創(chuàng)造財(cái)富、管理財(cái)富、傳承財(cái)富，是一脈相承的命題。如何將這些寶貴的物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富，一代代傳承下去，是每個(gè)家庭和家族企業(yè)的大事。12月21日，以“平安傳家 守望家國長盛”為主題的平安私人銀行2022年度峰會(huì)正在海南三亞舉行。峰會(huì)現(xiàn)場，多位專家從法律稅務(wù)、財(cái)富傳承、家風(fēng)傳承、健康管理等多個(gè)角度為中國家族傳承支招。當(dāng)天，平安私人銀行宣布，全新升級平安家族辦公室，從頂層設(shè)計(jì)一站式滿足中國家族整體需求。

巧用金融工具、提前法稅籌劃、主動(dòng)健康管理

峰會(huì)上，圍繞家風(fēng)傳承、二代婚姻與傳承、債務(wù)隔離與傳承、繼承與法律法規(guī)等問題，中倫律師事務(wù)所合伙人賈明軍提出，當(dāng)前中國家族財(cái)富管理的需求正在變化，不僅僅要求增值，還要安全以及平穩(wěn)傳承。對家族財(cái)富保護(hù)，實(shí)質(zhì)就是處理好政策變化、企業(yè)盲目擴(kuò)張、自身債務(wù)以及婚變、繼承等內(nèi)外部的諸多因素。

賈明軍分享

他從家族財(cái)富保護(hù)角度，通過通俗易懂的案例，為與會(huì)嘉賓解釋如何巧用代持工具、保險(xiǎn)工具、家族信托、股權(quán)重組等工具來隔離風(fēng)險(xiǎn)，提供一套簡單、實(shí)用風(fēng)險(xiǎn)隔離的“工具箱”。賈明軍肯定“保險(xiǎn)+信托”雙優(yōu)勢助力債務(wù)隔離與家族傳承。他強(qiáng)調(diào)，一切法律工具皆為輔助，經(jīng)營好婚姻、教育好子女才是實(shí)現(xiàn)和諧家族夢的初心與根本?！按蠹以诼耦^趕路的同時(shí)，也要注意家庭環(huán)境、家風(fēng)教育?！?/p>21日下午舉行的家族傳承分論壇上，瑞銀律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人王昊通過真實(shí)案例與詳實(shí)的法律條款，講述了經(jīng)濟(jì)周期變化、規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制等對家族傳承客戶的影響，為高凈值人群的財(cái)富傳承提出了新思維。

王昊分享

均瑤集團(tuán)總裁王均豪在線上通過鮮活的案例與家族自身發(fā)展的結(jié)合，與現(xiàn)場客戶共同探討了基業(yè)長青的思考與實(shí)踐。他還介紹了自身的家風(fēng)與教育傳承。

王均豪分享

稅務(wù)合規(guī)前提下，家族成員身份規(guī)劃如何有效應(yīng)對？畢馬威稅務(wù)專家魏愷同樣為嘉賓提供了實(shí)用的稅務(wù)解讀。魏愷指出，我國持續(xù)完善推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的稅收政策體系，稅收大數(shù)據(jù)體系已成為國家治理現(xiàn)代化的重要部分。從專業(yè)角度出發(fā)，魏愷建議企業(yè)家應(yīng)提前做好稅務(wù)籌劃，對未來稅務(wù)優(yōu)化早做規(guī)劃。

魏愷分享

財(cái)富的積累和分配，要以健康作為前提?！斑\(yùn)動(dòng)是醫(yī)藥，大家投資財(cái)富不要忘記投資健康?！贝舜畏鍟?huì)上，美國醫(yī)學(xué)科學(xué)院國際院士、南京醫(yī)科大學(xué)康復(fù)學(xué)院名譽(yù)院長勵(lì)建安結(jié)合自身運(yùn)動(dòng)經(jīng)歷，提醒在場客戶注重健康規(guī)劃。中年時(shí)期忙于事業(yè)，勵(lì)建安也面臨不少亞健康問題，自2016年開始在朋友的鼓勵(lì)下開始跑步，堅(jiān)持6年以來，在70歲的年紀(jì)依然可以跑完馬拉松全程。勵(lì)建安總結(jié)主動(dòng)健康和積極面對老齡化，需要做好合理的運(yùn)動(dòng)、合理的營養(yǎng)和合理的心態(tài)三件重要的事情。

