【大河財立方消息】6月9日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理實施細則》，圍繞證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)涵，進一步明確并細化證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的職責，督促證券公司嚴格履行投資者管理職責、營銷管理職責、合規(guī)管理職責、稽核審計職責，加強證券公司自律管理。

《實施細則》共六章、二十七條，包括總則、投資者管理、營銷管理、保障措施、自律管理、附則，主要內(nèi)容如下：

（一）細化投資者身份識別要求。一是明確證券公司要求投資者辦理信息變更手續(xù)的合理期限，為行業(yè)提供統(tǒng)一標準。二是強調(diào)賬戶實名制要求，嚴格落實《證券法》《辦法》等法律法規(guī)要求。三是規(guī)定對個人投資者強化身份識別的金額標準，并細化強化身份識別可以采取的措施。四是細化證券公司應(yīng)當重新識別投資者身份的情形，明確大額資金劃轉(zhuǎn)的金額標準參照反洗錢主管部門制定的大額交易報告相關(guān)標準。五是規(guī)定投資者未在合理期限內(nèi)履行信息變更手續(xù)且沒有提出合理理由、投資者非實名使用賬戶、重新識別投資者身份過程中投資者不配合證券公司工作的情況下，證券公司可以采取的后續(xù)措施。

（二）完善回訪要求。一是充分考慮證券公司客戶總量、客戶對回訪工作體驗等實際情況，《實施細則》列舉了不同種類回訪方式，并規(guī)定了證券公司每年的回訪比例。二是明確新增相關(guān)交易權(quán)限回訪的范圍為新增證券交易場所設(shè)定準入條件的各類證券交易權(quán)限。三是明確證券公司委托第三方機構(gòu)實施投資者回訪的，應(yīng)強化對第三方機構(gòu)的管理。

（三）明確證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動規(guī)范。一是強化證券公司營銷活動統(tǒng)一管理，明確證券公司應(yīng)當制定營銷管理制度，規(guī)定營銷活動審核要求。二是明確證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動過程中可以向投資者提供的其他證券業(yè)務(wù)性質(zhì)服務(wù)的范圍，包括市場資訊、投資者教育服務(wù)等。三是進一步強調(diào)不得實施壟斷和不正當競爭行為，同時對服務(wù)成本測算、傭金收取標準的公示形式提出了要求。四是細化證券公司通過第三方載體投放廣告的具體要求，強調(diào)證券公司應(yīng)當與第三方載體簽署協(xié)議，通過協(xié)議約束合作第三方載體的行為，督促其配合證券公司做好營銷行為管控。

（四）加強自律管理。一是明確協(xié)會對證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)開展情況進行自律監(jiān)督的方式，加強自律監(jiān)督管理。二是明確證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)的，證券公司應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定及時向協(xié)會報告，督促證券公司履職盡責。三是明確對違法違規(guī)行為的責任追究，凈化行業(yè)生態(tài)。

附：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理實施細則

第一章 總則

第一條 為引導(dǎo)證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，提升證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理水平，根據(jù)《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國個人信息保護法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，制定本細則。

第二條 證券公司及其從業(yè)人員應(yīng)當遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和自律規(guī)則，合規(guī)開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，嚴格落實賬戶實名制要求，履行適當性管理、反洗錢、資金監(jiān)控、異常交易管理等職責。

第三條 證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當誠實守信，切實維護投資者財產(chǎn)安全，保障投資者信息知情權(quán)、公平交易權(quán)等合法權(quán)益，應(yīng)當遵守投資者利益優(yōu)先和公平對待投資者的原則，防范公司與投資者之間、不同投資者之間的利益沖突。

第四條 證券公司代理投資者開展證券交易，應(yīng)當依法與投資者簽訂開戶協(xié)議和證券交易委托代理協(xié)議，根據(jù)協(xié)議約定向投資者提供開立賬戶、代理證券交易、清算交收等服務(wù)。

開戶協(xié)議和證券交易委托代理協(xié)議應(yīng)當載明中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）發(fā)布的開戶協(xié)議和證券交易委托代理協(xié)議必備條款所要求的內(nèi)容。

第二章 投資者管理

第五條 證券公司應(yīng)當按照《辦法》、賬戶實名制、適當性管理、反洗錢及其他監(jiān)管規(guī)定了解投資者信息并持續(xù)關(guān)注，發(fā)現(xiàn)投資者的姓名或名稱、有效身份證明文件及號碼等基本信息和身份證明文件有效期等情況需要變更的，應(yīng)當要求投資者及時辦理變更手續(xù)。

