財(cái)聯(lián)社5月13日訊（記者 林堅(jiān)）回顧2022年，證券業(yè)依然在深化完善財(cái)富管理體系，持續(xù)推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的道路上。財(cái)聯(lián)社記者翻閱了43份上市券商以及部分非上市券商2022年年報(bào)后，對去年行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)行了歸納總結(jié)，至少呈現(xiàn)九個(gè)方面的特點(diǎn)：

一是堅(jiān)持“以客戶為中心”為宗旨，券商普遍構(gòu)建基于買方視角的金融產(chǎn)品全生命周期平臺系統(tǒng)，以頭部為主的券商金融產(chǎn)品銷量及保有規(guī)模穩(wěn)步增長，不少券商均有所歷史性突破。

二是通過組織架構(gòu)調(diào)整強(qiáng)化財(cái)富管理的“交易服務(wù)、投資顧問及基于資產(chǎn)配置的產(chǎn)品銷售”等三大核心能力。

三是積極做強(qiáng)獲客引資工作，完善標(biāo)準(zhǔn)化零售客戶服務(wù)體系。其中，強(qiáng)化內(nèi)容輸出，保障運(yùn)營質(zhì)量，是券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)之一。券商積極推動(dòng)客戶服務(wù)模式升級和用戶運(yùn)營模式創(chuàng)新，構(gòu)建以內(nèi)容為驅(qū)動(dòng)的集中服務(wù)運(yùn)營模式，持續(xù)豐富內(nèi)容生態(tài)供給，不斷提升深度運(yùn)營能力和服務(wù)質(zhì)量。

四是以券結(jié)模式公募及頭部量化私募為主要銷售抓手，持續(xù)提升客戶對公司金融產(chǎn)品認(rèn)可度和品牌影響力。

五是業(yè)務(wù)構(gòu)建多元化核心競爭力，打開服務(wù)邊界并持續(xù)拓寬，成為2022年的重要業(yè)態(tài)。眾多券商個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，無論是代銷養(yǎng)老金產(chǎn)品抑或是打造養(yǎng)老方案，均打開了增長曲線；券商對于私行、家族辦公室的重視程度日漸提高。中信證券保險(xiǎn)代理銷售業(yè)務(wù)正式上線開創(chuàng)行業(yè)先河，形成新的風(fēng)向指標(biāo)。

六是基本全行業(yè)券商科技賦能持續(xù)在線，主要強(qiáng)化數(shù)字金融平臺建設(shè)，尤其是APP方面的打造，以更佳的客戶體驗(yàn)、更全的產(chǎn)品工具、更廣的服務(wù)縱深有效提升客戶黏性和活躍度。

七是探索投資顧問隊(duì)伍專業(yè)化分工發(fā)展路線，不斷完善投資顧問業(yè)務(wù)線分層分類崗位體系，積極構(gòu)建滿足客戶多元化需求的投資顧問服務(wù)體系，全面提升投資顧問服務(wù)效能。

八是分支機(jī)構(gòu)服務(wù)功能加速轉(zhuǎn)變，推動(dòng)分支機(jī)構(gòu)改革成為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型途徑的固定動(dòng)作。

九是海外展業(yè)進(jìn)行時(shí)，不少券商加大國際市場的品牌影響。

客戶開戶數(shù)普遍大增，基金投顧業(yè)務(wù)成為有利支柱

總體而言，盡管權(quán)益市場在2022年遭遇了寒冬，投資者信心不足，但深知財(cái)富管理轉(zhuǎn)型使命，并“摸著石頭過河”“他山之石可以攻玉”的券商們，依然有許多積極收獲，以“客戶為中心”，構(gòu)建自己的核心競爭力，提供更加多元的全生命周期的財(cái)富管理方案。記者留意到，尤其是多項(xiàng)數(shù)據(jù)在年報(bào)被的曝光，更加揭開了行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型階段的冰山一角。

