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亞洲有錢人對(duì)獨(dú)立咨詢服務(wù)和多種投資產(chǎn)品的需求不斷增長(zhǎng)，引發(fā)精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)激增，受到業(yè)內(nèi)廣泛關(guān)注。

據(jù)路透社報(bào)道，所謂精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，即所謂的外部資產(chǎn)管理公司（EAMs）。它們主要通過利用當(dāng)?shù)乩碡?cái)師的人脈網(wǎng)絡(luò)，挖掘傳統(tǒng)私人銀行無法企及的本土中小企業(yè)主和高管。

為了不至于錯(cuò)過世界上億萬富豪增長(zhǎng)速度最快地區(qū)的機(jī)會(huì)，傳統(tǒng)私人銀行也在加大同精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作的力度，竭力爭(zhēng)取本土客戶。

據(jù)說在瑞士和倫敦這樣成熟的財(cái)富管理中心，各有2000多個(gè)精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，談不上什么新鮮事。但在亞洲，這一新興業(yè)態(tài)的成長(zhǎng)卻值得媒體關(guān)注。

外媒采訪的不少業(yè)內(nèi)人士指出，亞洲目前僅有不到200個(gè)這樣的精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。在未來幾年，這一數(shù)字有望翻番。

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1.亞洲有錢人看齊歐美

在香港工作的Chi Man Kwan，曾任法國巴黎銀行和渣打銀行的私人銀行家。他最近成立了一家獨(dú)立的外部資產(chǎn)管理公司，加入了精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的創(chuàng)業(yè)大潮。

“作為一個(gè)行業(yè)，我們比歐洲同行更年輕?！盋hi Man Kwan說，“但如果你把我們同亞洲創(chuàng)造的財(cái)富數(shù)量進(jìn)行對(duì)比，會(huì)發(fā)現(xiàn)這不過是冰山一角?！?/p>Chi Man Kwan成立的精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，名叫“萊佛士家族辦公室”，最初通過管理父母的財(cái)富起家，目前已經(jīng)擁有35名員工、20億美元管理資產(chǎn)規(guī)模和70多個(gè)客戶。

他表示，萊佛士家族辦公室將在未來兩到三年內(nèi)，將員工人數(shù)和資產(chǎn)再翻一番。

像萊佛士家族辦公室這樣的精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，不僅向客戶提供投資咨詢服務(wù)，也會(huì)提供稅務(wù)和繼任者規(guī)劃服務(wù)，并與瑞信和瑞銀這樣的大型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作開設(shè)賬戶并執(zhí)行交易。

由于它們不依賴任何特定的私人銀行，可以自由提供定制化和獨(dú)立的咨詢服務(wù)，這是亞洲有錢人長(zhǎng)期以來相比歐美有錢人不曾享受過的服務(wù)。

除了有錢人的需求轉(zhuǎn)變外，支撐亞洲精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)創(chuàng)業(yè)大潮的，還有區(qū)域財(cái)富的持續(xù)井噴。

瑞信最新的全球財(cái)富報(bào)告顯示，亞太地區(qū)家庭財(cái)富總額相比去年同比增長(zhǎng)3%，達(dá)到114.6萬億美元，成為全球最大的財(cái)富聚集地。

根據(jù)行業(yè)刊物《亞洲私人銀行家》的調(diào)查，精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)如今已占亞洲財(cái)富管理資產(chǎn)總額的6%。許多行業(yè)高管對(duì)路透社表示，這一比例將在未來三到四年再翻一番。

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2.私人銀行伸出橄欖枝

對(duì)于亞洲精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的崛起，業(yè)內(nèi)人士觀察到的一個(gè)現(xiàn)象是，私人銀行目前紛紛“放下身段”，積極與這些所謂的外部資產(chǎn)管理公司合作，享受低成本帶來的好處。

“對(duì)于私人銀行來說，精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的賬戶維護(hù)成本相對(duì)較低?！痹趤喼薰芾沓^10億美元資產(chǎn)的Carret Private首席投資官亞歷山大·弗洛爾斯海姆（Alexander Florsheim）分析稱。

通過與精品理財(cái)師合作而非雇用私人銀行家，“私人銀行不必在人力資源上耗費(fèi)過多成本，或者為了擴(kuò)張業(yè)務(wù)給予過高激勵(lì)?！彼f。

除了私人銀行家的成本高于精品理財(cái)師這一因素外，全球私人銀行的合規(guī)成本也更高，更不要提這些外資巨頭需要在華麗的地標(biāo)性建筑內(nèi)辦公、運(yùn)營(yíng)、會(huì)客。這些最終都是成本。

因此不難理解，瑞銀、瑞信和瑞士寶盛這樣的大型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，紛紛與亞洲的精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展了合作。而新加坡銀行則在去年專門成立了一個(gè)部門，負(fù)責(zé)與大中華區(qū)和北亞地區(qū)的精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展合作。

該部門負(fù)責(zé)人Jeffrey Peng根據(jù)實(shí)際經(jīng)驗(yàn)指出，與獨(dú)立的精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作，幫助其接觸到了不同市場(chǎng)的不同客戶，并節(jié)省了成本。

瑞士寶盛東南亞中間業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人Noah Kan也稱，與精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的合作，同其直接業(yè)務(wù)一樣有利可圖，并且這種合作關(guān)系到該銀行的地區(qū)增長(zhǎng)戰(zhàn)略。

為全球1000多家精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的瑞信甚至表示，在過去3年里，它更加注重與亞太地區(qū)這類獨(dú)立的資產(chǎn)管理公司合作，而非那些歐洲同行的“衛(wèi)星辦公室”。

“此外，亞太地區(qū)的精品財(cái)富管理機(jī)構(gòu)滲透率仍然低于其他地區(qū)，并且由于當(dāng)?shù)刎?cái)富數(shù)量激增和服務(wù)意識(shí)提高，預(yù)計(jì)該行業(yè)還將持續(xù)成長(zhǎng)?！比鹦糯笾腥A區(qū)外部資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)主管Franck Chen認(rèn)為。

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撰文 ACE

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