原標(biāo)題：“新變革時(shí)代下，財(cái)富管理業(yè)務(wù)跨界共融、惟實(shí)勵(lì)新主題論壇暨大成金融黃埔十三期培訓(xùn)班（財(cái)富管理與傳承）課程”順利舉行

2023年5月5日至5月6日，由大成金融專業(yè)委員會(huì)、大成家族辦公室法律研究中心聯(lián)合主辦的“新變革時(shí)代下，財(cái)富管理業(yè)務(wù)跨界共融、惟實(shí)勵(lì)新主題論壇暨大成金融黃埔十三期培訓(xùn)班（財(cái)富管理與傳承）課程”在北京順利舉行，本次論壇聚焦“跨界共融”，邀請(qǐng)了在財(cái)富管理領(lǐng)域不同維度有深入研究和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的私人銀行、信托、保險(xiǎn)、家族辦公室等金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士，就高凈值客戶所關(guān)注的一系列熱點(diǎn)和焦點(diǎn)問(wèn)題以及實(shí)操業(yè)務(wù)落地，進(jìn)行深度分享和交流，吸引近70名大成同仁線下參與，線上瀏覽人次累計(jì)超過(guò)3萬(wàn)。

新變革時(shí)代下，財(cái)富管理業(yè)務(wù)跨界共融、惟實(shí)勵(lì)新主題論壇

圖/與會(huì)人員合影

5月5日論壇由大成家族辦公室法律研究中心副主任張慧敏律師主持。大成中國(guó)區(qū)董事局董事、大成金融委主任王杰在致辭中提出三個(gè)關(guān)鍵詞：行業(yè)趨勢(shì)、專業(yè)門檻、大成優(yōu)勢(shì)。現(xiàn)階段，財(cái)富管理與傳承的不同領(lǐng)域均涌現(xiàn)了一批批相關(guān)專業(yè)人士，行業(yè)趨勢(shì)前景良好。所涉領(lǐng)域范圍廣，涵蓋了公法與私法、境內(nèi)與境外的服務(wù)，財(cái)富管理專業(yè)人士應(yīng)當(dāng)從中找到焦點(diǎn)、熱點(diǎn)和需求點(diǎn)。最后，王主任提到大成財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)要充分發(fā)揮綜合性品牌大所優(yōu)勢(shì)，在財(cái)富管理領(lǐng)域著力打造品牌化律所、品牌化團(tuán)隊(duì)、品牌化律師。

圖/王杰主任

在授牌儀式中，大成金融委主任王杰、大成不動(dòng)產(chǎn)與能源專業(yè)委員會(huì)主任楊貴生為大成金融黃埔十三期培訓(xùn)班（財(cái)富管理與傳承）導(dǎo)師魏玲、古致平、和晉予、沈苗妙、譚嘯、黃利軍、張錄榮、徐川、張慧敏、王旭、李秉華頒發(fā)導(dǎo)師聘書。

圖/授牌儀式

德裕世家家族辦公室合伙人魏玲將中美歐的國(guó)際環(huán)境背景和對(duì)全球頂級(jí)企業(yè)家與中國(guó)高凈值人群的觀察相結(jié)合，清晰地闡述了高凈值客戶的需求痛點(diǎn)與時(shí)下困惑。并從客戶要求著手，分析了家辦的行業(yè)現(xiàn)狀和挑戰(zhàn)，并以德裕世家為例，展現(xiàn)了家辦和其他機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)與共生關(guān)系。

圖/德裕世家家族辦公室合伙人魏玲

課程主題：《境內(nèi)家族辦公室發(fā)展現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)研討》

三塬學(xué)社院長(zhǎng)，私人銀行家古致平博士首先對(duì)雙高人士進(jìn)行了定義，并對(duì)中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)進(jìn)行了詳細(xì)的分析，全方位總結(jié)了高凈值客戶的心態(tài)和理財(cái)服務(wù)需求。最后，他為律師從事私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了四點(diǎn)實(shí)操建議：多了解保險(xiǎn)和信托在財(cái)富管理領(lǐng)域的法律意義、調(diào)整面對(duì)高凈值人群市場(chǎng)的心態(tài)、重視團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)、發(fā)揮大成律所的優(yōu)勢(shì)。

