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每經(jīng)記者：王硯丹 每經(jīng)編輯：趙云為進(jìn)一步倡導(dǎo)理性投資文化，切實維護(hù)廣大投資者合法權(quán)益，從2019年起，中國證監(jiān)會將每年5月15日設(shè)立為“全國投資者保護(hù)宣傳日”，在全國組織動員各方上下聯(lián)動，讓投資者保護(hù)理念深入人心，成為大家的自覺行動。2020年開始，中國證監(jiān)會又在每年5月組織開展“防范非法證券宣傳月”活動，在全國組織動員各方上下聯(lián)動，積極開展形式多樣的投資者保護(hù)活動。2023年是全面注冊制實施元年，也是“515全國投資者保護(hù)宣傳日”的第五個年頭。根據(jù)此前中國證券登記結(jié)算有限公司發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2023年3月，我國證券市場投資者數(shù)量已超過2.16億。保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益，讓投資者有安全感、獲得感，是衡量全面注冊制改革成效的重要因素。其中，引導(dǎo)投資者理性投資，自覺抵制非法證券活動是加強(qiáng)投資者保護(hù)的重要一環(huán)。非法證券活動不但是妨礙資本市場健康發(fā)展的毒瘤，同時也讓不少投資者蒙受了巨額損失。從目前的情況來看，伴隨科技發(fā)展與投資者自我保護(hù)意識逐漸加強(qiáng)，在舊的套路逐漸“失效”后，不法分子又嘗試出了新的特點與套路，需要投資者格外予以警惕。值此第五個“515全國投資者保護(hù)宣傳日”到來之日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》特別推出本組“防范非法證券活動新套路 保護(hù)投資者錢袋子”主題報道，就全面注冊制下投資者保護(hù)問題展開討論，意在為完善投資者保護(hù)制度建設(shè)，促進(jìn)投資者保護(hù)實踐落地盡一份力。
新套路一：假冒知名券商人士 誘導(dǎo)注冊虛假交易平臺
證券公司為投資者提供服務(wù)，需要監(jiān)管嚴(yán)格的牌照審核。不法分子為了讓投資者更加信任，假冒證券公司或公司員工開展非法證券活動時有發(fā)生。近期不法分子在假冒證券公司員工時，出現(xiàn)了假冒知名首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、分析師甚至公司高管的現(xiàn)象。4月10日，銀河證券官網(wǎng)發(fā)布信息，提示投資者警惕，有不法分子以銀河證券或其他證券公司名義，冒用首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、知名證券分析師或工作人員身份，哄騙投資者加入各類微信群、QQ群，進(jìn)而開展客戶招攬、融資、薦股、虛假交易、欺騙投資者轉(zhuǎn)賬到指定賬戶等非法證券活動，嚴(yán)重破壞證券市場正常秩序，損害投資者合法權(quán)益。根據(jù)銀河證券總結(jié)，上述非法證券活動主要套路為：第一步：獲取投資者的信息，向投資者提供虛構(gòu)的證券公司營業(yè)執(zhí)照電子影像、帶有證券公司印章的各類協(xié)議電子影像，并利用證券公司員工公開的從業(yè)人員注冊信息制造虛假身份材料，騙取投資者信任；第二步：搭建虛假交易平臺、手機(jī)APP軟件，誘導(dǎo)投資者注冊平臺用戶、下載APP軟件，并以“認(rèn)購證券退學(xué)費”“保本”“高收益”“新股申購”和“集資拉抬股價”等信息為誘餌，引誘投資者參與，進(jìn)一步誘導(dǎo)投資者進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，參與虛假交易等行為，甚至提示和建議投資者如果接到國家反詐中心電話提示，無需理會；第三步：投資者嘗試參與并嘗到甜頭后，進(jìn)而誘導(dǎo)投資者加大資金投入。當(dāng)投資者要求取現(xiàn)退出時，不法分子以投資虧損、繳納所得稅、操作失誤導(dǎo)致賬戶狀態(tài)異常等無法提現(xiàn)的各種理由，收割投資者的資金，致使投資者遭受經(jīng)濟(jì)損失。而在4月14日，銀河證券再次發(fā)布聲明：近期我司發(fā)現(xiàn)有不法分子假借我司名義，冒用公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險官梁世鵬及公司員工劉芮睿身份，通過QQ群、非法APP等方式，開展非法證券活動。不法分子建立QQ群，向群內(nèi)投資者出示被仿冒人員在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)從業(yè)人員基本信息公示中的信息，騙取投資者信任，在QQ群中發(fā)布“銀河證券二月拉升計劃表”“一級市場投資賬戶（優(yōu)勢）”“離場通知”等信息，進(jìn)而誘騙投資者下載虛假手機(jī)APP軟件。銀河證券特別提示投資者，以下QQ群等都是騙子：QQ群號666928713、686240999；QQ群名步步高升-A2、富陶白-60；QQ號249175221、429273262、481013757、1113348505；虛假手機(jī)APP軟件名稱GALAXY。