勵(lì)建安分享

勵(lì)建安說，每個(gè)人都是自己健康的第一責(zé)任人，運(yùn)動(dòng)既可以醫(yī)治很多疾病，也可以改善神經(jīng)功能心理障礙與行為異常，幫助改善心肺功能，改善代謝功能。他建議加快普及運(yùn)動(dòng)穿戴裝備，通過大數(shù)據(jù)智能分析助力健康保持。

全新升級平安家族辦公室，頂層設(shè)計(jì)滿足家族整體需求

作為平安集團(tuán)服務(wù)高凈值客戶的重要平臺(tái)，平安私人銀行管理資產(chǎn)突破1.6萬億元，穩(wěn)居行業(yè)的第一梯隊(duì)。助力家業(yè)長青方面，平安私人銀行有“獨(dú)門秘籍”。

12月21日上午，平安私人銀行在峰會(huì)現(xiàn)場宣布，全新升級平安家族辦公室，為家族提煉核心價(jià)值觀形成“家族憲章”，以此為導(dǎo)向，搭建財(cái)富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、企業(yè)智庫、法稅籌劃等六個(gè)領(lǐng)域家族辦公室。

平安家族辦公室升級儀式

健康管理辦公室為客戶及家人進(jìn)行健康管理、疾病專案管理、養(yǎng)老定制規(guī)劃；代際成長辦公室?guī)椭蛻糇优畬W(xué)業(yè)輔導(dǎo)、就業(yè)輔導(dǎo)、人脈拓展、能力提升；財(cái)富管理辦公室提供全賬戶檢視、投資組合管理；慈善規(guī)劃辦公室提供慈善資源鏈接、慈善運(yùn)營管理、慈善方案定制；企業(yè)智庫辦公室為企業(yè)經(jīng)營發(fā)展提供支持方案和行研資訊咨詢；法稅籌劃辦公室協(xié)助客戶規(guī)劃家族傳承架構(gòu)。

除了財(cái)富的傳承，平安私人銀行還在國內(nèi)率先推出家風(fēng)傳承解決方案，通過家族核心價(jià)值觀提煉、家風(fēng)章程設(shè)計(jì)等內(nèi)容挖掘家族文化基因；以交流會(huì)議、公益活動(dòng)等家風(fēng)活動(dòng)促進(jìn)家庭凝聚力提升；以家族委員會(huì)設(shè)置、家族憲章制訂等家風(fēng)治理活動(dòng)來引導(dǎo)監(jiān)督家風(fēng)形成；并通過小而美的精品圈層活動(dòng)，打造成長禮來助力優(yōu)良家風(fēng)傳承。

平安私人銀行家族辦公室負(fù)責(zé)人賈敏表示，平安家族辦公室從頂層設(shè)計(jì)上一站式滿足家族整體需求，以體系化專業(yè)方案為基石，給客戶帶來長周期的深度陪伴服務(wù)，助力中國家族家業(yè)常青。她介紹，針對頭部客戶的平安家族辦公室服務(wù)在試點(diǎn)階段就贏得了客戶的良好口碑，切實(shí)解決了他們以傳承為核心的整體需求。

平安私人銀行總裁洪帥表示，依托平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)優(yōu)勢，平安私人銀行2022年在國內(nèi)率先推出頂級私行服務(wù)體系，除了在家族傳承方面推出平安家族辦公室；還在權(quán)益方面重點(diǎn)打造“醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益，滿足客戶稀缺性非金融服務(wù)需求，成為私行服務(wù)重要軟實(shí)力；在企業(yè)方面推出一站式綜合金融方案，通過在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會(huì)為企業(yè)家量身定制金融服務(wù)、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營賦能、社會(huì)價(jià)值賦能。