債主圍城的騰邦大廈

“騰邦賺錢可以慢一點(diǎn)、少一點(diǎn)，但是每分錢都要賺得堂堂正正。”在騰邦集團(tuán)鼎盛之時(shí)，作為創(chuàng)始人的鐘百勝如是說(shuō)。

2023年4月，騰邦集團(tuán)迎來(lái)25歲生日，鐘百勝則步入58周歲，兩者面前都橫著一道坎。

自1998年創(chuàng)立以來(lái)，“騰邦系”親歷了改革開放的開拓時(shí)代，也經(jīng)歷了全球金融危機(jī)。從一開始三五人的小公司，到全盛時(shí)期數(shù)萬(wàn)員工，這家跨國(guó)商業(yè)集團(tuán)集物流、投資、旅游為一體，鐘百勝的人生與財(cái)富也經(jīng)歷了過(guò)山車式的起落。

新冠疫情到來(lái)之前的2019年，金融市場(chǎng)雷聲不斷。暴雷的原因五花八門：有的是底層資產(chǎn)出現(xiàn)問(wèn)題，其中不乏政府信用類項(xiàng)目；有的操作過(guò)程屢屢違法，挪用資金、偽造公文、虛構(gòu)央企背景，等等。鐘百勝與“騰邦系”，不幸成為其中一例。

鐘百勝面前的“坎”已非錢能解決，在債主圍城之時(shí)，他面臨數(shù)宗刑事控告，其中之一案涉深圳方圓叁陸零資產(chǎn)管理有限公司募集管理的騰邦物流應(yīng)收賬款收益權(quán)2號(hào)私募基金（簡(jiǎn)稱“2號(hào)基金”），涉嫌底層資產(chǎn)造假。

此間，控告人王女士、章先生、鄒女士等，聯(lián)合委托律師向警方提交了《刑事控告書》，控告鐘百勝實(shí)際掌控的叁陸零公司，在不具備履行合同能力的情況下，虛構(gòu)事實(shí)，欺騙投資人，募集資金達(dá)一億余元，并將資金揮霍一空，涉嫌合同詐騙罪。

目前，此案經(jīng)深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局審查，移交福田區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)辦理，承辦者與控告人有過(guò)多輪溝通。

在時(shí)代的測(cè)謊儀之下，鐘百勝當(dāng)年的豪言壯語(yǔ)不光是打臉，更為控告人的刑事主張?zhí)峁┝俗糇C。他能邁過(guò)這道坎嗎？

騰邦集團(tuán)暴雷之后

2019年，繼騰邦集團(tuán)1.125億元的債券出現(xiàn)違約后，騰邦集團(tuán)兩款私募基金相繼暴雷。

先是1月底，叁陸零“2號(hào)基金”出現(xiàn)違約；進(jìn)入3月，中外建信孚6號(hào)騰邦物流專項(xiàng)私募投資基金（簡(jiǎn)稱“6號(hào)基金”），亦未能兌付利息。

“2號(hào)基金”當(dāng)年的私募計(jì)劃書

“2號(hào)基金”的期限為6個(gè)月，總規(guī)模5億元，預(yù)計(jì)收益為8.8%，騰邦物流集團(tuán)的應(yīng)收賬款收益權(quán)作為質(zhì)押。值得一提的是，管理人與融資方為兄弟公司，同屬“騰邦系”，有“自融自銷”的嫌疑，風(fēng)險(xiǎn)業(yè)已昭然。

2018年11月至2019年2月，王女士分四筆購(gòu)買“2號(hào)基金”，共計(jì)耗資1350萬(wàn)元。3月14日，她收到通知，“我司尚未收到收益分配。經(jīng)過(guò)溝通磋商，承諾將盡快支付本金及未兌付利息，并按照年化8.8%延續(xù)計(jì)息?！?/p>章先生在“2號(hào)基金”投資了100萬(wàn)元，他7月4日收到的通告稱：“由于受整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境金融去杠桿政策影響，疊加中美貿(mào)易戰(zhàn)引起的外部經(jīng)濟(jì)氣候惡化，騰邦物流集團(tuán)部分上下游客戶經(jīng)營(yíng)困難，部分應(yīng)收款回款出現(xiàn)延期，所以造成了該產(chǎn)品未能及時(shí)兌付?！贝藭r(shí)，違約已延續(xù)四個(gè)月，風(fēng)暴正酣。

