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當今時代，隨著我國經(jīng)濟邁入高質量發(fā)展階段，居民財富及財富管理需求都隨之不斷增長。來自貝恩的調查 顯示，2035年，中國的財富管理市場或將超越美國，成為全球規(guī)模最大的財富管理市場。如何挖掘高凈值客群需求，為他們提供高價值的服務，是銀行在“大財富時代”贏得增長的新引擎。在全球化程度不斷加深的背景下，大華銀行中國個人金融業(yè)務立足本土市場，充分發(fā)揮新加坡母行的國際化優(yōu)勢，以定制化，高價值的財富管理咨詢、資產(chǎn)配置規(guī)劃服務為重心，升級跨境金融服務體驗，幫助中國客戶布局全球市場。
大華銀行中國 個人金融服務部主管 陸夢嘉憑借強大亞太區(qū)域網(wǎng)絡優(yōu)勢，打造出高端資源網(wǎng)絡，大華銀行中國個人金融服務部主管陸夢嘉表示，該行圍繞客戶的全生命周期進行差異化服務，同時強化增值權益，做好財富管理的長期陪伴，讓客戶在人生的不同階段，多個場景中都能享受到優(yōu)質體驗。捕捉變化匹配需求，為客戶定制專屬服務隨著市場上投資產(chǎn)品越來越多，投資環(huán)境愈發(fā)復雜，財富管理理念和需求在高凈值群體中不斷升級。作為大華銀行的在華全資子公司，大華銀行中國已經(jīng)深耕中國市場近40年，在見證與參與中國經(jīng)濟發(fā)展歷程中，始終對時代與市場需求保持敏銳嗅覺。不再局限于身份、資產(chǎn)水平等傳統(tǒng)類型劃分，如今，高凈值人群在不同的人生階段，投資風格呈現(xiàn)出“千人千面”的趨勢。靈活捕捉變化并為其提供匹配的財富管理服務，成為各商業(yè)銀行及金融機構的新挑戰(zhàn)。作為有著專業(yè)財富管理經(jīng)驗的行業(yè)先行者，大華銀行中國向客戶提供定制化的資產(chǎn)財富管理、私享特權等投資組合建議和全渠道的智慧金融服務。由該行創(chuàng)新推出的“CTT”資產(chǎn)配置工具（The Core and Tactical Allocation Methodology），根據(jù)客戶的風險狀況，通過定制“核心資產(chǎn)”、“策略資產(chǎn)”投資策略，不斷優(yōu)化資產(chǎn)組合，幫助客戶在不同的市場環(huán)境下達成預期的投資目標，受到用戶廣泛青睞。隨著財富格局的變化和年輕一代崛起，新興高凈值人群的財富管理訴求也已經(jīng)從個人拓展至家庭，企業(yè)，乃至社會方面，對于全球資產(chǎn)配置的需求也愈加強烈。2012年7月，大華銀行中國正式獲得代客境外理財業(yè)務資格，并于同年10月正式發(fā)行代客境外理財計劃。借助海外財富管理的經(jīng)驗，以及多元化的海外資產(chǎn)配置工具，大華銀行中國為客戶提供整體的全球資產(chǎn)配置咨詢服務，從而實現(xiàn)客戶多元化的全球資產(chǎn)配置需求。完善服務生態(tài)圈，滿足多元需求財富，不止于金錢。近幾年，高凈值人群涌現(xiàn)出教育、健康、旅行、文化娛樂等非金融服務需求，在提升生活品質，拓展個人認知、豐富人脈資源等方面，對“大財富”管理提出了更高期待。陸夢嘉稱，大華銀行中國正根據(jù)客戶需求，鏈接優(yōu)質合作活動資源，不斷完善財富管理的服務生態(tài)圈。在眾多家庭需求中，子女教育安排、能力培養(yǎng)的重要性正逐漸凸顯，越來越多人會將子女的教育與職業(yè)規(guī)劃納入財富管理中，因此，如何兼顧創(chuàng)造和傳承是新時代財富管理面臨的重要議題。