東方證券也發(fā)布提醒，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒東方證券股份有限公司名義開展非法證券活動，違法人員通過微博假冒公司工作人員的身份，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行非法證券投資咨詢活動：“我司員工企業(yè)微信名均已實名認(rèn)證”?！拔宜静粫詡€人名義開展證券業(yè)務(wù)。請投資者認(rèn)準(zhǔn)經(jīng)我司實名認(rèn)證的工作人員?！?/p>此外，還有不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤開設(shè)微信公眾號，賬號名稱為“管濤”且使用管濤的真人照片為頭像進(jìn)行非法證券活動；國泰君安證券研究所所長黃燕銘、中信建投證券研究所所長武超則等也遭遇了類似的冒名事件。國泰君安證券研究所因此在近期發(fā)布聲明稱，研究所無任何研究人員開設(shè)通過薦股形式招收會員收費的社會化媒體賬號，包括但不限于微博、博客、訂閱號、QQ群等。新套路二：利用投資者對外資不熟悉 假冒“合格境外投資者”或假冒外資券商從事非法活動
資本市場深化改革開放的背景下，海外投資者與國際知名投行進(jìn)入A股市場成為大勢所趨。但目前投資者對海外信息相對陌生，這給了不法分子可乘之機(jī)。3月2日，證監(jiān)會官網(wǎng)特別發(fā)文，近日發(fā)現(xiàn)，有機(jī)構(gòu)謊稱為經(jīng)證監(jiān)會許可的合法機(jī)構(gòu)，非法兜售或推薦金融產(chǎn)品。期間，不法機(jī)構(gòu)向投資者展示證監(jiān)會官網(wǎng)公示的某“合格境外投資者資格”批復(fù)截屏，假稱為該境外機(jī)構(gòu)員工，名義上開展銷售金融產(chǎn)品、代理證券買賣、推薦股票基金期貨產(chǎn)品、舉辦炒股大賽等業(yè)務(wù)活動，并宣稱可獲得高額回報，實為博取投資者信任實施不法行為。證監(jiān)會特別提醒，合格境外投資者（包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者QFII和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者RQFII）是經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金，以自身名義在境內(nèi)開展證券期貨投資的境外投資者。此類機(jī)構(gòu)僅以自身名義在華投資，不在境內(nèi)開展任何證券期貨經(jīng)營性活動，且不具備在境內(nèi)開展證券經(jīng)紀(jì)、基金銷售等證券基金期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)。根據(jù)國家法律法規(guī)規(guī)定，假借“合格境外投資者”名義，以銷售金融產(chǎn)品等形式為噱頭，誘導(dǎo)投資者參與投資并侵占投資者資產(chǎn)的行為，涉嫌詐騙。此外，隨著外資券商進(jìn)入中國市場，碰瓷外資券商的行為也有發(fā)生。而更重要的是，受牌照限制，一些外資券商并無某些業(yè)務(wù)資質(zhì)，仍被不法分子打著其名號招搖撞騙。如星展證券近期發(fā)布提示稱，公司發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用星展證券的名義、公司LOGO、印章等信息及冒充星展證券工作人員，制作和傳播仿冒網(wǎng)站、虛假APP，以證券投資等理由，誘導(dǎo)公眾通過前述網(wǎng)站、APP開展證券投資活動。星展證券特別提醒：星展證券目前未面向個人投資者上線任何互聯(lián)網(wǎng)交易平臺、未發(fā)布任何面向投資者的App軟件，除公司官方網(wǎng)站之外無任何其他網(wǎng)站。此外，高盛高華、摩根大通證券（中國）等券商也發(fā)布過類似公告，提請投資者防范非法證券活動。新套路三：冒充券商客戶或伙伴進(jìn)行非法證券活動
值得一提的是，近年來，隨著防騙知識普及，不少投資者對于冒充券商與券商員工的非法證券活動已經(jīng)有所警惕。但近年來，又有一類騙術(shù)開始抬頭--冒充券商客戶或伙伴。3月13日，瑞信證券（中國）有限公司官網(wǎng)發(fā)布公告，請投資者警惕“不法分子謊稱與瑞信證券達(dá)成合作并以瑞信證券名義進(jìn)行非法證券活動”。瑞信證券指出，瑞信證券目前沒有與任何投資機(jī)構(gòu)達(dá)成戰(zhàn)略合作，沒有委托任何非瑞信證券全稱的機(jī)構(gòu)或個人推廣APP或收取任何費用。任何以瑞信證券合作機(jī)構(gòu)或瑞信證券工作人員身份開展業(yè)務(wù)并要求投資者支付到非瑞信證券全稱的機(jī)構(gòu)或個人賬戶的行為，均屬違法。根據(jù)瑞信證券官網(wǎng)截圖，近期有所謂“廣灃觀摩團(tuán)易勝盛天團(tuán)隊宣布與瑞信證券達(dá)成券結(jié)模式篇章”，“這是假的”。