“6號(hào)基金”項(xiàng)目規(guī)模同樣是5億、期限24個(gè)月，資金用途是受讓騰邦集團(tuán)7.68億應(yīng)收賬款之債權(quán)受益權(quán)。投資人陳先生反映，這只基金實(shí)際只籌集到1億元左右。他在2017年9月買入，每半年付息一次，年化9%。2018年兩次利息都按期兌付了，但2019年3月開始違約。

在風(fēng)控措施一欄，“2號(hào)基金”和“6號(hào)基金”均表示，騰邦集團(tuán)超過(guò)7億元應(yīng)收賬款的債權(quán)質(zhì)押，已經(jīng)在央行征信中心登記。

這兩只基金主要是給騰邦資管增資擴(kuò)股，并投入到深圳福田保稅區(qū)產(chǎn)業(yè)園。在融資環(huán)境惡化、股價(jià)大跌、營(yíng)業(yè)虧損的情況下，“騰邦系”現(xiàn)金流枯竭。但是，被質(zhì)押應(yīng)收賬款不同于土地等固定資產(chǎn)，難以變現(xiàn)，壞賬風(fēng)險(xiǎn)大。

2019年4月19日，當(dāng)“6號(hào)基金”違約之事周知，唐鼎耀華基金向中外建發(fā)送律師函，要求盡快確定融資人、擔(dān)保方違約的應(yīng)對(duì)方案，并立即啟動(dòng)法律程序。

同年7月29日，深圳市中院通知已立案，強(qiáng)制執(zhí)行騰邦物流集團(tuán)、騰邦資管集團(tuán)、鐘百勝履行相關(guān)擔(dān)保兌付責(zé)任。亡羊成災(zāi)，此時(shí)不過(guò)是補(bǔ)牢之舉。

民事追償寸步難行

按照基金發(fā)行方案，這兩基金的回購(gòu)方為騰邦集團(tuán)和騰邦物流集團(tuán)。

公告中，騰邦集團(tuán)自稱長(zhǎng)期扎根福田保稅區(qū)，位居中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)，中國(guó)民營(yíng)企業(yè)服務(wù)業(yè)百?gòu)?qiáng)，廣東省和深圳市百?gòu)?qiáng)民企均為第9名，旗下?lián)碛序v邦商服、騰邦旅游、騰邦物流、騰邦資管、騰邦金控、騰邦投資六大集團(tuán)，其中騰邦國(guó)際（300178.SZ）和騰邦控股（06880.HK）已分別進(jìn)駐國(guó)內(nèi)和國(guó)際資本市場(chǎng)。

騰邦集團(tuán)由深圳市平豐珠寶有限公司、鐘百勝、段乃琦女士各持98%、1.34%、0.66%股份；而平豐珠寶公司又由鐘百勝、段乃琦各持67%、33%股份。鐘百勝與段乃琦系多年商業(yè)伙伴，兩人關(guān)系甚密。

騰邦集團(tuán)2015、2016年?duì)I業(yè)收入分別為117.8億、154.7億，凈利潤(rùn)1.49億、2.34億，流動(dòng)比率分別為1.02/0.92。中誠(chéng)信證券評(píng)估公司給了AA的主體信用評(píng)級(jí)。事后來(lái)看，這顯然是謊言。

鐘百勝?gòu)男×?xí)武，自稱“崇尚武德的實(shí)質(zhì)是社會(huì)公正原則”，但言行并不一致

查詢中國(guó)裁判文書網(wǎng)，深圳方圓叁陸零資產(chǎn)管理有限公司所涉的訴訟，全國(guó)共12案，管轄地點(diǎn)在深圳，其中深圳中院1案，福田法院11案。12案均為民事案件，其中10案為合同糾紛，這10案里有7案是債權(quán)人代位權(quán)訴訟，只有1案是被告，其余都只是被列為第三人。

