2022年5月6日，STEP China和普益標(biāo)準(zhǔn)共同主辦的“首屆家族財(cái)富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)研討會(huì)”圓滿落幕。

本次研討會(huì)采用線上線下相結(jié)合的方式，多會(huì)場(chǎng)實(shí)時(shí)連線，共聚云端，熱烈慶祝“STEP國(guó)際信托管理證書(shū)”課程項(xiàng)目正式在中國(guó)內(nèi)地啟動(dòng)，并以“家族財(cái)富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)”為主題探討國(guó)內(nèi)專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)的未來(lái)發(fā)展方向，旨在以人力資源價(jià)值提升為導(dǎo)向，助力中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。STEP國(guó)際信托管理證書(shū)是STEP推出的全球?qū)I(yè)資格認(rèn)證，被公認(rèn)為是國(guó)際信托行業(yè)的準(zhǔn)入資質(zhì)，受到全世界范圍內(nèi)的企業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶(hù)的認(rèn)可與尊重。

本次會(huì)議吸引了來(lái)自銀行、信托、保險(xiǎn)、券商、家族辦公室、律所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干，以及學(xué)術(shù)界、媒體等共計(jì)4500余人次線上參會(huì)。

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著名金融學(xué)家和金融教育家、金融學(xué)基礎(chǔ)理論建設(shè)的創(chuàng)新者、中國(guó)金融學(xué)科終身成就獎(jiǎng)獲得者、國(guó)務(wù)院特殊津貼獲得者曾康霖教授，中銀理財(cái)有限責(zé)任公司總裁宋福寧，北京金融控股集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理李岷，中國(guó)建設(shè)銀行財(cái)富管理與私人銀行部副總經(jīng)理梅雨方，光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)張旭陽(yáng)，中鐵信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理陳赤，中國(guó)政法大學(xué)信托法研究中心主任、博士生導(dǎo)師趙廉慧，作為特邀嘉賓應(yīng)邀線上參會(huì)，并發(fā)表致辭。

著名金融學(xué)家和金融教育家、金融學(xué)基礎(chǔ)理論建設(shè)的創(chuàng)新者、中國(guó)金融學(xué)科終身成就獎(jiǎng)獲得者、國(guó)務(wù)院特殊津貼獲得者曾康霖教授在致辭中表示，培養(yǎng)人才要遵循關(guān)注頂層設(shè)計(jì)問(wèn)題導(dǎo)向，結(jié)合理財(cái)業(yè)務(wù)需求和“十四五”經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需要，著力從能力上培養(yǎng)人才，人才培養(yǎng)要注重分類(lèi)型、分層次。分類(lèi)型，指人才類(lèi)型應(yīng)包括管理型人才，經(jīng)營(yíng)型人才，研究型人才。分層次，指不同層次的人才在能力上有不同的定位和要求：對(duì)于高級(jí)金管人才而言，應(yīng)具備國(guó)際視野、關(guān)聯(lián)視野和超前視野，以及交往能力、協(xié)調(diào)能力、吸納知識(shí)能力和反思能力。中級(jí)和初級(jí)金融人才也應(yīng)具備溝通能力、動(dòng)手能力和實(shí)用能力，特別是要有職業(yè)道德，要有敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)精神和求索精神。

曾康霖教授表示西南財(cái)大在財(cái)富管理和人才培養(yǎng)方面不斷進(jìn)取，探索創(chuàng)新，完成了不少?lài)?guó)家重大課題，為學(xué)科的發(fā)展寫(xiě)了不少著作。2020年金融學(xué)院聯(lián)合普益標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)財(cái)富管理微專(zhuān)業(yè)系列課程；2021年實(shí)行了碩士與博士財(cái)富管理交叉學(xué)科聯(lián)合招生培養(yǎng)；2022年4月，西南財(cái)大新成立了“數(shù)字經(jīng)濟(jì)與交叉學(xué)科創(chuàng)新研究院”。他在最后號(hào)召各位借此次研討會(huì)之機(jī)遇，砥礪前行，實(shí)現(xiàn)共同的初衷。