單一客戶數(shù)量來看，不少券商數(shù)量超過千萬，平安證券個(gè)人客戶數(shù)突破2200萬，位居行業(yè)第一；中信證券客戶數(shù)量累計(jì)超1300萬戶；銀河證券超過1400萬戶；國泰君安個(gè)人資金賬戶數(shù)1563萬戶；招商證券客戶數(shù)約1644萬戶；方正證券客戶總數(shù)超過1483萬戶；國信證券經(jīng)紀(jì)客戶數(shù)量超過1400萬；海通證券母公司財(cái)富管理客戶數(shù)量超1700萬戶；招商證券客戶數(shù)約1644萬戶。

中信證券：客戶數(shù)量累計(jì)超1300萬戶、托管客戶資產(chǎn)規(guī)模保持10萬億級，其中200萬元以上資產(chǎn)財(cái)富客戶數(shù)量近16萬戶。公司及中信證券（山東）、中信證券華南代理股票基金交易總額36.2萬億元，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入排名保持行業(yè)第一；面向高凈值客戶配置的各類私募產(chǎn)品保有規(guī)模約1800億元：非貨幣市場公募基金保有規(guī)模1733億元，排名行業(yè)第一：公募基金投顧業(yè)務(wù)累計(jì)簽約客戶近14萬戶、累計(jì)簽約資產(chǎn)超百億元。

銀河證券：代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入市場占有率4.62%，行業(yè)排名第5。公司客戶總數(shù)超過1400萬戶，新開立客戶數(shù)110.84萬戶，開戶市占率7.48%，創(chuàng)七年新高，其中公司開立的北交所合格投資者數(shù)量行業(yè)排名第3；公司客戶托管證券總市值3.90萬億元。公司投資顧問3588人，較2021年末增長258人，增幅7.75%，服務(wù)客戶25.19萬人，較2021年末增長3.09萬人，增幅13.98%。公司高凈值客戶簽約凈資產(chǎn)558億元。

東方證券：客戶數(shù)為244萬戶，較期初增長11%，累計(jì)新增開戶數(shù)25萬戶：托管資產(chǎn)總額7664.93億元，其中，共有機(jī)構(gòu)客戶6107戶，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4.390億元。基金投顧業(yè)務(wù)規(guī)模約149億元，服務(wù)客戶約16萬，客戶留存率達(dá)83%，復(fù)投率達(dá)71%。零售端高凈值客戶數(shù)量達(dá)6594人，客戶資產(chǎn)規(guī)模1442億元。

方正證券：公司新增客戶數(shù)近160萬戶，市場份額6.66%，客戶總數(shù)超過1483萬戶，行業(yè)排名第8；公司實(shí)現(xiàn)代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入23.76億元，簽約客戶數(shù)90.7萬戶，簽約客戶資產(chǎn)規(guī)模超千億元。公司投資顧問隊(duì)伍壯大至2633人，較2021年增長6.04%。公司投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入4.62億元。

中金公司：財(cái)富管理客戶數(shù)量達(dá)581.65萬戶，較上年增長28.3%，客戶賬戶資產(chǎn)總值2.76萬億元。其中，高凈值個(gè)人客戶3.44萬戶，高凈值個(gè)人客戶賬戶資產(chǎn)總值7796.02億元。微50一鍵調(diào)倉功能重磅上線財(cái)富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品保有量超3400億元，較上年增長超10%；買方投顧產(chǎn)品保有量穩(wěn)定在近800億元。

安信證券：基金投顧累計(jì)參與客戶超過5萬人，累次簽約資產(chǎn)超過18億元；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入43.49億元，母公司2022年新開中高端客戶1.18萬戶；中高端客戶數(shù)28.56萬戶，中高端客戶資產(chǎn)9982.42億元，占客戶總資產(chǎn)96.22%。

平安證券：個(gè)人客戶數(shù)突破2200萬，位居行業(yè)第一；2022年平安證券經(jīng)紀(jì)股基交易量（不含席位租賃）市場份額達(dá)3.72%。

海通證券：財(cái)富管理客戶數(shù)量超2100萬戶，托管客戶資產(chǎn)規(guī)模超5.2萬億元；母公司財(cái)富管理客戶數(shù)量超1,700萬戶，較上年末增長6.9%，托管客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)3.0萬億元；公司200萬元以上資產(chǎn)個(gè)人客戶數(shù)量5.8萬戶、資產(chǎn)規(guī)模近8.500億元：600萬元以上資產(chǎn)高凈值客戶數(shù)量1.4萬戶、資產(chǎn)規(guī)模近7.100億元。

