3月18日，“大語言模型與資產(chǎn)管理論壇——基于類ChatGPT的大語言模型技術(shù)及其應用視角”在位于北外灘的上海大廈舉行。線上結(jié)合線下，來自相關技術(shù)領域、資產(chǎn)管理領域的20余位專家、學者、高管等通過主旨演講、圓桌論壇等形式，集中探討了基于類ChatGPT技術(shù)的大型語言模型在資產(chǎn)管理領域的應用，研究了新技術(shù)對行業(yè)的影響及潛在的挑戰(zhàn)與機遇。

“希望通過在前沿領域邀請相關專業(yè)人士共同探討、深入交流，為打造重要研究和實踐平臺提供支撐，支持促進數(shù)字時代資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新?！焙缈趨^(qū)金融局相關負責人表示，近年來，虹口區(qū)主動融入上海國際金融中心建設，大力扶持培育以財富管理和資產(chǎn)管理為特色的金融產(chǎn)業(yè)。當前，正以北外灘為引擎，加速打造上海全球資產(chǎn)管理中心和金融科技核心承載區(qū)，目前已聚集了逾2000家金融企業(yè)，涉及金融科技、綠色金融、航運金融等新業(yè)態(tài)。區(qū)域資產(chǎn)管理總規(guī)模已近8萬億，其中包括占全國總數(shù)八分之一的17家公募基金公司，15家超百億規(guī)模私募基金公司；德意志銀行、美國景順等一大批國際資管機構(gòu)QDLP、QFLP試點企業(yè)以及AIA等外資金融機構(gòu)紛紛落地；浦發(fā)銀行、吉利集團、東亞期貨的金融科技總部，以及全國首家網(wǎng)絡直銷銀行－中郵郵惠萬家先后落戶，形成集聚發(fā)展態(tài)勢。

“資產(chǎn)管理關系到社會的經(jīng)濟發(fā)展和個人的財富增值，亟需借助新技術(shù)來輔助提升更高效的資產(chǎn)配置，對大語言模型技術(shù)的積極應用已經(jīng)逐漸成為共識和趨勢?！敝袊斯ぶ悄軐W會（CAAI）榮譽副理事長、智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）主席楊強表示，大語言模型技術(shù)，尤其是類ChatGPT技術(shù)的橫空出世，使得語言和多模態(tài)能力的邊界得到了跨越式的延展。在資產(chǎn)管理領域，前沿技術(shù)的應用幫助機構(gòu)高效了解市場趨勢變化。一方面，大語言模型通過對大量歷史數(shù)據(jù)和當前文本信息進行分析，可以預測市場趨勢、識別潛在風險，為投資決策提供更為準確的參考。另一方面，大語言模型可以擴充資產(chǎn)組合風險控制技術(shù)維度。通過對資產(chǎn)和輿情、突發(fā)事件等外部因素的關聯(lián)分析，輔助提高資產(chǎn)組合的避險處理效率，有效豐富風險控制方法。另外，大語言模型還可以提供更好的客戶服務。通過提供流暢的人機對話服務，進一步對交流記錄和反饋信息進行分析，幫助理解客戶的需求和偏好，提高客戶滿意度和忠誠度。

相關監(jiān)管部門負責人表示，大語言模型正吸引全球主要經(jīng)濟體關注，將其作為提升國家技術(shù)競爭力、維持科技先進性的重要研究方向，并引發(fā)了新的投資風潮。金融業(yè)是人工智能技術(shù)應用最早也最廣的行業(yè)之一，推動人工智能技術(shù)在金融領域，尤其是資產(chǎn)管理領域的創(chuàng)新應用，將成為上海金融中心資管中心建設的一個重要支撐和未來重要的一個關鍵方向。同時，要同步研究新技術(shù)可能帶來的風險和挑戰(zhàn)，及早謀劃，規(guī)范和監(jiān)管政策舉措，應對未來資管領域的挑戰(zhàn)。

對此，多位與會者表示認同。目前，類ChatGPT大語言模型在資產(chǎn)管理方面還未出現(xiàn)顛覆性的應用實踐，本次論壇以新視角進行分享探討，有利于提早規(guī)劃、提前布局，并及早識別風險挑戰(zhàn)。有學者指出，大型語言模型將加速通用人工智能的實現(xiàn)，通過發(fā)揮數(shù)據(jù)和算力效能，在不久的將來成為數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展的新動能，對智慧金融等社會方方面面產(chǎn)生巨大影響。有高管認為，大語言模型應在持續(xù)保有專業(yè)人員知識庫的前提下，引入資產(chǎn)管理領域，為研究員建模等機械性工作減負。有高管基于資管規(guī)模和AI能力適配關系探討落地路徑，建議中小機構(gòu)打造AI產(chǎn)品，頭部機構(gòu)調(diào)用API，而資管行業(yè)AI領軍者打造開放、兼容、可控的資管AI能力中心，大廠則負責打造精準、穩(wěn)定、高速的大模型，由此實現(xiàn)服務升級、產(chǎn)品革新、降本增效。有專家指出，任何技術(shù)的應用都有著風險和挑戰(zhàn)的。對于大語言模型來說，最大的風險就是數(shù)據(jù)安全和隱私保護。應用過程需要保證數(shù)據(jù)的安全和隱私，避免敏感信息泄露。此外，大語言模型應用也帶來了一些新的倫理和社會問題，比如需要避免因為數(shù)據(jù)偏差或者人工干預等原因?qū)е碌摹捌姟眴栴}，確保輸出結(jié)果的客觀性和公正性。這就需要社會建立更加健全的法律法規(guī)和倫理規(guī)范，推進應用的安全、公正、透明和可持續(xù)。

會上，由復旦大學自然語言處理實驗室邱錫鵬教授團隊領銜的國內(nèi)第一個對話式大型語言模型MOSS也引起廣泛關注。據(jù)透露，團隊計劃于本月底或下月初開源MOSS。

本次論壇由上海資產(chǎn)管理協(xié)會（AMAOS）和智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）主辦，中國信通院（CAICT）云計算與大數(shù)據(jù)研究所、中國計算機學會（CCF）上海分部聯(lián)合主辦，上海資產(chǎn)管理協(xié)會金融科技專委會和中泰證券金融科技委承辦。上海市虹口區(qū)金融服務中心、開放群島（Open Islands）開源社區(qū)、陸家嘴金融科技產(chǎn)業(yè)園、學說科技、財聯(lián)社金融科技公司和上海微湖文化等提供支持。

作者：單穎文

圖片：主辦方提供、單穎文攝

編輯：占悅