至于騰邦集團(tuán)和騰邦物流集團(tuán)，涉及投資、私募基金、收益的案件全國(guó)共28案，均在深圳，深圳中院7案，深圳福田法院21案。28案均為民事案件，均為合同糾紛，其中14案是債權(quán)人代位權(quán)訴訟。標(biāo)的本金最高1220萬(wàn)元，最低100萬(wàn)元，各案標(biāo)的額均不一樣。

就兩只基金而言，上述案件數(shù)量少，并未完整呈現(xiàn)全貌，有可能是因?yàn)樗侥蓟鸬耐顿Y協(xié)議中約定了仲裁程序，而仲裁是不公開的。

在基金暴雷之后，王女士提起訴訟，具體請(qǐng)求為：1、兩被告連帶向原告償還1340萬(wàn)元本金及利息638421.92元，自2019年3月15日起至7月8日止（1350萬(wàn)元本金，3個(gè)月24天）的利息374301.37元，以及自2019年7月9日起實(shí)際支付止的利息（本金1340萬(wàn)元按年化利率8.8%計(jì)）。

開庭時(shí)，增加一項(xiàng)訴訟請(qǐng)求：原告有權(quán)處分被告騰邦物流集團(tuán)質(zhì)押的應(yīng)收賬款，并以變現(xiàn)、折價(jià)或其產(chǎn)生的利息優(yōu)先受償。

經(jīng)法院判決，騰邦物流公司支持了王女士的前述兩項(xiàng)請(qǐng)求，同時(shí)提出騰邦集團(tuán)對(duì)騰邦物流公司的上述債務(wù)承擔(dān)補(bǔ)充清償責(zé)任。

此次判決，法院參考了由其于2020年8月6日作出的(2020)粵0304民初13192號(hào)、13193號(hào)、13194號(hào)民事判決書，張晏寧、賈巍、羅曉娣認(rèn)購(gòu)了叁陸零“2號(hào)基金”，三人分別于2018年12月14日12月25日向叁陸零公司出具兩份《盡責(zé)要求函》，要求立即對(duì)騰邦物流、騰邦集團(tuán)采取充分的法律手段以維護(hù)投資人權(quán)益，并立即要求兩公司直接承擔(dān)和支付上述已違約逾期的投資人本息"。

上述三案均判決，騰邦物流向各案原告支付投資本金和利息、律師費(fèi)，騰邦集團(tuán)承擔(dān)補(bǔ)充清償責(zé)任。

2021年3月，王女士提起強(qiáng)制執(zhí)行騰邦物流集團(tuán)、騰邦集團(tuán)，2021年7月執(zhí)行判決終止；同年5月，章先生提起強(qiáng)制執(zhí)行上述兩公司，當(dāng)年9月執(zhí)行判決終止。

2022月9月28日，王、章再次提請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，并追加騰邦集團(tuán)的控股股東平豐珠寶有限公司為被執(zhí)行人，這在2023年2月3日獲得法院的支持。

基金底層資產(chǎn)系虛假

不過(guò)，王女士的訴求并不止于此，她聯(lián)合其他投資人就此提出了刑事控告。

2022年8月，多名投資人委托律師正式向深圳警方報(bào)案，認(rèn)為叁陸零公司涉嫌合同詐騙，騰邦物流集團(tuán)與深圳市新曦樂(lè)進(jìn)出口有限公司的合作系虛構(gòu)，利用新曦樂(lè)公司虛構(gòu)一個(gè)底層資產(chǎn)以便于詐騙。

進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，新曦樂(lè)進(jìn)出口公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)造成稅款欠費(fèi)、騰邦物流挪用叁陸零基金募集的資金也不知去向。

經(jīng)查證，新曦樂(lè)公司在2015年1月1日至12月31日期間，采取偷稅手段，不繳或者少繳應(yīng)納稅款465.33萬(wàn)元；除此，該公司還存在其他涉稅違法問(wèn)題，涉及稅款661.28萬(wàn)元。2021年10月28日，深圳市稅務(wù)局公告顯示，該公司欠繳企業(yè)所得稅、增值稅、城市維護(hù)建設(shè)稅，累計(jì)金額達(dá)1000萬(wàn)元以上。

