本報記者 張漫游 北京報道

巨大的增長空間正在吸引著外資金融機(jī)構(gòu)押注中國財富市場。

近日，匯豐銀行（中國）有限公司（以下簡稱“匯豐中國”）宣布正式推出財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展新策略，進(jìn)一步加大內(nèi)地市場投入。并表示，在今年計劃新增近百名員工的基礎(chǔ)上，未來5年內(nèi)地員工總數(shù)再增加2倍。在此之前，匯豐中國已經(jīng)以粵港澳大灣區(qū)為切口，推出了“環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)”。

不僅匯豐銀行，華僑永亨銀行（中國）、瑞士銀行（中國）等外資機(jī)構(gòu)，陸續(xù)在近年來加碼中國財富管理市場。其中，高凈值客戶的多元化、全球化需求成為了外資銀行的突破點(diǎn)。

匯豐環(huán)球私人銀行在亞洲1/3的投資將投向中國內(nèi)地

日前，匯豐中國宣布正式推出財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展新策略，啟動以提升本地市場服務(wù)能力為核心的全新私人銀行業(yè)務(wù)模式，并重新定位“卓越理財”服務(wù)。

此前，匯豐中國已經(jīng)正式在深圳推出環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)，并為此計劃今年在中國內(nèi)地新增近百名員工。

匯豐中國方面稱，針對財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展新策略，將進(jìn)一步加大內(nèi)地市場投入。匯豐集團(tuán)2021年曾宣布，投資超過35億美元，以推進(jìn)其在亞洲地區(qū)的財富管理業(yè)務(wù)增長，而匯豐環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)在亞洲的三分之一投資將投向中國內(nèi)地，以持續(xù)加大對該市場的投入。

具體來看，人員招聘方面，在今年計劃新增近百名員工的基礎(chǔ)上，匯豐中國私人銀行未來5年內(nèi)地員工總數(shù)再增加2倍。

匯豐中國相關(guān)發(fā)言人告訴《中國經(jīng)營報》記者，為支持“卓越理財”的全新定位和服務(wù)升級，匯豐中國的財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)今年擬招聘人員逾300位，主要是加大在前線、產(chǎn)品服務(wù)及數(shù)字化技術(shù)等領(lǐng)域的投入。

“隨著國內(nèi)金融市場的發(fā)展和成熟，高凈值人群財富配置需求更加綜合化和多元化。除了關(guān)注個人需求外，還延伸到家庭、企業(yè)和社會，涵蓋金融和非金融需求，例如子女教育、高端醫(yī)療、稅務(wù)咨詢、優(yōu)質(zhì)生活方式等；投資方面，從傳統(tǒng)的不動產(chǎn)投資逐步向多元化資產(chǎn)類型和綜合服務(wù)需求轉(zhuǎn)變。這對私人銀行的從業(yè)人員提出了更高的要求?！眳R豐中國環(huán)球私人銀行總監(jiān)繆子俊指出。

某私人銀行從業(yè)人員告訴記者，此前外資銀行在華開展私人銀行業(yè)務(wù)頗為吃力，有一方面是因為其團(tuán)隊本土化不足，外資私人銀行對本土客戶的需求和文化認(rèn)知不到位。

“專業(yè)人才是財富管理機(jī)構(gòu)的核心競爭力?！蹦忱碡敼救耸扛嬖V記者，不僅外資銀行，當(dāng)前財富管理的專業(yè)人才隊伍狀況還不能滿足中國財富管理行業(yè)快速和高質(zhì)量發(fā)展要求，培養(yǎng)一批高質(zhì)量、綜合化、具有國際視野、熟悉全球金融市場的專業(yè)性人才迫在眉睫。

據(jù)了解，匯豐還在中國內(nèi)地設(shè)立了“環(huán)球私人銀行中國學(xué)院”，通過綜合、全方位的培訓(xùn)計劃，為年輕的私人銀行家和新加入的員工提供每月定期的豐富在線和教室培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)海內(nèi)外業(yè)務(wù)知識和工作中有用的相關(guān)技能。

取長補(bǔ)短 堅持差異化定位

不僅是匯豐中國，今年2月底，華僑永亨銀行（中國）方面也宣布，將依托集團(tuán)全資附屬機(jī)構(gòu)新加坡銀行在亞洲以及全球私人銀行服務(wù)方面的經(jīng)驗，在中國推出私人銀行業(yè)務(wù)。

