財(cái)聯(lián)社5月5日訊（記者 黃靖斯）來自中信證券財(cái)富委組織架構(gòu)的調(diào)整，讓還在觀望的券商感受到壓力。

記者最新獲悉，中信證券財(cái)富管理委員會(huì)新一輪組織架構(gòu)變動(dòng)正在公司內(nèi)部醞釀落地。不僅中信證券，近期來看，做出調(diào)整的還包括國元證券、國聯(lián)證券、東吳證券、廣發(fā)證券等；回顧2022年，做架構(gòu)調(diào)整而引發(fā)全行業(yè)關(guān)注的，還包括安信證券等。結(jié)合去年的行業(yè)大調(diào)整，顯見證券行業(yè)財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整仍在大刀闊斧中。據(jù)記者了解，即將推動(dòng)改革的還有其他券商。

盡管調(diào)整方案尚未最終定稿，但調(diào)整雛形與輪廓已大致顯現(xiàn)。初步來看，調(diào)整后的中信證券財(cái)富管理委員會(huì)擬設(shè)4個(gè)一級(jí)部門，分別是客群發(fā)展中心、產(chǎn)品支持中心、數(shù)字發(fā)展中心和運(yùn)營管理中心。目前，中信證券未對(duì)本次組織架構(gòu)調(diào)整進(jìn)行公開披露與說明，但可以粗略窺見到，客需導(dǎo)向、產(chǎn)品導(dǎo)向和數(shù)字化均是重要發(fā)力重點(diǎn)，調(diào)整后各個(gè)板塊的權(quán)責(zé)和分工也更加聚焦和明確。

回顧過往，這并非中信證券首次對(duì)財(cái)富管理?xiàng)l線做出調(diào)整。2018年末，中信證券原經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會(huì)正式更名為財(cái)富管理委員會(huì)，并相應(yīng)調(diào)整組織架構(gòu)，財(cái)富管理委員會(huì)下設(shè)負(fù)責(zé)客戶經(jīng)營的客群部門和負(fù)責(zé)經(jīng)營支持的產(chǎn)品部門、科技部門、中后臺(tái)部門，目的是以財(cái)富管理委員會(huì)統(tǒng)籌平臺(tái)化綜合化轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)金融科技實(shí)力。

值得一提的是，組織架構(gòu)重塑、升級(jí)之外，今年中信證券財(cái)富管理委員會(huì)“掌舵人”也迎來了相應(yīng)的調(diào)整。據(jù)財(cái)聯(lián)社記者此前報(bào)道，原中信證券執(zhí)委會(huì)委員、財(cái)富管理委員會(huì)主任李勇進(jìn)的工作職能有所調(diào)整，新職責(zé)是負(fù)責(zé)股交、證金、托管等業(yè)務(wù)。公司官網(wǎng)顯示，目前中信證券財(cái)富管理委員會(huì)主任由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（CFO）、執(zhí)行委員史本良擔(dān)任。

不止中信證券，為提升業(yè)務(wù)發(fā)展與組織結(jié)構(gòu)的適配性，今年以來券商對(duì)財(cái)富管理?xiàng)l線組織架構(gòu)調(diào)整動(dòng)作接連不斷。2月，國元證券官宣設(shè)立財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部；緊接著，廣發(fā)證券公告稱，零售業(yè)務(wù)組織架構(gòu)迎來三大調(diào)整，其中零售業(yè)務(wù)管理總部更名為財(cái)富管理與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部；4月28日，國聯(lián)證券宣布設(shè)立財(cái)富管理委員會(huì)，下轄分支機(jī)構(gòu)和7個(gè)一級(jí)部門；同一天，東吳證券也加入，擬設(shè)立企業(yè)金融部，并將財(cái)富管理部更名私人財(cái)富部。

中信證券財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整醞釀落地

作為“券業(yè)一哥”，中信證券業(yè)務(wù)布局的一舉一動(dòng)無不吸引行業(yè)目光，公司在2018年的財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整也曾被廣泛關(guān)注。

為理順從總部到分支的財(cái)富管理推動(dòng)體系，2018年底將中信證券將原經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會(huì)更名為財(cái)富管理委員會(huì)。對(duì)于這次調(diào)整，中信證券的認(rèn)知也格外清晰——這并不是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的開始，而是標(biāo)志著中信證券財(cái)富管理體系的成熟與完善。

憑借著先發(fā)優(yōu)勢(shì)及長(zhǎng)期積累，中信證券財(cái)富管理各項(xiàng)指標(biāo)長(zhǎng)期領(lǐng)跑于行業(yè)，組織架構(gòu)調(diào)整也頗具成效。2022年報(bào)顯示，中信證券財(cái)富管理客戶數(shù)量累計(jì)超1300萬戶、托管客戶資產(chǎn)規(guī)模保持10萬億級(jí)，其中200萬元以上資產(chǎn)財(cái)富客戶數(shù)量近16萬戶。

這一過程中，中信證券尤其注重強(qiáng)化投資顧問及核心財(cái)富配置能力，報(bào)告期末，公司面向高凈值客戶配置的各類私募產(chǎn)品保有規(guī)模約1800億元；非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模1733億元，排名行業(yè)第一；公募基金投顧業(yè)務(wù)累計(jì)簽約客戶近14萬戶、累計(jì)簽約資產(chǎn)超百億元。

進(jìn)入2023年，中信證券對(duì)財(cái)富管理的布局思路也逐步浮出水面，組織架構(gòu)優(yōu)化就是一大縮影，即，擬將財(cái)富管理委員會(huì)下轄部門調(diào)整為客群發(fā)展、產(chǎn)品支持、數(shù)字發(fā)展和運(yùn)營管理四大中心。盡管最終執(zhí)行方案和細(xì)節(jié)仍有待揭曉，但中信證券財(cái)富管理以客戶為中心，以產(chǎn)品為中心、加強(qiáng)數(shù)字化建設(shè)的發(fā)力點(diǎn)已相對(duì)明確。