中銀理財(cái)有限責(zé)任公司總裁宋福寧在致辭中表示，STEP致力于家族財(cái)富規(guī)劃與管理領(lǐng)域從業(yè)人員的培養(yǎng)，是一個(gè)全球會(huì)員超2.5萬(wàn)名，成立超30年的專(zhuān)業(yè)學(xué)會(huì)，在家族財(cái)富規(guī)劃與管理領(lǐng)域具有豐富經(jīng)驗(yàn)。普益標(biāo)準(zhǔn)依托西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所的科研教育實(shí)力，在高素質(zhì)資管人才培養(yǎng)方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)。我們相信STEP和普益標(biāo)準(zhǔn)合作將有望在中國(guó)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)中起到重要作用，有效打破資管人才資源瓶頸。希望在不遠(yuǎn)的將來(lái)，我們有機(jī)會(huì)面對(duì)面地交流，來(lái)進(jìn)一步探討中國(guó)財(cái)富管理人才培養(yǎng)體系建設(shè)路徑。

北京金融控股集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理李岷首先在致辭中預(yù)祝本次研討會(huì)成功召開(kāi)，他表示北京金融控股集團(tuán)自2018年成立之初就致力于服務(wù)百姓的生活，服務(wù)于首都的發(fā)展，服務(wù)于國(guó)家的戰(zhàn)略，并在推動(dòng)科技驅(qū)動(dòng)、面向未來(lái)的智慧金融服務(wù)體系等方面做了許多嘗試和探索。

他充分肯定了本次研討會(huì)的積極作用以及普益標(biāo)準(zhǔn)和STEP在家族財(cái)富管理領(lǐng)域的資源優(yōu)勢(shì)，并就本次會(huì)議主題提出兩大觀點(diǎn)：一是中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)從1.0階段向2.0階段的轉(zhuǎn)變過(guò)程中，不論是結(jié)構(gòu)優(yōu)化，還是質(zhì)量升級(jí)，包括半徑拓展，都處在一個(gè)陣痛與升級(jí)交織的關(guān)鍵時(shí)刻。隨著高凈值人群的穩(wěn)定增長(zhǎng)，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)也相應(yīng)地出現(xiàn)了財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人才需求凸顯、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好趨于理性、家庭金融理財(cái)行為數(shù)字化加速、居民家庭資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)重塑、供需雙方財(cái)富管理逐漸理性等系列變化。二是財(cái)富管理人才未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)在于順應(yīng)數(shù)字化時(shí)代發(fā)展的趨勢(shì)，積累數(shù)字化專(zhuān)業(yè)背景，樹(shù)立數(shù)字化理念，積極投身財(cái)富管理行業(yè)的元宇宙之中。此外，財(cái)富管理人才還需樹(shù)立正確的金融價(jià)值觀，要有醫(yī)者仁心的財(cái)富精神，要秉持信義，要對(duì)市場(chǎng)知敬畏，同時(shí)要敬畏常識(shí)，并具備專(zhuān)業(yè)能力。

最后，他表示此次研討會(huì)為業(yè)內(nèi)各方同興業(yè)、共成長(zhǎng)、共同創(chuàng)造美好未來(lái)提供了一個(gè)絕佳的契機(jī)，期待普益標(biāo)準(zhǔn)和STEP能在未來(lái)鍛造一支職業(yè)、專(zhuān)業(yè)、敬業(yè)的財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍，為市場(chǎng)培養(yǎng)更多新生力量。

中國(guó)建設(shè)銀行財(cái)富管理與私人銀行部副總經(jīng)理梅雨方在致辭中表示，隨著改革開(kāi)放的進(jìn)程加速和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國(guó)財(cái)富管理也邁入了新時(shí)代。在社會(huì)財(cái)富快速積累的背景下，我國(guó)居民財(cái)富管理需求顯著增長(zhǎng)，商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)積極投入到財(cái)富管理市場(chǎng)。他表示，建設(shè)銀行作為國(guó)有大行已經(jīng)將大財(cái)富管理納入到“十四五”規(guī)劃的戰(zhàn)略重點(diǎn)，全面開(kāi)啟大財(cái)富管理戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型新征程，充分發(fā)揮金融優(yōu)化社會(huì)資源配置作用，提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資效率，推動(dòng)多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)，多渠道增加居民財(cái)產(chǎn)性收入。在建行服務(wù)高凈值客戶(hù)的探索性實(shí)踐過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)具有觀念成熟、需求多元、依賴(lài)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)的特征，超過(guò)50%的客戶(hù)將金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)配置能力作為最看重的機(jī)構(gòu)服務(wù)能力。其中，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、熟悉產(chǎn)品成為客戶(hù)在選擇客戶(hù)經(jīng)理時(shí)最關(guān)鍵的因素，這對(duì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的團(tuán)隊(duì)人員提出了更高的要求。

