3月18日，“大語(yǔ)言模型與資產(chǎn)管理論壇——基于類(lèi)ChatGPT的大語(yǔ)言模型技術(shù)及其應(yīng)用視角”在位于北外灘的上海大廈舉行。線(xiàn)上結(jié)合線(xiàn)下，來(lái)自相關(guān)技術(shù)領(lǐng)域、資產(chǎn)管理領(lǐng)域的20余位專(zhuān)家、學(xué)者、高管等通過(guò)主旨演講、圓桌論壇等形式，集中探討了基于類(lèi)ChatGPT技術(shù)的大型語(yǔ)言模型在資產(chǎn)管理領(lǐng)域的應(yīng)用，研究了新技術(shù)對(duì)行業(yè)的影響及潛在的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。

“希望通過(guò)在前沿領(lǐng)域邀請(qǐng)相關(guān)專(zhuān)業(yè)人士共同探討、深入交流，為打造重要研究和實(shí)踐平臺(tái)提供支撐，支持促進(jìn)數(shù)字時(shí)代資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新。”虹口區(qū)金融局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，虹口區(qū)主動(dòng)融入上海國(guó)際金融中心建設(shè)，大力扶持培育以財(cái)富管理和資產(chǎn)管理為特色的金融產(chǎn)業(yè)。當(dāng)前，正以北外灘為引擎，加速打造上海全球資產(chǎn)管理中心和金融科技核心承載區(qū)，目前已聚集了逾2000家金融企業(yè)，涉及金融科技、綠色金融、航運(yùn)金融等新業(yè)態(tài)。區(qū)域資產(chǎn)管理總規(guī)模已近8萬(wàn)億，其中包括占全國(guó)總數(shù)八分之一的17家公募基金公司，15家超百億規(guī)模私募基金公司；德意志銀行、美國(guó)景順等一大批國(guó)際資管機(jī)構(gòu)QDLP、QFLP試點(diǎn)企業(yè)以及AIA等外資金融機(jī)構(gòu)紛紛落地；浦發(fā)銀行、吉利集團(tuán)、東亞期貨的金融科技總部，以及全國(guó)首家網(wǎng)絡(luò)直銷(xiāo)銀行－中郵郵惠萬(wàn)家先后落戶(hù)，形成集聚發(fā)展態(tài)勢(shì)。

“資產(chǎn)管理關(guān)系到社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和個(gè)人的財(cái)富增值，亟需借助新技術(shù)來(lái)輔助提升更高效的資產(chǎn)配置，對(duì)大語(yǔ)言模型技術(shù)的積極應(yīng)用已經(jīng)逐漸成為共識(shí)和趨勢(shì)?！敝袊?guó)人工智能學(xué)會(huì)（CAAI）榮譽(yù)副理事長(zhǎng)、智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）主席楊強(qiáng)表示，大語(yǔ)言模型技術(shù)，尤其是類(lèi)ChatGPT技術(shù)的橫空出世，使得語(yǔ)言和多模態(tài)能力的邊界得到了跨越式的延展。在資產(chǎn)管理領(lǐng)域，前沿技術(shù)的應(yīng)用幫助機(jī)構(gòu)高效了解市場(chǎng)趨勢(shì)變化。一方面，大語(yǔ)言模型通過(guò)對(duì)大量歷史數(shù)據(jù)和當(dāng)前文本信息進(jìn)行分析，可以預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)、識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，為投資決策提供更為準(zhǔn)確的參考。另一方面，大語(yǔ)言模型可以擴(kuò)充資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)維度。通過(guò)對(duì)資產(chǎn)和輿情、突發(fā)事件等外部因素的關(guān)聯(lián)分析，輔助提高資產(chǎn)組合的避險(xiǎn)處理效率，有效豐富風(fēng)險(xiǎn)控制方法。另外，大語(yǔ)言模型還可以提供更好的客戶(hù)服務(wù)。通過(guò)提供流暢的人機(jī)對(duì)話(huà)服務(wù)，進(jìn)一步對(duì)交流記錄和反饋信息進(jìn)行分析，幫助理解客戶(hù)的需求和偏好，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度。