國信證券：經(jīng)紀(jì)客戶數(shù)量超過1400萬，托管資產(chǎn)超過2.1萬億元。金太陽手機(jī)證券用戶總數(shù)突破2000萬，微信公眾號用戶數(shù)超過280萬。

華泰證券：基金投資顧問業(yè)務(wù)授權(quán)資產(chǎn)139.13億元、參與客戶數(shù)量61.76萬戶。

中泰證券：共服務(wù)客戶798.92萬戶，管理客戶資產(chǎn)1.18萬億元（不含未解禁限售股、OTC市值）。公司新增開戶74.44萬戶，實(shí)現(xiàn)股票基金交易額12.51萬億元。

光大證券：客戶總數(shù)達(dá)538.5萬戶，較2021年末增長11.86%。客戶總資產(chǎn)1.3萬億元。投顧業(yè)務(wù)快速起步，正式上線“金陽光管家”基金投顧服務(wù)，證券投顧業(yè)務(wù)簽約規(guī)模成倍增長，資產(chǎn)配置體系進(jìn)一步完善。

國泰君安：個(gè)人資金賬戶數(shù)1563萬戶，較上年末增長7.1%，其中，富裕客戶及高凈值客戶數(shù)33.88萬戶。共有3547人獲得投資顧問資格，較上年末增長4.0%，排名行業(yè)第4位。2022年末“君享投”投顧業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)保有規(guī)模57.22億元較上年末增長88.6%，其中，公募基金投顧簽約客戶資產(chǎn)保有規(guī)模18億元、較上年末增長229.7%。

申萬宏源：證券客戶托管資產(chǎn)達(dá)到3.74萬億元，實(shí)現(xiàn)代理買賣業(yè)務(wù)凈收入33.82億元，新增客戶數(shù)量較去年同期增加6.17%。

招商證券：代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入（含席位租賃，母公司口徑）排名行業(yè)第3。全年新開戶數(shù)226萬戶，排名行業(yè)前列。年末正常交易客戶數(shù)約1644萬戶，同比增長11.16%，托管客戶資產(chǎn)3.66萬億元。股票基金交易量市場份額5.22%，同比上升0.32個(gè)百分點(diǎn)。股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)累計(jì)開戶客戶數(shù)量市場份額8.32%，排名行業(yè)第2。公司“e招投”累計(jì)簽約客戶數(shù)4.02萬戶，累計(jì)簽約資產(chǎn)96.52億元。

興業(yè)證券：公司股票基金交易額7.32萬億元，母公司實(shí)現(xiàn)代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入（不含席位）12.16億元。

中信建投：2022年，公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入市場占比4.03%，位居行業(yè)第6名；托管證券市值市場占比5.93%，位居行業(yè)第3名：A股資金賬戶數(shù)市場占比3.83%，位居行業(yè)第9名。公司全年股票基金交易量市占率創(chuàng)歷史新高，直接A股交易量在滬、深兩市分別位居第8名和第9名，各同比上升2名和1名2022年。2022年，新增客戶132.63萬戶。基金投顧累計(jì)簽約12.60萬戶。線上投顧服務(wù)4576萬人次。

東吳證券：財(cái)富管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入31.39億元，新增客戶數(shù)12.38萬。引進(jìn)高凈值客戶150余戶，管理客戶資產(chǎn)規(guī)模突破5億元。公司代理買賣業(yè)務(wù)交易量（股票+基金）4.46萬億元，市占率0.901%。

國金證券：公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)累計(jì)客戶數(shù)較2021年末增長26%，客戶資產(chǎn)總額與2021年末基本持平。傭金寶品牌在90后/00后年輕客群中備受青睞，高凈值客戶數(shù)量持續(xù)增長，客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。

長城證券：新開客戶數(shù)創(chuàng)歷史新高，客戶股票期權(quán)權(quán)益資產(chǎn)較2021年末增長18%。

長江證券：代理買賣收入市占率（不含席位）為1.81%，創(chuàng)近年來新高。公司客戶數(shù)量達(dá)到818萬戶，連續(xù)五年持續(xù)增長，資券總值達(dá)到1.11萬億；公司注冊投顧人數(shù)2187名，行業(yè)排名第10位。