他認(rèn)為，此次研討會(huì)主題“家族財(cái)富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)”對(duì)于金融機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，做好財(cái)富管理、完善人才培養(yǎng)體系十分重要，普益標(biāo)準(zhǔn)十多年來(lái)專(zhuān)注于我國(guó)金融理財(cái)和資產(chǎn)管理市場(chǎng)，STEP也致力于培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)人才，相信二者合力舉辦的此次研討會(huì)定能在行業(yè)內(nèi)激發(fā)激烈的思想火花碰撞，為中國(guó)家族財(cái)富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)帶來(lái)新的理念，貢獻(xiàn)新的智慧。

光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)張旭陽(yáng)首先在致辭中提前祝賀STEP China和普益標(biāo)準(zhǔn)聯(lián)合舉辦的家族財(cái)富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)研討會(huì)勝利召開(kāi)，他表示在資管新規(guī)頒布3年半的時(shí)間中，中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)獲得了長(zhǎng)足的發(fā)展，而這種發(fā)展實(shí)際上從一個(gè)側(cè)面代表了中國(guó)居民財(cái)富再配置轉(zhuǎn)化，這為理財(cái)師隊(duì)伍的發(fā)展，為家族財(cái)富規(guī)劃與管理人才隊(duì)伍的發(fā)展，提出了更加迫切的需求。尤其在黑天鵝事件頻發(fā)的后疫情時(shí)代背景下，資管機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以及家族財(cái)富管理都應(yīng)該把握社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新方向，應(yīng)該思考行業(yè)未來(lái)發(fā)展的路徑選擇和定位，應(yīng)該用更加敏銳的市場(chǎng)洞察力、更加專(zhuān)業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，以及良好的人文情懷為每個(gè)投資者提供更專(zhuān)業(yè)和更有溫度的金融服務(wù)。他認(rèn)為，本次研討會(huì)正是對(duì)這類(lèi)行業(yè)發(fā)展需求的一次回應(yīng)，并期待接下來(lái)的研討會(huì)能對(duì)家族財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)，發(fā)展方向有更加深入的討論。

中鐵信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理陳赤在致辭中強(qiáng)調(diào)了受托人的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。他表示受托人擁有完整的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，并且其管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利在逐步擴(kuò)張的同時(shí)，也應(yīng)自覺(jué)履行對(duì)委托人的義務(wù)，因此，受托人應(yīng)主要樹(shù)立三大核心價(jià)值觀：一是自覺(jué)履行忠實(shí)管理義務(wù)的理念。即受托人只為受益人的全部利益而行事，不得獲利和禁止自我交易；不得利用信托財(cái)產(chǎn)，為自己或其他第三人非法牟取利益；不得擅自將其固有財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易，更不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為固有財(cái)產(chǎn)。二是履行謹(jǐn)慎義務(wù)的理念。受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理或者處分，必須以最大勤勉之精神和格外謹(jǐn)慎之態(tài)度，履行其作為善良管理人，為他人利益小心謹(jǐn)慎的義務(wù)。三是自覺(jué)履行投資義務(wù)的理念。受托人不能僅僅為了規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)而拒絕投資，應(yīng)該運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行生產(chǎn)性的管理和運(yùn)用。

最后，他以古喻今，借諸葛亮“白帝城托孤”的典故，激勵(lì)當(dāng)代中國(guó)受托人塑造聰明正直的人格，為委托人家族財(cái)富的管理與規(guī)劃，臨事而懼，好謀而成，惟精惟一，允執(zhí)其中。

中國(guó)政法大學(xué)信托法研究中心主任、博士生導(dǎo)師趙廉慧在致辭中表示，當(dāng)下家族財(cái)富管理呈現(xiàn)一片藍(lán)海，對(duì)于行業(yè)從業(yè)者而言，這意味著巨大商業(yè)機(jī)遇的顯現(xiàn)。然而只有具備“德”與“能”的人，才能夠在這片藍(lán)海當(dāng)中自由地遨游，如魚(yú)得水，才能贏得客戶(hù)的信賴(lài)，并實(shí)現(xiàn)個(gè)人的價(jià)值。

