財聯(lián)社5月5日訊（記者 黃靖斯）來自中信證券財富委組織架構(gòu)的調(diào)整，讓還在觀望的券商感受到壓力。

記者最新獲悉，中信證券財富管理委員會新一輪組織架構(gòu)變動正在公司內(nèi)部醞釀落地。不僅中信證券，近期來看，做出調(diào)整的還包括國元證券、國聯(lián)證券、東吳證券、廣發(fā)證券等；回顧2022年，做架構(gòu)調(diào)整而引發(fā)全行業(yè)關(guān)注的，還包括安信證券等。結(jié)合去年的行業(yè)大調(diào)整，顯見證券行業(yè)財富管理組織架構(gòu)調(diào)整仍在大刀闊斧中。據(jù)記者了解，即將推動改革的還有其他券商。

盡管調(diào)整方案尚未最終定稿，但調(diào)整雛形與輪廓已大致顯現(xiàn)。初步來看，調(diào)整后的中信證券財富管理委員會擬設(shè)4個一級部門，分別是客群發(fā)展中心、產(chǎn)品支持中心、數(shù)字發(fā)展中心和運營管理中心。目前，中信證券未對本次組織架構(gòu)調(diào)整進行公開披露與說明，但可以粗略窺見到，客需導(dǎo)向、產(chǎn)品導(dǎo)向和數(shù)字化均是重要發(fā)力重點，調(diào)整后各個板塊的權(quán)責(zé)和分工也更加聚焦和明確。

回顧過往，這并非中信證券首次對財富管理條線做出調(diào)整。2018年末，中信證券原經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會正式更名為財富管理委員會，并相應(yīng)調(diào)整組織架構(gòu)，財富管理委員會下設(shè)負責(zé)客戶經(jīng)營的客群部門和負責(zé)經(jīng)營支持的產(chǎn)品部門、科技部門、中后臺部門，目的是以財富管理委員會統(tǒng)籌平臺化綜合化轉(zhuǎn)型，增強金融科技實力。

值得一提的是，組織架構(gòu)重塑、升級之外，今年中信證券財富管理委員會“掌舵人”也迎來了相應(yīng)的調(diào)整。據(jù)財聯(lián)社記者此前報道，原中信證券執(zhí)委會委員、財富管理委員會主任李勇進的工作職能有所調(diào)整，新職責(zé)是負責(zé)股交、證金、托管等業(yè)務(wù)。公司官網(wǎng)顯示，目前中信證券財富管理委員會主任由財務(wù)負責(zé)人（CFO）、執(zhí)行委員史本良擔(dān)任。

不止中信證券，為提升業(yè)務(wù)發(fā)展與組織結(jié)構(gòu)的適配性，今年以來券商對財富管理條線組織架構(gòu)調(diào)整動作接連不斷。2月，國元證券官宣設(shè)立財富業(yè)務(wù)管理總部；緊接著，廣發(fā)證券公告稱，零售業(yè)務(wù)組織架構(gòu)迎來三大調(diào)整，其中零售業(yè)務(wù)管理總部更名為財富管理與經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部；4月28日，國聯(lián)證券宣布設(shè)立財富管理委員會，下轄分支機構(gòu)和7個一級部門；同一天，東吳證券也加入，擬設(shè)立企業(yè)金融部，并將財富管理部更名私人財富部。

中信證券財富管理組織架構(gòu)調(diào)整醞釀落地

作為“券業(yè)一哥”，中信證券業(yè)務(wù)布局的一舉一動無不吸引行業(yè)目光，公司在2018年的財富管理組織架構(gòu)調(diào)整也曾被廣泛關(guān)注。

為理順從總部到分支的財富管理推動體系，2018年底將中信證券將原經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會更名為財富管理委員會。對于這次調(diào)整，中信證券的認知也格外清晰——這并不是財富管理轉(zhuǎn)型的開始，而是標志著中信證券財富管理體系的成熟與完善。

憑借著先發(fā)優(yōu)勢及長期積累，中信證券財富管理各項指標長期領(lǐng)跑于行業(yè)，組織架構(gòu)調(diào)整也頗具成效。2022年報顯示，中信證券財富管理客戶數(shù)量累計超1300萬戶、托管客戶資產(chǎn)規(guī)模保持10萬億級，其中200萬元以上資產(chǎn)財富客戶數(shù)量近16萬戶。

這一過程中，中信證券尤其注重強化投資顧問及核心財富配置能力，報告期末，公司面向高凈值客戶配置的各類私募產(chǎn)品保有規(guī)模約1800億元；非貨幣市場公募基金保有規(guī)模1733億元，排名行業(yè)第一；公募基金投顧業(yè)務(wù)累計簽約客戶近14萬戶、累計簽約資產(chǎn)超百億元。

進入2023年，中信證券對財富管理的布局思路也逐步浮出水面，組織架構(gòu)優(yōu)化就是一大縮影，即，擬將財富管理委員會下轄部門調(diào)整為客群發(fā)展、產(chǎn)品支持、數(shù)字發(fā)展和運營管理四大中心。盡管最終執(zhí)行方案和細節(jié)仍有待揭曉，但中信證券財富管理以客戶為中心，以產(chǎn)品為中心、加強數(shù)字化建設(shè)的發(fā)力點已相對明確。

