課程名稱：《高客沙龍——高凈值客戶家族財富規(guī)劃安全架構(gòu)》

主講：李竹老師6課時

課程背景：

《2022中國高凈值人群家族傳承報告》顯示，中國擁有600萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量達(dá)到508萬戶；擁有千萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到206萬戶；擁有億元人民幣家庭凈資產(chǎn)的 “超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13萬戶。財富傳承問題成為我國高凈值家庭必須面對的問題，如何打破“富不過三代”的魔咒？如何對抗各種風(fēng)險？如何搭建堅實的財富安全底層架構(gòu)？如何運(yùn)用各類工具為財富保駕護(hù)航？為什么財富傳承無法DIY？

本課程從思維層面、策略層面、執(zhí)行層面與客戶深度交流財富傳承過程中的安全架構(gòu)問題，為高凈值客戶提供更多的信息儲備，進(jìn)而增強(qiáng)客戶與專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)之間深度交流的基礎(chǔ)。

課程對象：高凈值客戶

課程收益：

宏觀上厘清資產(chǎn)三大類別策略上由內(nèi)至外保障安全執(zhí)行上借力六大法律工具課程大綱：

思維層面：提升財富規(guī)劃力厘清三類資產(chǎn)，靶向管理過程經(jīng)營類資產(chǎn)金融屬性資產(chǎn)精神資產(chǎn)財富規(guī)劃平穩(wěn)運(yùn)行的框架性維度國內(nèi)法律VS國外法律婚姻、子女、養(yǎng)老等問題面臨的風(fēng)險主動傳承VS被動傳承搭建專屬法律框架、合理運(yùn)用各類傳承工具培養(yǎng)財富規(guī)劃力應(yīng)具備的基本常識未雨綢繆居安思危，培養(yǎng)思考力重在“積累常識”兵貴神速提前動手，在行動中完善計劃更容易滿足現(xiàn)實需求上下統(tǒng)一全員參與，家族成員達(dá)成共識有利于讓財富實現(xiàn)價值最大化策略層面：為傳承保駕護(hù)航搭建財富安全架構(gòu)家族法律顧問獨立于企業(yè)法律顧問家族法顧需要團(tuán)隊協(xié)同需要經(jīng)驗豐富的專家降低法律和爭議風(fēng)險（家族中的人或事可能引發(fā)風(fēng)險和爭議）選擇和管理家族法律顧問需要考慮的問題阻礙家族傳承順利進(jìn)行的特殊路障及應(yīng)對策略新生代的人生坐標(biāo)與人格定位權(quán)力交接≠領(lǐng)導(dǎo)力傳承如何化解潛在的代際沖突接班人與其他“關(guān)系人”的博弈衣缽傳男還是傳女？領(lǐng)導(dǎo)力傳承區(qū)分領(lǐng)導(dǎo)力和所有權(quán)五種領(lǐng)導(dǎo)力傳承模式打造培養(yǎng)領(lǐng)導(dǎo)力的土壤領(lǐng)導(dǎo)力傳承的要素和流程不可逆的傳承生命周期家族企業(yè)的股權(quán)設(shè)計（略）執(zhí)行層面：傳承的法律工具關(guān)于繼承法定繼承中存在的問題訂立遺囑的常見誤區(qū)存在問題的遺囑的常見形式遺囑管理人富人的財富傳承無法DIY關(guān)于婚姻離婚大戰(zhàn)導(dǎo)致財產(chǎn)博弈離婚對家族企業(yè)及股權(quán)的沖擊《民法典》對婚姻中共同財產(chǎn)和個人財產(chǎn)的界定跨國婚姻及問題帶來的深度思考關(guān)于稅務(wù)《金四》帶來的財產(chǎn)透明化帶來的規(guī)劃問題遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅時代的來臨海外置業(yè)帶來的稅務(wù)成本183天的規(guī)定關(guān)于保險保險產(chǎn)品的常見類型及功能保險產(chǎn)品能否能夠隔離債務(wù)免于被執(zhí)行保險產(chǎn)品的融資變現(xiàn)功能合法節(jié)稅功能通過保險及保險信托保護(hù)財產(chǎn)隱私以及資金分配方式購買大額保單時需注意的若干問題內(nèi)地和香港大額保單之爭關(guān)于信托家族信托VS信托投資產(chǎn)品中國家族信托的障礙、挑戰(zhàn)、局限性關(guān)于家族基金會家族信托VS家族基金會中國家族基金會的實踐