證券公司應(yīng)當要求投資者在六個月內(nèi)辦理基本信息變更手續(xù)；在身份證明文件過期九十個自然日內(nèi)辦理身份證明文件有效期變更手續(xù)。投資者未履行變更手續(xù)且沒有提出合理理由的，證券公司應(yīng)當根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施。

第六條 證券公司應(yīng)當按照賬戶實名制要求為投資者分別開立資金賬戶、證券賬戶，保證資金賬戶和證券賬戶的基本信息一致。證券公司為投資者開立賬戶應(yīng)當遵守協(xié)會、中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”）相關(guān)賬戶管理規(guī)則。

證券公司應(yīng)當對投資者資金賬戶、證券賬戶使用情況進行監(jiān)測，持續(xù)關(guān)注投資者賬戶實名制情況，發(fā)現(xiàn)不符合協(xié)會、中國結(jié)算賬戶管理規(guī)則的，應(yīng)當根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施。

第七條 證券公司應(yīng)當建立健全投資者身份識別機制，切實履行勤勉盡責義務(wù)，并通過開戶協(xié)議、證券交易委托代理協(xié)議等提醒投資者如實向證券公司提供投資者信息。

第八條 證券公司應(yīng)當對機構(gòu)投資者、資金賬戶及證券賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（不包括投資者通過融資融券融入的資金和證券）首次超過人民幣一千萬元的個人投資者強化身份識別。證券公司可以采取以下一種或者多種措施強化身份識別，并做好留痕工作：

（一）通過電話回訪、面見等方式與投資者進一步溝通；

（二）實地調(diào)查走訪；

（三）要求投資者補充提供證明材料；

（四）按照賬戶實名制、反洗錢等有關(guān)規(guī)定等采取的其他措施。

證券公司使用銀行、保險類金融機構(gòu)采集的投資者身份信息的，投資者身份識別義務(wù)及相應(yīng)的責任不因信賴上述金融機構(gòu)提供的信息而免除。

第九條 投資者賬戶出現(xiàn)大額資金劃轉(zhuǎn)，并存在下列情形之一的，證券公司應(yīng)當重新識別投資者身份：

（一）資金劃轉(zhuǎn)金額與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致；

（二）資金劃轉(zhuǎn)金額與已掌握的投資者年齡、職業(yè)、注冊資本等信息相矛盾；

（三）資金劃轉(zhuǎn)金額、次數(shù)、頻率存在異常；

（四）無實質(zhì)交易且頻繁發(fā)生大額資金劃轉(zhuǎn)；

（五）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

大額資金劃轉(zhuǎn)的金額標準參照反洗錢主管部門制定的大額交易報告相關(guān)標準。在重新識別的過程中，投資者不配合證券公司工作的，證券公司可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定和協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施。

證券公司認為投資者行為與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當按照規(guī)定及時報告反洗錢主管部門。

第十條 證券公司應(yīng)當持續(xù)做好投資者適當性管理工作，將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者，并綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理。

證券公司向普通投資者提供的交易服務(wù)的風險等級應(yīng)當與投資者分類結(jié)果相匹配。

第十一條 證券公司應(yīng)當建立監(jiān)測、核查機制，持續(xù)跟蹤了解投資者適當性匹配情況，至少每兩年進行一次投資者適當性是否匹配的后續(xù)評估。

第十二條 證券公司應(yīng)當建立健全投資者回訪制度，可以結(jié)合自身狀況、業(yè)務(wù)風險情況等采取不同回訪方式，回訪方式包括但不限于電話或即時通訊回訪、問卷回訪、面見回訪等?；卦L應(yīng)當留痕，相關(guān)資料保存不少于三年。

證券公司回訪應(yīng)當符合以下要求：

（一）對新開資金賬戶的投資者，回訪確認后賬戶方可使用；對新增證券交易場所設(shè)定準入條件的各類證券交易權(quán)限的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限后三十個自然日內(nèi)完成回訪；

（二）對賬戶使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等存在異常情形的投資者，在兩個交易日內(nèi)進行回訪；

（三）對其他投資者，每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶,下同）的5%。

證券公司開展回訪工作的，每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)的10%。

證券公司委托第三方專業(yè)機構(gòu)實施投資者回訪的，應(yīng)當加強機構(gòu)準入和回訪人員管理，確保投資者信息安全，并承擔相應(yīng)的法律責任。

第十三條 本章節(jié)所指限制措施包括但不限于限制買入、限制資金轉(zhuǎn)出、限制轉(zhuǎn)托管、限制撤銷指定交易、暫停辦理新業(yè)務(wù)等。