其中，“德”可用美國(guó)信托業(yè)務(wù)之父弗朗西斯.亨利.弗里斯的名言所概論“作為經(jīng)營(yíng)者的信托人除了應(yīng)當(dāng)具備其他的高端大氣的領(lǐng)導(dǎo)者所應(yīng)具備的全部資質(zhì)之外，還必須具備體現(xiàn)信托公司精神的資質(zhì)”，也就是說(shuō)，需發(fā)自?xún)?nèi)心對(duì)受托人表示關(guān)心，需秉持滅私奉公的精神，需在行為和內(nèi)心都堅(jiān)守正直。“能”指的是，需要具備法律、金融、管理、財(cái)務(wù)、稅務(wù)等多方面的專(zhuān)業(yè)能力。家族財(cái)富管理不是單向度的金融業(yè)務(wù)，需面臨大量的裁量權(quán)的行使問(wèn)題，作為從業(yè)者，如果對(duì)自身權(quán)利義務(wù)的邊界沒(méi)有清晰理解，很難對(duì)家族財(cái)富進(jìn)行恰當(dāng)?shù)墓芾怼Ｋ硎?，STEP的體系引入中國(guó)，必將對(duì)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的專(zhuān)業(yè)化改造產(chǎn)生重要而深遠(yuǎn)的影響，并在最后預(yù)祝本次研討會(huì)圓滿成功。

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會(huì)議中，國(guó)際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學(xué)會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“STEP”）全球首席執(zhí)行官 馬克·沃利、STEP專(zhuān)業(yè)發(fā)展及教育負(fù)責(zé)人 特魯?shù)稀っ仿?/strong>、CLTI總裁 朱利安·戴維斯通過(guò)遠(yuǎn)程連線方式發(fā)表主題演講。西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長(zhǎng)、普益標(biāo)準(zhǔn)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主任翟立宏教授代表主辦方普益標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行主題演講。

STEP全球首席執(zhí)行官 馬克·沃利在主題演講中首先全面介紹了STEP三十余年來(lái)的發(fā)展歷程、資源和優(yōu)勢(shì)、愿景和價(jià)值觀，以及STEP教育、思想領(lǐng)導(dǎo)力、市場(chǎng)和行業(yè)三大戰(zhàn)略重點(diǎn)。他表示，對(duì)STEP而言，中國(guó)是一個(gè)非常重要的地區(qū)，中國(guó)對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的需求尤其是慈善信托和家族信托服務(wù)的需求，正在持續(xù)飆升，原因在于中國(guó)家庭在進(jìn)行代際財(cái)富規(guī)劃時(shí)，希望得到來(lái)自專(zhuān)業(yè)人士的專(zhuān)業(yè)建議。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)和財(cái)富顧問(wèn)則希望從成熟的市場(chǎng)中學(xué)習(xí)，以繼續(xù)精進(jìn)他們的實(shí)操能力。他表示，能面向中國(guó)財(cái)富管理從業(yè)者推出受全球認(rèn)可的國(guó)際信托管理文憑課程是一件非常自豪的事情。

STEP專(zhuān)業(yè)發(fā)展及教育負(fù)責(zé)人 特魯?shù)稀っ仿∫约癈LTI總裁 朱利安·戴維斯在隨后的主題演講中更進(jìn)一步介紹了STEP和普益標(biāo)準(zhǔn)的合作背景，STEP整體的教育框架體系，STEP如何幫助業(yè)內(nèi)人士通過(guò)優(yōu)質(zhì)資源、專(zhuān)業(yè)認(rèn)可和國(guó)際網(wǎng)絡(luò)獲得職業(yè)提升，以及STEP能帶給機(jī)構(gòu)和雇主的商業(yè)價(jià)值等方面的內(nèi)容。

朱利安·戴維斯在演講中特別指出，STEP國(guó)際信托管理文憑課程對(duì)業(yè)內(nèi)人士和有志于投身于這一行業(yè)的人士而言，提供了信托設(shè)立和管理相關(guān)的深刻洞見(jiàn)。它以實(shí)際可行的方法處理行業(yè)中的問(wèn)題，并涵蓋了業(yè)內(nèi)人士在為客戶(hù)提供日常建議時(shí)所遵循的法律原則和最佳實(shí)踐。他表示，CLTI與合作伙伴普益標(biāo)準(zhǔn)將通過(guò)緊密合作，充分利用當(dāng)?shù)貙?dǎo)師和教師資源為學(xué)員提供語(yǔ)言和技術(shù)支持。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長(zhǎng)、普益標(biāo)準(zhǔn)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主任翟立宏教授在主題演講中首先對(duì)所有演講、參會(huì)嘉賓及同仁致以熱烈的歡迎和誠(chéng)摯的感謝。

