齊金釗 中國證券報·中證網(wǎng)

中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）日前，平安銀行披露2022年第一季度業(yè)績報告，該行私人銀行業(yè)務(wù)的最新發(fā)展情況浮出水面。作為零售業(yè)務(wù)的基石之一，平安私人銀行在本報告期末管理達標(biāo)客戶資產(chǎn)總額超過1.49萬億元，同比增長超20%；私行達標(biāo)客戶達到7.32萬戶，同比增長超17%。

核心指標(biāo)增長迅速

報告顯示，今年第一季度，平安私人銀行持續(xù)升級產(chǎn)品、隊伍、權(quán)益及科技能力，強化科技賦能與專業(yè)領(lǐng)先，打造有溫度的金融。

從核心指標(biāo)來看，平安銀行的私行財富業(yè)務(wù)在今年一季度保持了高速增長態(tài)勢。數(shù)據(jù)顯示，截至今年3月末，私行達標(biāo)客戶AUM余額1.49萬億元，同比增長超20%。同時，該行財富客戶116.65萬戶，同比增長17.9%，其中私行達標(biāo)客戶7.32萬戶，同比增長超17%。

從收入結(jié)構(gòu)來看，截至今年3月末，平安銀行代理非貨幣公募基金持倉客戶數(shù)較上年末增長24.4%，一季度實現(xiàn)代理基金收入10.86億元，受市場因素影響，同比下降10.1%，但環(huán)比增長35.6%；實現(xiàn)代理理財收入2.18億元，同比增長23.2%；家族信托及保險金信托保持快速增長，新設(shè)立規(guī)模233.05億元，同比增長74.2%。針對高凈值客戶的個性化需求，平安私人銀行創(chuàng)新推出 “荃心”系列家族信托，在滿足客戶基礎(chǔ)保障、風(fēng)險隔離、財富傳承需求外，提供專業(yè)投資組合管理，使客戶無需再為選產(chǎn)品、搶額度和繁瑣的認購流程而感到困擾。

從專業(yè)能力升級看，平安私人銀行依托“五位一體”，全面升級智能投顧中臺能力，通過客戶畫像和場景定位精準(zhǔn)挖掘客戶需求，依托模型和算法完成資產(chǎn)配置推薦和產(chǎn)品的動態(tài)調(diào)整，為客戶提供多元化產(chǎn)品配置解決方案，提升客戶財富健康度。

持續(xù)提升服務(wù)水平

作為金融服務(wù)業(yè)中的“皇冠”，私人銀行業(yè)務(wù)是吸引高凈值客戶的重要抓手。作為平安集團高凈值客戶主要經(jīng)營陣地，平安私人銀行業(yè)績快速增長的背后，與該行持續(xù)提升服務(wù)水平、升級專業(yè)能力密不可分。

記者了解到，為解決高凈值人士差異化、個性化的財富管理需求，平安私人銀行持續(xù)完善開放式產(chǎn)品平臺，立足高凈值客戶的差異化需求，覆蓋高、中、低全風(fēng)險線的多元化、多策略產(chǎn)品。一方面，通過持續(xù)提供豐富的證券投資、股權(quán)投資和海外投資產(chǎn)品，以及家族辦公室服務(wù),既滿足高凈值客戶中長期資產(chǎn)配置需求，也助其做好資產(chǎn)隔離與財富傳承。對客戶而言，各類財富管理需求都可以通過平安私人銀行獲得一站式解決方案。

以近年來火爆的基金代銷業(yè)務(wù)為例，早在去年，平安銀行就升級了公募基金產(chǎn)品策略，并以銀基開放平臺提供陪伴式服務(wù)，今年又推出“固收專區(qū)”等多元化產(chǎn)品策略和目標(biāo)慧投等選基工具，助力客戶在震蕩市場中獲得更好的投資體驗。

針對頂級私行客戶，平安私人銀行于去年年初在業(yè)內(nèi)率先設(shè)立頂級私行經(jīng)營中心，首創(chuàng)“1+1+N”服務(wù)，構(gòu)建“私行+投行”服務(wù)能力，為超高凈值客群提供覆蓋其“個人+家族+企業(yè)”的長周期、綜合性解決方案。在服務(wù)實體經(jīng)濟方面，平安私人銀行依托“私行+投行”優(yōu)勢，創(chuàng)新推出“平安企福”系列服務(wù)，包括員工股權(quán)激勵計劃、員工激勵信托等旗艦產(chǎn)品，幫助企業(yè)家建立企業(yè)和員工利益共享機制，有效留住優(yōu)秀人才，促進企業(yè)持續(xù)發(fā)展。

權(quán)益服務(wù)方面，平安私人銀行推出“平安有品”品牌，打造了覆蓋客戶“個人、家族、企業(yè)”三位一體的權(quán)益體系，為客戶提供稀缺專屬的權(quán)益體驗。依托平安集團大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療、康養(yǎng)資源打造的健康權(quán)益，能夠為客戶提供名醫(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排、三甲醫(yī)院體檢等資源。

記者了解到，2022年以來，為匹配更加專業(yè)、精準(zhǔn)的高端金融服務(wù)水平，平安私人銀行在隊伍建設(shè)方面動作頻頻。目前，平安私人銀行正在持續(xù)通過社招和校招兩個渠道招募人才，包括私行金融顧問、貴賓理財經(jīng)理、財富事業(yè)部總經(jīng)理及私行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理等多個崗位，并通過專業(yè)化培訓(xùn)和科技賦能，打造財富管理行業(yè)人才高地。