財(cái)通證券：代理買賣證券業(yè)務(wù)收入市占率回升，排名上升至第26位；2022年線上新增戶數(shù)創(chuàng)六年新高，同比增長46%。

銷售能力競爭激烈，持續(xù)轉(zhuǎn)向買方思維

作為財(cái)富管理專項(xiàng)的重要支點(diǎn)，券商金融產(chǎn)品銷售能力在2022年迎來考驗(yàn)：

圖為部分券商代銷產(chǎn)品收入情況一覽

廣發(fā)證券：代銷產(chǎn)品凈收入和公私募保有額市占率均創(chuàng)歷年新高。公司代銷金融產(chǎn)品保有規(guī)模較上年末增長0.77%；代銷的非貨公募基金保有規(guī)模在券商中位列第三；易淘金電商平臺的金融產(chǎn)品（含現(xiàn)金增利及淘金市場）銷售和轉(zhuǎn)讓金額達(dá)2166億元。

銀河證券：公司金融產(chǎn)品銷售規(guī)模925.45億元：公司代銷金融產(chǎn)品保有規(guī)模連續(xù)三年增長，2022年末達(dá)1933.31億元，較2021年末增長4.74%。

海通證券：金融產(chǎn)品銷售規(guī)模實(shí)現(xiàn)逆勢增長，公司產(chǎn)品日均保有量1214億元，同比增長23.9%，其中非貨產(chǎn)品日均保有量829億元，同比增長23.3%；公募產(chǎn)品日均保有量775億元，同比增長51.1%:ETF產(chǎn)品保有量224億元，同比增長431.2%。

華泰證券：金融產(chǎn)品保有數(shù)量（除現(xiàn)金管理產(chǎn)品“天天發(fā)”外）9161只，金融產(chǎn)品銷售規(guī)模（除現(xiàn)金管理產(chǎn)品“天天發(fā)”外）5,122.84億元。公司股票及混合公募基金保有規(guī)模1226億元、非貨幣市場公募基金保有規(guī)模1367億元，均排名證券行業(yè)第二。

招商證券：公司股票加混合公募基金和非貨幣市場公募基金保有規(guī)模（2022年第四季度）分別為683億元、736億元，均排名證券公司第5。

西部證券：公募基金銷售保有規(guī)模首次進(jìn)入基金業(yè)協(xié)會銷售機(jī)構(gòu)排名前100名，2022年四季度排名88名。

國泰君安：金融產(chǎn)品銷售額7.357億元，同比增長7.6%，金融產(chǎn)品月均保有量2,138億元、同比增長16.4%。公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入市場份額5.48%，繼續(xù)排名行業(yè)第1位。

申萬宏源：公司共銷售金融產(chǎn)品3999.09億元，其中，自行開發(fā)金融產(chǎn)品3558.29億元，代理銷售第三方金融產(chǎn)品440.80億元。

中信建投：代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入（含席位租賃）市場占比3.85%，位居行業(yè)第8名：代理銷售金融產(chǎn)品凈收入市場份額5.37%，位居行業(yè)第6名。公司股票和混合公募基金保有量723億元、非貨幣公募基金保有量807億元，均位居行業(yè)第4名。公司重點(diǎn)金融產(chǎn)品銷量1212億元。

光大證券：公司股票+混合公募基金保有規(guī)模為262億元，同比增長29.06%；非貨幣市場公募基金保有規(guī)模為283億元，同比增長30.41%。

東方證券：公司代銷產(chǎn)品相關(guān)總收入6.42億元，權(quán)益類產(chǎn)品保有規(guī)模480.2億元。公司股票+混合公募基金保有規(guī)模397億元，在券商中排名第10位。

興業(yè)證券：公司股票+混合公募基金保有規(guī)模在證券公司中名列前茅。母公司全年實(shí)現(xiàn)代理銷售金融產(chǎn)品凈收入5.64億元。