對于財富管理業(yè)務(wù)2023年的進一步發(fā)力方向，中信證券在年報中也有所著墨，將依托公司綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，深化以客戶為中心的發(fā)展模式，強化財富配置與投資顧問專業(yè)能力，豐富財富管理綜合服務(wù)場景，建設(shè)新型財富管理隊伍，完善財富管理數(shù)字化平臺，實現(xiàn)財富管理服務(wù)生態(tài)的多層次、綜合化的持續(xù)升級，助力普惠金融，突顯財富管理專業(yè)價值。

券商財富管理組織變陣再掀小高峰

隨著業(yè)務(wù)發(fā)展成熟及客戶需求變化，無論是行業(yè)龍頭還是中小玩家，財富管理組織架構(gòu)調(diào)整優(yōu)化幾乎成為轉(zhuǎn)型標配。今年以來，除中信證券之外，已有國元證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、東吳證券相繼行動，證券行業(yè)財富管理組織架構(gòu)調(diào)整似又進入新一輪小高峰。

2023年率先向組織架構(gòu)“動刀”的是國元證券。2月23日晚間，國元證券宣布對公司部分機構(gòu)進行設(shè)置六大調(diào)整，其中就包括財富管理及機構(gòu)業(yè)務(wù)兩大條線。

具體包括：將機構(gòu)客戶部更名為戰(zhàn)略客戶部；托管部更名為機構(gòu)金融部；設(shè)立財富業(yè)務(wù)管理總部；撤銷一級部門私人財富部、分支機構(gòu)服務(wù)部，將其作為二級部門并入財富業(yè)務(wù)管理總部；撤銷一級部門客戶服務(wù)中心，將其作為二級部門并入運營總部；設(shè)立做市業(yè)務(wù)部。

緊隨其后的是廣發(fā)證券，2月24日，公司公告對組織架構(gòu)進行更名、整合，涉及零售、投資兩大業(yè)務(wù)條線下轄6個一級部門。調(diào)整后，廣發(fā)證券財富管理與經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部下設(shè)4個一級部門：財富管理部、數(shù)字平臺部、機構(gòu)客戶部、運營管理部。這其中，數(shù)字平臺部由原電子商務(wù)部的更名而來。

今年來忙著調(diào)整組織架構(gòu)的還有不少中型券商。

4月28日晚間，國聯(lián)證券發(fā)布公告稱，為深化公司財富管理轉(zhuǎn)型，優(yōu)化服務(wù)體系和管理體系，提升財富管理服務(wù)能力，公司將在原有財富管理總部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部三個部門的基礎(chǔ)上，設(shè)立財富管理委員會，下轄分支機構(gòu)和7個一級部門，分別為財富客戶部、機構(gòu)客戶部、私募客戶部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、資產(chǎn)配置部、交易服務(wù)部、數(shù)智財富運營部。

就在同一天，東吳證券也官宣加入。4月28日，東吳證券審議通過《關(guān)于公司調(diào)整組織架構(gòu)的議案》，主要內(nèi)容有三：一是設(shè)立企業(yè)金融部；二是財富管理部更名私人財富部；三是授權(quán)公司經(jīng)營層負責(zé)對組織架構(gòu)調(diào)整工作進行細化和落實，并在符合風(fēng)控合規(guī)等監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)調(diào)整后的組織架構(gòu)進一步優(yōu)化和完善內(nèi)部運作流程、制定或修訂相關(guān)內(nèi)部制度。

財富管理組織架構(gòu)調(diào)整成行業(yè)“重頭戲”

券商批量進行財富管理組織架構(gòu)調(diào)整并非2023年獨有。

據(jù)不完全統(tǒng)計，近年來包括國泰君安、安信證券、海通證券、興業(yè)證券、中金財富、華泰證券、東方財富、天風(fēng)證券、國信證券、國元證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、東吳證券和中信證券等在內(nèi)的10余家券商已有所行動，各自朝著“最合適”的模式演變和迭代。

而中證協(xié)數(shù)據(jù)也顯示，財富管理條線的優(yōu)化往往是券商組織架構(gòu)調(diào)整的“重頭戲”。2021年，進行組織架構(gòu)調(diào)整的97家證券公司中，44.33%對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)條線進行了調(diào)整，主要包括優(yōu)化相關(guān)部門職責(zé)，加強投顧、產(chǎn)品方面的隊伍建設(shè)等，進一步推進財富管理轉(zhuǎn)型。此外，19.59%的券商對機構(gòu)銷售業(yè)務(wù)條線進行了調(diào)整。

多年來，券商為何對財富管理組織架構(gòu)調(diào)整熱情不減？結(jié)合海外經(jīng)驗來看，組織架構(gòu)調(diào)整實際上已成為向財富管理轉(zhuǎn)型的必由之路。廣發(fā)證券非銀首席陳福此前報告就提到，為聚合財富管理功能并強化內(nèi)部協(xié)同，券商財富管理組織架構(gòu)轉(zhuǎn)型大體經(jīng)歷由分散到集中，由集中到內(nèi)生延展的兩次調(diào)整，最終形成“大財富管理板塊”以客戶為中心的綜合化服務(wù)模式。

本文源自財聯(lián)社記者 黃靖斯