圖/三塬學(xué)社院長(zhǎng)，私人銀行家古致平

課程主題：《律師如何開展雙高人群的私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)》

中誠(chéng)信托財(cái)富管理中心、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部、家族信托事業(yè)部總經(jīng)理和晉予簡(jiǎn)要介紹了股權(quán)家族信托的市場(chǎng)前景、信托功能等，并詳細(xì)分享了股權(quán)家族信托的操作流程、應(yīng)用場(chǎng)景與關(guān)注要點(diǎn)以及上市公司和擬上市公司保留股票家族信托上市的實(shí)踐現(xiàn)狀、重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)、操作障礙和疑難問(wèn)題。

圖/中誠(chéng)信托財(cái)富管理中心、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部、家族信托事業(yè)部總經(jīng)理和晉予

課程主題：《股權(quán)信托在財(cái)富管理中的運(yùn)用及實(shí)務(wù)技能》

中誠(chéng)信托慈善信托工作室負(fù)責(zé)人沈苗妙通過(guò)一系列的數(shù)據(jù)分析，展現(xiàn)了目前慈善信托的增長(zhǎng)數(shù)量、類型豐富和規(guī)范化特征。實(shí)踐中針對(duì)類型化主體已經(jīng)發(fā)展出相應(yīng)的慈善信托方案，應(yīng)該重視慈善信托對(duì)社會(huì)、個(gè)人和慈善組織的價(jià)值，不斷完善慈善信托的實(shí)操環(huán)節(jié)，如設(shè)計(jì)慈善信托交易結(jié)構(gòu)、完善決策機(jī)制、慈善支出等。

圖/中誠(chéng)信托慈善信托工作室負(fù)責(zé)人沈苗妙

課程主題：《共同富裕時(shí)代下：中國(guó)式慈善信托開展與實(shí)務(wù)案例研討》

三塬學(xué)社聯(lián)合創(chuàng)始人、首席專家譚嘯律師首先溯源了律師在壽險(xiǎn)公司服務(wù)的演變，并介紹了現(xiàn)在壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)律師的分類和未來(lái)律師在該行業(yè)的角色和定位。繼而，他又分析了銀行需要律師助力的部門、高頻場(chǎng)景以及律師切入銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的路徑和角色、定位。最后，他從三方財(cái)富的特點(diǎn)、困境、推動(dòng)家信和保信的原因著眼，分析了律師能為三方財(cái)富提供的幫助和未來(lái)的角色、定位。

圖/三塬學(xué)社聯(lián)合創(chuàng)始人、首席專家譚嘯

課程主題：《律師在三大類金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的角色和定位》

大成金融黃埔十三期培訓(xùn)班（財(cái)富管理與傳承）課程

圖/與會(huì)人員合影

5月6日課程由大成家族辦公室法律研究中心秘書長(zhǎng)李欣怡律師主持。大成家族辦公室法律研究中心主任、大成北京總所合伙人黃利軍律師聚焦財(cái)富管理行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)、財(cái)富管理律師事務(wù)所定位和財(cái)富管理律師服務(wù)模式，展開分享了自己的從業(yè)心得。最后，黃律師總結(jié)財(cái)富管理面臨的機(jī)遇時(shí)需要：精深研究，永無(wú)止境；工具整合，高超技藝；攜手共進(jìn)，樂(lè)享律途。

圖/大成家族辦公室法律研究中心主任、大成北京總所合伙人黃利軍

課程主題：《財(cái)富管理行業(yè)最新動(dòng)態(tài)及律師事務(wù)所定位》

大成家族辦公室法律研究中心副主任、大成北京總所合伙人張錄榮律師立意高遠(yuǎn)，從法社會(huì)學(xué)、人類學(xué)的知識(shí)出發(fā)，首先分析了財(cái)富管理與家族傳承的現(xiàn)代理念與邏輯。然后深入分析了家族傳承的三項(xiàng)具體業(yè)務(wù)：財(cái)富管理與家族傳承的整體規(guī)劃與頂層設(shè)計(jì)、財(cái)富管理與家族傳承配套法律文件體系、財(cái)富管理與家族傳承法稅綜合服務(wù)指引。

