近年來，受疫情沖擊，全球經(jīng)濟(jì)形勢持續(xù)走低，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)雨飄搖，也加速了個(gè)人資產(chǎn)的動(dòng)蕩。權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年，財(cái)富排名全球前500位的富豪總計(jì)損失1.4萬億美元，億萬富豪階級(jí)六個(gè)月財(cái)富縮水的規(guī)模創(chuàng)出了有史以來最大。

在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、盈利下行的下一個(gè)十年，守富比創(chuàng)富更重要。然而，如何做好財(cái)富管理及傳承，從容面對(duì)更多未知的不確定性？

8月5日，質(zhì)點(diǎn)數(shù)科集團(tuán)正式成立家族辦公室，全面踏入財(cái)富管理領(lǐng)域，給了企業(yè)家等一批高凈值人群們?nèi)碌呢?cái)富規(guī)劃方向。

四大服務(wù)范疇

全面覆蓋財(cái)富管理需求

質(zhì)點(diǎn)數(shù)科家族辦公室從高凈值客戶的家族傳承角度出發(fā)，為客戶量身訂制符合其全生命周期需求的財(cái)富規(guī)劃與策略，包括資產(chǎn)配置、法稅籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、慈善規(guī)劃、教育留學(xué)等全方位的財(cái)富傳承與家族事務(wù)解決方案，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目標(biāo)，從而保證資產(chǎn)長期發(fā)展。

質(zhì)點(diǎn)數(shù)科表示，公司將依托自身強(qiáng)大的平臺(tái)服務(wù)能力和資產(chǎn)管理能力，整合法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)等多方資源組建專家顧問團(tuán)，通過系統(tǒng)化、專業(yè)化的管理方式，全方位助力高凈值家庭完成財(cái)富管理和傳承，這也是家族財(cái)富辦公室成立的宗旨。

三大核心能力

真正實(shí)現(xiàn)“保富”和“傳承”

近年，隨著中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展期，居民財(cái)富積累和財(cái)富生命周期加速遞進(jìn)，中產(chǎn)階層、大眾富裕階層和高凈值人群數(shù)量不斷擴(kuò)大，財(cái)富管理需求與日俱增。

對(duì)比傳統(tǒng)的私人銀行和財(cái)富投資機(jī)構(gòu)，由于在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、對(duì)抗周期和財(cái)富傳承上的絕對(duì)優(yōu)勢，家族辦公室長期以來都是超級(jí)富豪們的首選。

l 風(fēng)險(xiǎn)管理 構(gòu)筑資產(chǎn)配置“護(hù)城河”

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，是家族辦公室的最大優(yōu)勢之一。在財(cái)富管理過程中，家族辦公室更像是“家族風(fēng)險(xiǎn)管理師”的角色，通過合理的投資規(guī)劃，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值，從而長期積累。

深耕重整服務(wù)行業(yè)多年，質(zhì)點(diǎn)數(shù)科深諳企業(yè)經(jīng)營和個(gè)人財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理，并由此組建了一支專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)顧問團(tuán)隊(duì)，通過進(jìn)行存續(xù)期的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)提供市場變動(dòng)趨勢以及應(yīng)對(duì)策略，通過全周期運(yùn)營服務(wù)為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的財(cái)富管理解決方案。

l 投資穩(wěn)健 助力財(cái)富保值增值

家族辦公室的核心職能是財(cái)富傳承，也注定家族辦公室投資風(fēng)格趨于長期及穩(wěn)健，以便帶領(lǐng)客戶更好地穿越行業(yè)周期。因此，在投資領(lǐng)域，家族辦公室一直被視為對(duì)抗周期的財(cái)富堡壘。

質(zhì)點(diǎn)數(shù)科業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國，并與多家頭部國企強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，共同挖掘優(yōu)質(zhì)的投資產(chǎn)業(yè)及資源，持續(xù)創(chuàng)造收益。同時(shí)，通過發(fā)揮股債聯(lián)動(dòng)、投融聯(lián)動(dòng)、產(chǎn)融結(jié)合等優(yōu)勢，打造兼具穩(wěn)定期間現(xiàn)金流和長期超額收益的資產(chǎn)組合，助力客戶財(cái)富持續(xù)增值。

質(zhì)點(diǎn)數(shù)科的投資能力不可小覷，目前，質(zhì)點(diǎn)數(shù)科服務(wù)投資總額超29億，管理人民幣基金規(guī)模數(shù)十億元，當(dāng)中與廣州國企合作成立的產(chǎn)投基金，投資回報(bào)率高于行業(yè)平均水平。

l 綜合治理 做好家族財(cái)富傳承

此外，家族辦公室也可促進(jìn)家族財(cái)富的平穩(wěn)過渡，協(xié)助客戶很好地解決諸如稅收、遺囑認(rèn)證、法律風(fēng)險(xiǎn)等系列問題。

對(duì)比外資投行和商業(yè)銀行，質(zhì)點(diǎn)數(shù)科更為了解本地的企業(yè)文化、政策制度和其他各類需求，并擁有眾多外部頂級(jí)合作資源，可為超高凈值家庭和人士提供多樣化的傳承服務(wù)，包括稅務(wù)規(guī)劃、家族事務(wù)管理及法律咨詢、企業(yè)管理咨詢、子女教育規(guī)劃、公益慈善規(guī)劃等綜合服務(wù)。

投資+服務(wù)

打造財(cái)富管理生態(tài)閉環(huán)

在數(shù)年的重整紓困服務(wù)過程中，我們協(xié)助了上百家困境企業(yè)通過重整順利從破產(chǎn)走向重生，但也目睹不少困境企業(yè)家因?yàn)槠髽I(yè)經(jīng)營等問題導(dǎo)致個(gè)人信譽(yù)破產(chǎn)，甚至家破人亡。如何協(xié)助他們做好企業(yè)經(jīng)營及家族財(cái)富管理之間的平衡，是質(zhì)點(diǎn)數(shù)科持續(xù)思考的重要課題。

此外，全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展不確定性與中國經(jīng)濟(jì)下行壓力，也驅(qū)使人們的財(cái)富觀念從追求高回報(bào)轉(zhuǎn)向長期保值與傳承，財(cái)富管理已是勢在必行。

未來，質(zhì)點(diǎn)數(shù)科家族辦公室將以財(cái)富永續(xù)為核心，以“投資”與“服務(wù)”為兩翼，整合相關(guān)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)資源，打造財(cái)富管理生態(tài)閉環(huán)，為客戶提供專業(yè)的一站式財(cái)富管理服務(wù)，真正完成從“創(chuàng)富”向“守富”以及“傳富”過渡。

作為公司戰(zhàn)略發(fā)展的三駕馬車之一，質(zhì)點(diǎn)數(shù)科希望，透過縱深經(jīng)營加快財(cái)富管理板塊的快速發(fā)展，并與重整服務(wù)及特殊資產(chǎn)投資兩大業(yè)務(wù)板塊有效聯(lián)動(dòng)，“三位一體”構(gòu)筑重整服務(wù)體系，真正做到為困境企業(yè)、企業(yè)家、重整投資人等化解危機(jī)及風(fēng)險(xiǎn)，重塑價(jià)值并實(shí)施有效管理，從而實(shí)現(xiàn)涅槃重生。