財富管理行業(yè)中，經(jīng)常把家族辦公室比喻為皇冠上的明珠，因為它是財富管理的一個頂級形態(tài)。

家族辦公室最早起源于古羅馬時期的家族管家，那時很多家族希望通過家族辦公室來為他們做整體的家族籌劃?，F(xiàn)代意義上的家族辦公室出現(xiàn)在19世紀中葉，當時主要是一些抓住產(chǎn)業(yè)革命機會的大亨，將金融專家、法律專家和財務專家集合在一起，研究如何管理和保護自己家族的財富和廣泛的商業(yè)利益。

世界上最有影響力的家族辦公室當屬洛克菲勒家族辦公室了。洛克菲勒家族早在1882年就創(chuàng)建了自己的家族辦公室，也就是世界上有名的“5600房間”。100多年以來，它為洛克菲勒家族提供了包括投資、法律、會計、家族事務以及慈善等幾乎所有服務，并根據(jù)不同家族成員的需求提供不同的投資顧問服務。那么家族辦公室具體為家族客戶提供哪些服務呢？

家族財富管理服務

根據(jù)經(jīng)濟周期進行全球資產(chǎn)配置、根據(jù)家族成員的生命周期進行保險配置、搭配家族信托和遺囑等傳承工具進行家族財富的傳承規(guī)劃。

比如JPMorgan曾經(jīng)服務過5代的卡耐基家族就是一個很好的例子?？▋?nèi)基65歲時以4.8億美元把鋼鐵公司賣給了摩根財團，之后做了3個安排：

1、設立了霍姆信托公司，每年為年金名單成員進行財富分配，同時執(zhí)行卡內(nèi)基遺囑；

2、設立卡內(nèi)基基金會，陸續(xù)注資1.35億美元，成為當時世界上資金規(guī)模最大的基金會，并將霍姆信托公司的所有權留給基金會；

3、安排專業(yè)財富管理機構對基金會資金進行有效資產(chǎn)配置，以維持基金會購買力。

家族治理服務

擬定家族文化價值觀建設、家族憲章的草擬和家族議會溝通機制。這部分做得比較好的是李錦記家族，李錦記家族雖然經(jīng)過二次分家，但已經(jīng)傳承到第四代接班人手中，發(fā)展了130年。

李錦記家族在未形成正式的家族治理結構之前，是從文化入手來維護家族和諧，避免分裂悲劇重現(xiàn)的，同時也通過文化激發(fā)共同目標和代代傳承中的創(chuàng)業(yè)精神。

期間，李錦記確立了其文化中的兩個價值觀：思利及人和永遠創(chuàng)業(yè)。后來李錦記家族在“家族至上”理念之下，成立了“家族學習與發(fā)展委員會”，同時制訂《李錦記家族憲法》，使家族發(fā)展有“法”可依。這部神秘的家族憲法，大致可以歸納為公司治理、接班人培養(yǎng)、家族會議、家庭內(nèi)部規(guī)范、家族成員退休規(guī)定、家族憲法修改和決議執(zhí)行六大內(nèi)容，是現(xiàn)在很多家族學習的典范。

家族企業(yè)發(fā)展

這包括家族企業(yè)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、家族創(chuàng)業(yè)規(guī)劃和家族成員教育身份規(guī)劃。

家族企業(yè)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃主要是對家族股權進行梳理，建立頂層架構，一方面對家族股權的集中管理，另一方面也預留好引入外部人才的股權激勵池，不斷吸引優(yōu)秀人才加入。家族創(chuàng)業(yè)規(guī)劃中則包括：預先設立家族創(chuàng)業(yè)基金管理委員會，對家族創(chuàng)業(yè)的投資和未來的收益分配，建立好股權管理的暢通管道。

在中國經(jīng)濟繼續(xù)保持較快發(fā)展的背景下，中國富裕家族會呈現(xiàn)繼續(xù)快速增長的趨勢，隨著中國富裕家族財富意識的覺醒，尋找合適的財富管理模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務。

家族辦公室在國內(nèi)的發(fā)展，目前可謂是“道阻且長”。但另一方面，又可謂前途光明：國內(nèi)普遍面臨的代際傳承問題---家族掌門人年齡的漸長及日益復雜的家族成員關系，使得家族辦公室類型的服務是“被需要”的，同時對家族辦公室的運營管理、人才儲備等方面提出更為專業(yè)及精細的要求。

也正因此，對于家族辦公室的發(fā)展，市場應盡快建立行業(yè)規(guī)范；行業(yè)從業(yè)者，應不斷加強自身專業(yè)能力，而服務的內(nèi)容亦需更多站在高凈值家族角度思考。唯有專業(yè)與互信，方是行業(yè)不斷向前發(fā)展的核心源動力。