相關(guān)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，大語(yǔ)言模型正吸引全球主要經(jīng)濟(jì)體關(guān)注，將其作為提升國(guó)家技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)力、維持科技先進(jìn)性的重要研究方向，并引發(fā)了新的投資風(fēng)潮。金融業(yè)是人工智能技術(shù)應(yīng)用最早也最廣的行業(yè)之一，推動(dòng)人工智能技術(shù)在金融領(lǐng)域，尤其是資產(chǎn)管理領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，將成為上海金融中心資管中心建設(shè)的一個(gè)重要支撐和未來(lái)重要的一個(gè)關(guān)鍵方向。同時(shí)，要同步研究新技術(shù)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，及早謀劃，規(guī)范和監(jiān)管政策舉措，應(yīng)對(duì)未來(lái)資管領(lǐng)域的挑戰(zhàn)。

對(duì)此，多位與會(huì)者表示認(rèn)同。目前，類(lèi)ChatGPT大語(yǔ)言模型在資產(chǎn)管理方面還未出現(xiàn)顛覆性的應(yīng)用實(shí)踐，本次論壇以新視角進(jìn)行分享探討，有利于提早規(guī)劃、提前布局，并及早識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。有學(xué)者指出，大型語(yǔ)言模型將加速通用人工智能的實(shí)現(xiàn)，通過(guò)發(fā)揮數(shù)據(jù)和算力效能，在不久的將來(lái)成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新動(dòng)能，對(duì)智慧金融等社會(huì)方方面面產(chǎn)生巨大影響。有高管認(rèn)為，大語(yǔ)言模型應(yīng)在持續(xù)保有專(zhuān)業(yè)人員知識(shí)庫(kù)的前提下，引入資產(chǎn)管理領(lǐng)域，為研究員建模等機(jī)械性工作減負(fù)。有高管基于資管規(guī)模和AI能力適配關(guān)系探討落地路徑，建議中小機(jī)構(gòu)打造AI產(chǎn)品，頭部機(jī)構(gòu)調(diào)用API，而資管行業(yè)AI領(lǐng)軍者打造開(kāi)放、兼容、可控的資管AI能力中心，大廠(chǎng)則負(fù)責(zé)打造精準(zhǔn)、穩(wěn)定、高速的大模型，由此實(shí)現(xiàn)服務(wù)升級(jí)、產(chǎn)品革新、降本增效。有專(zhuān)家指出，任何技術(shù)的應(yīng)用都有著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)的。對(duì)于大語(yǔ)言模型來(lái)說(shuō)，最大的風(fēng)險(xiǎn)就是數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)。應(yīng)用過(guò)程需要保證數(shù)據(jù)的安全和隱私，避免敏感信息泄露。此外，大語(yǔ)言模型應(yīng)用也帶來(lái)了一些新的倫理和社會(huì)問(wèn)題，比如需要避免因?yàn)閿?shù)據(jù)偏差或者人工干預(yù)等原因?qū)е碌摹捌?jiàn)”問(wèn)題，確保輸出結(jié)果的客觀性和公正性。這就需要社會(huì)建立更加健全的法律法規(guī)和倫理規(guī)范，推進(jìn)應(yīng)用的安全、公正、透明和可持續(xù)。

會(huì)上，由復(fù)旦大學(xué)自然語(yǔ)言處理實(shí)驗(yàn)室邱錫鵬教授團(tuán)隊(duì)領(lǐng)銜的國(guó)內(nèi)第一個(gè)對(duì)話(huà)式大型語(yǔ)言模型MOSS也引起廣泛關(guān)注。據(jù)透露，團(tuán)隊(duì)計(jì)劃于本月底或下月初開(kāi)源MOSS。

本次論壇由上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)（AMAOS）和智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）主辦，中國(guó)信通院（CAICT）云計(jì)算與大數(shù)據(jù)研究所、中國(guó)計(jì)算機(jī)學(xué)會(huì)（CCF）上海分部聯(lián)合主辦，上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)金融科技專(zhuān)委會(huì)和中泰證券金融科技委承辦。上海市虹口區(qū)金融服務(wù)中心、開(kāi)放群島（Open Islands）開(kāi)源社區(qū)、陸家嘴金融科技產(chǎn)業(yè)園、學(xué)說(shuō)科技、財(cái)聯(lián)社金融科技公司和上海微湖文化等提供支持。

作者：?jiǎn)畏f文

圖片：主辦方提供、單穎文攝

編輯：占悅