中泰證券：公司代銷金融產(chǎn)品保有規(guī)模446.38億元。

東吳證券：產(chǎn)品銷售規(guī)模同比增長25%，產(chǎn)品保有量超230億元，其中，公募權(quán)益類產(chǎn)品銷售規(guī)模同比增長99%，周收類產(chǎn)品銷售規(guī)模同比增長220%。

方正證券：公司代銷金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)收入2.60億元，在私募產(chǎn)品方面，準(zhǔn)入120余家私募管理人，儲備豐富。公司金融產(chǎn)品保有規(guī)模穩(wěn)定在800億元以上，保有規(guī)模峰值達(dá)到857億元，公募股混基金規(guī)模持續(xù)高于210億元。

國金證券：公司持續(xù)打造國金特色的“金安”系列券結(jié)公募基金品牌，完成“國金新興價(jià)值”易方達(dá)A50和“廣發(fā)安裕穩(wěn)健養(yǎng)老一年FOF”系列券結(jié)公募基金產(chǎn)品募集。公司股票及混合公募基金保有規(guī)模178億元、非貨幣市場基金保有規(guī)模180億元。

長城證券：落地首單券結(jié)產(chǎn)品，代銷股票型、混合型公募基金保有規(guī)模從95.6億逐步攀升至100.84億，位列行業(yè)第26名。

長江證券：投顧產(chǎn)品銷售額9399萬元，同比增長24.36%；金融產(chǎn)品代銷收入為2.25億元，權(quán)益類產(chǎn)品日均保有量為243.7億元。

財(cái)通證券：代銷金融產(chǎn)品收入行業(yè)排名上升5位，至第19位。實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品年化保有份額（不含貨幣類金融產(chǎn)品）395.1億較2021年的344.8億增長14.6%。公募基金保有規(guī)模逆勢提升，較去年末增長29%。

養(yǎng)老金、家辦、私行都是財(cái)富管理的新業(yè)態(tài)

個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)成為2022年財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要一筆，獲得首批個(gè)人養(yǎng)老金代銷展業(yè)資格的券商是：華泰證券、中信證券、廣發(fā)證券、中信建投、招商證券、銀河證券、國泰君安、國信證券、東方證券、興業(yè)證券、海通證券、申萬宏源、中金財(cái)富和長江證券。

各大券商進(jìn)展不一。據(jù)了解，海通證券完成全部40家基金管理公司共計(jì)126只個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品的上線，基本實(shí)現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品全覆蓋。東方證券上線全部129只養(yǎng)老型公募基金，積極推動(dòng)與大中型企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，擴(kuò)大客群規(guī)模、開拓增量市場、開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

申萬宏源表示，公司緊抓先發(fā)優(yōu)勢，從養(yǎng)老賬戶體系、產(chǎn)品研究、系統(tǒng)建設(shè)等多維度全面推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)布局，有效提升業(yè)務(wù)滲透效率，助力養(yǎng)老金第三支柱發(fā)展；國信證券表示，公司獲得個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)資格，銀行合作有序推進(jìn)，資產(chǎn)配置能力不斷提升；招商證券表示，未來公司將充分依托公司投研體系，為投資人提供“一站式”個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)。

除了養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，中信證券保險(xiǎn)代理銷售業(yè)務(wù)正式上線，成為業(yè)內(nèi)首家且唯一獲批保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)“法人持證、網(wǎng)點(diǎn)登記”創(chuàng)新試點(diǎn)公司。2022年，公司重點(diǎn)推出企業(yè)家辦公室整體解決方案，從現(xiàn)金服務(wù)拓展到股份服務(wù)、資產(chǎn)服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。強(qiáng)化投資顧問及核心財(cái)富配置能力，

此外，中信證券大力塑造私人銀行服務(wù)品牌，整合投行、投資、海外高凈值客戶資源，同時(shí)把握公募REITS發(fā)展機(jī)遇，豐富客戶核心資產(chǎn)配置工具，為私行客戶提供投融資一體化、個(gè)人和公司業(yè)務(wù)一體化的私行服務(wù)。

持續(xù)強(qiáng)化數(shù)字金融平臺建設(shè)，APP月活動(dòng)成為關(guān)鍵指標(biāo)

