12月22日，泓湖百世全球家族辦公室在上海發(fā)布《2021年家族財富管理與家族辦公室行業(yè)洞察白皮書 — 全球視野，中國情懷》。根據(jù)《白皮書》，新冠疫情陰影下，全球家族財富管理行業(yè)仍保持增長態(tài)勢，內部管理更加高效，并在投資、稅務規(guī)劃、資產保護、二代教育等領域出現(xiàn)了新的趨勢性變化。同時，全球高凈值人群開始考慮財富的積極影響，可持續(xù)投資和慈善事業(yè)受到更多重視。

《白皮書》由泓湖家辦聯(lián)合《亞洲銀行家》（The Asian Banker）撰寫，通過半結構化深度訪談覆蓋了亞太和歐美的世界領先的家族財富管理機構，20多家私人銀行、家族信托和家族辦公室的30多位關鍵中高層管理人員參與調研。結果發(fā)現(xiàn)，

投資方面：鑒于低利率和充足的流動性，家族辦公室正在失去對固收產品的信心，對私募股權等能獲得更高回報的另類資產的興趣增加。根據(jù)瑞銀調研，68%的家族辦公室表示，私募股權在它們的另類資產投資中占較高比例。

傳承規(guī)劃方面：從現(xiàn)在到2029 年，價值近8.6萬億美元的財富將面臨代際轉移，家族將面臨財富傳承的挑戰(zhàn)。大多數(shù)家族并沒有為順利過渡做好充分準備，全球家族財富管理機構開始更多參與到協(xié)助客戶制訂長期的財富管理和繼承計劃，并越來越多地給予家族客戶構建財富和有序傳承財富的建議。

稅收籌劃方面：FATCA法案、CRS與反洗錢規(guī)則國際化等監(jiān)管政策推動著世界進入稅務透明時代。境內外多家機構的高凈值客戶對稅務籌劃服務的興趣開始逐漸增加，典型的產品有信托、保險和新加坡13CA，13R，13X 等稅收規(guī)劃工具。

影響力投資與慈善方面：利用財富的積極影響開始受到全球超高凈值人群更多關注?？沙掷m(xù)投資與影響力投資將成為全球家族財富管理行業(yè)熱點。受訪機構已逐步開始為投資團隊配備ESG專家，并利用排除法和負面篩選等策略將可持續(xù)投資理念納入投資決策。

隨著中國第一批創(chuàng)富者進入守富、傳富的階段，加之“共同富?！钡臅r代背景，更多高凈值人群將投身于慈善事業(yè)。調研中，多家機構均推出了相關的慈善規(guī)劃服務，并通過慈善信托和家族基金會等方式助力超高凈值客戶實現(xiàn)“財富向善”。

亞洲銀行家集團董事和大中華區(qū)總裁于思宇認為，目前中國客戶在尋求財富增長的同時更加關注對社會的回饋，因此私人財富管理機構應當設立更高的標準、更透明的商業(yè)模式以滿足客戶需求。

泓湖百世全球家族辦公室董事長康朝鋒表示，當下的家族財富管理行業(yè)類似十年前的信托行業(yè)，有望在接下來的十年迎來大爆發(fā)，因此更需要用開放的心態(tài)借鑒西方在家族財富管理行業(yè)的經驗，同時立足中國國情，為中國股權、中國品牌以及品牌背后幾代中國人的奮斗精神做好傳承。

在上海交通大學上海高級金融學院吳飛教授看來，隨著全球范圍內稅收透明化和國內稅收監(jiān)管趨嚴，未來金融領域還會推出更強力度的稅收政策，家族辦公室應該加強在稅務合規(guī)方面的服務。另外隨著客戶年齡、需求變化，中國家族財富管理將從產品導向轉向服務導向，在產品同質化的情況下，核心價值將在于差異化服務。

據(jù)悉，泓湖百世全球家族辦公室為客戶量身定制境內外一體化的家族信托、資產配置、慈善規(guī)劃、法稅籌劃、國際身份安排、教育留學等全方位的財富傳承與家族事務解決方案，團隊擁有累計近3000 單家族信托及保險金信托經驗，2012年成立了境內第一單在岸家族信托，2016年設立了國內第一批備案成功的慈善信托。泓湖百世持有香港證監(jiān)會頒發(fā)的1、4、9 號牌照，具備全球資產配置能力。

中國穩(wěn)定的宏觀經濟環(huán)境為家族辦公室的良好穩(wěn)健運營提供了堅實保障，隨著“共同富?！睉?zhàn)略推進和中國金融領域法律法規(guī)不斷完善，中國家族財富管理行業(yè)也將迎來歷史性機遇。泓湖百世家族辦公室認為，中國家族財富管理與家族辦公室行業(yè)將日臻成熟，助力華人家族基業(yè)長青。

來源：周到上海