盡管全球市場(chǎng)劇烈波動(dòng)、疫情反復(fù)，但匯豐重申對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的承諾，匯豐中國(guó)于5月26日宣布正式啟動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)新發(fā)展策略，著眼中國(guó)高質(zhì)量發(fā)展前景，進(jìn)一步加大內(nèi)地市場(chǎng)投入。

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)、資本市場(chǎng)快速發(fā)展，高凈值人群也不斷擴(kuò)容，私人銀行（下稱“私行”）甚至是家族辦公室（下稱“家辦”）業(yè)務(wù)的需求亦與日俱增，私行業(yè)務(wù)無疑成為匯豐整體財(cái)富管理戰(zhàn)略中的重要一環(huán)。此次，匯豐中國(guó)宣布啟動(dòng)全新私人銀行業(yè)務(wù)模式，以提升本地市場(chǎng)服務(wù)能力為核心，致力于打造“在岸私人銀行”，年內(nèi)將增聘員工近百位，并布局六大城市，成為匯豐在內(nèi)地財(cái)富管理業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的新引擎。

通過加快布局“環(huán)球私人銀行”業(yè)務(wù)和重新定位 “卓越理財(cái)” 服務(wù)，匯豐將更好地協(xié)助大眾富裕和高凈值家庭把握中國(guó)和全球市場(chǎng)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)機(jī)遇。“中國(guó)市場(chǎng)的拓展對(duì)匯豐而言是一個(gè)長(zhǎng)期的承諾，匯豐集團(tuán)下設(shè)有商業(yè)銀行、證券、基金、金融科技等多個(gè)實(shí)體，可以發(fā)揮合力效應(yīng)，為私行客戶提供更為全面的服務(wù)?！?匯豐中國(guó)環(huán)球私人銀行總監(jiān)繆子俊稱。

啟動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)新發(fā)展策略

匯豐中國(guó)此次推出的新發(fā)展策略有兩大關(guān)鍵——全面拓展“環(huán)球私人銀行” 業(yè)務(wù)，以及重新定位 “卓越理財(cái)” 服務(wù)。換言之，在更好地深入服務(wù)大眾富裕家庭的同時(shí)，也要加速滿足不斷擴(kuò)容的高凈值人群的財(cái)富需求。

匯豐早在去年初就宣布，計(jì)劃未來五年將投資 35 億美元，用于拓展服務(wù)團(tuán)隊(duì)、提升數(shù)字化服務(wù)能力和開發(fā)新產(chǎn)品，以加快亞洲財(cái)富管理及個(gè)人銀行的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)， 致力成為亞洲領(lǐng)先的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

匯豐中國(guó)的環(huán)球私人銀行今年計(jì)劃新增近百名員工，在此基礎(chǔ)上，未來五年內(nèi)地員工總數(shù)還將再增加兩倍，大幅擴(kuò)大客戶經(jīng)理、私人財(cái)富管理顧問和產(chǎn)品專家等專業(yè)團(tuán)隊(duì)。

繆子俊表示，匯豐致力培養(yǎng)本地人才，有完善的培訓(xùn)體系，希望用國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)專長(zhǎng)幫助本地人才加速成長(zhǎng)。作為投資培養(yǎng)內(nèi)地人才的舉措之一，匯豐的環(huán)球私人銀行在內(nèi)地的畢業(yè)生中招聘了首批管理培訓(xùn)生，將依托匯豐成熟的培訓(xùn)機(jī)制及多元化的工作環(huán)境，積極儲(chǔ)備和培養(yǎng)高端人才。

“希望我們的團(tuán)隊(duì)能夠擁有國(guó)際化的視野、專業(yè)及全面的金融知識(shí)體系，更重要的是擁有相互學(xué)習(xí)、分享共進(jìn)的素質(zhì)，和不斷進(jìn)取、竭盡所能為客戶和團(tuán)隊(duì)創(chuàng)造價(jià)值的‘企業(yè)家精神’”，繆子俊說。

值得一提的是，在世界局勢(shì)日趨復(fù)雜、全球市場(chǎng)更為波動(dòng)、通脹走升的背景下，中國(guó)高凈值家庭的理財(cái)需求不斷提升，科學(xué)全面的財(cái)富規(guī)劃、靈活多元的全球資產(chǎn)配置必不可缺，這亦是外資銀行的優(yōu)勢(shì)所在。

繆子俊提及，匯豐的國(guó)際化網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和海內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，將有助于幫助客戶優(yōu)化全球化的資產(chǎn)配置。同時(shí)，匯豐的專屬服務(wù)團(tuán)隊(duì)，根據(jù)對(duì)全球市場(chǎng)的洞察，為內(nèi)地客戶提供專業(yè)的投資觀點(diǎn)和分析，針對(duì)客戶需求獨(dú)家定制資產(chǎn)管理方案。此外，匯豐中國(guó)成立了私人銀行客戶專享的“智享薈”投資俱樂部，及時(shí)與客戶深入分享市場(chǎng)觀點(diǎn)和見解。

匯豐中國(guó)的自有和代銷基金產(chǎn)品在外資銀行中較為多樣化，除了合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、香港互認(rèn)基金，還提供豐富的本地公募基金，以及私人銀行客戶專有的定制化方案及專戶產(chǎn)品等。洞悉到內(nèi)地客戶對(duì)于代際傳承和慈善公益的關(guān)注日漸增長(zhǎng)，匯豐中國(guó)為此提供專業(yè)的傳承咨詢服務(wù)及慈善活動(dòng)安排。

