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財(cái)富管理行業(yè)中，經(jīng)常把家族辦公室比喻為皇冠上的明珠，因?yàn)樗秦?cái)富管理的一個(gè)頂級(jí)形態(tài)。家族辦公室最早起源于古羅馬時(shí)期的家族管家，那時(shí)很多家族希望通過家族辦公室來(lái)為他們做整體的家族籌劃。現(xiàn)代意義上的家族辦公室出現(xiàn)在19世紀(jì)中葉，當(dāng)時(shí)主要是一些抓住產(chǎn)業(yè)革命機(jī)會(huì)的大亨，將金融專家、法律專家和財(cái)務(wù)專家集合在一起，研究如何管理和保護(hù)自己家族的財(cái)富和廣泛的商業(yè)利益。
世界上最有影響力的家族辦公室當(dāng)屬洛克菲勒家族辦公室了。洛克菲勒家族早在1882年就創(chuàng)建了自己的家族辦公室，也就是世界上有名的“5600房間”。100多年以來(lái)，它為洛克菲勒家族提供了包括投資、法律、會(huì)計(jì)、家族事務(wù)以及慈善等幾乎所有服務(wù)，并根據(jù)不同家族成員的需求提供不同的投資顧問服務(wù)。那么家族辦公室具體為家族客戶提供哪些服務(wù)呢？
家族財(cái)富管理服務(wù)根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行全球資產(chǎn)配置、根據(jù)家族成員的生命周期進(jìn)行保險(xiǎn)配置、搭配家族信托和遺囑等傳承工具進(jìn)行家族財(cái)富的傳承規(guī)劃。比如JPMorgan曾經(jīng)服務(wù)過5代的卡耐基家族就是一個(gè)很好的例子?？▋?nèi)基65歲時(shí)以4.8億美元把鋼鐵公司賣給了摩根財(cái)團(tuán)，之后做了3個(gè)安排：1、設(shè)立了霍姆信托公司，每年為年金名單成員進(jìn)行財(cái)富分配，同時(shí)執(zhí)行卡內(nèi)基遺囑；2、設(shè)立卡內(nèi)基基金會(huì)，陸續(xù)注資1.35億美元，成為當(dāng)時(shí)世界上資金規(guī)模最大的基金會(huì)，并將霍姆信托公司的所有權(quán)留給基金會(huì)；3、安排專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)基金會(huì)資金進(jìn)行有效資產(chǎn)配置，以維持基金會(huì)購(gòu)買力。
家族治理服務(wù)擬定家族文化價(jià)值觀建設(shè)、家族憲章的草擬和家族議會(huì)溝通機(jī)制。這部分做得比較好的是李錦記家族，李錦記家族雖然經(jīng)過二次分家，但已經(jīng)傳承到第四代接班人手中，發(fā)展了130年。李錦記家族在未形成正式的家族治理結(jié)構(gòu)之前，是從文化入手來(lái)維護(hù)家族和諧，避免分裂悲劇重現(xiàn)的，同時(shí)也通過文化激發(fā)共同目標(biāo)和代代傳承中的創(chuàng)業(yè)精神。期間，李錦記確立了其文化中的兩個(gè)價(jià)值觀：思利及人和永遠(yuǎn)創(chuàng)業(yè)。后來(lái)李錦記家族在“家族至上”理念之下，成立了“家族學(xué)習(xí)與發(fā)展委員會(huì)”，同時(shí)制訂《李錦記家族憲法》，使家族發(fā)展有“法”可依。這部神秘的家族憲法，大致可以歸納為公司治理、接班人培養(yǎng)、家族會(huì)議、家庭內(nèi)部規(guī)范、家族成員退休規(guī)定、家族憲法修改和決議執(zhí)行六大內(nèi)容，是現(xiàn)在很多家族學(xué)習(xí)的典范。
家族企業(yè)發(fā)展這包括家族企業(yè)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、家族創(chuàng)業(yè)規(guī)劃和家族成員教育身份規(guī)劃。家族企業(yè)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃主要是對(duì)家族股權(quán)進(jìn)行梳理，建立頂層架構(gòu)，一方面對(duì)家族股權(quán)的集中管理，另一方面也預(yù)留好引入外部人才的股權(quán)激勵(lì)池，不斷吸引優(yōu)秀人才加入。家族創(chuàng)業(yè)規(guī)劃中則包括：預(yù)先設(shè)立家族創(chuàng)業(yè)基金管理委員會(huì)，對(duì)家族創(chuàng)業(yè)的投資和未來(lái)的收益分配，建立好股權(quán)管理的暢通管道。在中國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持較快發(fā)展的背景下，中國(guó)富裕家族會(huì)呈現(xiàn)繼續(xù)快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)，隨著中國(guó)富裕家族財(cái)富意識(shí)的覺醒，尋找合適的財(cái)富管理模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務(wù)。家族辦公室在國(guó)內(nèi)的發(fā)展，目前可謂是“道阻且長(zhǎng)”。但另一方面，又可謂前途光明：國(guó)內(nèi)普遍面臨的代際傳承問題---家族掌門人年齡的漸長(zhǎng)及日益復(fù)雜的家族成員關(guān)系，使得家族辦公室類型的服務(wù)是“被需要”的，同時(shí)對(duì)家族辦公室的運(yùn)營(yíng)管理、人才儲(chǔ)備等方面提出更為專業(yè)及精細(xì)的要求。也正因此，對(duì)于家族辦公室的發(fā)展，市場(chǎng)應(yīng)盡快建立行業(yè)規(guī)范；行業(yè)從業(yè)者，應(yīng)不斷加強(qiáng)自身專業(yè)能力，而服務(wù)的內(nèi)容亦需更多站在高凈值家族角度思考。唯有專業(yè)與互信，方是行業(yè)不斷向前發(fā)展的核心源動(dòng)力。
