據(jù)麥肯錫全球財(cái)富數(shù)據(jù)庫(kù)統(tǒng)計(jì),過去10年中國(guó)富裕及以上家庭個(gè)人金融資產(chǎn)占比持續(xù)提升,從2013年的36%提升至2022年的47%。

預(yù)計(jì)到2032年,富裕及以上客群個(gè)人非存金融資產(chǎn)占比將超過55%(見圖1)。同時(shí),受年齡、財(cái)富來源、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等不同因素影響,此類客群在財(cái)富管理上存在明顯差異化需求，在諸如風(fēng)險(xiǎn)較高的權(quán)益類產(chǎn)品、跨境投資機(jī)會(huì)、投顧服務(wù)以及整體財(cái)富規(guī)劃等方面都有個(gè)性化偏好。

如何為這類價(jià)值主張鮮明的富裕及以上客群提供量身定制的產(chǎn)品和服務(wù)方案,成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)首要考慮的問題。

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