財(cái)富管理流程

家族財(cái)富管理流程明細(xì)

功能視角來看財(cái)富管理的目標(biāo)有融資、保值、增值、傳承和非金融服務(wù)等。

客戶分析策略實(shí)踐

資產(chǎn)配置策略

生命周期投資決策模型的兩個(gè)重要公式為：

投資組合中股票的投資比例＝100－投資者的年齡

投資組合中債券的投資比例＝投資者的資產(chǎn)余額

美林的投資時(shí)鐘理論示意

標(biāo)普象限配置策略

家族信托模式

保險(xiǎn)市場(chǎng)模式

事業(yè)部”模式是活躍私人銀行的主要選擇

匯豐銀行私人銀行“事業(yè)部”模式組織架構(gòu)

巴克萊銀行私人銀行“大零售”模式組織架構(gòu)

摩根大通私人銀行“大資管”模式組織架構(gòu)

私人銀行的業(yè)務(wù)模式主要有兩種：一是經(jīng)紀(jì)商模式，二是顧問咨詢模式。

家族信托組織架構(gòu)

家族信托致可歸結(jié)為五大類：資產(chǎn)管理型、競爭合作型、投行/基金型、機(jī)構(gòu)部門型、三方平臺(tái)型。

資產(chǎn)管理型機(jī)構(gòu)更傾向于全權(quán)委托模式

工商銀行私人銀行部專戶全權(quán)委托服務(wù)模式

競爭合作型平安信托采取開放式的平臺(tái)化運(yùn)作模式開展家族信托業(yè)務(wù)，形成了完整的業(yè)務(wù)鏈條，前中后臺(tái)各司其職，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化的分工與合作。

平安信托家族信托業(yè)務(wù)操作流程

投行/基金型

慈善基金等類家族信托的投行操作手法實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的保護(hù)、管理及傳承。

機(jī)構(gòu)部門型

家族辦公室

三方平臺(tái)型

“三方平臺(tái)型”是由財(cái)富管理公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)平臺(tái)發(fā)起的家族信托模式。

保險(xiǎn)財(cái)富組織架構(gòu)

壽險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)的組織形式和典型案例

平臺(tái)業(yè)務(wù)的四種典型贏利模式