翟立宏教授從“普益標(biāo)準(zhǔn)立身之本”、“普益標(biāo)準(zhǔn)五大核心業(yè)務(wù)”、“普益標(biāo)準(zhǔn)使命和宗旨”等方面詳細(xì)介紹了普益標(biāo)準(zhǔn)十五年的發(fā)展歷程。教育板塊之所以成為普益標(biāo)準(zhǔn)的核心主業(yè)之一，一方面與創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)主要成員的職業(yè)有關(guān)，教育既是普益標(biāo)準(zhǔn)的本行，也是初心。另一方面，這更是由普益標(biāo)準(zhǔn)“讓中國(guó)的資管市場(chǎng)更有效”這一使命和理念所要求和決定的。他表示，針對(duì)“如何促進(jìn)中國(guó)資產(chǎn)管理財(cái)富管理市場(chǎng)的有效性”這一議題，普益標(biāo)準(zhǔn)的理念是，人本為體、科技為用、數(shù)據(jù)為基。此外，普益標(biāo)準(zhǔn)還在長(zhǎng)期行業(yè)教育培訓(xùn)實(shí)踐中形成了財(cái)富管理人才培養(yǎng)三維模型以及“五化”培養(yǎng)模式。

翟立宏教授認(rèn)為，普益標(biāo)準(zhǔn)和STEP、CLTI的合作是基于雙方在理念、思路、方式、方法以及風(fēng)格上的契合，是國(guó)內(nèi)國(guó)際財(cái)富管理人才培養(yǎng)的創(chuàng)新式探索，其目的在于攜手共建一個(gè)面向國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)平臺(tái)。未來(lái)，普益標(biāo)準(zhǔn)將一如既往地踐行“教育過(guò)程重視溝通與服務(wù)，教育結(jié)果強(qiáng)調(diào)解決問(wèn)題與正向賦能”這一教育理念，運(yùn)行好模式，輸出好內(nèi)容，開(kāi)發(fā)好裝備，為資管行業(yè)財(cái)富管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)和從業(yè)者服好務(wù)，共同為全社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富，創(chuàng)造價(jià)值。

——03——

會(huì)議后半部分的圓桌論壇環(huán)節(jié)中，在清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心高皓的主持下，包括建信信托財(cái)富管理總監(jiān)徐進(jìn)、中誠(chéng)信托投資研究部總經(jīng)理和晉予、京華世家董事長(zhǎng)聶俊峰、北京瑞銀律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人王昊，以及瑞致達(dá)(Vistra)集團(tuán)執(zhí)行董事兼亞洲區(qū)私人財(cái)富業(yè)務(wù)主管王冠在內(nèi)的所有嘉賓齊聚云會(huì)場(chǎng)，圍繞：

1、談?wù)剣?guó)內(nèi)家族財(cái)富規(guī)劃與管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀，并分析當(dāng)下人才缺口問(wèn)題對(duì)行業(yè)發(fā)展是否會(huì)帶來(lái)潛在挑戰(zhàn)；

2、對(duì)于國(guó)內(nèi)財(cái)富管理從業(yè)者而言，未來(lái)5年最核心的能力是什么；

3、結(jié)合自身職業(yè)發(fā)展道路，為有志于從事財(cái)富管理的后輩們分享成功經(jīng)驗(yàn)；

此三大議題展開(kāi)了熱烈的討論。

建信信托財(cái)富管理總監(jiān)徐進(jìn)認(rèn)為，相較于第一個(gè)財(cái)富管理十年，目前財(cái)富管理客群的年齡結(jié)構(gòu)和需求都發(fā)生了很大的變化。十年前的客戶(hù)相對(duì)而言主要集中在40—60歲的一代企業(yè)家和一代高凈值人群，財(cái)富管理需求相對(duì)專(zhuān)一，以投資和資產(chǎn)增值為主要目的。2018年之后，高凈值客戶(hù)出現(xiàn)了較大的年齡分層，既有已經(jīng)步入人生“守富”和“傳富”階段的老一批高凈值人群企業(yè)家，也有加速發(fā)展的年輕企業(yè)家，以及還處于創(chuàng)富、增富階段的年輕人，財(cái)富管理需求多元化趨勢(shì)凸顯。這一趨勢(shì)對(duì)財(cái)富管理從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)也提出了更高的要求，不僅要熟知金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)，更要在財(cái)富規(guī)劃、法律架構(gòu)、稅籌優(yōu)化、全球投資和身份安排等方面提出綜合解決方案。此外，相關(guān)從業(yè)人員，尤其是專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)中的高層管理人員還應(yīng)具備整合資源、全局視角的能力。

