齊金釗 中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng)

中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）日前，平安銀行披露2022年第一季度業(yè)績(jī)報(bào)告，該行私人銀行業(yè)務(wù)的最新發(fā)展情況浮出水面。作為零售業(yè)務(wù)的基石之一，平安私人銀行在本報(bào)告期末管理達(dá)標(biāo)客戶資產(chǎn)總額超過(guò)1.49萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)超20%；私行達(dá)標(biāo)客戶達(dá)到7.32萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)超17%。

核心指標(biāo)增長(zhǎng)迅速

報(bào)告顯示，今年第一季度，平安私人銀行持續(xù)升級(jí)產(chǎn)品、隊(duì)伍、權(quán)益及科技能力，強(qiáng)化科技賦能與專業(yè)領(lǐng)先，打造有溫度的金融。

從核心指標(biāo)來(lái)看，平安銀行的私行財(cái)富業(yè)務(wù)在今年一季度保持了高速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。數(shù)據(jù)顯示，截至今年3月末，私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.49萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)超20%。同時(shí)，該行財(cái)富客戶116.65萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)17.9%，其中私行達(dá)標(biāo)客戶7.32萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)超17%。

從收入結(jié)構(gòu)來(lái)看，截至今年3月末，平安銀行代理非貨幣公募基金持倉(cāng)客戶數(shù)較上年末增長(zhǎng)24.4%，一季度實(shí)現(xiàn)代理基金收入10.86億元，受市場(chǎng)因素影響，同比下降10.1%，但環(huán)比增長(zhǎng)35.6%；實(shí)現(xiàn)代理理財(cái)收入2.18億元，同比增長(zhǎng)23.2%；家族信托及保險(xiǎn)金信托保持快速增長(zhǎng)，新設(shè)立規(guī)模233.05億元，同比增長(zhǎng)74.2%。針對(duì)高凈值客戶的個(gè)性化需求，平安私人銀行創(chuàng)新推出 “荃心”系列家族信托，在滿足客戶基礎(chǔ)保障、風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)富傳承需求外，提供專業(yè)投資組合管理，使客戶無(wú)需再為選產(chǎn)品、搶額度和繁瑣的認(rèn)購(gòu)流程而感到困擾。

從專業(yè)能力升級(jí)看，平安私人銀行依托“五位一體”，全面升級(jí)智能投顧中臺(tái)能力，通過(guò)客戶畫像和場(chǎng)景定位精準(zhǔn)挖掘客戶需求，依托模型和算法完成資產(chǎn)配置推薦和產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)調(diào)整，為客戶提供多元化產(chǎn)品配置解決方案，提升客戶財(cái)富健康度。

持續(xù)提升服務(wù)水平

作為金融服務(wù)業(yè)中的“皇冠”，私人銀行業(yè)務(wù)是吸引高凈值客戶的重要抓手。作為平安集團(tuán)高凈值客戶主要經(jīng)營(yíng)陣地，平安私人銀行業(yè)績(jī)快速增長(zhǎng)的背后，與該行持續(xù)提升服務(wù)水平、升級(jí)專業(yè)能力密不可分。

記者了解到，為解決高凈值人士差異化、個(gè)性化的財(cái)富管理需求，平安私人銀行持續(xù)完善開(kāi)放式產(chǎn)品平臺(tái)，立足高凈值客戶的差異化需求，覆蓋高、中、低全風(fēng)險(xiǎn)線的多元化、多策略產(chǎn)品。一方面，通過(guò)持續(xù)提供豐富的證券投資、股權(quán)投資和海外投資產(chǎn)品，以及家族辦公室服務(wù),既滿足高凈值客戶中長(zhǎng)期資產(chǎn)配置需求，也助其做好資產(chǎn)隔離與財(cái)富傳承。對(duì)客戶而言，各類財(cái)富管理需求都可以通過(guò)平安私人銀行獲得一站式解決方案。

以近年來(lái)火爆的基金代銷業(yè)務(wù)為例，早在去年，平安銀行就升級(jí)了公募基金產(chǎn)品策略，并以銀基開(kāi)放平臺(tái)提供陪伴式服務(wù)，今年又推出“固收專區(qū)”等多元化產(chǎn)品策略和目標(biāo)慧投等選基工具，助力客戶在震蕩市場(chǎng)中獲得更好的投資體驗(yàn)。

針對(duì)頂級(jí)私行客戶，平安私人銀行于去年年初在業(yè)內(nèi)率先設(shè)立頂級(jí)私行經(jīng)營(yíng)中心，首創(chuàng)“1+1+N”服務(wù)，構(gòu)建“私行+投行”服務(wù)能力，為超高凈值客群提供覆蓋其“個(gè)人+家族+企業(yè)”的長(zhǎng)周期、綜合性解決方案。在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，平安私人銀行依托“私行+投行”優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新推出“平安企?！毕盗蟹?wù)，包括員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃、員工激勵(lì)信托等旗艦產(chǎn)品，幫助企業(yè)家建立企業(yè)和員工利益共享機(jī)制，有效留住優(yōu)秀人才，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)發(fā)展。

權(quán)益服務(wù)方面，平安私人銀行推出“平安有品”品牌，打造了覆蓋客戶“個(gè)人、家族、企業(yè)”三位一體的權(quán)益體系，為客戶提供稀缺專屬的權(quán)益體驗(yàn)。依托平安集團(tuán)大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療、康養(yǎng)資源打造的健康權(quán)益，能夠?yàn)榭蛻籼峁┟t(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排、三甲醫(yī)院體檢等資源。

記者了解到，2022年以來(lái)，為匹配更加專業(yè)、精準(zhǔn)的高端金融服務(wù)水平，平安私人銀行在隊(duì)伍建設(shè)方面動(dòng)作頻頻。目前，平安私人銀行正在持續(xù)通過(guò)社招和校招兩個(gè)渠道招募人才，包括私行金融顧問(wèn)、貴賓理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富事業(yè)部總經(jīng)理及私行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理等多個(gè)崗位，并通過(guò)專業(yè)化培訓(xùn)和科技賦能，打造財(cái)富管理行業(yè)人才高地。