對(duì)于財(cái)富管理業(yè)務(wù)2023年的進(jìn)一步發(fā)力方向，中信證券在年報(bào)中也有所著墨，將依托公司綜合金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，深化以客戶為中心的發(fā)展模式，強(qiáng)化財(cái)富配置與投資顧問專業(yè)能力，豐富財(cái)富管理綜合服務(wù)場(chǎng)景，建設(shè)新型財(cái)富管理隊(duì)伍，完善財(cái)富管理數(shù)字化平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理服務(wù)生態(tài)的多層次、綜合化的持續(xù)升級(jí)，助力普惠金融，突顯財(cái)富管理專業(yè)價(jià)值。

券商財(cái)富管理組織變陣再掀小高峰

隨著業(yè)務(wù)發(fā)展成熟及客戶需求變化，無論是行業(yè)龍頭還是中小玩家，財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整優(yōu)化幾乎成為轉(zhuǎn)型標(biāo)配。今年以來，除中信證券之外，已有國元證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、東吳證券相繼行動(dòng)，證券行業(yè)財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整似又進(jìn)入新一輪小高峰。

2023年率先向組織架構(gòu)“動(dòng)刀”的是國元證券。2月23日晚間，國元證券宣布對(duì)公司部分機(jī)構(gòu)進(jìn)行設(shè)置六大調(diào)整，其中就包括財(cái)富管理及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)兩大條線。

具體包括：將機(jī)構(gòu)客戶部更名為戰(zhàn)略客戶部；托管部更名為機(jī)構(gòu)金融部；設(shè)立財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部；撤銷一級(jí)部門私人財(cái)富部、分支機(jī)構(gòu)服務(wù)部，將其作為二級(jí)部門并入財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部；撤銷一級(jí)部門客戶服務(wù)中心，將其作為二級(jí)部門并入運(yùn)營總部；設(shè)立做市業(yè)務(wù)部。

緊隨其后的是廣發(fā)證券，2月24日，公司公告對(duì)組織架構(gòu)進(jìn)行更名、整合，涉及零售、投資兩大業(yè)務(wù)條線下轄6個(gè)一級(jí)部門。調(diào)整后，廣發(fā)證券財(cái)富管理與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部下設(shè)4個(gè)一級(jí)部門：財(cái)富管理部、數(shù)字平臺(tái)部、機(jī)構(gòu)客戶部、運(yùn)營管理部。這其中，數(shù)字平臺(tái)部由原電子商務(wù)部的更名而來。

今年來忙著調(diào)整組織架構(gòu)的還有不少中型券商。

4月28日晚間，國聯(lián)證券發(fā)布公告稱，為深化公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，優(yōu)化服務(wù)體系和管理體系，提升財(cái)富管理服務(wù)能力，公司將在原有財(cái)富管理總部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部三個(gè)部門的基礎(chǔ)上，設(shè)立財(cái)富管理委員會(huì)，下轄分支機(jī)構(gòu)和7個(gè)一級(jí)部門，分別為財(cái)富客戶部、機(jī)構(gòu)客戶部、私募客戶部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、資產(chǎn)配置部、交易服務(wù)部、數(shù)智財(cái)富運(yùn)營部。

就在同一天，東吳證券也官宣加入。4月28日，東吳證券審議通過《關(guān)于公司調(diào)整組織架構(gòu)的議案》，主要內(nèi)容有三：一是設(shè)立企業(yè)金融部；二是財(cái)富管理部更名私人財(cái)富部；三是授權(quán)公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)對(duì)組織架構(gòu)調(diào)整工作進(jìn)行細(xì)化和落實(shí)，并在符合風(fēng)控合規(guī)等監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)調(diào)整后的組織架構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化和完善內(nèi)部運(yùn)作流程、制定或修訂相關(guān)內(nèi)部制度。

財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整成行業(yè)“重頭戲”

券商批量進(jìn)行財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整并非2023年獨(dú)有。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，近年來包括國泰君安、安信證券、海通證券、興業(yè)證券、中金財(cái)富、華泰證券、東方財(cái)富、天風(fēng)證券、國信證券、國元證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、東吳證券和中信證券等在內(nèi)的10余家券商已有所行動(dòng)，各自朝著“最合適”的模式演變和迭代。

而中證協(xié)數(shù)據(jù)也顯示，財(cái)富管理?xiàng)l線的優(yōu)化往往是券商組織架構(gòu)調(diào)整的“重頭戲”。2021年，進(jìn)行組織架構(gòu)調(diào)整的97家證券公司中，44.33%對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了調(diào)整，主要包括優(yōu)化相關(guān)部門職責(zé)，加強(qiáng)投顧、產(chǎn)品方面的隊(duì)伍建設(shè)等，進(jìn)一步推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。此外，19.59%的券商對(duì)機(jī)構(gòu)銷售業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了調(diào)整。

多年來，券商為何對(duì)財(cái)富管理組織架構(gòu)調(diào)整熱情不減？結(jié)合海外經(jīng)驗(yàn)來看，組織架構(gòu)調(diào)整實(shí)際上已成為向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的必由之路。廣發(fā)證券非銀首席陳福此前報(bào)告就提到，為聚合財(cái)富管理功能并強(qiáng)化內(nèi)部協(xié)同，券商財(cái)富管理組織架構(gòu)轉(zhuǎn)型大體經(jīng)歷由分散到集中，由集中到內(nèi)生延展的兩次調(diào)整，最終形成“大財(cái)富管理板塊”以客戶為中心的綜合化服務(wù)模式。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 黃靖斯