針對(duì)“未來(lái)5年中從業(yè)者需具備的核心能力”這一問(wèn)題，徐進(jìn)認(rèn)為從業(yè)人員需具備綜合化的能力，其范疇既囊括了財(cái)富管理整體架構(gòu)設(shè)計(jì)能力、法律和稅務(wù)等專(zhuān)業(yè)能力，還應(yīng)具備心理學(xué)及非金融領(lǐng)域的綜合知識(shí)。他認(rèn)為STEP課程和培訓(xùn)的引入豐富和延展了目前國(guó)內(nèi)相對(duì)較為單一的人才培養(yǎng)模式，期待普益標(biāo)準(zhǔn)和STEP所提供的課程和培訓(xùn)服務(wù)對(duì)財(cái)富管理相關(guān)從業(yè)人員的能力提升能有所補(bǔ)獲和增益。

關(guān)于職業(yè)發(fā)展方面的經(jīng)驗(yàn)分享，徐進(jìn)認(rèn)為應(yīng)秉持三大要點(diǎn)：一是保持專(zhuān)情、純情的理想主義特質(zhì)；二是做事應(yīng)有耐心和韌性，要有百折不撓之心；三是遵守敬畏原則，不可逾越規(guī)則，多以客戶(hù)角度出發(fā)思考問(wèn)題。

中誠(chéng)信托投資研究部總經(jīng)理和晉予認(rèn)為，對(duì)人才類(lèi)型的需求取決于公司的業(yè)務(wù)要求。他以中誠(chéng)信托家辦業(yè)務(wù)的宗旨“誠(chéng)智長(zhǎng)久、誠(chéng)善傳家”為例進(jìn)行了探討?！罢\(chéng)”即誠(chéng)信；“智”即專(zhuān)業(yè)；“長(zhǎng)久”即持續(xù)和全面。因此，對(duì)于中誠(chéng)信托而言，對(duì)團(tuán)隊(duì)成員的要求也更為復(fù)雜和多元，主要可總結(jié)歸納為八大能力要求：市場(chǎng)開(kāi)拓能力、架構(gòu)設(shè)計(jì)能力、投資配置能力、風(fēng)控能力、運(yùn)營(yíng)能力、法律事務(wù)處理能力、公益慈善以及其他特定服務(wù)能力。

他認(rèn)為，鑒于以上高標(biāo)準(zhǔn)的人才要求，目前整個(gè)行業(yè)存在著人才相對(duì)不足，專(zhuān)業(yè)人才相對(duì)分散的問(wèn)題，若要滿足客戶(hù)的綜合需求，需要將不同專(zhuān)業(yè)背景的人才聯(lián)合起來(lái)打造成一個(gè)更加成熟的生態(tài)。

關(guān)于未來(lái)五年最核心的能力問(wèn)題，和晉予尤為強(qiáng)調(diào)三大能力要求：一是架構(gòu)的搭建能力，即靈活運(yùn)用各類(lèi)工具，搭建財(cái)富管理頂層架構(gòu)的能力。這需要針對(duì)性地解決客戶(hù)需求和痛點(diǎn)，兼顧長(zhǎng)期目標(biāo)和長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮，以及代際傳承的需要。二是資產(chǎn)配置的能力，需要根據(jù)宏觀形勢(shì)和金融市場(chǎng)的變化，更優(yōu)地對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置組合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散、收益穩(wěn)定。三是實(shí)踐運(yùn)用的能力，與經(jīng)驗(yàn)豐富的高凈值人群打交道需要經(jīng)驗(yàn)的積累，同時(shí)也需對(duì)實(shí)踐中積累起的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)。

他表示，對(duì)于從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)能力的培養(yǎng)，普益標(biāo)準(zhǔn)和STEP此次共同舉辦的研討會(huì)是一個(gè)非常好的開(kāi)端，未來(lái)國(guó)內(nèi)財(cái)富管理人才培養(yǎng)應(yīng)著重強(qiáng)化“建立體系和標(biāo)準(zhǔn)、借鑒并研發(fā)配套課程、突出實(shí)踐和總結(jié)案例經(jīng)驗(yàn)”此三方面內(nèi)容。