匯豐在數(shù)字化平臺(tái)建設(shè)上持續(xù)投入，是境內(nèi)首家為私人銀行客戶推出手機(jī)銀行投資理財(cái)功能的外資行，滿足客群對(duì)投資時(shí)效性，交易和數(shù)據(jù)交互便捷性的需求。

同時(shí)，去年粵港澳大灣區(qū)啟動(dòng)“跨境理財(cái)通”，這也將進(jìn)一步發(fā)揮外資銀行的優(yōu)勢(shì)。匯豐于去年末發(fā)布的“跨境理財(cái)通”調(diào)查顯示，“南向通”內(nèi)地投資者對(duì)基金產(chǎn)品興趣最為濃厚，“北向通”的港澳投資者則更看好理財(cái)產(chǎn)品。調(diào)查顯示，大多數(shù)內(nèi)地受訪者（91%）和港澳受訪者（76%）均有意參與“跨境理財(cái)通”，而吸引他們的兩大原因?yàn)椤爱a(chǎn)品能夠滿足需求”以及可以“豐富投資配置”。

全面打造“在岸私人銀行”

隨著中國(guó)高凈值和超高凈值人數(shù)加速增長(zhǎng)，私行則成為匯豐整體財(cái)富管理業(yè)務(wù)中越發(fā)重要的一環(huán)。此次，具有國(guó)際化網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)的匯豐也表示將全面打造一個(gè)“在岸私人銀行”。

匯豐的財(cái)富管理業(yè)務(wù)為全球約3,800萬客戶提供服務(wù)，其中約三分之一在亞洲。中國(guó)則是亞洲地區(qū)最快速增長(zhǎng)的市場(chǎng)之一。去年匯豐就公開表示，匯豐環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)在亞洲的三分之一投資將投向中國(guó)內(nèi)地，以持續(xù)加大對(duì)該市場(chǎng)的投入。

“中國(guó)是亞洲非常重要的一環(huán)。我們看到，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和家庭財(cái)富的累積，尤其是在新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展之下，內(nèi)地高凈值人群的結(jié)構(gòu)正發(fā)生深刻變化，家庭財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)增值、國(guó)際化配置、財(cái)富傳承和慈善公益等需求強(qiáng)勁。更多企業(yè)家的財(cái)富加速累積，高凈值人群可投資的資產(chǎn)規(guī)模每年增速已超10%。我們?cè)趦?nèi)地市場(chǎng)加大投入，希望打造一個(gè)本地化、差異化的私人銀行業(yè)務(wù)。”繆子俊表示。

匯豐在中國(guó)內(nèi)地的私行業(yè)務(wù)覆蓋在外資銀行中領(lǐng)先，除了上海、北京、廣州、深圳之外，“我們今年下半年也計(jì)劃觸及更多城市，包含杭州、成都，對(duì)大灣區(qū)的投入力度也將會(huì)增強(qiáng)?！彼Q。

今年4月，繼北京、上海、廣州之后，匯豐宣布正式在深圳推出環(huán)球私行業(yè)務(wù)?？娮涌”硎荆骸暗靡嬗诨钴S的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)及領(lǐng)先的新經(jīng)濟(jì)發(fā)展，深圳高凈值人群的規(guī)模和數(shù)量連年穩(wěn)步增長(zhǎng), 是大灣區(qū)中擁有千萬元人民幣凈資產(chǎn)的高凈值家庭數(shù)量增幅最快的城市。在深圳推出私行服務(wù)，我們能夠更貼近服務(wù)增長(zhǎng)動(dòng)能強(qiáng)勁的新經(jīng)濟(jì)群體。”

值得一提的是，匯豐集團(tuán)在中國(guó)內(nèi)地設(shè)有多個(gè)機(jī)構(gòu)，包括證券公司、基金公司和保險(xiǎn)等。匯豐的私行業(yè)務(wù)，在與匯豐中國(guó)的對(duì)公業(yè)務(wù)形成聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，也將與其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，進(jìn)一步產(chǎn)生合力效應(yīng)。

繆子俊介紹稱，“尤其是超高凈值人群，其中多為企業(yè)家，這一人群已經(jīng)開始建立他們的家族辦公室，同時(shí)他們往往存在公司融資、上市的需求，我們也將和總部位于深圳的匯豐前海證券開展深度合作，發(fā)揮各自業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，為私人銀行客戶提供多元化的資產(chǎn)管理服務(wù)，共同滿足個(gè)人及其家庭和企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的全面金融需求。這也是我們吸引客戶的關(guān)鍵優(yōu)勢(shì)之一?！?/p>麥肯錫預(yù)計(jì)，未來五年中國(guó)超高凈值人群總資產(chǎn)將以13%的速度高速增長(zhǎng)，管理資產(chǎn)規(guī)模將從2020年的21萬億元人民幣，增至2025年的38萬億元人民幣。超高凈值家庭數(shù)量，也將在未來五年內(nèi)從2020年的3.1萬提升到2025年的6萬。

數(shù)據(jù)顯示，目前中國(guó)家族財(cái)富掌門人的平均年齡在50-60歲，步入代際傳承節(jié)點(diǎn)，其在財(cái)富管理、家庭治理、企業(yè)經(jīng)營(yíng)等方面的需求日益增長(zhǎng)且日趨多元、復(fù)雜?？娮涌”硎荆瑓R豐中國(guó)打造的以提升本地市場(chǎng)服務(wù)能力為核心的私人銀行業(yè)務(wù)也將更貼近客戶群體，利用廣泛的平臺(tái)和已建立超過150年的全球網(wǎng)絡(luò)，更好地服務(wù)中國(guó)客戶的財(cái)富保值、增長(zhǎng)和傳承需求。

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