隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，廣大人民群眾對(duì)于財(cái)富管理的需求也日益增加，為中國(guó)財(cái)富管理及私人銀行的進(jìn)一步發(fā)展提供了土壤。本次講座中，北京大學(xué)匯豐金融研究院邀請(qǐng)招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理王晏蓉女士，分享國(guó)內(nèi)財(cái)富市場(chǎng)的發(fā)展?jié)摿Α⒄猩蹄y行的業(yè)務(wù)實(shí)踐以及對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)的預(yù)測(cè)等內(nèi)容。
2023年5月12日晚，應(yīng)北京大學(xué)匯豐金融研究院邀請(qǐng)，
招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理王晏蓉女士做客“北大匯豐金融前沿講堂”，為大家?guī)?lái)主題為“中國(guó)財(cái)富管理及私人銀行業(yè)務(wù)介紹”的精彩講座。本次講座中，王晏蓉女士從國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀、私人銀行業(yè)務(wù)及招行實(shí)踐和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)三個(gè)方面進(jìn)行分析，并結(jié)合具體案例和對(duì)比國(guó)內(nèi)外差異，全面介紹和分析了財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)的過(guò)去、現(xiàn)在和未來(lái)。講座現(xiàn)場(chǎng)座無(wú)虛席，觀眾反響十分熱烈。
北京大學(xué)匯豐金融研究院副院長(zhǎng)、北京大學(xué)匯豐商學(xué)院金融學(xué)長(zhǎng)聘副教授李荻在致辭中對(duì)王晏蓉女士的到來(lái)表示熱烈歡迎，并介紹了北京大學(xué)匯豐商學(xué)院和《北大金融評(píng)論》。
王晏蓉女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理。首先，王晏蓉女士從整體出發(fā)，展示了國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)的現(xiàn)狀。隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，居民財(cái)富不斷增加，廣大人民群眾對(duì)于財(cái)富管理的需求也日益增加，居民財(cái)富配置逐步由單一走向多元。從總量及結(jié)構(gòu)來(lái)看，國(guó)內(nèi)居民財(cái)富管理服務(wù)還有較大的增長(zhǎng)空間。從資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的格局來(lái)看，理財(cái)、公募基金、保險(xiǎn)資管為前三大品類，資管新規(guī)后整體管理資金規(guī)模均呈上升趨勢(shì)。王晏蓉女士分析國(guó)內(nèi)居民財(cái)富管理需求此后，王晏蓉女士通過(guò)與觀眾的互動(dòng)引出了針對(duì)私人銀行歷史發(fā)展和業(yè)務(wù)的介紹以及當(dāng)前國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)格局，同時(shí)對(duì)于私人銀行客戶的特點(diǎn)及需求，王晏蓉女士也帶來(lái)了深刻的分析和洞察。
講座現(xiàn)場(chǎng)
接下來(lái)，王晏蓉女士深入講述了招商銀行私行的業(yè)務(wù)實(shí)踐。2007年，招行推出私人銀行業(yè)務(wù)，為國(guó)內(nèi)首批推出私人銀行業(yè)務(wù)的銀行，而后持續(xù)引領(lǐng)私人銀行領(lǐng)域的創(chuàng)新。目前，招行私行客戶戶均資產(chǎn)達(dá)到2813萬(wàn)元，為全行業(yè)最高。她還介紹了招行私行的“1+N”服務(wù)體系、開(kāi)放式的產(chǎn)品平臺(tái)和“投商私科”的一體化服務(wù)形式。針對(duì)目前客戶需求量較大的傳承服務(wù)，招行也發(fā)展了市場(chǎng)領(lǐng)先的家族信托服務(wù)。最后，王晏蓉女士基于豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和對(duì)市場(chǎng)的理解，分享了對(duì)于未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)的思考。她主要介紹了財(cái)富管理行業(yè)的投顧模式轉(zhuǎn)型趨勢(shì)，財(cái)富管理與金融科技的深度融合趨勢(shì)以及人口老齡化背景下財(cái)富管理的養(yǎng)老場(chǎng)景增長(zhǎng)。現(xiàn)場(chǎng)觀眾踴躍提問(wèn)
在提問(wèn)互動(dòng)環(huán)節(jié)，觀眾踴躍參與，并就財(cái)富管理咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)、客戶溝通等問(wèn)題進(jìn)行提問(wèn)，王晏蓉女士進(jìn)行了詳細(xì)的解答。
與會(huì)嘉賓及工作人員合影
此次講座是“北大匯豐金融前沿講堂”的第112期?！氨贝髤R豐金融前沿講堂”由北京大學(xué)匯豐商學(xué)院主辦，北京大學(xué)匯豐金融研究院承辦，深圳市資產(chǎn)管理學(xué)會(huì)作為學(xué)術(shù)支持。“北大匯豐金融前沿講堂”將繼續(xù)邀請(qǐng)業(yè)界權(quán)威人士講授金融前沿領(lǐng)域的理論知識(shí)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為北大學(xué)子打造聚焦金融市場(chǎng)最新趨勢(shì)與動(dòng)態(tài)的優(yōu)質(zhì)平臺(tái)。
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