關(guān)于經(jīng)驗(yàn)分享，和晉予總結(jié)了三點(diǎn)學(xué)習(xí)體會(huì)：一是強(qiáng)基礎(chǔ)，學(xué)習(xí)應(yīng)重點(diǎn)把握該領(lǐng)域的基礎(chǔ)框架。二是高標(biāo)準(zhǔn)，一定要選擇代表國(guó)際水平的高標(biāo)準(zhǔn)課程體系進(jìn)行學(xué)習(xí)，例如STEP課程就是一個(gè)很好的例子。三是重實(shí)踐，及時(shí)對(duì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)歸納，這對(duì)今后的職業(yè)發(fā)展非常重要。

京華世家董事長(zhǎng)聶俊峰認(rèn)為一直以來(lái)中國(guó)家族財(cái)富管理領(lǐng)域的人才培養(yǎng)存在三大問(wèn)題：一是陷入了人才缺口大但同時(shí)培養(yǎng)人難，找到合適的人難，留住人也難這樣一個(gè)窘境中。二是家族財(cái)富管理人才資質(zhì)認(rèn)定及人才培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)較為缺失。三是行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)與履歷誠(chéng)信體系有待建立，不少?gòu)臉I(yè)者存在較為嚴(yán)重的學(xué)歷履歷“注水”現(xiàn)象，盲目崇洋媚外編排大咖、品牌與獎(jiǎng)項(xiàng)的亂象時(shí)有發(fā)生。他認(rèn)為，家族財(cái)富管理的人才的選拔方向可以用兩句名言來(lái)概括，一是人品選擇上可借鑒曾國(guó)藩的“觀人四法”，即“講信用、無(wú)官氣、有條理、少大話”；二是職業(yè)情懷上可采用左宗棠的“發(fā)上等愿、結(jié)中等緣，享下等?！?。唯有如此，才能行正道、走正路，才能走得遠(yuǎn)、得正果。

關(guān)于未來(lái)5年最核心的能力問(wèn)題，聶俊峰認(rèn)為從事家族財(cái)富管理的核心人員，應(yīng)盡快從理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售向家族顧問(wèn)或投資顧問(wèn)方向進(jìn)行角色轉(zhuǎn)型。在資管新規(guī)的推動(dòng)下，未來(lái)的理財(cái)師需要從單純的“報(bào)價(jià)機(jī)”向財(cái)富管理生命周期規(guī)劃顧問(wèn)去轉(zhuǎn)型，需要為客戶(hù)提供有廣度的服務(wù)、有深度的方案，有溫度的溝通。他認(rèn)為，轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵需具備扎實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕?jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、相對(duì)理性的法律常識(shí)、充盈的人文關(guān)懷。

關(guān)于經(jīng)驗(yàn)分享，聶俊峰提出了兩點(diǎn)建議，一是持之以恒終身學(xué)習(xí)，借用曾國(guó)藩的話：對(duì)自己狠一點(diǎn)，不為圣賢就為禽獸，不問(wèn)收獲先問(wèn)耕耘。二是結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際長(zhǎng)期主義履職，認(rèn)真做事，公道為人，內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹(shù)形象。

北京瑞銀律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人王昊表示律師群體也是家族財(cái)富管理從業(yè)者中的一員。近年來(lái)律師界在家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)上做了許多嘗試，但目前的問(wèn)題在于缺少一些類(lèi)似于團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)者的人才，這類(lèi)人才需要具備復(fù)合型專(zhuān)業(yè)技能，對(duì)婚姻繼承、保險(xiǎn)、家族信托、稅務(wù)、境內(nèi)外身份關(guān)系的梳理，以及對(duì)時(shí)事的敏感度能夠達(dá)到一定戰(zhàn)略高度。作為國(guó)內(nèi)第一位STEP會(huì)員，王昊期望STEP課程引入中國(guó)后，能夠幫助國(guó)內(nèi)有志于從事家族財(cái)富管理的律師快速提升行業(yè)所需的能力。

王昊從律師角度談及“未來(lái)5年最核心的能力”問(wèn)題，她認(rèn)為要做好法律類(lèi)的家族辦公室，需要把握住三點(diǎn)：一是能夠熟練運(yùn)用各類(lèi)財(cái)富傳承與管理工具，并對(duì)法律、稅務(wù)的境內(nèi)外基礎(chǔ)性知識(shí)有深刻地理解。二是在談客戶(hù)、接客戶(hù)時(shí)要能夠感同身受，能站在客戶(hù)的角度前瞻性地替客戶(hù)考慮問(wèn)題。三是要耐得住寂寞，要付出一定的時(shí)間和努力才能獲得客戶(hù)的認(rèn)同。