大華銀行 海外藝術游學項目大華銀行中國精心打造的《名校校長面對面》金牌系列講座，特邀上海、北京知名院校校長、專家，解讀升學政策；還有小小銀行家、海外藝術游學項目、未來領行家項目以及菁英培優(yōu)計劃等多項定制化教育實踐項目，鏈接優(yōu)質教育資源。無論是處于學齡階段的孩童，抑或是有出國留學計劃的初/高中生，均可在實踐中增強和現(xiàn)實世界的聯(lián)系，累積優(yōu)勢，開拓未來。三年疫情過后，人們對自己及家人健康愈發(fā)重視。2022年，大華銀行對醫(yī)療健康服務和生活權益板塊進行了全面的增值升級。據(jù)悉，在醫(yī)療健康板塊，該行不僅提供給客戶全國三甲醫(yī)院掛號綠色通道服務，24小時免費電話醫(yī)生、新加坡貴賓醫(yī)療服務等、為客戶及其家庭提供全方位的醫(yī)療保障服務。針對日益增長的女性高凈值人群，大華銀行推出尊享理財·晶璨服務，僅為臻貴女性客戶打造。從高端私密的理財體驗，到私享品牌活動，再到限定特邀權益，如全球超卓酒店、米其林餐廳特權服務等等，致力提升女性用戶的幸福感。“我們更重視客戶的美好生活體驗”，陸夢嘉相信，大華銀行中國可以滿足客戶對生活點滴的要求和偏好，創(chuàng)造“日常，也非凡”。以客戶為中心 線上線下全渠道經(jīng)營疫情影響與技術發(fā)展都加速了人們的日常生活向數(shù)字化轉型，銀行與客戶的連接發(fā)生了巨大變化，高凈值人群整體的數(shù)字化接受度顯著上升。以客戶為中心的線上線下全渠道經(jīng)營與服務模式已是大勢所趨。近年來，大華銀行中國個人金融一直在強化零售轉型與數(shù)字化轉型的深度融合。陸夢嘉介紹，在從簡單的金融產(chǎn)品、傳統(tǒng)的理財服務向數(shù)字化、交互式、移動互聯(lián)化的資源整合轉移過程中，大華銀行中國讓渠道、科技、數(shù)據(jù)與業(yè)務更深地融為一體，打造“全客戶、全渠道、全產(chǎn)品、全服務”數(shù)字化財富管理服務體系。2017年，“大華直銷銀行”上線，領跑外資銀行直銷銀行發(fā)展。2021年，原有的“大華銀行”手機銀行和 “大華直銷銀行”兩個移動應用平臺整合升級為“大華銀行尊享財富”APP，致力于打造大華銀行中國個人金融移動銀行一體化服務平臺。據(jù)了解，大華銀行尊享財富APP是一個提供綜合財富管理和金融服務的數(shù)字平臺，致力于打造移動銀行一體化服務，支持客戶I類借記卡賬戶和II、III類電子賬戶查賬，為客戶提供投資產(chǎn)品的持倉查詢和交易申請服務等。為了不斷改善與提升客戶體驗，轉型上線后，大華銀行中國持續(xù)創(chuàng)新，根據(jù)客戶的需求及使用體驗進行多次升級，通過數(shù)字化技術幫助客戶解決產(chǎn)品分析和對比難題。陸夢嘉表示，未來，大華銀行將切實做好專精者角色，通過夯實核心的“資產(chǎn)財富”，賦能珍貴稀缺的“資源財富”，提升美好生活的“體驗財富”，為客戶連接“無限 新財富”。
大華銀行中國 個人金融服務部主管 陸夢嘉憑借強大亞太區(qū)域網(wǎng)絡優(yōu)勢，打造出高端資源網(wǎng)絡，大華銀行中國個人金融服務部主管陸夢嘉表示，該行圍繞客戶的全生命周期進行差異化服務，同時強化增值權益，做好財富管理的長期陪伴，讓客戶在人生的不同階段，多個場景中都能享受到優(yōu)質體驗。捕捉變化匹配需求，為客戶定制專屬服務隨著市場上投資產(chǎn)品越來越多，投資環(huán)境愈發(fā)復雜，財富管理理念和需求在高凈值群體中不斷升級。作為大華銀行的在華全資子公司，大華銀行中國已經(jīng)深耕中國市場近40年，在見證與參與中國經(jīng)濟發(fā)展歷程中，始終對時代與市場需求保持敏銳嗅覺。不再局限于身份、資產(chǎn)水平等傳統(tǒng)類型劃分，如今，高凈值人群在不同的人生階段，投資風格呈現(xiàn)出“千人千面”的趨勢。靈活捕捉變化并為其提供匹配的財富管理服務，成為各商業(yè)銀行及金融機構的新挑戰(zhàn)。作為有著專業(yè)財富管理經(jīng)驗的行業(yè)先行者，大華銀行中國向客戶提供定制化的資產(chǎn)財富管理、私享特權等投資組合建議和全渠道的智慧金融服務。由該行創(chuàng)新推出的“CTT”資產(chǎn)配置工具（The Core and Tactical Allocation Methodology），根據(jù)客戶的風險狀況，通過定制“核心資產(chǎn)”、“策略資產(chǎn)”投資策略，不斷優(yōu)化資產(chǎn)組合，幫助客戶在不同的市場環(huán)境下達成預期的投資目標，受到用戶廣泛青睞。