海通證券持續(xù)強(qiáng)化數(shù)字金融平臺建設(shè)，煥新發(fā)布“e海通財(cái)長輩版和9.0大版本，精準(zhǔn)定位客群差異化需求構(gòu)建多層次客戶服務(wù)體系，“e海通財(cái)”APP裝機(jī)量超4300萬，月均活躍數(shù)超530萬。

華泰證券持續(xù)打造“漲樂財(cái)富通”平臺與“聊TA”平臺的雙平臺一體化運(yùn)營優(yōu)勢，不斷推進(jìn)平臺迭代升級，切實(shí)增強(qiáng)平臺賦能客戶與投資顧問的能力，提升客戶黏性和平臺活躍度。

“漲樂財(cái)富通”下載量474.07萬，自上線以來累計(jì)下載量7006.02萬：96.74%的交易客戶通過“漲樂財(cái)富通”進(jìn)行交易。根據(jù)易觀智庫統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，“漲樂財(cái)富通”平均月活數(shù)為926.83萬，月活數(shù)位居證券公司類APP第一名。

“漲樂全球通”自上線以來累計(jì)下載量198.29萬，平均月活數(shù)為18.42萬。

東方證券在互聯(lián)網(wǎng)及手機(jī)平臺擁有活躍經(jīng)紀(jì)客戶63.1萬人，股基交易額4.45萬億元：通過互聯(lián)網(wǎng)及手機(jī)移動(dòng)終端進(jìn)行交易的客戶數(shù)占總客戶數(shù)98.98%，線上交易額占比77.75%，線上新增開戶數(shù)占同期全部開戶數(shù)95.63%。

安信證券手機(jī)證券APP用戶突破852萬，人均單日啟動(dòng)次數(shù)14.56次，位行業(yè)第一日均在線時(shí)長位行業(yè)第三。以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)服務(wù)加大員工端系統(tǒng)建設(shè)，將大數(shù)據(jù)運(yùn)算模型與標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)服務(wù)有機(jī)結(jié)合，為員工提供一站式營銷平臺，周使用活躍率達(dá)到91.06%。

國泰君安全面上線新一代核心交易系統(tǒng)，優(yōu)化君弘APP數(shù)字財(cái)富管理平臺以及百事通投顧平臺建設(shè)，增強(qiáng)數(shù)字化運(yùn)營與服務(wù)能力。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，君弘APP用戶3901萬戶、較上年末增長2.9%，平均月活723萬戶，同比增長20.1%。

申萬宏源已啟動(dòng)新一代移動(dòng)終端一申財(cái)有道APP的建設(shè)工作，充分利用金融科技力量，發(fā)力數(shù)字化、智能化，結(jié)合公司特色業(yè)務(wù)開展，形成數(shù)字化運(yùn)營能力體系，為客戶提供全方位的服務(wù)。

招商證券通過升級優(yōu)化招商證券APP，強(qiáng)化平臺運(yùn)營，打造企業(yè)微信和“招商證券財(cái)富+”小程序?yàn)橹鞯乃接蛄髁刻厣?jīng)營模式，提升客戶服務(wù)質(zhì)量和觸達(dá)效率。2022年，公司通過微信生態(tài)圈累計(jì)服務(wù)約600萬戶客戶。根據(jù)易觀千帆統(tǒng)計(jì)，2022年，招商證券APP月均活躍用戶數(shù)（MAU）同比增長7.33%。

東吳證券推進(jìn)科技賦能金融轉(zhuǎn)型，完成秀財(cái)APP新老版本切換，行情交易系統(tǒng)自主可控，建設(shè)SCRM展業(yè)數(shù)字化賦能項(xiàng)目等；中泰證券中泰齊富通APP月活數(shù)為461.66萬，在券商APP領(lǐng)域（不含同花順、大智慧等第三方APP）排名第10位；中信建投不斷優(yōu)化移動(dòng)交易客戶端“靖蜓點(diǎn)金”APP的客戶體驗(yàn)，客戶月均活躍數(shù)位居行業(yè)第7名。

