有句老話，叫“富不過(guò)三代”。相信許多人都想過(guò)如何讓子孫后代一直享有祖輩或是父輩保留下來(lái)的財(cái)富，能承祖上庇蔭，富過(guò)三代甚至更見(jiàn)輝煌。

最近，一部名為《精英律師》的電視劇，將家族信托展現(xiàn)在了大眾的面前。事實(shí)上，隨著國(guó)內(nèi)高凈值人群不斷增加，對(duì)財(cái)產(chǎn)隔離、財(cái)產(chǎn)傳承的需求日趨強(qiáng)烈，家族信托作為家族財(cái)富管理的重要金融工具開(kāi)始受到高凈值人士關(guān)注。

今年3月，工銀私人銀行全新推出家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)，作為客戶家族信托綜合服務(wù)的總牽頭人和總協(xié)調(diào)人，秉承以客戶為中心的服務(wù)理念，在家族信托的成立、存續(xù)和終止階段，提供全方位、專業(yè)化、個(gè)性化的綜合服務(wù)。

專業(yè)解決方案

個(gè)性化設(shè)計(jì)為您分憂

家族信托，亦稱為：財(cái)富傳承財(cái)產(chǎn)信托，屬于民事信托。財(cái)富傳承財(cái)產(chǎn)信托是以個(gè)人作為委托人，以為家族財(cái)富的管理、傳承和保護(hù)為目的，受益人一般為本家族成員。

合理設(shè)計(jì)的家族信托，可以最大程度地保留家族財(cái)富。據(jù)介紹，工銀私人銀行的家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)，充分利用信托架構(gòu)，根據(jù)客戶不同的需求，通過(guò)個(gè)性化的架構(gòu)設(shè)計(jì)和制度安排，可以幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、稅務(wù)籌劃和資產(chǎn)管理的綜合訴求，是客戶最為理想的投資傳承工具。

此外，工行將根據(jù)客戶需求推薦稅務(wù)顧問(wèn)、法律顧問(wèn)、子女教育、健康醫(yī)療等三方機(jī)構(gòu)，為客戶提供專業(yè)化服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)真正意義上的財(cái)富傳承。

六大核心優(yōu)勢(shì)

助客戶實(shí)現(xiàn)傳承目標(biāo)

據(jù)了解，工銀私人銀行推出的家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)主要有“六大利器”，可為您排憂解難！

一是強(qiáng)大的工銀集團(tuán)優(yōu)勢(shì)。家族信托綜合服務(wù)具備“服務(wù)期限長(zhǎng)，專業(yè)程度高”的特點(diǎn)，為滿足客戶在個(gè)人生命周期、企業(yè)發(fā)展周期、財(cái)富傳承周期中遇到的各種需求，工銀私人銀行將充分發(fā)揮部門協(xié)同效應(yīng)，為客戶、家族、企業(yè)提供一攬子綜合金融服務(wù)。

二是嚴(yán)密的閉環(huán)風(fēng)控體系。在家族信托端，工銀私人銀行通過(guò)督促信托公司規(guī)范運(yùn)營(yíng)，確保信托公司嚴(yán)格按照客戶意愿進(jìn)行事務(wù)管理和運(yùn)營(yíng)服務(wù)；在信托投資端，投資管理職能由工銀集團(tuán)內(nèi)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，最大程度上實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值；在資金托管端，家族信托資金全部托管在工行，以增強(qiáng)對(duì)客戶信托財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督保護(hù)。

三是卓越的資產(chǎn)配置能力。工行家族信托將優(yōu)先聘請(qǐng)工銀集團(tuán)內(nèi)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)，發(fā)揮各家機(jī)構(gòu)專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，給客戶有溫度、有態(tài)度、有速度的家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)，助客戶基業(yè)長(zhǎng)青，源遠(yuǎn)流長(zhǎng)。

四是全面的增值服務(wù)內(nèi)容。工銀私人銀行將邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)知名律師事務(wù)所、稅務(wù)事務(wù)所藝術(shù)機(jī)構(gòu)、不動(dòng)產(chǎn)機(jī)構(gòu)等專家，為家族客戶提供財(cái)富傳承、資產(chǎn)隔離、稅務(wù)規(guī)劃、藝術(shù)品投資、不動(dòng)產(chǎn)等綜合顧問(wèn)咨詢建議和一攬子綜合服務(wù)。

五是業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的服務(wù)模式。家族信托客戶將享受工行“1+1+N”專屬服務(wù)，不僅能夠享受到落地行配備的專職財(cái)富顧問(wèn)和投資顧問(wèn)提供的專業(yè)化服務(wù)（“1+1”）；而且能夠享受到私人銀行總部為客戶設(shè)立的定制化柔性服務(wù)，集聚多方專業(yè)資源，滿足客戶的綜合金融需求（“N”）。

六是多元專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)。工銀私人銀行擁有業(yè)內(nèi)精英財(cái)富顧問(wèn)和投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，專業(yè)化程度高，實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富，涵蓋投融資、外匯、證券、基金、保險(xiǎn)、稅務(wù)、法律等各個(gè)方面，服務(wù)團(tuán)隊(duì)具備市場(chǎng)研判能力、資產(chǎn)配置能力、咨詢顧問(wèn)能力和綜合服務(wù)能力。

正確選擇傳承工具

基業(yè)長(zhǎng)青有保障

據(jù)介紹，工銀私人銀行推出的家族信托分為保險(xiǎn)金信托和資金信托兩類?？紤]到私人銀行大客戶對(duì)私銀專屬保險(xiǎn)的配置需求較大，工銀私人銀行將首先推出以保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)為委托資產(chǎn)的保險(xiǎn)金信托，作為工行家族信托綜合顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)項(xiàng)目之一。

保險(xiǎn)金信托是一項(xiàng)保險(xiǎn)與信托的組合金融服務(wù)，通過(guò)保險(xiǎn)金信托，客戶既可以享受到保險(xiǎn)的保障功能，又可以通過(guò)信托靈活多樣的分配方式來(lái)拓寬受益人范圍、制定個(gè)性化的分配條款，還可以借助投資顧問(wèn)的專業(yè)力量實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

同時(shí)，由于家族信托起點(diǎn)門檻較高，而保險(xiǎn)的保費(fèi)與保額之間存在杠桿，客戶只需保額達(dá)到家族信托的門檻，就可以定制保險(xiǎn)金信托，滿足家族財(cái)富傳承的迫切需要。對(duì)于已經(jīng)配置大額保單的客戶而言，保險(xiǎn)金信托辦理手續(xù)更加簡(jiǎn)易。

說(shuō)到這里，您心動(dòng)了嗎？心動(dòng)不如行動(dòng)！快點(diǎn)聯(lián)系您的財(cái)富顧問(wèn)、客戶經(jīng)理，或是找工銀私人銀行重慶中心了解詳情吧！