關(guān)于職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，王昊為年輕律師進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)分享：一是需要做好專(zhuān)業(yè)；二要把握好機(jī)遇；三要保持一個(gè)開(kāi)放的心態(tài)。

瑞致達(dá)(Vistra)集團(tuán)執(zhí)行董事兼亞洲區(qū)私人財(cái)富業(yè)務(wù)主管王冠表示，目前國(guó)內(nèi)家族財(cái)富管理行業(yè)，尤其是海外信托服務(wù)機(jī)構(gòu)人才匱乏問(wèn)題突出。他認(rèn)為原因有三點(diǎn)：一是國(guó)內(nèi)海外家族信托市場(chǎng)發(fā)展不充分，專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量較少，不足以滿足未來(lái)較大的市場(chǎng)需求；二是國(guó)內(nèi)海外信托人才市場(chǎng)缺乏具備體系化知識(shí)框架的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)；三是國(guó)內(nèi)海外信托起步較晚，行業(yè)內(nèi)部存在巨大的信息差，這導(dǎo)致新人入行需要付出較大的時(shí)間成本。王冠認(rèn)為，人才培養(yǎng)的過(guò)程中，法律、稅務(wù)、金融等基礎(chǔ)理論知識(shí)更為重要，與客戶(hù)對(duì)話的能力以及問(wèn)題解決能力要在實(shí)踐的過(guò)程中逐步積累經(jīng)驗(yàn)。

關(guān)于未來(lái)五年專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)核心能力的問(wèn)題，王冠認(rèn)為應(yīng)把握三點(diǎn)：一是需要搭建完善的知識(shí)體系框架，需要全面了解信托在整個(gè)全球市場(chǎng)范圍內(nèi)的服務(wù)，需要詳細(xì)了解資產(chǎn)框架的結(jié)構(gòu)及各類(lèi)相關(guān)的法律、稅務(wù)、資本市場(chǎng)規(guī)則等問(wèn)題；二是需要具備資源整合能力，需及時(shí)了解同行業(yè)、相關(guān)行業(yè)的最新動(dòng)向，并在必要時(shí)積極調(diào)動(dòng)資源，促進(jìn)問(wèn)題解決；三是要具備客戶(hù)畫(huà)像雕刻能力，應(yīng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行細(xì)分管理，對(duì)客戶(hù)訴求、客戶(hù)提出的常見(jiàn)問(wèn)題、以及自身能提供的綜合解決方案進(jìn)行常態(tài)化分析。

王冠為有志于從事財(cái)富管理的后輩們分享了三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)：一要對(duì)這個(gè)行業(yè)保持熱愛(ài)、保持激情；二要在正確的知識(shí)體系框架內(nèi)制定合理的學(xué)習(xí)計(jì)劃，同時(shí)還要在學(xué)習(xí)中不斷驗(yàn)證所獲取的信息，避免被虛假、錯(cuò)誤和不完整的信息所誤導(dǎo)；三要重視應(yīng)用和實(shí)踐，要在適合自己的平臺(tái)上勤勉、踏實(shí)地積累經(jīng)驗(yàn)。

在總結(jié)環(huán)節(jié)中，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心高皓表示，目前國(guó)內(nèi)財(cái)富管理教育體系還有待進(jìn)一步發(fā)展完善，完整的教育體系應(yīng)當(dāng)不僅包括學(xué)歷學(xué)位教育，還應(yīng)包括諸如STEP認(rèn)證在內(nèi)的職業(yè)教育，以及終身教育等多階段、多層次教育類(lèi)型?；诖吮尘?，他認(rèn)為學(xué)術(shù)界和業(yè)界未來(lái)的努力方向之一是共同推進(jìn)財(cái)富管理在中國(guó)教育體系的建設(shè)完善，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展輸送更多高層次人才。

回首過(guò)去，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理征程路上一片星光璀璨。展望未來(lái)，普益標(biāo)準(zhǔn)將攜手STEP，并與業(yè)界、學(xué)界各方形成更加緊密的合作關(guān)系，積極探索、借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)富管理人才培養(yǎng)理念及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，打造專(zhuān)業(yè)化人才培養(yǎng)平臺(tái)，為國(guó)內(nèi)財(cái)富管理從業(yè)人員職業(yè)發(fā)展鋪就道路，為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展貢獻(xiàn)專(zhuān)業(yè)力量。