圖/大成家族辦公室法律研究中心副主任、大成北京總所合伙人張錄榮

課程主題：《財(cái)富管理與家族傳承的整體規(guī)劃與頂層設(shè)計(jì)落地服務(wù)》

大成家族辦公室法律研究中心副主任唐宏杰律師從個(gè)人實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，分析了律師的財(cái)富管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。唐律師提出在切入點(diǎn)方面，律師應(yīng)當(dāng)從被動(dòng)執(zhí)業(yè)向主動(dòng)執(zhí)業(yè)轉(zhuǎn)變。他在透視新加坡家辦業(yè)務(wù)后，分享了跨境業(yè)務(wù)是律師從事財(cái)富管理較好業(yè)務(wù)點(diǎn)的原因、跨境財(cái)富業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和紅線，并提示陽(yáng)光合規(guī)的跨境財(cái)富業(yè)務(wù)才是可持續(xù)的。

圖/大成家族辦公室法律研究中心副主任唐宏杰

課程主題：《從新加坡家辦實(shí)務(wù)中找到律師從事家辦財(cái)富管理業(yè)務(wù)的切入點(diǎn)》

大成家族辦公室法律研究中心副主任、大成上海辦公室合伙人徐川律師首先介紹了家族信托市場(chǎng)近期的情況，然后深入分析了家族信托需求的內(nèi)在邏輯。徐律師列舉了新周期家族財(cái)富規(guī)劃的案例，包括：房產(chǎn)稅預(yù)期下的大類資產(chǎn)信托調(diào)整、綜合性家族信托平臺(tái)案例、藝術(shù)品信托這一動(dòng)產(chǎn)信托的新嘗試和慈善信托。

圖/大成家族辦公室法律研究中心副主任、大成上海辦公室合伙人徐川

課程主題：《家族信托在私人財(cái)富領(lǐng)域的拓展和法律服務(wù)創(chuàng)新分享》

大成家族辦公室法律研究中心副主任張慧敏律師以上市公司、擬上市公司、有限責(zé)任公司的知名案件為例，分析了高凈值人士婚姻危機(jī)對(duì)家族企業(yè)治理的沖擊和風(fēng)險(xiǎn)防范路徑。她強(qiáng)調(diào)一個(gè)完善的沖突防范機(jī)制需要善用法律和金融工具，從家族內(nèi)部、企業(yè)層面、家族與企業(yè)的交叉層面著力解決問(wèn)題。并通過(guò)分析團(tuán)隊(duì)的親辦案例串聯(lián)說(shuō)明了處理案件的基本思路和重點(diǎn)。

圖/大成家族辦公室法律研究中心副主任張慧敏

課程主題：《高凈值人士婚姻危機(jī)對(duì)家族企業(yè)治理的影響與防范》

大成家族辦公室法律研究中心執(zhí)行主任王旭律師立足于高凈值人士的跨境財(cái)富規(guī)劃，提出“三步走策略”：首先，境內(nèi)資產(chǎn)整改，這是跨境架構(gòu)搭建的前提；其次，境外財(cái)富創(chuàng)造（若需），這是跨境財(cái)富規(guī)劃的基礎(chǔ)；境內(nèi)及境外財(cái)富保護(hù)，這是財(cái)富規(guī)劃方案的實(shí)施。最后，王旭律師從自身特長(zhǎng)出發(fā)，分享了境內(nèi)外信托聯(lián)動(dòng)對(duì)企業(yè)主的重要意義及實(shí)施方案。

圖/大成家族辦公室法律研究中心執(zhí)行主任王旭

課程主題：《高凈值人士跨境財(cái)富規(guī)劃及境內(nèi)外信托聯(lián)動(dòng)方案》

圖/大成家族辦公室法律研究中心秘書長(zhǎng)李欣怡

圖/會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)

大成金融黃埔系列培訓(xùn)班是大成金融專委會(huì)為大成金融律師精心打造的培訓(xùn)課程，旨在提升大成金融律師專業(yè)素質(zhì)與法律服務(wù)能力，以推進(jìn)大成金融業(yè)務(wù)的專業(yè)化建設(shè)，提升大成金融法律服務(wù)品牌影響力。

大成金融黃埔培訓(xùn)系列班的宗旨是在收獲金融法律專業(yè)知識(shí)的同時(shí)也能夠收獲友誼。推動(dòng)各辦公室的深入交流合作，將大成金融法律服務(wù)的版圖布局到全國(guó)，深入整個(gè)金融行業(yè)，共筑大成金融法律服務(wù)的航空母艦。