第三章 營銷管理

第十四條 證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動，應(yīng)當制定證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷管理制度，加強對營銷活動的統(tǒng)一管理。

證券公司應(yīng)當事先對營銷活動方案、宣傳推介材料履行審核程序，并由合規(guī)管理人員進行合規(guī)審查。

第十五條 證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動，在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提下，可以向投資者提供市場資訊、投資者教育服務(wù)等其他證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)，不得提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)。

第十六條 證券公司應(yīng)當切實提升服務(wù)質(zhì)量，不得以任何形式實施壟斷，不得有惡意低價攬客等不正當競爭行為。

證券公司應(yīng)當按照科學合理的方法測算服務(wù)成本，測算方法應(yīng)當經(jīng)過合規(guī)部門和財務(wù)部門認可，一經(jīng)確定不得隨意變更。證券公司應(yīng)當在公司網(wǎng)站、營業(yè)場所、客戶端同時以具體數(shù)值或區(qū)間范圍等形式公示交易品種的傭金收取標準，并按公示標準收取。

第十七條 證券公司選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺等第三方載體投放廣告的，應(yīng)當與第三方載體簽署協(xié)議。協(xié)議中應(yīng)當明確約定，第三方載體僅可發(fā)布經(jīng)過證券公司審核的材料，且不得以個人名義或第三方載體名義宣傳證券公司業(yè)務(wù)、代證券公司招攬、服務(wù)投資者。

投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)的任一環(huán)節(jié)，應(yīng)當由證券公司獨立完成，第三方載體不得介入。

第十八條 證券公司應(yīng)當公示證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)投資者資金收付渠道，并提示投資者在進行交易結(jié)算資金收付時，應(yīng)當通過證券公司或三方存管銀行的銀證轉(zhuǎn)賬功能進行，不得通過其他渠道進行資金收付,法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

證券公司應(yīng)當公示與營銷、開戶、交易等證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)任一環(huán)節(jié)相關(guān)，且具有對外展業(yè)功能的信息系統(tǒng)相關(guān)信息。

第四章 保障措施

第十九條 證券公司應(yīng)當遵循合法、正當、必要和誠信原則，按照法律法規(guī)的規(guī)定及相關(guān)協(xié)議約定處理投資者個人信息，規(guī)范投資者個人信息處理行為。

證券公司應(yīng)當加強信息系統(tǒng)權(quán)限管理，證券公司及從業(yè)人員不得超出正常業(yè)務(wù)范圍使用投資者信息，不得泄露未公開信息。

第二十條 證券公司應(yīng)當在涉及客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯確認與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)當事先審批，事后復(fù)核，審批及復(fù)核均應(yīng)留痕。

第二十一條 證券公司應(yīng)當妥善保管投資者身份資料、證券交易、財產(chǎn)狀況等信息，采取有效措施保障投資者信息安全。上述信息的保存期限自銷戶之日起不得少于二十年。

第二十二條 證券公司應(yīng)當定期開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)常規(guī)稽核審計，對總部證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)應(yīng)當至少每三年進行一次常規(guī)稽核審計。

常規(guī)稽核審計的內(nèi)容包括：有無挪用客戶資產(chǎn)、有無接受客戶全權(quán)委托、有無向客戶提供不適當?shù)慕灰追?wù)、有無違規(guī)融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經(jīng)營、有無違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)、有無重大信息安全事故、有無重大突發(fā)事件、有無未了結(jié)客戶糾紛等，以及相關(guān)分支機構(gòu)負責人在上述事項中的責任情況等。

第五章 自律管理

第二十三條 協(xié)會對證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施自律管理，可采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場方式進行自律檢查,證券公司應(yīng)當予以配合。

第二十四條 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)的，證券公司應(yīng)當按照《證券行業(yè)執(zhí)業(yè)聲譽信息管理辦法》等規(guī)定，及時向協(xié)會報告。

第二十五條 對違反本細則的證券公司及從業(yè)人員，協(xié)會將視情節(jié)輕重，根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會自律措施實施辦法》相關(guān)規(guī)定采取自律措施。涉嫌違法違規(guī)的，移送中國證監(jiān)會或司法機關(guān)處理。

第六章 附則

第二十六條 本細則由協(xié)會負責解釋。

第二十七條 本細則自發(fā)布之日起施行。

責編:陳玉堯 | 審校:李金雨 | 審核:李震 | 監(jiān)制:萬軍偉