作者 | 鄧詠儀

編輯 | 蘇建勛

36氪獲悉，棲盟科技正式宣布，近日獲得來(lái)自科創(chuàng)板上市公司凌志軟件（股票代碼：688588）的A+輪融資。

棲盟科技是36氪長(zhǎng)期關(guān)注的公司，成立于2018年，定位是財(cái)富管理領(lǐng)域的TAMP（Turnkey Asset Management Platform）科技平臺(tái)，其主要產(chǎn)品——iTAMP基金投研平臺(tái)提供基金投顧工具和系統(tǒng)，面向家族辦公室提供資產(chǎn)配置平臺(tái)服務(wù)。

TAMP是起源于美國(guó)的財(cái)富管理領(lǐng)域科技服務(wù)模式，典型企業(yè)如Envestnet、Assetmark等。相較于傳統(tǒng)理財(cái)機(jī)構(gòu)——通常是大資管、銀行等，TAMP的核心是為獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)提供從產(chǎn)品、展業(yè)到運(yùn)營(yíng)等全流程的科技支持。

棲盟科技創(chuàng)始人牟慧玲對(duì)36氪表示：“基金投顧是未來(lái)十年確定性最大的財(cái)富管理主流形態(tài)，但目前在整個(gè)行業(yè)，從業(yè)人員專業(yè)能力及投顧服務(wù)質(zhì)量，與和行業(yè)快速發(fā)展的需求并不匹配。這讓一批具備投資能力和客戶信任的獨(dú)立家族辦公室快速崛起，他們成為了金融機(jī)構(gòu)體系外的獨(dú)立基金投顧主體?！?/p>經(jīng)過(guò)近五年的發(fā)展，棲盟科技已經(jīng)為數(shù)萬(wàn)名財(cái)富管理從業(yè)人員提供基金投顧SaaS與內(nèi)容服務(wù)，為數(shù)百個(gè)投資型家族辦公室的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)提供投資與運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。

具體到產(chǎn)品體系，除了上述的iTAMP基金投研平臺(tái)，棲盟科技還為企業(yè)客戶提供高度靈活可定制的基金資管服務(wù)，以及基金評(píng)價(jià)及組合策略研發(fā)體系。

我國(guó)國(guó)民財(cái)富仍然處于增長(zhǎng)階段，高凈值客戶不斷擴(kuò)容。麥肯錫在今年3月的報(bào)告中指出，截至2022年底，中國(guó)居民個(gè)人金融資產(chǎn)已接近250萬(wàn)億元，成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)。

而從市場(chǎng)前景來(lái)看，未來(lái)10年，預(yù)計(jì)個(gè)人金融資產(chǎn)將繼續(xù)以9%的年復(fù)合增長(zhǎng)率平穩(wěn)增長(zhǎng)，到2032年全國(guó)整體個(gè)人金融資產(chǎn)將達(dá)到571萬(wàn)億元。在宏觀經(jīng)濟(jì)與政策環(huán)境的變化下，居民的資產(chǎn)配置方向，也有從非金融資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)，這會(huì)讓基金投顧業(yè)務(wù)迎來(lái)黃金發(fā)展期。

在以前，財(cái)富管理行業(yè)尚處于早期時(shí)，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，往往是以“機(jī)構(gòu)銷售”模式為主。但隨著行業(yè)逐步走向成熟，理財(cái)產(chǎn)品類型豐富，基金投顧業(yè)務(wù)也開(kāi)啟了從“賣方銷售”向“買方投顧”模式的轉(zhuǎn)變。

棲盟科技以兩個(gè)有潛力的發(fā)展場(chǎng)景舉例，其一是基金投顧業(yè)務(wù)——自2019年開(kāi)始，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)通知，基金投顧業(yè)務(wù)就快速興起。比如，公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)數(shù)量，就已擴(kuò)容至60家機(jī)構(gòu)，其中，54家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)始展業(yè)，涉及440萬(wàn)個(gè)賬戶，管理規(guī)模近1200億元。

另一個(gè)機(jī)遇則是養(yǎng)老金制度的改革，“個(gè)人養(yǎng)老金”的到來(lái)，也為基金投顧業(yè)務(wù)帶來(lái)了新的發(fā)展“藍(lán)海”。據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年1月末，公募基金行業(yè)管理境內(nèi)養(yǎng)老金總規(guī)模約4.39萬(wàn)億元，占我國(guó)養(yǎng)老金委托投資運(yùn)作規(guī)模的一半。

面對(duì)這些新賽道，券商、銀行等主流財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和中小型機(jī)構(gòu)都希望能夠押注，也正是棲盟科技瞄準(zhǔn)的服務(wù)機(jī)會(huì)。

棲盟科技也介紹了本輪融資后的發(fā)展計(jì)劃。

本輪投資方凌志軟件是一家金融軟件公司，并已經(jīng)為超過(guò)70家證券公司提供精準(zhǔn)營(yíng)銷、財(cái)富管理、投行業(yè)務(wù)、投研等場(chǎng)景的軟件解決方案，以及服務(wù)包括嘉實(shí)基金、華泰期貨等10多家基金、期貨和資產(chǎn)管理公司。

在本輪融資后，棲盟科技和凌志軟件將會(huì)在市場(chǎng)、業(yè)務(wù)和技術(shù)等資源上進(jìn)行整合，完善凌志軟件的財(cái)富管理和資產(chǎn)管理產(chǎn)品線，為基金投顧業(yè)務(wù)提供系統(tǒng)和咨詢服務(wù)。

比如，為基金投顧人員，棲盟科技能夠?qū)甬a(chǎn)品、賬戶組合、用戶偏好進(jìn)行更精細(xì)的標(biāo)簽化評(píng)價(jià)，同時(shí)通過(guò)模型進(jìn)行更有效的關(guān)聯(lián)從而實(shí)現(xiàn)更有效的策略生成與用戶匹配。其二，對(duì)基金的投資人，棲盟科將能夠提供個(gè)性化的投顧服務(wù)。

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