家族財(cái)富管理服務(wù)根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行全球資產(chǎn)配置、根據(jù)家族成員的生命周期進(jìn)行保險(xiǎn)配置、搭配家族信托和遺囑等傳承工具進(jìn)行家族財(cái)富的傳承規(guī)劃。比如JPMorgan曾經(jīng)服務(wù)過5代的卡耐基家族就是一個(gè)很好的例子?？▋?nèi)基65歲時(shí)以4.8億美元把鋼鐵公司賣給了摩根財(cái)團(tuán)，之后做了3個(gè)安排：1、設(shè)立了霍姆信托公司，每年為年金名單成員進(jìn)行財(cái)富分配，同時(shí)執(zhí)行卡內(nèi)基遺囑；2、設(shè)立卡內(nèi)基基金會(huì)，陸續(xù)注資1.35億美元，成為當(dāng)時(shí)世界上資金規(guī)模最大的基金會(huì)，并將霍姆信托公司的所有權(quán)留給基金會(huì)；3、安排專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)基金會(huì)資金進(jìn)行有效資產(chǎn)配置，以維持基金會(huì)購(gòu)買力。
家族治理服務(wù)擬定家族文化價(jià)值觀建設(shè)、家族憲章的草擬和家族議會(huì)溝通機(jī)制。這部分做得比較好的是李錦記家族，李錦記家族雖然經(jīng)過二次分家，但已經(jīng)傳承到第四代接班人手中，發(fā)展了130年。李錦記家族在未形成正式的家族治理結(jié)構(gòu)之前，是從文化入手來(lái)維護(hù)家族和諧，避免分裂悲劇重現(xiàn)的，同時(shí)也通過文化激發(fā)共同目標(biāo)和代代傳承中的創(chuàng)業(yè)精神。期間，李錦記確立了其文化中的兩個(gè)價(jià)值觀：思利及人和永遠(yuǎn)創(chuàng)業(yè)。后來(lái)李錦記家族在“家族至上”理念之下，成立了“家族學(xué)習(xí)與發(fā)展委員會(huì)”，同時(shí)制訂《李錦記家族憲法》，使家族發(fā)展有“法”可依。這部神秘的家族憲法，大致可以歸納為公司治理、接班人培養(yǎng)、家族會(huì)議、家庭內(nèi)部規(guī)范、家族成員退休規(guī)定、家族憲法修改和決議執(zhí)行六大內(nèi)容，是現(xiàn)在很多家族學(xué)習(xí)的典范。
家族企業(yè)發(fā)展這包括家族企業(yè)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、家族創(chuàng)業(yè)規(guī)劃和家族成員教育身份規(guī)劃。家族企業(yè)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃主要是對(duì)家族股權(quán)進(jìn)行梳理，建立頂層架構(gòu)，一方面對(duì)家族股權(quán)的集中管理，另一方面也預(yù)留好引入外部人才的股權(quán)激勵(lì)池，不斷吸引優(yōu)秀人才加入。家族創(chuàng)業(yè)規(guī)劃中則包括：預(yù)先設(shè)立家族創(chuàng)業(yè)基金管理委員會(huì)，對(duì)家族創(chuàng)業(yè)的投資和未來(lái)的收益分配，建立好股權(quán)管理的暢通管道。在中國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持較快發(fā)展的背景下，中國(guó)富裕家族會(huì)呈現(xiàn)繼續(xù)快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)，隨著中國(guó)富裕家族財(cái)富意識(shí)的覺醒，尋找合適的財(cái)富管理模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務(wù)。家族辦公室在國(guó)內(nèi)的發(fā)展，目前可謂是“道阻且長(zhǎng)”。但另一方面，又可謂前途光明：國(guó)內(nèi)普遍面臨的代際傳承問題---家族掌門人年齡的漸長(zhǎng)及日益復(fù)雜的家族成員關(guān)系，使得家族辦公室類型的服務(wù)是“被需要”的，同時(shí)對(duì)家族辦公室的運(yùn)營(yíng)管理、人才儲(chǔ)備等方面提出更為專業(yè)及精細(xì)的要求。也正因此，對(duì)于家族辦公室的發(fā)展，市場(chǎng)應(yīng)盡快建立行業(yè)規(guī)范；行業(yè)從業(yè)者，應(yīng)不斷加強(qiáng)自身專業(yè)能力，而服務(wù)的內(nèi)容亦需更多站在高凈值家族角度思考。唯有專業(yè)與互信，方是行業(yè)不斷向前發(fā)展的核心源動(dòng)力。
