心態(tài)陪打磨行業(yè)級(jí)解決方案與應(yīng)用。

背靠軍工央企背景，中航證券最新發(fā)布的財(cái)富管理品牌也頗具特色。2023年3月14日，中航證券發(fā)布“七星翎雲(yún)”財(cái)富管理品牌，希望借此進(jìn)一步加強(qiáng)與私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作，打造中航私募服務(wù)品牌，讓私募等金融機(jī)構(gòu)更加了解并認(rèn)可軍工、硬科技為代表的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)鏈。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 黃靖斯