在采訪中，業(yè)內(nèi)人士談到，外資銀行在中國境內(nèi)開展私人銀行業(yè)務(wù)最主要的優(yōu)勢是品牌優(yōu)勢，它的基礎(chǔ)是成熟的金融投資體系和信托制度文化，其次是海外服務(wù)和跨境資產(chǎn)配置。

以匯豐為例，匯豐集團(tuán)在中國內(nèi)地設(shè)有多個機(jī)構(gòu)，包括證券公司、基金公司和保險等。繆子俊介紹稱：“匯豐的私行業(yè)務(wù)，在與匯豐中國的對公業(yè)務(wù)形成聯(lián)動優(yōu)勢的同時，也將與其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，進(jìn)一步產(chǎn)生合力效應(yīng)。我們已經(jīng)與匯豐前海證券開展深度合作，發(fā)揮各自業(yè)務(wù)專長，為私人銀行客戶提供多元化的資產(chǎn)管理服務(wù)，共同滿足個人及其家庭和企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的全面金融需求。這是我們吸引客戶的關(guān)鍵優(yōu)勢之一?！?/p>“同時，匯豐的國際化網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和海內(nèi)外經(jīng)驗，有助于幫助客戶優(yōu)化全球化的資產(chǎn)配置?！笨娮涌”硎荆瑓R豐的專屬服務(wù)團(tuán)隊，根據(jù)對全球市場的洞察，為內(nèi)地客戶提供專業(yè)的投資觀點(diǎn)和分析，針對客戶需求獨(dú)家定制資產(chǎn)管理方案。“我們在內(nèi)地成立了私人銀行客戶專享的‘智享薈’投資俱樂部，及時與客戶深入分享市場觀點(diǎn)和見解?！?/p>“外資銀行在國際市場的歷史比較悠久，外資銀行應(yīng)該把成熟的管理機(jī)制和專業(yè)經(jīng)驗持續(xù)帶入中國，比如投資顧問模式、KYC（了解你的客戶）能力等。”某外資銀行從事財富管理業(yè)務(wù)的人士告訴記者，外資銀行應(yīng)繼續(xù)以客戶為中心，提升供給端的產(chǎn)品規(guī)模及數(shù)量，給中國金融消費(fèi)者提供更多的產(chǎn)品和服務(wù)選項，幫助中國金融消費(fèi)者進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，滿足客戶多元化產(chǎn)品需求。

值得一提的是，匯豐中國的環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)設(shè)立在了位于大灣區(qū)的深圳。

繆子俊表示，得益于活躍的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)及領(lǐng)先的新經(jīng)濟(jì)發(fā)展，深圳高凈值人群的規(guī)模和數(shù)量連年穩(wěn)步增長,是大灣區(qū)中擁有千萬元人民幣凈資產(chǎn)的高凈值家庭數(shù)量增幅最快的城市。為搶抓粵港澳金融市場聯(lián)通、居民財富增長等機(jī)遇，深圳市在其金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃中明確，要進(jìn)一步打造以跨境創(chuàng)新為特色的國際財富管理中心，支持私人銀行、家族信托、家族辦公室等新興財富管理業(yè)態(tài)發(fā)展，豐富資產(chǎn)管理行業(yè)組織體系。繆子俊認(rèn)為，此時，匯豐中國在深圳啟動私人銀行業(yè)務(wù)可謂恰逢其時。

據(jù)悉，隨著在深圳推出私人銀行服務(wù)，匯豐中國在廣深兩地的業(yè)務(wù)團(tuán)隊規(guī)模已實(shí)現(xiàn)了倍速增長，能夠更貼近服務(wù)增長動能強(qiáng)勁的新經(jīng)濟(jì)群體。“未來3年，我們計劃將私人銀行業(yè)務(wù)擴(kuò)展到更多的大灣區(qū)內(nèi)地城市，員工總數(shù)增加2倍，并持續(xù)加強(qiáng)數(shù)字化平臺建設(shè)。”

同時，繆子俊透露稱，在私人銀行業(yè)務(wù)方面，繼北京、上海、廣州和深圳之后，下半年匯豐中國還將把私人銀行服務(wù)拓展至杭州和成都，并在未來幾年覆蓋更多的主要城市。

（編輯：朱紫云 校對：顏京寧）