2019年6月26日，新曦樂(lè)公司因通過(guò)登記住所無(wú)法聯(lián)系，被市場(chǎng)監(jiān)管部門列入異常名錄。這更讓投資人對(duì)該公司運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生深度懷疑。

新曦樂(lè)公司的經(jīng)營(yíng)被疑嚴(yán)重造假

經(jīng)由律師起草的《法律意見(jiàn)書》認(rèn)為，“2號(hào)基金”的底層資產(chǎn)——“應(yīng)收賬款”系虛假，鐘百勝實(shí)際操控的叁陸零公司以虛假標(biāo)的作為基金的底層資產(chǎn)，虛構(gòu)事實(shí)，欺騙投資人，與投資人簽訂了基金購(gòu)買合同，募集資金達(dá)1億余元，這已經(jīng)構(gòu)成合同詐騙罪。

基金管理人叁陸零公司在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行了備案，形式上是合法的私募基金。但很多問(wèn)題隨之顯山露水。2021年3月26日，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布公告，叁陸零公司因存在異常經(jīng)營(yíng)情形，且未能在書面通知發(fā)出后的3個(gè)月內(nèi)提交符合規(guī)定的專項(xiàng)法律意見(jiàn)書，被協(xié)會(huì)注銷登記。

控告人的《法律意見(jiàn)書》稱，審查本案是否成立合同詐騙的關(guān)鍵，不在于是否侵犯了商貿(mào)領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)秩序，也不在于中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是否已經(jīng)對(duì)該基金進(jìn)行調(diào)查，重點(diǎn)在于被控告人是否使用了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，誘騙投資人簽訂了基金購(gòu)買合同，投資人是否陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而交付了財(cái)物，最后蒙受財(cái)產(chǎn)損失。

在“2號(hào)基金”的運(yùn)作中，鐘百勝以非法占有為目的，虛構(gòu)了騰邦物流對(duì)“殼公司”新曦樂(lè)公司享有所謂的應(yīng)收債權(quán)，通過(guò)其實(shí)際控制的叁陸零公司募集資金，騙取投資人的投資款，上述要件是完全滿足的。

控告人目前掌握的證據(jù)，暫時(shí)無(wú)法證明該基金曾向社會(huì)公眾募集，只能證明投資人均為騰邦關(guān)聯(lián)公司的員工或員工親友。如果警方經(jīng)過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)，該基金曾向社會(huì)不特定公眾公開募集，那么被控告人構(gòu)成集資詐騙罪。

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，如果“2號(hào)基金”有公開宣傳、承諾還本付息等行為，吸收資金后沒(méi)有用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，管理層存在肆意揮霍、抽逃轉(zhuǎn)移等情形的，可以認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。

搜索中國(guó)裁判文書網(wǎng)，深圳地區(qū)法院有兩個(gè)相關(guān)的案例。

眾所周知，鐘百勝生活奢靡，滋養(yǎng)一名“80后”女律師為情人，盡管個(gè)人與公司背負(fù)300多億巨額債務(wù)，但仍深居豪宅，出手闊綽，吃的都是原生態(tài)的特供食品，經(jīng)常喝頂級(jí)紅酒裝一下格調(diào)。他的兒子鐘一鳴躲在香港，有豪宅與豪車相伴，更是奢靡至極。

故此，控告人認(rèn)為，鐘百勝、叁陸零公司等主體已經(jīng)涉嫌合同詐騙罪或者集資詐騙罪，警方應(yīng)當(dāng)就“2號(hào)基金”的底層資產(chǎn)系虛構(gòu)這一關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行突破，查明案件事實(shí)，切實(shí)維護(hù)諸多被害人的合法權(quán)益。

2023年3月，王女士向深圳市公安局長(zhǎng)信箱投訴，認(rèn)為經(jīng)偵的處理力度不夠，且未給控告人明確答復(fù)。同年5月，她再次向警方主管和政府高層投訴，緊跟此案進(jìn)展。