隨著財富格局的變化和年輕一代崛起，新興高凈值人群的財富管理訴求也已經(jīng)從個人拓展至家庭，企業(yè)，乃至社會方面，對于全球資產(chǎn)配置的需求也愈加強烈。2012年7月，大華銀行中國正式獲得代客境外理財業(yè)務資格，并于同年10月正式發(fā)行代客境外理財計劃。借助海外財富管理的經(jīng)驗，以及多元化的海外資產(chǎn)配置工具，大華銀行中國為客戶提供整體的全球資產(chǎn)配置咨詢服務，從而實現(xiàn)客戶多元化的全球資產(chǎn)配置需求。完善服務生態(tài)圈，滿足多元需求財富，不止于金錢。近幾年，高凈值人群涌現(xiàn)出教育、健康、旅行、文化娛樂等非金融服務需求，在提升生活品質，拓展個人認知、豐富人脈資源等方面，對“大財富”管理提出了更高期待。陸夢嘉稱，大華銀行中國正根據(jù)客戶需求，鏈接優(yōu)質合作活動資源，不斷完善財富管理的服務生態(tài)圈。在眾多家庭需求中，子女教育安排、能力培養(yǎng)的重要性正逐漸凸顯，越來越多人會將子女的教育與職業(yè)規(guī)劃納入財富管理中，因此，如何兼顧創(chuàng)造和傳承是新時代財富管理面臨的重要議題。大華銀行 海外藝術游學項目大華銀行中國精心打造的《名校校長面對面》金牌系列講座，特邀上海、北京知名院校校長、專家，解讀升學政策；還有小小銀行家、海外藝術游學項目、未來領行家項目以及菁英培優(yōu)計劃等多項定制化教育實踐項目，鏈接優(yōu)質教育資源。無論是處于學齡階段的孩童，抑或是有出國留學計劃的初/高中生，均可在實踐中增強和現(xiàn)實世界的聯(lián)系，累積優(yōu)勢，開拓未來。三年疫情過后，人們對自己及家人健康愈發(fā)重視。2022年，大華銀行對醫(yī)療健康服務和生活權益板塊進行了全面的增值升級。據(jù)悉，在醫(yī)療健康板塊，該行不僅提供給客戶全國三甲醫(yī)院掛號綠色通道服務，24小時免費電話醫(yī)生、新加坡貴賓醫(yī)療服務等、為客戶及其家庭提供全方位的醫(yī)療保障服務。針對日益增長的女性高凈值人群，大華銀行推出尊享理財·晶璨服務，僅為臻貴女性客戶打造。從高端私密的理財體驗，到私享品牌活動，再到限定特邀權益，如全球超卓酒店、米其林餐廳特權服務等等，致力提升女性用戶的幸福感。“我們更重視客戶的美好生活體驗”，陸夢嘉相信，大華銀行中國可以滿足客戶對生活點滴的要求和偏好，創(chuàng)造“日常，也非凡”。以客戶為中心 線上線下全渠道經(jīng)營疫情影響與技術發(fā)展都加速了人們的日常生活向數(shù)字化轉型，銀行與客戶的連接發(fā)生了巨大變化，高凈值人群整體的數(shù)字化接受度顯著上升。以客戶為中心的線上線下全渠道經(jīng)營與服務模式已是大勢所趨。近年來，大華銀行中國個人金融一直在強化零售轉型與數(shù)字化轉型的深度融合。陸夢嘉介紹，在從簡單的金融產(chǎn)品、傳統(tǒng)的理財服務向數(shù)字化、交互式、移動互聯(lián)化的資源整合轉移過程中，大華銀行中國讓渠道、科技、數(shù)據(jù)與業(yè)務更深地融為一體，打造“全客戶、全渠道、全產(chǎn)品、全服務”數(shù)字化財富管理服務體系。2017年，“大華直銷銀行”上線，領跑外資銀行直銷銀行發(fā)展。2021年，原有的“大華銀行”手機銀行和 “大華直銷銀行”兩個移動應用平臺整合升級為“大華銀行尊享財富”APP，致力于打造大華銀行中國個人金融移動銀行一體化服務平臺。據(jù)了解，大華銀行尊享財富APP是一個提供綜合財富管理和金融服務的數(shù)字平臺，致力于打造移動銀行一體化服務，支持客戶I類借記卡賬戶和II、III類電子賬戶查賬，為客戶提供投資產(chǎn)品的持倉查詢和交易申請服務等。為了不斷改善與提升客戶體驗，轉型上線后，大華銀行中國持續(xù)創(chuàng)新，根據(jù)客戶的需求及使用體驗進行多次升級，通過數(shù)字化技術幫助客戶解決產(chǎn)品分析和對比難題。陸夢嘉表示，未來，大華銀行將切實做好專精者角色，通過夯實核心的“資產(chǎn)財富”，賦能珍貴稀缺的“資源財富”，提升美好生活的“體驗財富”，為客戶連接“無限 新財富”。