中金公司2022年數(shù)字化轉(zhuǎn)型迎來新突破，攻堅(jiān)用戶體驗(yàn)，強(qiáng)化數(shù)字賦能。中金財(cái)富APP9.0版本升級7x24小時(shí)服務(wù)、升級資產(chǎn)全景視圖、升級統(tǒng)一賬戶體系，還迎來首位“數(shù)字員工”Jinn。投顧平臺E-SPACE煥新，為超3800名投顧匠心打造一站式服務(wù)與成長平臺。

方正證券立足于客戶體驗(yàn)，全面提升小方APP6大核心競爭力，逐步建立流量生態(tài)。通過大方APP強(qiáng)化數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)管理，助力員工展業(yè)，陪伴員工成長。全新建設(shè)數(shù)據(jù)化投顧項(xiàng)目，引入金融產(chǎn)品評價(jià)及SOP服務(wù)體系，用數(shù)據(jù)化方式全面提升投顧隊(duì)伍的“投”與“顧”的能力。2022年，小方APP活躍用戶數(shù)月均543萬戶，客戶活躍度行業(yè)排名第4。

海外積極布局，提升了港澳臺客戶的體驗(yàn)

國泰君安國際開展經(jīng)紀(jì)、企業(yè)融資、資產(chǎn)管理、貸款及融資和金融產(chǎn)品、做市及投資業(yè)務(wù)，并積極在美國、歐洲及東南亞等地進(jìn)行布局。2022年，國泰君安國際沉著應(yīng)對市場波動(dòng)，及時(shí)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)對沖和降低風(fēng)險(xiǎn)敞口，穩(wěn)步發(fā)展資本中介業(yè)務(wù)，加強(qiáng)海外業(yè)務(wù)布局，持續(xù)推進(jìn)跨境一體化，業(yè)績保持盈利.綜合競爭力繼續(xù)保持在港中資券商前列。2022年，托管客戶資產(chǎn)1646億港元。

申萬宏源為方便港澳臺客戶投資A股市場，同時(shí)更好地服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)和國家戰(zhàn)略，2022年公司上線港澳臺非現(xiàn)場開戶和業(yè)務(wù)辦理系統(tǒng)。港澳臺實(shí)戶可通過申萬宏源大贏家APP自助辦理A股證券賬戶開戶業(yè)務(wù)，同時(shí)支持港澳臺客戶自助辦理個(gè)人資料修改和創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、港股通及北交所等業(yè)務(wù)開通。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，申萬宏源港澳臺非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)上線后，港澳臺客戶非現(xiàn)場開戶占比已達(dá)95.5%，基本替代了原有線下臨柜開戶方式，極大提升了港澳臺客戶的開戶體驗(yàn)。

廣發(fā)證券主要通過間接全資持股的子公司廣發(fā)經(jīng)紀(jì)（香港）向客戶提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，涵蓋在香港聯(lián)交所及海外交易所上市的股票、債券等金融產(chǎn)品，利用自主開發(fā)的易淘金國際版交易系統(tǒng)，著力拓展海外財(cái)富管理業(yè)務(wù)。2022年，廣發(fā)經(jīng)紀(jì)（香港）持續(xù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，在全球市場震蕩加劇的情況下，金融產(chǎn)品銷售凈收入和保有量均實(shí)現(xiàn)同比增長：企業(yè)客戶數(shù)量持續(xù)增長，收入逐步上升。

招商證券大力推進(jìn)跨境產(chǎn)品交易，港股通交易市場份額提升至4.67%。招證國際通過構(gòu)建新系統(tǒng)、新平臺、新渠道、新產(chǎn)品，強(qiáng)化客戶服務(wù)能力。截至2022年末，招證國際托管客戶資產(chǎn)規(guī)模1.940.88億港元，全年港股交易量1,837.65億港元。

中信建投國際累計(jì)代理股票交易金額604.43億港元。截至2022年底，累計(jì)客戶數(shù)26432戶，客戶托管股份總市值268.13億港元；光大證券香港子公司財(cái)富管理及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)品牌更名及平臺整合，不斷深化客戶分層管理，及時(shí)根據(jù)市場變化和客戶需求調(diào)整業(yè)務(wù)策略，為客戶提供多元化的產(chǎn)品平臺與專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 林堅(jiān)