近日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《2022年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報告》披露，據(jù)不完全統(tǒng)計，2022年券商開展各類投教活動16.6萬場，累計覆蓋約8.56億人次。

來源：《2022年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報告》

發(fā)力財富管理業(yè)務(wù)

據(jù)不完全統(tǒng)計，截至5月30日，二季度以來，已有超20家券商以召開視頻會議、電話會議等形式接受投資者和機構(gòu)調(diào)研。

在投資者與券商的交流過程中，財富管理是高頻詞匯之一。包括申萬宏源證券、廣發(fā)證券、東北證券、山西證券、華林證券等在內(nèi)的多家券商被問及公司在財富管理業(yè)務(wù)方面的發(fā)展策略和布局。

申萬宏源證券表示，下一步將順應(yīng)行業(yè)大財富管理趨勢，向以資產(chǎn)配置與增值、投顧服務(wù)、金融科技為抓手的財富管理模式轉(zhuǎn)型，構(gòu)建高質(zhì)量客群服務(wù)核心競爭力，建設(shè)均衡、可持續(xù)發(fā)展的財富管理業(yè)務(wù)模式。

廣發(fā)證券表示，公司將積極把握發(fā)展機遇，持續(xù)推進(jìn)財富管理和資管業(yè)務(wù)主動轉(zhuǎn)型，著力為投資者提供更為豐富的投資理財產(chǎn)品和解決方案，滿足客戶多元化資產(chǎn)配置需求；堅定財富管理轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，并將進(jìn)一步夯實“財富管理+資產(chǎn)管理”的核心業(yè)務(wù)特色及差異化競爭優(yōu)勢。

山西證券打算從六方面具體舉措進(jìn)行財富管理轉(zhuǎn)型，探索精細(xì)化客戶服務(wù)模式，搭建零售客戶三維服務(wù)體系，賦能一線財富顧問提高差異化服務(wù)客戶的核心能力。以投顧服務(wù)和產(chǎn)品配置為抓手，深耕富裕+客群。聚焦Z世代子客群，構(gòu)建新媒體矩陣，持續(xù)探索Z世代客群服務(wù)模式。

“Z世代”客群受關(guān)注

根據(jù)目前主流定義，“Z世代”是指出生于1996-2010年間的年輕族群。據(jù)統(tǒng)計，中國Z世代人數(shù)約3億，約占中國總?cè)丝诘?0%，人群規(guī)模龐大。Z世代生長在國力強盛、互聯(lián)網(wǎng)蓬勃發(fā)展的背景下，其個性主張、消費習(xí)慣等均與其他年齡段人群存在差異。隨著3億個性獨特的新生代人群成長為社會中堅力量，券商年輕化轉(zhuǎn)型是大勢所趨。

Z世代不僅是新消費主力軍，在投資理財領(lǐng)域也嶄露頭角。據(jù)中國新經(jīng)濟(jì)研究院發(fā)布的《90后攢錢報告》，90后首次理財?shù)钠骄挲g是23歲，比其父輩早了近10年。在新生代理財熱情催化下，互聯(lián)網(wǎng)理財新生態(tài)蓬勃發(fā)展，給傳統(tǒng)財富管理機構(gòu)、尤其是券商帶來巨大轉(zhuǎn)型壓力。

面對Z世代約3億的增量市場，券商年輕化改革勢在必行。要想掌握新生代流量密碼，券商應(yīng)基于對Z世代人群的深刻理解，組建互聯(lián)網(wǎng)渠道建設(shè)專業(yè)團(tuán)隊、塑造特色品牌價值主張、補足內(nèi)容及服務(wù)短板，從而有效吸引及轉(zhuǎn)化Z世代潛客。建議各券商品牌盡早布局年輕化賽道，搶占改革先機。

充分利用金融科技

據(jù)了解，證券營業(yè)部投教活動百花齊放的過程中，金融科技成為有力抓手。

開源證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，最新的金融科技手段，為高質(zhì)量服務(wù)投資者提供了助力。例如，在開源證券的App這一自主品牌移動金融終端上，持續(xù)優(yōu)化迭代，強化功能和服務(wù)建設(shè)，改進(jìn)用戶體驗，通過應(yīng)用場景建立基于用戶畫像的智能推送，提升服務(wù)觸達(dá)的效果和精準(zhǔn)度，以科技力量為用戶提供易于參與、易于學(xué)習(xí)和決策、更具個性化的移動金融終端平臺。

國泰君安全面上線了新一代核心交易系統(tǒng)，優(yōu)化App數(shù)字財富管理平臺以及百事通投顧平臺建設(shè)，增強數(shù)字化運營與服務(wù)能力。作為頭部券商，國泰君安具有“分支遍布全國、客群覆蓋面廣”的優(yōu)勢，因而投教活動在“普”和“惠”上下功夫，深化數(shù)字科技應(yīng)用，優(yōu)化客群經(jīng)營體系，提升“數(shù)字化+科技感+沉浸式”投教服務(wù)體驗。

西部證券營業(yè)部在客戶服務(wù)中主要運用三種金融科技手段，其中， App實現(xiàn)自助開戶、業(yè)務(wù)辦理、行情交易、新聞資訊、投顧服務(wù)、投教服務(wù)等核心業(yè)務(wù)場景的線上開展；“點將臺”采用業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的專家咨詢模式，形成一個客戶、一個投顧、N個專家構(gòu)成的“1+1+N”投顧服務(wù)鏈條；公司智能運營平臺對接App、短信、微信、智能外呼等多種渠道，方便營業(yè)部進(jìn)行客戶觸達(dá)。

海通證券營業(yè)部也充分利用金融科技，強化專業(yè)客戶交易服務(wù)能力。一線營業(yè)部高度重視數(shù)字化帶來的變革，投教內(nèi)容不再局限于傳統(tǒng)的講座、海報等表現(xiàn)形式，而是通過短視頻、微信長圖文等各種形式進(jìn)行多元維度的傳播，通過數(shù)字化渠道將優(yōu)質(zhì)的投教內(nèi)容觸達(dá)投資者，幫助投資者更好地了解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險。